风险披露和免责声明

发布于 2023年5月30日

最近更新时间：2024年10月3日

本风险披露和免责声明应与 OKX 服务条款（"服务条款")一起阅读。除非本文另有定义，否则使用的所有定义的术语应具有与服务条款中所定义的含义相同。简而言之，我们希望您理解在OKX平台上交易时的重要风险和合规事宜。

1. 目的 为了维护一个健全、合规的数字资产交易平台，我们建立并实施了一系列的反洗钱、反恐怖主义融资和贸易与经济制裁体系（“反洗钱/反恐融资/制裁体系”或“体系”）。我们致力于推进合法、透明的商业活动，并在用户、监管机构和数字资产行业中保持良好的声誉。

2. 业务模式 OKX平台是一家全球性的数字资产交易平台或交易市场，交易者作为买方和卖方在此交易，通常称为做市商和市场接受者。一般而言，我们的服务促进将用户与其他用户匹配的交易，但在服务条款规定的某些情况下，OKX 的关联方可能是 OKX 平台上交易的对手方。用户可通过 OKX 运营的 OKX 平台获得我们的服务。

风险披露：交易有风险。交易或持有数字资产的损失风险可能很大。因此，您应根据您的财务状况仔细考虑您是否适合进行交易。

3. 监管环境 我们理解监管机构对数字资产的法律法规采取了多种方式，包括一些监管机构将数字资产定义或归类为可兑换虚拟货币（美国金融犯罪执法局）或者虚拟商品（香港）。作为交易平台，我们认为OKX平台上提供的所有数字资产属于创新的另类资产类别，因此，数字资产不应该被称为钱或货币。

风险披露：数字资产不是钱或法定货币。数字资产不受任何政府或中央银行的支持。我们有时可能会对各政府机构所采取的监管方式有自己的见解；但是，我们会一直全面遵守我们经营所在国家的规则和法规。我们定期与监管机构和同行探讨监管数字资产业务的最佳方法。此外，OKX不接受某些客户。我们可能不会在所有市场和司法管辖区提供所有的服务，并且可能会限制或禁止在受限地区使用全部或部分服务，受限地区目前包括阿富汗、阿尔及利亚、孟加拉国、玻利维亚、加拿大、古巴、萨尔瓦多、法国及其海外领土、香港、伊朗、印度、日本、马来西亚、尼泊尔、尼日利亚、朝鲜、叙利亚、乌克兰的克里米亚、顿涅茨克和卢甘斯克地区、美利坚合众国（包括波多黎各、美属萨摩亚、关岛、北马里亚纳岛和美属维尔京群岛（圣克罗伊岛、圣约翰岛和圣托马斯岛）等所有美国领土）和乌兹别克斯坦。OKX 可能会限制其他司法管辖区的服务，包括但不限于澳大利亚（特别是针对我们的衍生品相关和中心化交易所相关服务）、巴哈马（特别是针对我们的零售产品）、巴西（特别是针对我们的衍生品相关和C2C服务）、厄立特里亚（特别是针对我们的C2C服务）、俄罗斯（特别是针对我们的法币支付服务）、新加坡（特别是针对我们的中心化交易所相关服务）、韩国（特别是针对我们的衍生品相关和C2C服务）、英国（特别是针对我们的衍生品相关、中心化交易所相关和C2C服务）。

我们与政府合作，尊重法规并遵守适用法规。作为良好的企业公民，执法部门可能会要求我们提供信息，并且如果法律允许，我们将协助执法部门开展调查以追查和阻止非法活动。这也意味着OKX平台仅适用于守法的客户。我们希望能为您提供服务，同时，我们也要求您在OKX平台上能够依法合法地行事。

4. 我们的反洗钱/反恐怖主义融资体系 通过基于风险的多层次控制系统，我们设计了我们的体系以合理防止洗钱和恐怖主义融资。

该体系的第一层包括严格的用户身份识别程序，包括验证个人和企业用户的身份。除了获得身份证明文件外，我们还根据金融行动特别工作组 (Financial Action Task Force，FATF) 等国际标准向非自然人用户取得其机构的实益所有人/自然人的身份证明。

第二层包括基于风险的系统，以保证额外的客户尽职调查得以执行。为此，我们将用户（包括实益所有人）在香港特别行政区政府宪报、美国海外资产控制办公室（OFAC）制裁名单和联合国安理会制裁名单以及其他政府制裁名单公布的机构/人员名单中进行筛选。我们也可能酌情在其他名单中进行筛选，以保护我们的声誉和用户。

第三层包括持续监控可疑活动。如果我们的体系怀疑或有理由怀疑存在可疑交易活动，我们将向当地监管机构提交可疑交易活动报告。通常，可疑交易与用户已知的合法业务或个人活动不一致。

