ما هي خدمة حفظ العملات الرقمية: اختيار حل حفظ العملات الرقمية المناسب

من الصعب المبالغة في تقدير مدى التطور الذي أحدثته الأصول الرقمية في النظام المالي التقليدي. وتوفر الصناعة بديلاً مقنعًا، حيث تهدف إلى إنشاء نظام أكثر عدالة وإنصافًا للجميع. وفي الوقت نفسه، وصلت تموجات هذا والتطور إلى ميزات الأمان والملكية، مسترشدة بمفهوم اللامركزية الأساسي للعملات الرقمية.

واليوم، يمكن للشخص العادي أن يتولى السيطرة الكاملة على عملاته الرقمية (والأصول الرقمية الأخرى) دون الحاجة إلى مشاركة طرف ثالث. ومع العملات الرقمية، ليست هناك حاجة إلى جهات مماثلة للبنوك - كيان مركزي مسؤول عن الاحتفاظ بأصولك بأمان. ويُعرف إجراء السيطرة على عملاتك ورموزك الرقمية باسم حفظ العملات الرقمية.

خدمة حفظ العملات الرقمية هي حل للمساعدة في معالجة الاحتياجات الأمنية المتطورة لمستخدمي العملات الرقمية. وعلى هذا النحو، فهي موضوع أساسي يجب على المتداولين والمستخدمين من جميع مستويات الخبرة فهمه وتطبيقه.

في هذا الدليل، سنستكشف خدمات حفظ العملات الرقمية بمزيد من التفاصيل، ونناقش ما يعنيه المصطلح، ولماذا تُعد ضرورية لتأمين أصولك الرقمية، والخيارات المختلفة المتاحة.

ملخص

• تشير خدمة حفظ العملات الرقمية إلى الأساليب التي تخزن بها أصولك الرقمية. إنها تمثل تغييرًا في آلية إدارة التحكم في أموالنا، في سياق العملات الرقمية.

• هناك ثلاثة خيارات متاحة لخدمة حفظ العملات الرقمية: الحفظ الذاتي، والتي إذا تم تنفيذها بشكل صحيح، يمكن اعتبارها الخيار الأكثر أمانًا، وخدمة الحفظ الجزئي، والحفظ من قبل طرف ثالث.

• عند تحديد خيار خدمة حفظ العملات الرقمية المناسب لك، من الحكمة أيضًا النظر في خيارات التخزين البارد والتخزين الساخن. وتؤثر هذه الخيارات أيضًا على مستويات الأمان لأصولك وإمكانية الوصول إليها.

• عند اختيار خدمة الحفظ الجزئي أو الحفظ من قبل طرف ثالث، من المهم إجراء الكثير من البحث حول مقدمي الخدمة المتاحين لاختيار الخيار الأكثر أمانًا. ابحث في بروتوكولات وأنظمتهم الأمنية ومدى شفافيتها بشأن خدماتها. ونوصي أيضًا بالتحقق مما إذا كانوا يقدمون تغطية تأمينية، وأي متطلبات تنظيمية محلية.

شرح خدمة حفظ العملات الرقمية: حماية الأصول الرقمية والمفاتيح المشفرة

تشير خدمة الحفظ في سياق العملات الرقمية إلى حل إدارة الأصول الرقمية الذي يدعم التخزين الآمن والأمان لمقتنيات العملات الرقمية الضخمة. وكما هو الحال في المؤسسات المالية التي تؤمن أصولك النقدية التقليدية، تحمي خدمات حفظ العملات الرقمية أصولك الرقمية من السرقة والوصول غير المصرح به.

وتنطوي خدمة حفظ العملات الرقمية على التخزين الآمن وإدارة الأصول الرقمية مع حماية المفاتيح الخاصة - المكونات التي لا غنى عنها لمحافظ العملات الرقمية. وتعمل هذه التركيبات الأبجدية الرقمية المعقدة ككلمات مرور مشفرة، مما يمنح الوصول إلى مقتنيات الفرد من العملات الرقمية.

من ناحية أخرى، تعد المفاتيح العامة رموزًا أبجدية رقمية مصممة لتبسيط عملية تلقي الأموال من الآخرين. ويمكن تشبيهها برقم حساب مصرفي أو عنوان بريد إلكتروني أو اسم مستخدم، حيث يمكن مشاركتها مع أي شخص.

