风险披露&免责声明

发布于 2023年5月30日更新于 2024年2月22日阅读时长 7 分钟

最近更新时间:2023年10月13日

本风险披露和免责声明应与 OKX 服务条款("条款")一起阅读。除非本文另有定义,否则使用的所有大写术语应具有与条款中赋予它们的相同含义。简单来讲,我们希望当您在OKX平台上交易时能够理解相关重要的风险和合规事宜。

1. 目的
为了维护一个健全、合规的数字资产交易平台,我们建立并实施了一系列的反洗钱、反恐怖融资和贸易与经济制裁计划(“反洗钱/反恐融资/制裁计划”或“计划”)。我们致力于推进合法、透明的商业活动,并在用户、监管机构和数字资产行业中保持一个良好的声誉。

2. 业务模式
OKX平台是一家全球性的数字资产交易平台,或称交易市场,交易者以买方和卖方的身份来此交易,通常被称为市场交易商和市场接受者。一般来说,我们的服务促进将用户与其他用户匹配的交易,但在条款中规定的某些情况下,OKX 的关联方可能是 OKX 平台上交易的对手方。用户可以登陆OKX平台,以获得OKX提供的服务。 

披露:交易有风险。交易或持有数字资产的损失风险可能很大。因此,您应根据您的财务状况仔细考虑您是否适合进行交易。

3. 监管环境
我们了解到监管机构对数字资产的监管与规范采取了多种方式,包括将数字资产定义或归类为可兑换虚拟货币(美国 FinCEN)或者虚拟商品(香港)。作为交易平台,我们认为欧易OKX平台上提供的所有数字资产属于创新的另类资产类别,因此,数字资产不应该被称为钱或货币。 

披露:数字资产不是钱或法定货币。比特币和莱特币等数字资产不以任何政府或中央银行为后盾支持。在不同时期我们可能会对各政府机构所采取的监管方式有些见解; 但是,我们会一直全面遵守我们经营所在国家的规章制度。同时,我们定期与监管机构和同行探讨监管数字资产业务的最佳方法。此外,欧易OKX不接受某些客户。为了保持在市场上的良好声誉并确保一个强大的合规市场,我们决定不服务于来自香港(特指关于我们提供的衍生品相关服务)、比利时、古巴、法国、伊朗、日本、朝鲜、克里米亚、马来西亚、新加坡(特指关于我们提供的保证金及衍生品相关服务)、叙利亚、美国,包括所有美国领土,如波多黎各、美属萨摩亚、关岛、北马里亚纳岛、以及美属维尔京群岛(圣克罗伊岛、圣约翰岛和圣托马斯岛)、巴哈马、加拿大、荷兰、英国(特指关于我们为零售用户提供的衍生品相关服务)、孟加拉国、玻利维亚、顿涅茨克、卢甘斯克和马耳他的客户。比利时、法国、日本、巴哈马和荷兰的的居民如果尚未开设账户,则不得在 OKX 开设新账户或访问服务。

我们与政府部门合作并遵守适用法规。作为良好的企业公民,执法部门可能会要求我们提供信息,并且如果法律允许执法调查以追查和阻止非法活动,我们将提供帮助。这也意味着OKX平台仅适用于守法的客户。我们希望能为您提供服务,同时,我们也希望您在OKX平台上能够依法合法地行事。

4. 我们的反洗钱/反恐怖融资方案
通过基于风险的多层次控制系统,我们设计了我们的反洗钱和反恐怖融资方案以合理防止洗钱和恐怖主义融资。

该方案的第一层包括严格的用户身份识别程序,包括验证个人和企业用户的身份。除了获得身份证明文件外,我们还向非自然人用户取得其机构受益所有人/自然人的信息,这是符合国际标准的,例如金融行动特别工作组(FATF)的要求。 

第二层包括基于风险的系统控制,以保证额外的客户尽职调查得以执行。为了实现这个,我们将用户(包括实益拥有人)在香港特区政府公报、“美国海外资产控制办公室(OFAC)制裁名单”和“联合国安理会制裁名单” 以及其他制裁名单公布的机构/人员名单中进行筛选。我们也可以酌情在其他名单中进行筛选,以保护我们的声誉和客户。 

第三层包括持续监控可疑活动。如果我们怀疑或有理由怀疑存在可疑交易活动,我们将酌情向当地监管机构提交可疑交易活动报告。通常,可疑交易与客户已知的合法业务或个人日常交易活动不一致。

以上是我们合规计划的主要组成部分。然而,这些多层次风控系统的最重要的纽带是我们的领导团队和员工,包括执行培训、监督并形成良好合规文化的反洗钱/风控人员。

5. 风险和具体披露
数字资产交易被认为具有高风险。数字资产不以任何政府或中央银行为后盾支持。交易或持有数字资产的风险可能很大。 您应该根据您的财务状况仔细考虑交互,持有或交易数字资产是否适合您。 

