Infelizmente, as fraudes são um desafio proeminente e persistente no mundo de cripto, pois existem várias pessoas mal-intencionadas nas sombras. Apoiadas por tecnologia e ferramentas avançadas, estas fraudes tornaram-se cada vez mais sofisticadas e difíceis de identificar.
Assim sendo, como podes proteger os teus ativos e salvaguardar-te de potenciais ameaças? Vamos explorar os vários tipos de fraude encontrados em cripto e aprender como identificá-los antes que seja tarde demais.
TL;DR
Conhecer os sinais de alerta: Aprende sobre fraudes comuns e sinais de alerta associados a tentativas de phishing ou outras atividades fraudulentas.
Fortalecer as tuas defesas: Implementa boas práticas de cibersegurança e mantém as informações importantes — como a frase de recuperação da tua carteira de cripto — o mais seguras possível.
Fazer o trabalho de casa: Faz sempre a tua própria investigação antes de fazer trading de novos tokens de cripto, NFTs ou outros ativos digitais.
O cenário das fraudes em 2024
Em 2024, fraudes continuam a ser uma ameaça constantemente presente em cripto, à medida que o setor é preenchido com táticas estabelecidas e os criminosos encontram novas formas de utilizar a tecnologia descentralizada e os ativos digitais para atingir as vítimas. Contudo, os dados mostram que, em 2023, houve uma diminuição significativa no valor total de fundos perdidos com fraudes, hacks e esquemas.
De acordo com o relatório De.Fi Rekt, a perda total de criptomoedas atingiu 1,95 mil milhões de dólares em 2023, uma descida significativa face aos 47 mil milhões de dólares perdidos em 2022. Embora estes números melhorados se devam, em parte, ao aumento das medidas de segurança, o total de 2022 foi inflacionado pelo grande colapso de entidades como FTX, Terra e Celsius.
Em 2024, o ónus recai sobre os intervenientes no mundo de cripto, que devem continuar a apresentar medidas de segurança robustas nas suas ofertas e educar os utilizadores sobre como podem proteger-se de fraudes.
Que tipos de fraude de cripto existem?
Fraudes pig butchering
Nas fraudes pig butchering, o criminoso cria a ilusão de amizade ou romance com a vítima. O objetivo é construir confiança com a vítima antes de coagi-la a investir ou fazer trading através de uma plataforma fraudulenta, com a promessa de liberdade financeira.
A fraude recebe esse nome a partir da ideia de engordar um porco para abate, já que a vítima é convencida a entregar cada vez mais criptoativos antes de o criminoso fugir com tudo.
Fraude romântica
As fraudes românticas são semelhantes às fraudes pig butchering, pois envolvem a formação de uma relação romântica entre o criminoso e a vítima. No entanto, aqui, o criminoso pretende criar a ilusão de uma relação romântica e emocional com a vítima antes de criar uma situação falsa onde o criminoso necessita de apoio financeiro. Hoje em dia, as criptomoedas são cada vez mais utilizadas como forma de fornecer este suposto apoio financeiro, pois as transações são relativamente anónimas e irreversíveis.
Fraude de remessa
As fraudes de remessa seguem uma premissa simples. A vítima é contactada por uma empresa de investimento supostamente legítima pedindo-lhe para investir um pequeno montante de cripto para eventualmente desbloquear uma quantidade muito maior em retorno. O criminoso pode, então, pedir outro pagamento para cobrir supostas taxas ou impostos — tudo parte do processo administrativo. No entanto, o retorno nunca chega, e o criminoso desaparece. Esta fraude baseia-se no medo de perder (FOMO) uma oportunidade financeira lucrativa e táticas de pressão para convencer as vítimas a agir rapidamente e sem avaliar a situação completamente.
Fraudes de phishing
Fraudes de frase de recuperação e websites falsos: Alguns criminosos criam websites falsos para fazer-se passar por plataformas ou aplicações populares. Verifica sempre as URLs antes de clicar e nunca forneças a tua frase de recuperação a um website.
