احتيالات انتحال الشخصية في العملات الرقمية: كيفية اكتشافها وتجنبها

هل ترغب في متابعة أحدث العروض الترويجية للعملات الرقمية لكنك غير متأكد من مصداقيتها؟ إذا كان الأمر كذلك، فأنت لست وحدك.

لقد أصبحت عمليات الاحتيال الترويجية للعملات الرقمية مصدر قلق كبير في الوقت الحالي. عادةً ما تجذب هذه الاحتيالات المتداولين بوعود بإيردروبات حصرية أو عروض خاصة، غالبًا من خلال تأييدات على وسائل التواصل الاجتماعي من مؤثرين أو أساليب تسويقية مضللة.

قد تتنكر هذه العمليات على أنها فرص شرعية مثل الطرح الأولي للعملات (ICOs) أو منصات تداول حصرية، ولكن الهدف الحقيقي هو خداع الأشخاص وسرقة أموالهم. تتراوح الأساليب المستخدمة من إنشاء مواقع وهمية إلى التنكر في صورة علامات تجارية معروفة للعملات الرقمية.

مقال طويل جدًا؛ لم يُقرأ

• الاحتيالات الترويجية للعملات الرقمية تستخدم عروضًا مغرية أو توزيعات مجانية، وغالبًا عبر المؤثرين أو تأييد وسائل التواصل الاجتماعي.

• المحتالون يتنكرون على أنهم فرص شرعية مثل الطرح الأولي للعملات (ICOs) أو منصات حصرية، بهدف خداع المتداولين. تتنوع الأساليب من إنشاء مواقع وهمية إلى التظاهر بأنهم علامات تجارية مشهورة للعملات الرقمية.

• تشمل الأساليب المتقدمة خطط استثمار بيتكوين تعد بعوائد غير واقعية، مما يؤدي إلى سرقة النقود أو البيانات الشخصية.

• تعلم كيفية التعرف على هذه الخطط الاحتيالية لحماية أصولك الرقمية وبياناتك الشخصية.

ما هي علامات عمليات الاحتيال الترويجية للعملات الرقمية؟

بسبب شعبيتها المتزايدة وقيمتها المرتفعة، أصبحت العملات الرقمية هدفًا رئيسيًا للمحتالين. بحلول عام 2024، أصبحت أساليب الاحتيال المتعلقة بالعملات الرقمية أكثر تطورًا، مما يجعل من الصعب التعرف عليها.

غالبًا ما يتنكر المحتالون في صورة مديري استثمار ضمن خطط استثمار بيتكوين، ويعرضون مكاسب غير واقعية مقابل تداول العملات الرقمية. عادةً ما يطلبون دفعة أولية أو تفاصيل شخصية، وفي النهاية يسرقون الدفع أو يحصلون على الوصول إلى محفظة الضحية باستخدام بياناتهم التعريفية.

في المقابل، تعد احتيالات سحب السجادة (Rug Pull) من أكثر الأنواع خداعًا. تعد هذه الأنواع من الاحتيالات من أخطر الأساليب. وفي هذا النوع من الخداع، يخلق المحتالون ضجة حول مشروع جديد أو عملة أو رمز غير قابل للاستبدال غير قابل للاستبدال لجذب النقود، ثم يختفون مع كل شيء، تاركين ضحاياهم مع مقتنيات بلا قيمة.

غالبًا ما تتضمن إرسال رسائل بريد إلكتروني تحتوي على روابط ضارة لمواقع مزيفة لجمع معلومات حساسة مثل مفاتيح المحفظة الخاصة. بمجرد الحصول على المفتاح الخاص، يتمكن المحتالون من الوصول إلى محفظة الضحية.

