2024’teki En İyi Kripto Getiri Toplama Platformları

Likidite madenciliği olarak da bilinen getiri toplama (yield farming), traderların DeFi ürünlerine likidite sağlayarak kripto tokenleri kazanmalarına olanak sağlamaktadır. Geleneksel kripto işlemlerinin yanı sıra portföyünüzü büyütmenin alternatif bir yoludur. Getiri toplama konusunda dikkate alınması gereken çok şey var ve her kripto ürününde olduğu gibi, bu alana girmeden önce kendi araştırmanızı yapmanız akıllıca olacaktır. Bu makalede, getiri toplamanın ne olduğunu ana hatlarıyla açıklayacağız ve bugün kullanabileceğiniz en iyi getiri toplama platformlarından bazılarını ele alacağız.

Getiri Toplama Nedir?

Merkeziyetsiz Finans (DeFi), blok zincirinde sorunsuz ve güvenli eşler arası işlemlerin gerçekleşmesini sağlar. Buna al-sat, swap, krediler ve daha pek çok hizmet dâhildir. Tüm bu hizmetlerin çalışması için likiditeye ihtiyaç vardır. 

Örneğin, bir kullanıcı merkezî bir kripto borsasında Ethereum’u USDT ile swap ettiğinde, bir emir defteri kullanılır. Fiyat karşılandığı takdirde borsa, birkaç kullanıcı arasında işlem yapılmasına olanak tanır. Ancak, çoğu DeFi uygulaması emir defteri kullanmaz. Bunun yerine likidite havuzlarını kullanır. Kullanıcılar, DeFi protokollerinde Ethereum ve USDT gibi kripto para birimlerini kilitleyebilir ve bunlar başkaları tarafından swap yapmak için kullanılabilir. Likidite sağlama karşılığında ücret verilmesine getiri toplama denir. Likidite havuzları, DeFi protokollerinin bir karşı tarafa ihtiyaç duymadan sorunsuz al-sat sağlamak adına sorunsuz bir şekilde çalışması için gereklidir. 

En İyi Getiri Toplama Platformları

2024’te daha düşük riskli getiri, çok sayıda işlem çifti ve basit kullanılabilirlik sunan önde gelen getiri toplama platformlarından bazılarına bakalım. 

Aave

Aave, kullanıcıların varlıkları ödünç verebileceği ve ödünç alabileceği açık kaynaklı merkeziyetsiz bir kripto kredisi platformudur. Bir getiri toplama platformu olarak, kullanıcılar Aave’nin likidite havuzuna para yatırıp getiri elde edebilirler. Karşılığında, kullanıcılar yatırdıkları varlığı borç alma talebine bağlı olarak getiri alırlar.

Proje türü: Merkeziyetsiz krediler.

Desteklenen zincirler: Ethereum, Avalanche, Polygon, BNB ve Optimism dâhil olmak üzere 13 farklı zincir desteklenir.

Artıları:

  • Blok zincirinde daha düşük riskli varlık borç verme ve borç alma sunar. 

  • DeFi alanında uzun ve kanıtlanmış bir geçmişe sahiptir. 

  • Kullanıcıların teminat olmadan kredi alabilecekleri flaş krediler gibi yeni ürünler tasarlanmış ve çıkarılmıştır. 

  • Topluluk, yönetişim tokeni AAVE’yi kullanarak protokolün geleceği hakkında karar verebilir.

Eksileri:

  • Flaş krediler geçmişte istismar edilmiştir. 

  • Yeni başlayanlar için kullanımı her zaman kolay değildir. 

  • Kredi alıyorsanız fazladan teminat göstermeniz gerekir. Örneğin, 1.000 $ değerinde kredi almak istiyorsanız 1.500 $’lık teminatınız olması gerekir. Ayrıca, teminat değerinde düşüş olursa likidasyon riskiyle karşı karşıya kalırsınız. 