Phishing de email e redes sociais: Tem cuidado com criminosos que se fazem passar por figuras conhecidas, como o Elon Musk no Twitter, e oferecem negócios "demasiado bons para ser verdade". Se parece suspeito, provavelmente é. Essas fraudes geralmente aparecem nas tuas menções, DMs nas redes sociais ou no Discord, caixas de entrada de emails e secções de comentários. Tal como na fraude TrustWallet, se algum suposto representante de uma equipa de apoio ao cliente te contactar e pedir a tua frase de recuperação, provavelmente é uma tentativa de fraude. Recorda: nunca forneças informações pessoais, palavras-passe e frases de recuperação.
Aplicações móveis fraudulentas: Os criminosos podem fazer-se passar por aplicações de carteira populares como o Trezor, à espera de roubar as tuas criptomoedas. Descarrega sempre aplicações de fontes oficiais e verifica as avaliações para garantir que a aplicação é legítima. Ao restaurar uma carteira de cripto, terás de introduzir a tua frase de recuperação, pelo que deves verificar cuidadosamente sempre que descarregares uma nova aplicação, como a OKX Wallet.
Malware escondido em downloads: Em agosto de 2023, a CoinsPaid, processadora de pagamentos de cripto ucraniana, foi vítima de uma fraude que lhe custou 37 milhões de dólares. Um funcionário foi induzido a descarregar um teste para uma entrevista de emprego, que era falso. O funcionário instalou malware, e o malware invadiu o sistema interno do CoinsPaid. Os criminosos tiveram então acesso a milhões em fundos de cripto.
Fraudes de projetos de cripto
Projetos falsos/de imitação: Algumas fraudes envolvem projetos que imitam criptomoedas conhecidas, como a fraude Bitcoin Gold. Podem parecer genuínos, mas o único objetivo é enganar-te e aceder aos teus fundos. Verifica sempre a autenticidade do projeto antes de comprometeres os teus fundos.
Projetos sem utilidade ou com promessas irrealistas: Lembras-te da famosa BitConnect? Projetos como este fazem promessas irrealistas e muitas vezes carecem de um caso de uso sólido. Tem cuidado com esquemas que parecem demasiado bons para ser verdade.
Esquemas pump and dump: Alguns grupos como o "Big Pump Signal" do Telegram inflacionam artificialmente o valor de uma moeda e abandonam-na mais tarde, prejudicando os traders inocentes. Evita estes esquemas e evita a hype. E lembra-te: faz sempre a tua própria pesquisa.
Fraudes de exchanges e carteiras
Exchanges fraudulentas: Criminosos sem escrúpulos podem criar exchanges falsas para atrair os utilizadores. Mantém-te fiel a exchanges conhecidas e de boa reputação que comunicam a sua Proof of Reserves de forma transparente, tal como a OKX, para proteger os teus ativos.
Aplicações e serviços de carteira falsos: A MyBigCoin é um exemplo de um serviço falso com promessas vazias, projetado para roubar os fundos dos utilizadores. Investiga sempre os fornecedores de carteiras e procura recomendações fiáveis. Se estás à procura de uma nova carteira de auto-custódia, recomendamos que experimentes a OKX Wallet.
Fraudes de oferta inicial de moeda (ICO): As ICOs podem ser uma oportunidade entusiasmante e gratificante. Contudo, como acontece com qualquer novo projeto de cripto, também têm grandes riscos. Deves estar ciente das armadilhas associadas e garantir que fazes a devida diligência relativamente às promessas destas ICOs. Fraudes como a PlexCoin e a Centra Tech são os principais exemplos de ICOs que correram mal. Procura informações transparentes sobre a equipa, objetivos realistas e um documento técnico bem escrito.
Melhores práticas para evitar fraudes
Protege ou faz auto-custódia dos teus ativos digitais
Utiliza carteiras e exchanges respeitáveis: A confiança é essencial no mundo de cripto. Mantém-te fiel a carteiras e exchanges bem estabelecidas e com medidas de segurança robustas, que comuniquem de forma transparente a sua Proof of Reserves ou tenham modelos de segurança open-source.
Ativa a autenticação de dois fatores: Adiciona uma camada extra de segurança às tuas contas (desde as redes sociais ao email) ao ativar a autenticação de dois fatores (A2F). É um pequeno passo que pode fazer uma enorme diferença.