تستخدم هذه العمليات منصات التواصل الاجتماعي للإعلان عن توزيعات مجانية زائفة للعملات الرقمية، وغالبًا ما يتظاهر المحتالون بأنهم شخصيات مشهورة أو ينشئون ملفات تعريف مزيفة. يتم جذب الأشخاص لإرسال عملات رقمية تحت وعد بتلقي كمية أكبر في المقابل، ولكنهم في النهاية يخسرون نقودهم.

أدخلت الذكاء الاصطناعي التوليدي جانبًا جديدًا إلى هذه الأساليب الاحتيالية، حيث أصبح مجرمو الإنترنت الآن قادرين على إنشاء تقليد واقعي للمكالمات، والفيديوهات، والرسائل للإيقاع بالأهداف غير المشككة. يُعقد التمييز بين التواصل الأصلي والخداع بشكل أكبر بفضل هذه التقنيات.

توفر العملات الرقمية فرصًا أكثر من مجرد التداول — فهي تتطلب أيضًا الحذر والمعرفة. كيف يمكنك ضمان أن أنشطتك المخطط لها في مجال العملات الرقمية آمنة وخالية من الاحتيال؟

كيف يستغل المحتالون الطرح الأولي للعملات (ICOs) وبيع العملة الرمزية؟

أصبحت الطرح الأولي للعملات (ICOs) وسيلة شائعة لجمع رأس المال للشركات الناشئة، ولكن الطلب الواسع عليها يجعلها أرضًا خصبة لعمليات الاحتيال.

الطرح الأولي للعملات (ICOs) المزيف

تدور العديد من المخططات الاحتيالية حول إنشاء مواقع ويب جذابة وورقات بيضاء لمشاريع خادعة، التي تختفي في النهاية مع الأموال التي دفعها الأشخاص. يستخدم المحتالون أساليب تسويقية مقنعة ومنصات موثوقة لجذب الضحايا للمشاركة في هذا الطرح الأولي للعملات (ICOs).

"احتيالات سحب السجادة" و"احتيالات الخروج"

تحدث هذه الحالات عندما يترك مؤسسو العملة الرمزية المشروع فجأة أو يهربون بالتمويل الذي تم جمعه. تعتبر حالات مثل Opair وEbitz أمثلة على مشاريع اختفى فيها المؤسسون، وأخذوا معهم 388 بيتكوين. في هذه السيناريوهات، يُحمل المتداولون العملات الرمزية غير المربحة حيث تنخفض قيمتها بشكل كبير.

خطط "رفع وخفض السعر" (Pump-and-Dump)

احتيالات رفع وخفض السعر تشمل نشر معلومات زائفة لرفع سعر العملة الرقمية بشكل مصطنع. بمجرد أن يصل السعر إلى ذروته، يبيع المحتالون حصصهم، مما يتسبب في انخفاض قيمة الرموز بشكل حاد، مما يؤدي إلى خسائر كبيرة للمتداولين الصادقين.

هجمات التصيد الاحتيالي وعمليات الاحتيال عبر الروابط (URL scams)

يرسل المحتالون رسائل بريد إلكتروني احتيالية أو ينشئون مواقع مزيفة تحاكي مشاريع لطرح الأولي للعملة (ICO) الشرعي. تخدع هذه الأساليب الضحايا ليكشفوا مفاتيحهم الخاصة أو يرسلوا النقود إلى عناوين خبيثة. في بعض الحالات، يتم إنشاء مواقع إلكترونية مزيفة تشبه إلى حد كبير الطرح الأوَّلي للعملات (ICOs) الشرعي، مما يدفع المستخدمين إلى إيداع العملات في محافظ مهددة.

احتيالات بونزي

في هذه الاحتيالات، يتم خداع المشاركين الجدد لدفع الأموال، والتي تُستخدم جزئيًا لدفع الأموال للمشاركين السابقين، مما يخلق وهم مشروع ناجح. على سبيل المثال، كانت OneCoin احتيال بونزي سيئ السمعة جذب ملايين الأشخاص قبل أن يتم الكشف عنها.

