¿Cómo puedo protegerme de los estafadores?

Publicado el 21 ago 2023Actualizado el 12 abr 2024Lectura de 3 min3086

Puede ser difícil determinar si estás tratando con un estafador durante tus transacciones. O puedes que hayas sospechado de un estafador, pero no sepas qué hacer.

Aquí tienes algunos consejos para evitar a posibles estafadores y aprender a proteger tus activos.

1. ¿OKX tiene criptomonedas o efectivo?

Solo retenemos la cripto del vendedor una vez realizada la orden, por seguridad (también conocido como escrow). Depósito en garantía es un término jurídico que se utiliza cuando un tercero retiene los activos de una transacción hasta que se haya alcanzado un acuerdo entre el comprador y el vendedor.

No retenemos efectivo ni congelamos ningún pago del comprador, ya que el pago se realiza sin conexión, de tarjeta a tarjeta (o de wallet a wallet). Es técnicamente imposible para nosotros retener los pagos realizados fuera de la plataforma OKX.

Enviamos la cripto a la cuenta del comprador después de que el vendedor cwalletonfirme que ha recibido el pago y selecciona la opción Liberar cripto.

2. ¿Qué debo hacer si estoy tratando con un estafador o me han estafado?

Presenta una disputa inmediatamente si detectas actividades sospechosas o estafadores durante el proceso de transacción. Nuestro equipo de atención al cliente la examinará y se pondrá en contacto contigo.

Aprende cómo presentar una disputa.

3. ¿Cómo puedo protegerme más si soy vendedor?

Comprueba tu banco/wallet electrónica/método de pago elegido para confirmar si has recibido el pago completo. No confíes únicamente en el comprobante de pago proporcionado por el comprador.

Además, cuando tengas un gran número de órdenes, no liberes tu cripto basándote en una notificación por correo electrónico o SMS. Los estafadores pueden enviar un SMS falso que a primera vista parezca de un banco. O pueden enviarte un correo electrónico falso, haciéndose pasar por servicios de pago como Wise o AdvCash.

Comprueba siempre la dirección de correo electrónico para asegurarte de que el dominio coincide con el dominio del servicio. Presenta una disputa si los dominios no coinciden.

4. ¿Qué debes hacer si has recibido dinero de una cuenta que no está a nombre del comprador, pero éste ha seleccionado la opción Pago completado?

Deberías plantear una disputa al servicio de atención al cliente, ya que puede tratarse de una situación sospechosa de fraude de triangulación.

El fraude de triangulación consiste en que un comprador envía el pago desde una tarjeta que está a nombre de otra persona. El vendedor acepta el pago, libera la cripto y, al cabo de un tiempo, recibe una notificación del banco de que la otra persona, desde cuya tarjeta se envió el pago, ha denunciado al banco el robo de los fondos.

En este caso, no podremos intervenir en esta transacción, ya que el pago se realiza fuera de nuestra plataforma. También es muy difícil que el banco correspondiente resuelva este asunto.

Comprueba siempre que el nombre del comprador y la cantidad del pago son correctos antes de liberar la cripto. Si recibes el pago y el nombre del pagador no coincide con el nombre del comprador en OKX, presenta una disputa. No recomendamos aceptar el pago de una tarjeta de crédito/débito que no pertenezca al comprador.