Uniswap

Uniswap, otomatik piyasa modeline (AMM) öncülük etmesiyle tanınan, köklü bir merkeziyetsiz borsadır. Kullanıcılar herhangi bir işlem çifti için bir likidite havuzu oluşturabilir ve traderlar bir emir defterine veya karşı işleme ihtiyaç duymadan tokenleri anında takas edebilir. Kullanıcılar, likidite sağlama karşılığında LP tokenleri alır ve bunlar da ödül için stake edilebilir. Uniswap, yıllar boyunca birçok yineleme geçirmiş ve gelişen topluluğunun yardımıyla birden fazla zincire genişlemiştir. 

Proje türü: Merkeziyetsiz borsa.

Desteklenen zincirler: Ethereum, Polygon, Optimism, Base ve daha fazlası. Uniswap V2 ve V3’ün her ikisi de altı farklı blok zincirinde kullanılabilir. 

Artıları:

  • Emir defteri olmayan tamamen merkeziyetsiz borsa. 

  • Kullanıcılar herhangi bir işlem çifti için likidite havuzları oluşturabilirler.

  • Arkasında güçlü bir topluluk ve geliştirme ekibi vardır.

  • Uniswap V3 ile kullanıcılar, sermaye verimliliğini artırmak için özelleştirilmiş likidite havuzları oluşturabilirler. 

Eksileri:

  • Likidite madencileri için geçici zarar ihtimali vardır.

  • Gas ücretleri, Ethereum’da Uniswap kullanırken bazen pahalı hâle gelebilir. 

OKX

Dünyanın en büyük ve önde gelen kripto para borsalarından biri olarak, kullanıcılarımıza basit ve güvenli getiri toplama olanağı sunuyoruz. Bugüne kadar SushiSwap dâhil olmak üzere çeşitli getiri toplama protokollerini platformumuza entegre ettik ve ayrıca Zincir Üstü (On-chain) Earn ürünümüzü sunduk. Kaydolduktan ve oturum açtıktan sonra, OKX Web3 Cüzdanınızdaki varlıklarla Zincir Üstü (On-chain) Earn kullanmaya başlayabilirsiniz. 

Proje türü: Zincir üstü getiri toplama protokollerine erişim sağlayan kripto borsası.

Desteklenen zincirler: Ethereum, IOST ve DOT dâhil olmak üzere toplam 32 farklı blok zinciri yerel para birimleriyle birlikte desteklenir. Bu arada, OKX, SushiSwap’tan altı büyük çifti entegre etmiştir. 

Artıları:

  • Farklı getiri toplama platformlarında denemeler yapmak zorunda kalmadan başlaması çok kolaydır. 

  • Doğrulanmış getiri toplama çiftlerine erişim sağlar.

  • Gas ücreti veya başka işlem ücretleri yoktur. OKX Web3 Cüzdanınızda bulunan varlıklarla başlayabilirsiniz. 

Eksileri:

  • Diğer platformlara kıyasla sınırlı sayıda kripto para birimi ve al-sat çifti mevcuttur. 

Curve Finance

Curve Finance, bir başka popüler merkeziyetsiz borsadır. Ancak, sınırlamalarından biri, sunulan al-sat çiftlerinin benzer varlık türleri olmasıdır ve bu da çeşitlendirmeyi sınırlandırır. Örneğin, ETH ve WETH gibi sarılmış coinlerin yanı sıra USDT ve USDC gibi farklı sabit coin türleri mevcuttur. Aralarındaki nispeten düşük fiyat oynaklığıyla Curve’de getiri toplamak için aynı varlık türünü kullanabilirsiniz. 

Proje türü: Benzer varlık sınıflarına sahip işlem çiftlerine odaklanan merkeziyetsiz borsa.

Desteklenen zincirler: Ethereum, Polygon, Avalanche ve daha fazlası.

Artıları:

  • Sabit coin ve sarılmış varlıklar konusunda uzmanlaşmıştır.

  • Aynı varlık türünden getiri toplamak isteyenler için idealdir. Toplam 11 farklı blok zinciri desteklenmektedir. 

Eksileri:

  • Curve, kod güvenlik açıkları nedeniyle geçmişte saldırıya uğramıştır. 

  • Sınırlı sayıda işlem çifti ve blok zinciri desteklenir. 