النسخ المقرصنة للأوراق البيضاء واحتيالات المكافآت

بعض المحتالين ينسخون أوراقًا بيضاء لمشاريع الطرح الأولي للعملات (ICOs) الشرعي، ويطلقون مشاريع مشابهة أو بأسماء مختلفة. أما احتيالات المكافآت فهي تتضمن عدم دفع المكافآت للمروجين الذين وُعدوا بمكافآت مالية مقابل الأنشطة الإعلامية.

لتحديد الطرح الأوَّلي للعملات (ICOs) الاحتيالي، من الضروري تدقيق الأوراق البيضاء، البحث بدقة في الفريق والمؤهلات الخاصة بهم، استشارة المنتديات المجتمعية للحصول على وجهات نظر قيمة، التحقق من استخدام خدمة الحفظ الموثوقة، ومراجعة تقييمات الطرح الأوَّلي للعملة (ICO).

من العلامات التحذيرية الكبرى التي يجب مراقبتها تشمل عدم الشفافية، الالتزامات غير القابلة للتحقيق، والشعور بالإلحاح لإيداع النقود. من الضروري التحقق من صحة التصريحات المقدمة من المشروع وتقييم قابليته للتنفيذ، بالإضافة إلى مستوى الطلب في السوق على العرض المقترح.

فيما يتعلق بالطرح الأوَّلي للعملات (ICOs)، من الحكمة دائمًا ممارسة العناية الواجبة، ودراسة تفاصيل المشروع بدقة، والبقاء يقظًا لتجنب الوقوع ضحية لهذه الاحتيالات.

كيف يستغل المحتالون خصائص العملات الرقمية؟

أدخلت العملات الرقمية ثورة في عالم المال الرقمي بفضل خصائصها المبتكرة. لكن للأسف، جعلت هذه الخصائص بعض جوانب هذه التقنية عرضة للاستغلال من قبل المحتالين. من المهم أن تتفهم كيف يستغل المحتالون هذه الصفات المميزة للعملات الرقميةعند التنقل في هذا العالم الرقمي.

الطبيعة غير القابلة للعكس للمعاملات لها جوانب إيجابية وسلبية. بينما توفر البنوك التقليدية وسيلة لعكس المعاملات الاحتيالية، لا يمكن قول نفس الشيء عن صناعة العملات الرقمية، حيث لا يمكن التراجع عن المعاملة بمجرد إتمامها.

يستغل المحتالون هذه الخاصية بخداع الأشخاص لإرسال العملات الرقمية، وهم يعلمون تمامًا أن هذه المعاملات غير قابلة للعكس. هذه التدابير الأمنية، التي تهدف إلى منع الاحتيال، تساعد في الواقع المحتالين على الحصول على النقود بشكل دائم.

ثانيًا، تضيف شبه الخصوصية في معاملات العملات الرقمية طبقة أخرى من التعقيد. على الرغم من أن المعاملات تُسجل على دفتر حسابات عام، إلا أن هويات الأشخاص المعنيين لا تكون واضحة على الفور.

لذا، يمكن للمحتالين العمل بمستوى من الإخفاء لا يمكن تحقيقه مع المعاملات المالية التقليدية. يتيح لهم هذا الإخفاء تنفيذ عمليات الاحتيال دون أن يتم تتبعهم بسهولة، مما يجعله ملاذًا آمنًا للأنشطة الاحتيالية.

علاوة على ذلك، فإن الطبيعة اللامركزية للعملات الرقمية تعني أنه لا توجد سلطة مركزية أو جهة مراقبة تتابع الأنشطة المشبوهة. يستغل المحتالون غياب الرقابة لإنشاء مخططات استثمارية احتيالية والطرح الأوَّلي للعملات (ICOs)، حيث يجذبون الضحايا بوعد عوائد مرتفعة.