以上是我们合规体系的主要组成部分。然而，这些多层次风控系统的最重要的纽带是我们的领导团队和员工，包括执行培训、监督并形成良好合规文化的反洗钱/风控人员。

5. 风险和具体披露 数字资产交易被认为具有高风险。数字资产不受任何政府或中央银行的支持。交易或持有数字资产损失的风险可能很大。您应该根据您的财务状况仔细考虑交互、持有或交易数字资产是否适合您。

5.1 外汇兑换风险：您同意并理解，您使用当地货币进行的任何信用卡付款均会经过标准化的外汇兑换流程。在某些情况下，该外汇兑换流程可能会出现系统错误和意外故障。如果发生此类错误和/或系统故障（由我们自行决定），您可能会收到美元或 USDT 余额，该余额可能与您在付款交易开始时的当地货币余额不同。这可能会导致损失风险，并且您同意您应承担与此类系统错误和/或故障导致的任何外汇兑换风险相关的所有成本。

5.2数字支付代币风险提示（仅适用于OKX SG Pte. Ltd.用户）

如果您是数字支付代币 (Digital Payment Tokens，DPT) 服务提供商的客户，新加坡金融管理局 (Monetary Authority of Singapore，MAS) 要求我们向您提供此风险提示。 MAS 规定，在您：

(a) 向您的 DPT 服务提供商支付或转账任何金钱或 DPT；

(b) 在您的 DPT 服务提供商的诱导下与第三方签订购买或出售 DPT 的协议；

(d) 根据您的 DPT 服务提供商的安排向第三方支付任何款项或 DPT 以传输 DPT；或者

(e) 向您的 DPT 服务提供商转移任何数字支付代币工具。

您应该注意以下事项：

(i) 您的 DPT 服务提供商已获得 MAS 豁免，无需持有提供 DPT 服务的牌照。请注意，如果您的 DPT 服务提供商或第三方的业务失败，您可能无法收回您支付给 DPT 服务提供商或上述任何其他第三方的所有款项或 DPT。

(ii) 如果您不熟悉此DPT，则不应交易此DPT 。这包括 DPT 如何创建，以及您拟交易的 DPT 如何由您的 DPT 服务提供商转移或持有。

(iii) 您应注意，DPT 的价值可能会大幅波动。仅当您准备好接受损失您投入此类代币的所有资金的风险时，您才应该购买 DPT。

(iv) 您应该知道，您的 DPT 服务提供商，作为其提供 DPT 服务的牌照的一部分，可能会提供被宣传为具有稳定价值（通常称之为“稳定币”）的DPT 相关的服务。

5.3 关于法定货币和数字支付代币托管账户维护的披露（仅适用于 OKX SG Pte. Ltd. 用户）

MAS 要求我们向您披露您在 OKX的法定货币和 DPT 托管账户的维护方式。 OKX新加坡用户的法币资金将按照银行机构的服务条款，直接存入并以信托方式托管在一家或多家经正式注册和许可的第三方银行机构的一个或多个独立托管账户中，以维护OKX新加坡用户的利益。 OKX 新加坡用户的 DPT 是为了 OKX 新加坡用户的利益而根据保障协议在OKX 新加坡的关联方的安全且隔离的热钱包和冷钱包系统中进行托管（热钱包中保存的 DPT 不超过 5%），根据保障协议，OKX新加坡对热钱包和冷钱包系统进行严格的监督和控制。

除非您明确授权和指示，否则 OKX 新加坡不会对您的法定货币和DPT进行任何操作。如果 OKX 新加坡破产，根据现行法律和惯例，您的法定货币和DPT将不会受到 OKX 新加坡债权人的索赔。

6. 费用

6.1 交易费用：您的交易费用由您过去 30 天的交易量决定。所有交易量均使用交易时数字资产的兑换率转换为美元。非美元基础对市场的交易也会被转换。您的 30 天交易量每天 00:00 (UTC+8) 计算。

所有费用将在您购买的资产中收取。例如，如果您购买 BTC/USD，则费用以 BTC 形式收取。返佣是在您出售的资产中支付的。例如，如果您购买 BTC/USD，则返佣将以美元支付。

当前费用信息可在此处查看。

6.2 额外费用和收费：OKX 提供多种存币和提币渠道。存币和提币费用信息可以在此处查看。

如果您选择 OKX 作为第三方提供商，则将对信用卡/借记卡交易收取费用（仅限 Visa）。

6.3国家/地区特定定价：国家/地区特定定价可能会有所不同，具体取决于用户的居住地或位置。

7. 联系方式 如果您对我们的客户尽职调查控制有疑问或需要我们帮助，请随时通过Support Center 的在线聊天或电子邮件与我们的24/7客户服务代表联系。

如有任何执法要求，请查看我们的执法请求指南。

8. 版本 此“风险披露和免责声明”可能以不同语言发布。如有任何差异，以英文版为准。