  • Yeni başlayanlar için kullanımı karmaşıktır. 

Yearn Finance

Yearn Finance’in kendi başına bir borsası veya kredi teklifi yoktur. Bunun yerine, getiri toplama için bir DeFi toplayıcı platform görevi görür. Platform, kullanıcıların birden fazla DeFi protokolü ve zincirinde getiri toplayabilmeleri için bir dizi araç ve ürün sağlar. Yearn, diğer platformlarda getiri toplamayı optimize etmek ve geliştirmek için kullanılır. 

Proje türü: Diğer DeFi uygulamalarında getiri toplamayı geliştirir.

Desteklenen zincirler: Ethereum, Arbitrum, Optimism, Polygon ve Fantom olmak üzere toplam beş zincir kullanılabilir. 

Artıları:

  • Kullanıcıların getiri toplama çalışmalarını optimize etmelerine ve kazançlarını en üst düzeye çıkarmalarına yardımcı olur. 

  • Mümkün olan en yüksek kazancı elde etmek için varlıkları birden fazla protokol arasında otomatik olarak taşıyacak şekilde tasarlanmıştır. 

  • Kullanıcıların birden fazla uygulama ile deneme yapması gerekmediğinden kullanımı kolaydır. 

Eksileri:

  • Yearn Finance geçmişte birçok hack olayı yaşamıştır. 

  • Yearn Finance, gelecekteki hack’lemeler durumunda kullanıcıları tazmin etmek için bir sigorta fonuna sahip değildir. 

  • Yerel tokenin arzı 30.000 ile sınırlıdır. Bu yönetişim tokeni ve düşük arzı, yeni kullanıcıların katılması için bir bariyer oluşturabilir. 

SushiSwap

SushiSwap, Uniswap’a benzeyen merkeziyetsiz bir kripto borsasıdır. Esasında, topluluğa odaklanan Uniswap çatalı olarak başlamış ve yönetişim tokeni olan SUSHI ile kullanıma sunulmuştur. Uniswap kendi yönetişim tokenini bundan sonra kullanıma sunmuştur. SushiSwap ayrıca, SUSHI tokenini stake eden kullanıcılarla işlem ücreti kazancının bir kısmını paylaşarak kendisini Uniswap’tan ayırır. SushiSwap, çoğu büyük kripto para için bir getiri toplama platformuyla aynı özelliklere sahiptir. Bununla birlikte, bir borsanın diğerinden daha fazla işlem hacmi olabileceğinden, daha düşük hacimli kripto para birimleri için AMM’de farklar görebilirsiniz. 

Proje türü: Merkeziyetsiz borsa.

Desteklenen zincirler: Ethereum, Polygon, Optimism ve Base dâhil olmak üzere toplam yedi zincir desteklenir.

Artıları:

  • Lansmandan bu yana topluluğa güçlü bir şekilde odaklandı.

  • İşlem ücretinden elde edilen kazancı, SUSHI tokeni stake eden kullanıcılarla paylaşır. 

  • SushiSwap, borç verme, borç alma ve yeni projeler için launchpad gibi başka DeFi ürünleri de sunar. 

Eksileri:

  • SushiSwap, Uniswap V2’nin bir çatalıdır ve çok fazla benzersiz özelliği yoktur. 

  • Ethereum’da kullanımı pahalıdır.

  • Likidite madencileri için geçici zarar ihtimali vardır.

Compound

Compound, kripto paralarınızı kilitleyip kazanç sağlamak için borç verebileceğiniz merkeziyetsiz bir kripto borç verme platformudur. Benzer şekilde, kilitli varlıktan kredi de alabilirsiniz. Mevcut piyasa koşullarına göre değişken bir getiri oranına sahiptir. 

Proje türü: Merkeziyetsiz borç verme.

Desteklenen zincirler: Ethereum, Arbitrum, Polygon ve Base zincirleri desteklenir. Ayrıca, Compound, bu zincirler genelinde yalnızca sınırlı sayıda kripto para birimini destekler. 

Artıları:

  • Sınırlı sayıda kripto para için optimize edildiğinden yüksek likiditeye sahiptir. 