ما الدور الذي تلعبه وسائل التواصل الاجتماعي والمؤثرون في عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات الرقمية؟

تلعب وسائل التواصل الاجتماعي دورًا محوريًا في تشكيل آراء الناس حول العملات الرقمية، حيث يقوم المؤثرون بانتظام بمشاركة آراء ومعلومات حول المشاريع المختلفة. لكن في بعض الأحيان، يتم استغلال هذا النفوذ بطرق غير أخلاقية.

على الرغم من أن الشخصيات البارزة يمكن أن تقدم معلومات مفيدة وتبقينا على اطلاع، إلا أنه تم استخدامها في الماضي أيضًا للترويج لخطط احتيالية في عالم العملات الرقمية. من الضروري أن تأخذ بعين الاعتبار دوافع هؤلاء الأشخاص، وأن تتعامل مع تأييدهم بشيء من الشك، وأن تقوم بإجراء بحثك الخاص بدلًا من قبول النصائح غير المباشرة على علاتها.

تأثير وسائل التواصل الاجتماعي والمشهورين في مجال العملات الرقمية

أصبحت المناقشات والترويج للعملات الرقمية شائعة على وسائل التواصل الاجتماعي، حيث يستخدم المؤثرون متابعينهم الواسعين ومعرفتهم المزعومة للتأثير بشكل كبير على آراء جمهورهم حول العملات الرقمية والطرح الأولي للعملات (ICOs). الطبيعة اللامركزية لهذه العملات الرقمية وتباين القوانين في أماكن مختلفة تجعل من الصعب تنظيم هذه الحملات الترويجية.

القضايا البارزة واستجابات الجهات التنظيمية

تتضمن بعض الحالات الشهيرة مثل جون ماكافي، الملياردير التقني الراحل، وجيك بول، المؤثر على وسائل التواصل الاجتماعي، اللذين واجها تبعات قانونية بسبب عدم الكشف عن المدفوعات التي تلقوها مقابل الترويج للعملات الرقمية. هذه الحوادث توضح الحدود الدقيقة بين الإعلان والخداع في صناعة العملات الرقمية. وفي هذا السياق، اقترحت بعض الدول مثل فرنسا منع المؤثرين من دعم العملات الرقمية، بينما تقوم الهيئات التنظيمية مثل لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) وهيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) بتعزيز الرقابة على التوصيات المزيفة للعملات الرقمية.

الاحتيالات على وسائل التواصل الاجتماعي

تُعد وسائل التواصل الاجتماعي بيئة خصبة للاحتيال في مجال العملات الرقمية، بفضل مدى انتشارها الواسع. من بين الاحتيالات الشائعة "الاحتيالات في الهدايا" حيث يقوم المحتالون بانتحال شخصيات مشاهير أو علامات تجارية كبيرة لخداع المستخدمين.

هذه الاحتيالات تستغل مصداقية الشخصيات المعروفة لجذب الضحايا لتحويل الأصول الرقمية إلى عناوين احتيالية. لذا، عند مواجهة مثل هذه العروض على وسائل التواصل الاجتماعي، يجب التحلي بالشك والقيام ببحث دقيق.

احتيالات الرومانسية (أو احتيال "ذبح الخنزير")

احتيال آخر على وسائل التواصل الاجتماعي هو "احتيال الرومانسية" المعروف أيضًا باسم "ذبح الخنزير". في هذه الاحتيالات، يتم بناء ثقة الضحايا تدريجيًا عبر منصات مثل وسائل التواصل الاجتماعي أو تطبيقات التعارف، ثم يُستخدم ذلك لبث الثقة فيهم وإقناعهم بإيداع نقودهم في خطط تداول عملات رقمية مزيفة. بمجرد أن يحقق المحتالون أرباحًا كبيرة، يختفون ويتركوا الضحايا يعانون من خسائر مالية كبيرة.

الإشارات التحذيرية وتدابير الأمان

من المهم أن تكون على دراية بالإشارات التحذيرية مثل تقديم ضمانات غير قابلة للتحقيق، أو الضغط المفاجئ للاستثمار، أو وجود نقص في الشفافية.