Investiga minuciosamente os projetos
Verifica as credenciais da equipa e o histórico do projeto: Investiga os antecedentes dos membros da equipa do projeto e as suas conquistas anteriores. Uma equipa sólida é a espinha dorsal de qualquer projeto de sucesso.
Examina o documento técnico do projeto: Um documento técnico é como o mapa de um projeto. Certifica-te de que está bem escrito, abrangente e delineia uma visão e um plano claros. Se não fizer sentido ou parecer bom demais para ser verdade, pode ser uma fraude.
Analisa tokenomics e casos de uso: Procura saber mais sobre as tokenomics e o caso de uso do projeto. Um projeto forte deve ter um propósito prático e um plano claro para a distribuição de tokens. Se uma distribuição de tokens for extremamente concentrada entre os membros fundadores ou não tem um plano de bloqueio claro, pode ser um sinal de um esquema pump and dump.
Tem cuidado com as comunicações
Verifica a fonte de emails e mensagens: Muitas vezes, os criminosos fazem-se passar por representantes oficias de grandes empresas, como o CEO da OKX. Verifica a autenticidade do remetente antes de te envolveres ou partilhares qualquer informação sensível, e entra em contacto com a equipa de apoio ao cliente se fores alvo de tentativas de phishing.
Evita partilhar informações sensíveis online: Guarda as tuas chaves privadas e frases de recuperação para ti e tenta armazenar as palavras-passe offline. Trata-os como os teus segredos mais valiosos.
Mantém o ceticismo: Muitas das táticas de fraude atuais envolvem manipulação emocional. Mantém cautela e ceticismo em relação a qualquer contacto não solicitado que receberes de estranhos através de redes sociais ou aplicações de mensagens, e questiona sempre os motivos da pessoa.
Monitoriza os teus ativos
Acompanha os teus ativos: Revê o teu portefólio com regularidade e mantém-te informado(a) em relação aos projetos com os quais te envolves. Melhor ainda, retira a tua cripto das exchanges e coloca-a numa carteira de auto-custódia para maior segurança.
Mantém-te informado(a) sobre o mercado de cripto: O panorama de cripto evolui rapidamente. Mantém-te a par das últimas notícias e desenvolvimentos para tomares decisões informadas. Recomendamos seguir fontes de notícias respeitáveis e as principais contas nas redes sociais no mundo de cripto.
Informa-te: Leituras essenciais
Educar-te sobre a ameaça de fraudes de cripto é uma das formas mais poderosas de proteger-te a ti próprio e aos outros de se tornarem vítimas. Abaixo está uma lista de recursos adicionais que recomendamos que explores para aprender sobre fraudes de cripto modernas, como evitá-las e como denunciá-las.
Conselhos para os consumidores sobre criptomoedas e fraudes da Federal Trade Commission dos EUA
A Cryptocurrency Compliance Cooperative fornece uma via para denunciar fraudes de criptomoedas. O incidente será investigado pelas autoridades policiais e investigadores da blockchain.
Algumas plataformas educativas como o Coursera e a Udemy oferecem cursos informativos sobre segurança em cripto, auto-custódia e identificação de fraudes.
A palavra final
Embora o mundo de cripto esteja repleto de oportunidades, existem várias ameaças. Ao manter-te vigilante, praticar bons hábitos de cibersegurança e fazer uma pesquisa minuciosa, estarás mais bem preparado(a) para navegar neste cenário emocionante em segurança. Lembra-te, é essencial assumir a responsabilidade pelos teus ativos e manter-te sempre alerta.
Os ativos digitais, incluindo criptomoedas estáveis, envolvem um nível de risco elevado e podem sofrer grandes flutuações. Deve ponderar cuidadosamente se fazer trading ou deter ativos digitais é o mais apropriado para si, tendo em conta a sua situação financeira e tolerância ao risco. A OKX não fornece recomendações de investimento ou de ativos. O utilizador é o único responsável pelas suas decisões de investimento e a OKX não é responsável por quaisquer perdas potenciais. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Consulte o seu profissional jurídico/fiscal/de investimentos para esclarecer questões relacionadas com as suas circunstâncias específicas. As funcionalidades da OKX Web3, incluindo a Carteira OKX Web3 e o Marketplace de NFT OKX, estão sujeitas a termos de serviço separados em www.okx.com.
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