على عكس المزودين التقليديين، لا تقوم جهات حفظ الأصول الرقمية بتخزين الأصول بأنفسها من الناحية الفنية. بل بدلاً من ذلك، تقوم بحماية المفاتيح الخاصة للمستخدمين. ويؤكد هذا التغيير على التحول الكبير من تأمين الأصول المادية إلى إعطاء الأولوية لحماية المفاتيح المشفرة على دفتر الأستاذ الشفاف لشبكة البلوكشين.

مقارنة بين التخزين الساخن مقابل التخزين البارد في حفظ العملات الرقمية

هناك فئتان رئيسيتان عند تأمين المفاتيح الخاصة - التخزين الساخن والبارد.

حلول التخزين الساخن

يتضمن ذلك حلول الحفظ الذاتي المتصلة بالإنترنت، ويوفر سيولة أكثر سهولة في الوصول. وتوفر هذه المحافظ البرمجية المتصلة بالإنترنت وصولاً مريحًا وفوريًا إلى أموالك من العملات الرقمية ويمكنها حتى التفاعل مع منصات تداول العملات الرقمية والتطبيقات اللامركزية (DApps). وعلى الرغم من كونها مريحة، يجب على المستخدمين توخي الحذر عند التعامل المحافظ الساخنة بسبب اتصالها بالإنترنت، مما يجعلها أكثر عرضة للهجمات الإلكترونية.

حلول التخزين البارد

تتضمن تلك الحلول محافظ الأجهزة غير المتصلة بالإنترنت أو المحافظ الورقية التي تخزن المفاتيح الخاصة دون اتصال بالإنترنت، مما يوفر طبقة إضافية من الأمان ضد التهديدات الإلكترونية. ويتم توقيع المعاملات التي يتم تنفيذها من خلال التخزين البارد محليًا، مما يقلل بشكل كبير من خطر التعرض لهجمات الاختراق. وتعد المحافظ الباردة خيارًا مناسبًا بشكل خاص للتخزين طويل الأجل وحماية كميات كبيرة من العملات الرقمية.

وتتأثر حماية المفاتيح الخاصة بطريقة الحفظ المختارة وخيارات التخزين. ويعتمد الاختيار بين هذه البدائل على مستوى تحملك للمخاطر وأنماط الاستخدام والتفضيلات الفردية.

لماذا تعد حلول حفظ العملات الرقمية مهمة: حماية الأصول وبناء الثقة

تلعب حلول حفظ العملات الرقمية دورًا مزدوجًا، حيث تعمل كدرع قوي ضد التهديدات الأمنية مع تعزيز الثقة داخل منظومة الأصول الرقمية. وتُعد هذه الحلول ضرورية لكل من الأفراد والمؤسسات الذين يريدون تخزين أصولهم الرقمية بأمان. كما أن الطبيعة اللامركزية للعملات الرقمية تعني أن المستخدمين مسؤولون وحدهم عن حماية مفاتيحهم الخاصة، حيث تُعد هذه المفاتيح ضرورية للوصول إلى أموالهم ونقلها. ويمكن أن تكون هذه المسؤولية ساحقة، خاصة بالنظر إلى التعقيد المتزايد للهجمات الإلكترونية.

وإلى جانب مخاوف الأمن السيبراني، فإن تخزين العملات الرقمية بشكل آمن ينطوي على الحماية من التهديدات المادية مثل الحرائق أو الفيضانات أو السرقة. ونظرًا للقيمة المحتملة للأصول الرقمية، فإن عواقب فقدان الوصول إلى مقتنياتك من العملات الرقمية يمكن أن تكون مدمرة ماليًا. لذلك، غالبًا ما يلجأ الأفراد والشركات إلى جهات خارجية لحفظ العملات الرقمية من أجل الحفاظ على سلامة أصولهم الرقمية.

ما هي الأنواع المختلفة من حلول حفظ العملات الرقمية؟

حلول الحفظ الذاتي

إن حلول الحفظ الذاتي، والتي يطلق عليها غالبًا "غير الوصائية"، تمنح الأفراد التحكم المطلق في عملاتهم الرقمية من خلال السماح لهم بإدارة مفاتيحهم الخاصة شخصيًا. وتتمثل ميزتها الأساسية في مستوى التحكم منقطع النظير، مما يزيل الاعتماد على جهة خارجية.

ويتماشى هذا النهج مع الاعتقاد بأن العملات الرقمية، وخاصة اللامركزية منها مثل Bitcoin، تمكن الأفراد من الاستقلال المالي غير المسبوق. فعندما تمتلك عملة رقمية، فإنك تتمتع بالتحكم الكامل في تأمين أصولك وإدارتها. وعلى العكس من ذلك، تتحكم الجهات الخارجية التي تقدم خدمات حفظ العملات الرقمية، مثل منصات تداول العملات الرقمية، في المفاتيح الخاصة عندما يتم تكليفها بخدمة الحفظ، مما يعرض الأصول للقيود التنظيمية والمخاطر الأمنية. ويؤكد شعار "إذا لم تمتلك مفاتيحك، لا تمتلك عملاتك الرقمية" على أهمية الاحتفاظ بالتحكم الشخصي في حركة الحفظ الذاتي.