يُنصح دائمًا بإجراء بحث دقيق حول مصدر أي فرصة استثمارية، وتقييم الورقات البيضاء الخاصة بالمشروعات، ومتابعة أحدث الاتجاهات واللوائح في صناعة العملات الرقمية. علاوة على ذلك، يُعد التفاعل النشط مع مجتمع العملات الرقمية ومراقبة الآراء والتعليقات مصدرًا هامًا لفهم مدى مصداقية أي مشروع.

كيفية التمييز بين العروض الشرعية والاحتيالية

عندما تبحث عن مشروع معين، يجب عليك النظر في بعض النقاط الأساسية لحماية الأصل الرقمي الخاص بك.

البحث عن الفريق والمشروع

التحقق من أعضاء الفريق للمشروعات الشرعية أمر بالغ الأهمية، حيث يتم عادةً تقديمهم بطريقة شفافة. من المهم مراجعة تاريخهم المهني والمشاركة السابقة في مشاريع أخرى. من الحكمة أيضًا تقييم جدوى المشروع وقدرة الفريق على الوفاء بالتزاماته. بشكل خاص، راقب المشروع للتحقق من التقدم المستمر والأهداف القابلة للتحقيق.

تحليل الورقة البيضاء

تقدم المشروعات الشرعية عادةً ورقات بيضاء مفصلة تشرح تقنيتها وأهدافها وخططها المستقبلية. مارس الحذر عند قراءة الأوراق البيضاء التي تفتقر إلى الوضوح، أو تكون تقنية بشكل مفرط دون محتوى ذا مغزى، أو تحتوي على مواد مسروقة.

فحص القنوات الرسمية

من المحتمل أن يكون لأي مشروع ذو قيمة اليوم العديد من القنوات التي تروج له، على رأسها الموقع الإلكتروني وقنوات التواصل الاجتماعي. قم بتفحص هذه القنوات للبحث عن علامات تحذيرية تشير إلى وجود شيء غير صحيح. إذا كان المشروع شركة، هل هي مدرجة ومسجلة في الولاية القضائية المعنية؟ هل تفاصيل الاتصال موثوقة، أم أنك ترى مجرد عنوان بريد إلكتروني مثل @gmail؟ حتى العلامات الدقيقة مثل الأخطاء الإملائية أو الصور ذات الجودة المنخفضة قد تكون إشارات على وجود جهة احتيالية.

ما هي الخطوات التي يمكنك اتخاذها لحماية نفسك من الاحتيالات الترويجية للعملات الرقمية؟

إجراء البحث الشامل، والبقاء يقظًا، والتحلي بالشك هي أمور حاسمة في التمييز بين العروض الترويجية للعملات الرقمية الشرعية والاحتيالية. التعرف على أساليب الاحتيال الشائعة والوعي بالإشارات التحذيرية يمكن أن يساعدك في التنقل في سوق العملات الرقمية بأمان أكبر وتجنب الوقوع ضحية لخطط احتيالية. من المهم أن تتذكر أنه إذا بدا شيء ما واعدًا بشكل مفرط، فربما لا يكون حقيقيًا.

كن متشككًا من الوعود غير الواقعية

تجنب العروض التي تضمن عوائد عالية أو أرباحًا سريعة. تذكر أنه في التداول، العوائد المرتفعة عادةً ما ترتبط بمخاطر أكبر.

تحقق من المعلومات

تعرف على محاولات التصيد الاحتيالي كن حذرًا من الرسائل أو البريد الإلكتروني التي تطلب منك تقديم معلومات شخصية أو دفع أموال رقمية. هذه غالبًا ما تكون محاولات تصيد تهدف إلى سرقة أصولك الرقمية. المحتالون غالبًا ما ينتحلون شخصيات أو منظمات موثوقة. استخدم قنوات الاتصال الرسمية والمتنوعة للتحقق من صحة العرض.