  • Getiri toplama platformu olarak kurulması ve başlanması kolaydır. 

Eksileri:

  • Sınırlı sayıda desteklenen kripto para birimi ve zincir.

  • APY, bazı rakiplerine kıyasla daha düşüktür. 

  • Yeni başlayanlar için pek kullanıcı dostu değildir.  

Getiri Toplama Platformu Nasıl Seçilir?

Şu ana kadar en iyi getiri toplama platformlarından bazılarını inceledik. Peki, sizin için doğru olanı seçerken hangi faktörleri göz önünde bulundurmanız gerekir?

Projeyi Çok İyi Anlayın

Tokenlerinizi kilitlemeyi göz önünde bulundurmadan önce, projeyi ve daha da önemlisi getirinin nereden geldiğini anlamalısınız. Kullanıcı olarak, getirinin nasıl oluşturulduğunu anlamak, projenin riskini, ödüllerini ve uzun vadeli fizibilitesini daha iyi araştırmanıza yardımcı olacaktır. 

Varlıkları ve İşlem Çiftleri Değerlendirin

Sonrasında, kalıcı kayıp potansiyelini azaltmanıza yardımcı olmak için getiri toplama platformlarının desteklediği varlıkları (hem kilitli varlıklar hem de ödüller) göz önünde bulundurun. 

Getiri toplama platformu yüksek ödüller vaat edebilir. Ancak, ilgilendiğiniz token, gelecekteki fiyatını etkileyebilecek büyük bir arza veya yüksek enflasyon oranına sahip olabilir. Örneğin, getiriyi çektiğinizde, sahip olduğunuz token sayısı bakımından kazanç elde etmiş olabilirsiniz, ancak bunların toplam değeri, onları satın aldığınız değerden önemli ölçüde daha düşük olabilir. Buna geçici zarar denir. Çok çeşitli kripto para birimlerini destekleyen, risk iştahınıza göre coin seçme esnekliği sağlayan platformlar arayın.

Desteklenen Blok Zincirleri

Ürünlerin tamamı her bölgede kullanıma sunulamayabilir. Ethereum gibi zincirlerdeki ağ ücretleri potansiyel kazançları götürebileceğinden, bir getiri toplama platformu seçerken zinciri de göz önünde bulundurmak önemlidir. Bazı platformlar birlikte çalışabilir ve farklı blok zincirlerinde getiri toplama fırsatları sunar. 

Getiri Toplama Kazançlarını Analiz Edin

Getiri toplama platformlarından elde edilen kazançlar dinamiktir ve piyasa koşullarına bağlıdır. Bu kazançlar, yıllık getiri oranı (APY) olarak hesaplanır. Daha fazla likidite olduğunda, APY daha düşüktür. Alternatif olarak, daha az likidite olduğunda, kullanıcıları varlıkları kilitlemeye teşvik etmek için daha yüksek bir APY sunulur. Bu, elde edilecek potansiyel kazançların seçilen kripto para birimine, platforma ve mevcut piyasa koşullarına bağlı olarak değişebileceği anlamına gelir. Benzer şekilde, daha riskli ve daha değişken coinler için daha yüksek APY sunulabilir. Seçtiğiniz coin için rahat ettiğiniz APY’yi düşünmeniz gerekir.  

Güvenliği Değerlendirin

Getiri toplama platformları, blok zincirleri üzerinde akıllı sözleşmeler aracılığıyla çalışır. Geçmişte, kodlaması zayıf akıllı sözleşmeler istismar edilerek kullanıcı varlıklarının boşaltıldığı olmuştur. Güçlü güvenliği ve kanıtlanmış bir geçmişi olan platformları arayın. Açık kaynak kodlu denetlenmiş akıllı sözleşmeler de faydalı bir özelliktir. 

Likiditeyi ve Hacmi Gözden Geçirin

Platformun gerçek kullanımını anlamak için kilitli varlıkların likiditesini ve günlük hacmi kontrol edin. İyi bir platformun kilitlediği önemli miktarda varlık vardır ve bu da platforma olan güveni gösterir. Günlük hacim ise platformun popülaritesini gösterir.  