5.1 外汇兑换风险:您同意并理解,您使用当地货币进行的任何信用卡付款都会经过标准化的外汇兑换流程。 在某些情况下,该外汇转换过程可能会出现系统错误和意外故障。 如果出现此类错误和/或系统故障(由我们自行决定),您可能会收到美元或 USDT 余额,该余额可能与您付款交易开始时的本地货币余额不同。 这可能会导致损失风险,并且您同意您应承担与此类系统错误和/或故障导致的任何外汇兑换风险相关的所有费用。

5.2 数码付款代币风险提示(仅适用于OKX SG Pte. Ltd.用户)

如果您是数码付款代币 (DPT) 服务提供商的客户,新加坡金融管理局 (MAS) 要求我们向您提供此风险警告。 MAS 在您面前声明:

(a) 向您的 DPT 服务提供商支付或转账任何金钱或 DPT;

(b) 在您的 DPT 服务提供商的诱导下与第三方签订购买或出售 DPT 的协议;

(c) 根据您的 DPT 服务提供商的安排与第三方签订 DPT 传输协议;

(d) 根据您的 DPT 服务提供商的安排向第三方支付任何款项或 DPT 以传输 DPT; 或者

(e) 将任何数码付款代币工具转移给您的 DPT 服务提供商。

您应该了解以下几点:

(i) MAS 豁免您的 DPT 服务提供商持有提供 DPT 服务的许可证。 请注意,如果您的 DPT 服务提供商或第三方的业务失败,您可能无法收回您支付给 DPT 服务提供商或上述任何其他第三方的所有款项或 DPT。

(ii) 如果您不熟悉本 DPT,则不应在 DPT 中进行交易。 这包括 DPT 如何创建,以及您打算交易的 DPT 如何由您的 DPT 服务提供商转让或持有。

(iii) 您应注意,DPT 的价值可能会大幅波动。 仅当您准备好接受损失所有投入此类代币的资金的风险时,您才应该购买 DPT。

(iv) 您应该知道,您的 DPT 服务提供商,作为其提供 DPT 服务许可的一部分,可能会提供与 DPT 相关的服务,这些服务被宣传为具有稳定的价值,通常称为“稳定币”。

5.3 关于法定货币和数码付款代币托管账户维护的披露(仅适用于 OKX SG Pte. Ltd. 用户)

MAS 要求我们向您披露您如何在 OKX 维护法定货币和 DPT 托管账户。 OKX新加坡用户的法币资金按照银行机构的条款,直接存入并以信托方式托管在一家或多家经正式注册和许可的第三方银行机构的一个或多个独立托管账户中,以维护OKX新加坡用户的利益。 OKX 新加坡用户的 DPT 是为了 OKX 新加坡用户的利益而托管在安全且隔离的热钱包和冷钱包系统中(热钱包中保存的 DPT 不超过 5%),并根据以下保障协议与 OKX 新加坡之附属公司进行托管: OKX新加坡对热钱包和冷钱包系统给予严格的监督和控制。

除非您明确授权和指示,否则 OKX 新加坡不会对您的法定资产和数字资产进行任何操作。 如果 OKX 新加坡破产,现行法律和实践表明您的法币资产和数字资产将不会受到 OKX 新加坡债权人的索赔。

6. 费用

6.1 交易费用:您的交易费用由您过去 30 天的交易量决定。 所有数量均使用交易时数字资产的汇率转换为美元。 非美元基础对市场的交易也会被转换。 您的 30 天交易量是在每天 00:00 (UTC+8) 计算的。

所有费用將在您购买的资产中收取。 例如,如果您购买 BTC/USD,则费用以 BTC 形式收取。 回扣是在您出售的资产中支付的。 例如,如果您购买 BTC/USD,则返利将以美元支付。

当前费用信息可在此处获取。

6.2 额外费用和收费:OKX 提供多种存款和取款渠道。 存款和取款费用信息可以在此处查看。

如果您选择 OKX 作为第三方提供商,则将对信用卡/扣帐卡交易收取费用(仅限 Visa)。

6.3 区域或国家/地区特定定价:区域或国家/地区特定定价可能会有所不同,具体取决于用户的居住地或位置。

7. 联系方式
如果您对我们的客户尽职调查控制有疑问或需要我们帮助,请随时通过在线聊天或电子邮件至Support Center 与我们的24/7客户服务代表联系。

如有任何执法要求,请查看我们的执法请求指南

8. 版本
此“风险披露和免责声明”可能以不同语言发布。 如有任何差异,以英文版为准。