تعرف على محاولات التصيد الاحتيالي

كن حذرًا من الرسائل أو البريد الإلكتروني التي تطلب منك تقديم معلومات شخصية أو دفع أموال رقمية. هذه غالبًا ما تكون محاولات تصيد تهدف إلى سرقة أصولك الرقمية.

استخدم مصادر موثوقة

تمسك دائمًا بتبادل العملات الرقمية والمحافظ المعروفة والموثوقة. تحقق من عنوان الموقع الإلكتروني للتأكد من أنك على الموقع الصحيح، وقم بإضافة المواقع الموثوقة إلى المفضلة لزيارتها لاحقًا.

تجنب إعطاء بيانات تسجيل الدخول

من المهم ألا تكشف أبدًا بيانات تسجيل دخول حسابك أو مفاتيحك الخاصة لأي شخص. هذه استراتيجية شائعة تُستخدم في عمليات الاحتيال من نوع "تحميل" أو "التحميل المالي"، حيث يقدم المحتالون وعودًا كاذبة بالأرباح، لكنهم في النهاية يستنزفون حسابك.

كن حذرًا على وسائل التواصل الاجتماعي

العديد من الاحتيالات تبدأ من خلال الإعلانات أو الرسائل على وسائل التواصل الاجتماعي. كن حذرًا من الاحتيالات المتعلقة بالهدايا، الحسابات المزيفة التي تم التحقق منها، والترويج من قبل المؤثرين.

ابحث قبل أن تستثمر النقود

قبل أن تفقد أي مبلغ من المال، من الضروري إجراء بحث شامل. ابحث عن علامات التحذير مثل عدم وجود ورقة بيضاء، المراجعات المبالغ فيها بشكل غير طبيعي، والعروض غير المرغوب فيها.

لحماية نفسك من احتيالات الإعلانات المتعلقة بالعملات الرقمية، يجب أن تظل يقظًا، وتقوم ببحث دقيق للمعلومات، وتتخذ الحذر في التفاعلات عبر الإنترنت. الحفاظ على الوعي والشك هو المفتاح لتجنب الوقوع ضحية لهذه الاحتيالات.

الختام

تزايد الأنشطة الاحتيالية المرتبطة بترويج العملات الرقمية أصبح مشكلة متنامية. غالبًا ما تجذب هذه الاحتيالات الضحايا بوعود توزيع مجاني حصري أو صفقات خاصة. يستخدمون وسائل التواصل الاجتماعي والتأييد من المؤثرين لخداع الجمهور المستهدف، مقدمين فرصًا تبدو شرعية مثل الطرح الأولي للعملات (ICOs) أو منصات التداول الحصرية، بينما هدفهم الحقيقي هو الاحتيال على الأشخاص.

بحلول عام 2024، أصبح هؤلاء المحتالون يتبنون تقنيات متقدمة بشكل متزايد، وغالبًا ما يتنكرون في شكل مديري استثمارات يروجون لخطط استثمار بيتكوين مع عوائد غير واقعية. نتيجة لذلك، يمكنهم سرقة الدفعة الأولية أو الوصول إلى العملات الرقمية الخاصة بالضحية.

في الوقت نفسه، يتم استخدام أنشطة احتيالية مثل "احتيال السحب المفاجئ" (rug pull)، وعمليات الاحتيال من خلال التصيد الإلكتروني، واحتيالات الهدايا على وسائل التواصل الاجتماعي لخداع المستخدمين الصادقين. كما أن التكنولوجيا مثل الذكاء الاصطناعي التوليدي قد عززت هذه الأساليب، حيث تخلق رسائل احتيالية مقنعة يصعب تمييزها عن الرسائل الحقيقية. على الرغم من أن العملات الرقمية توفر فرصًا كبيرة للتداول، إلا أنها تتطلب أيضًا حذرًا وخبرة للبقاء آمنًا.