ومع ذلك، فإن هذا الاستقلال ينطوي على بعض السلبيات - فإذا فقدت مفاتيحك الخاصة، فإنك تفقد الوصول إلى أصولك دون إمكانية الاسترداد. كما أن إساءة إدارة المفاتيح الخاصة - وهو ما يعادل فقدان محفظة مادية - يعني عدم وجود خيار للاسترداد، وتصبح الأموال غير قابلة للاسترداد.

حلول الحفظ الجزئي

إن حلول الحفظ الجزئي، والتي غالبًا ما تسمى "الحفظ المشترك"، تسد الفجوة بين خدمة الحفظ الذاتي المستقل مع الاعتماد الكامل على مقدمي خدمات الحفظ من الجهات الخارجية. وفي هذا الإطار، يكون المستخدمون مسؤولين عن تأمين أصولهم لدى جهة خارجية موثوقة، وعادةً ما تكون مزود خدمة حفظ العملات الرقمية.

ويمنح هذا الإعداد التعاوني المستخدم وجهة الحفظ إمكانية الوصول إلى المفاتيح الخاصة، مما يوفر شبكة أمان للفقدان المحتمل للمفاتيح من خلال تمكين استرداد الأصول من خلال مزود خدمة الحفظ. ومع ذلك، ينطوي هذا الترتيب أيضًا على عامل خطر محتمل. فإذا تم المساس بتدابير الأمن الخاصة بمزود خدمة الحفظ، فإن ذلك يهدد سلامة أصول المستخدم.

وينطوي المبدأ الأساسي لخدمة الحفظ الجزئي على تقسيم المسؤولية عن حماية المفاتيح الخاصة بين عدة أطراف. وهذا النموذج مفيد في الحسابات المشتركة، حيث يحتاج العديد من الأفراد إلى الوصول إلى نفس الممتلكات من العملات الرقمية.

وتتبنى حلول الحفظ الجزئي تكنولوجيات مثل التوقيع المتعدد (multisig)، والحوسبة الآمنة متعددة الأطراف (MPC)، والمصادقة الثنائية (2FA). ومن شأن هذه التحسينات أن تجعل خدمة الحفظ الجزئي متاحة بشكل أكبر للمستخدمين. حيث يتمتع المستخدمون بإمكانية الوصول إلى خيارات مختلفة تناسب تفضيلاتهم واحتياجاتهم في إدارة أصولهم الرقمية وتأمينها.

حلول الحفظ من قِبل جهات خارجية

في حلول الحفظ من قِبل جهات خارجية، يتولى مزود الخدمة مسؤولية تخزين الأصول الرقمية نيابة عن المستخدمين. ويُعد هذا النهج مثالي لخدمات الحفظ المؤسسية للعملات الرقمية، حيث يوفر أمانًا وتأمينًا ومرونة على مستوى المؤسسات.

ومع ذلك، فإن تكليف طرف خارجي بإدارة المفاتيح الخاصة يجلب معه بعض الاعتبارات الرئيسية. حيث يستمتع المستخدمون بسهولة الوصول إلى الأموال ولكنهم يفتقرون إلى السيطرة عليها، ويواجهون قيودًا محتملة على المعاملات. وفي بعض الأحيان، قد تحدّ جهات الحفظ الخارجية من المعاملات أو تجمد الأموال أو تمنع الوصول إلى محافظ العملات الرقمية - وهي إجراءات قد تؤثر عليها الجهات التنظيمية الدولية. بالإضافة إلى ذلك، قد تفقد جميع أموالك إذا تعرضت جهة الحفظ للإفلاس.

الجوانب التي ينبغي عليك مراعاتها عند اختيار جهة خدمة حفظ العملات الرقمية

إذا قررت أن جهة خدمة الحفظ الجزئي أو جهة الحفظ الخارجية مناسبة لاحتياجاتك، فمن المهم البحث في خياراتك بدقة لاتخاذ الخيار الأكثر أمانًا. لذا، ننصح باستكشاف الجوانب التالية كجزء من بحثك عن مقدمي الخدمة.