Ek Araçlar

Bazı platformlar, potansiyel olarak daha iyi kazançlar sağlayabilecek ek getiri optimizasyonu araçları sunar. Bu özelliklerden biri, kullanıcının kazançlarını otomatik olarak yeniden yatırmayı seçebileceği otomatik birleştirmedir. Bazı getiri toplama platformları tarafından sunulan diğer özellikler arasında gelişmiş portföy yönetimi ve risk yönetimi araçları yer alır. 

Geliştiricileri ve Topluluğu Analiz Edin

Getiri toplama platformları sürekli gelişmektedir. Güçlü bir topluluk tarafından desteklenen aktif bir geliştirme ekibi, kararlı ve teoride daha güvenilir bir platforma işaret eder. 

Kullanım Kolaylığı

Getiri toplama, yeni başlayanlar için kolay değildir. Diğer finansal ürünlerden çok farklıdır ve nispeten dik bir öğrenme eğrisi vardır. Bu nedenle, kullanıcıların sezgisel bir kullanıcı arayüzü ve şeffaf bir yapı ile üründe gezinmesini kolaylaştırmak, getiri toplama platformlarının işidir. Karmaşık bir kullanıcı deneyimi, başarınızın önünde büyük bir engel olabilir. 

Sonuç

Getiri toplama, DeFi ekosisteminde herkesin açık bir platformda piyasaya katılmasını sağlayan benzersiz bir fırsattır. Getiri toplamayı anlamak ve tercihleriniz için doğru platformu seçmek önemli ancak zorlu bir iştir. Buradaki temel kılavuzumuzla başlayarak, kendi varlıklarınızı yatırmadan önce kapsamlı bir araştırma yapmanız çok önemlidir. 

Feragatname
Bu içerik, yalnızca bilgilendirme amacıyla yayınlanmıştır ve bölgenizde kullanıma sunulmayan ürünleri konu alabilir. (i) Yatırım tavsiyesi veya yatırım önerisi; (ii) dijital varlıkları satın alma, satma veya tutma teklifi veya talebi veya (iii) finans, muhasebe, hukuk veya vergi danışmanlığı niteliğinde değildir. Sabit coinler ve NFT’ler dahil olmak üzere dijital varlıklar, yüksek risk içerir ve yüksek derecede fiyat dalgalanması yaşayabilir. Kendi finansal durumunuza bağlı olarak dijital varlıkları alıp satmanın veya tutmanın sizin için uygun olup olmadığını dikkatlice değerlendirmelisiniz. Özel durumunuzla ilgili sorularınız için lütfen hukuk/vergi/yatırım uzmanınıza danışın. Bu gönderide yer alan bilgiler (varsa piyasa verileri ve istatistiksel bilgiler dâhil) yalnızca genel bilgilendirme amaçlıdır. Bu veri ve grafiklerin hazırlanmasında her türlü makul özen gösterilmiş olmakla birlikte, burada yer alan herhangi bir maddi hata veya eksiklik konusunda hiçbir sorumluluk veya yükümlülük kabul edilmez.OKX Web3 Cüzdan ve OKX NFT Pazar Yeri farklı koşullara tabidir. Bu koşullara www.okx.com adresinden ulaşabilirsiniz.
© 2024 OKX. Bu makalenin tamamı çoğaltılabilir, dağıtılabilir veya bu kullanımın ticari olmaması koşuluyla makaleden 100 kelime veya altında alıntı yapılarak kullanılabilir. Makalenin tamamının herhangi bir şekilde çoğaltılması veya dağıtılmasın halinde şu ibareye açıkça yer verilmesi gereklidir: “Bu makalenin telif hakkı © 2024 OKX’e aittir ve izin alınarak kullanılmıştır.” Alıntılarda ise makalenin adı belirtilmeli ve makaleye atıfta bulunmalıdır; örneğin “Makale Adı, [varsa yazar adı], © 2024 OKX.” Bu makaleden herhangi bir şekilde türetilen çalışmalara veya makalenin başka şekilde kullanılmasına izin verilmez.
Genişlet
Daha Fazlasını Görüntüle