بروتوكولات وأنظمة الأمان

يجب أن تطبق خدمة حفظ العملات الرقمية التي اخترتها أحدث بروتوكولات وأنظمة الأمان المتاحة للحماية من التهديدات المتطورة للعملات الرقمية. حيث يجب استكمال عمليات التوقيع المتعدد والحوسبة الآمنة متعددة الأطراف (MPC) والمصادقة الثنائية من خلال عمليات تشمل فصل أصول العميل عن أصول المزود.

وغالبًا ما تتبنى جهات الحفظة الموثوقة أيضًا حلول التخزين الساخن والبارد للموازنة بين ميزات الأمان القوي وسهولة إمكانية الوصول إلى الأصول. وفي الوقت نفسه، عليك إجراء البحث اللازم لمعرفة ما إذا كانت خوارزميات التشفير يجري استخدامها لحماية البيانات الحساسة في حالة اعتراضها أم لا. كما ينبغي أن تضع في اعتبارك أنه مع تغير الوضع التنظيمي للعملات الرقمية، تتغير أيضًا المهام المنوطة بالجهات الرائدة في هذا المجال. لذلك يجب على مزودي خدمات الحفظ تحديث بروتوكولات وأنظمة الأمان الخاصة بهم بشكل متكرر لتحقيق أقصى قدر من الحماية.

الشفافية

يجب أن تتميز جهات خدمات الحفظ الموثوقين بالشفافية أيضًا بشأن التدابير التي اتخذتها لحماية المستخدمين وأموالهم. لذا، عليك التحقق لمعرفة ما إذا كان مزود الخدمة المحتمل يقدم تقارير إثبات الاحتياطيات (PoR) أو يقدم أداة تتبع مباشرة لإثبات أن المنصة لديها احتياطيات كافية لدعم ودائع مستخدميها.

بالإضافة إلى ذلك، تحقق مما إذا كان مزود الخدمة قد أكمل تقرير مراقبة منظمة الخدمة (SOC). ويتضمن تقرير مراقبة منظمة الخدمة تدقيق عمليات وإجراءات الشركة للحكم على نجاحها في إدارة الخدمات وحماية بيانات المستخدم.

التغطية التأمينية

قد يقدم بعض مزودي خدمة الحفظ تغطية تأمينية كطبقة أخرى من الأمان. ويمكن أن يشمل ذلك التعويض في حالة فقدان الأصول بسبب تهديدات مختلفة. لذا، احرص على معرفة درجة التغطية المتاحة، حيث قد يقدم مزودي خدمة الحفظ مستويات مختلفة من الحماية.

المتطلبات القانونية المحلية

أثناء قيامك بعمليات البحث النافي للجهالة للعثور على مزود خدمة حفظ العملات الرقمية، لا تنسَ مراعاة المتطلبات القانونية السارية في المنطقة التي تقيم فيها. ومع استمرار الهيكل التنظيمي العالمي في التبلور، قد تجد أن سلطتك المحلية تطبق متطلبات محددة عند مقارنتها بأخرى، وهو ما يؤثر حتمًا على اختيارك لمزود خدمة الحفظ. لذا، عليك أن تأخذ الوقت الكافي للتعرف على هذه الفروق الدقيقة للتأكد من أنك تتمتع بالحماية الكاملة.

الختام

لا تقتصر حلول حفظ العملات الرقمية على تخزين الأصول فحسب، بل إنها تحمي المفاتيح التي توفر إمكانية الوصول. ويساعد هذا الحل الآمن في الحفاظ على أمان ممتلكاتك الكبيرة من العملات الرقمية. فهو يحميها من السرقة وحالات الوصول غير المصرح به والمخاطر التي تنطوي على استخدام العملات الرقمية.

وفي الوقت نفسه، يوفر ظهور حلول التمويل اللامركزي والعقود الذكية القائمة على البلوكشين إمكانيات جديدة لحلول الحفظ الذاتي والحفظ من نظير إلى نظير. حيث يمكن أن تؤدي هذه الابتكارات إلى إحداث طفرة من التطور في مشهد خدمات الحفظ التقليدية مع منح المستخدمين المزيد من التحكم في أصولهم الرقمية.

ومع استمرار الخدمات المالية في التكيف، أصبح دور حفظ الأصول الرقمية أكثر أهمية، مما يؤدي إلى تحويل النهج المتبعة في التعامل مع المسؤولية المالية في سياق الأصول الرقمية.

إن خدمة حفظ العملات الرقمية ليست مجرد ضرورة فنية. بل تمثل حاجة استراتيجية لبناء أساس آمن وجدير بالثقة للمستقبل المالي الرقمي.