Reguli de tranzacționare pentru utilizatori OKX P2P

Publicat la 5 sept. 2023Actualizat la 5 iun. 202417 min citire378

Această politică se aplică tuturor utilizatorilor din afara Chinei care au finalizat verificarea contului OKX (utilizatori a căror țară înregistrată în contul lor OKX nu este China)

I. TOȚI UTILIZATORII TREBUIE SĂ RESPECTE PRINCIPIILE PRIVIND VERIFICAREA, SPĂLAREA BANILOR, COMBATEREA FINANȚĂRII TERORISMULUI ȘI DE LEGALITATE PREVĂZUTE ÎN ACEASTĂ POLITICĂ:

  1. Utilizatorii trebuie să respecte cu strictețe politica platformei privind colectarea și verificarea identității (inclusiv, dar fără a se limita la, cerința de verificare a contului) privind identitatea utilizatorilor și conturile legate de tranzacțiile P2P, inclusiv, dar fără a se limita la, conturi spot și conturi în monedă fiduciară (denumite în continuare „Conturi”). Utilizatorii se vor asigura că Conturile pe care le utilizează pe platforma P2P („Platforma”) vor fi folosite numai de ei.

  2. Platforma va întreprinde toate acțiunile necesare pentru a respecta legile și reglementările împotriva spălării banilor și combaterii finanțării terorismului. Utilizatorii vor coopera în mod activ cu platforma în legătură cu aceste cerințe, furnizând prompt orice informație și/sau documentație solicitată.

  3. În cazul nerespectării de către Utilizator a punctului (I.2.), Platforma are dreptul de a dezactiva imediat toate sau o parte din funcțiile Conturilor sale și/sau de a rezilia sau suspenda dreptul Utilizatorului de a utiliza serviciul P2P.

  4. Utilizatorii au responsabilitatea de a se asigura că tranzacțiile lor sunt conforme cu legile aplicabile. Platforma nu va fi responsabilă pentru asigurarea legalității tranzacțiilor Utilizatorilor.

  5. Deși Platforma nu face parte din nicio tranzacție P2P între Utilizatori, Platforma poate (dar nu este obligată să) revizuiască tranzacțiile efectuate de Utilizatori. În cazul în care Platforma constată că o tranzacție nu este conformă cu legea relevantă, Platforma poate lua orice acțiune pe care o consideră necesară în conformitate cu legile și reglementările aplicabile.

  6. Este responsabilitatea fiecărui Utilizator să respecte legile locale în legătură cu utilizarea Platformei în jurisdicția locală a acestuia. Utilizatorii sunt, de asemenea, responsabili pentru toate aspectele fiscale bazate pe legile locale aplicabile, inclusiv, dar fără a se limita la, reținerea, colectarea, raportarea și remiterea către autoritățile fiscale competente.

II. Instrucțiuni generale pentru tranzacționare:

  1. Înainte de a decide inițierea unui ordin cu partea opusă, citiți întotdeauna cu atenție instrucțiunile și termenii și condițiile părții opuse care au fost scrise pe pagina de descriere a anunțului pentru a evita disputele inutile între părți după inițierea ordinului.

  2. Asigurați-vă că metoda de plată utilizată în timpul ordinului este în concordanță cu metoda de plată pe care ați selectat-o în timpul configurării reclamei.

  3. Nu ar trebui să vă implicați niciodată într-o formă de tranzacționare cu criptomonede care este facilitată de un canal terț, cum ar fi rețelele sociale, aplicațiile de mesagerie instantanee sau tranzacționarea față în față. Platforma nu va fi și nu poate fi responsabilă pentru nicio pierdere sau daune aduse activelor prin tranzacții care sunt efectuate sau inițiate în afara Platformei de către utilizatori. Platforma stabilește regulile pentru tranzacția dintre vânzător și cumpărător, exclusiv pentru a sprijini experiența utilizatorului pe Platformă. Platforma nu face parte din nicio tranzacție P2P.

  4. Utilizatorii trebuie să se abțină de la folosirea unui limbaj injurios și ofensator atunci când folosesc Platforma. Aceasta include, dar fără a se limita la, instrumentele care permit trimiterea de mesaje cu alți utilizatori și sistemul de conversații în direct cu serviciul de asistență pentru clienți, precum și secțiunea de comentarii ale ordinului.

  5. Ambele părți ale tranzacției trebuie să suporte orice costuri suplimentare de tranzacție implicate în transferurile fiduciare, de exemplu, comisioanele de tranzacție solicitate de furnizorul de servicii de plată, cu excepția cazului în care oricare dintre părți a fost de acord explicit să plătească costurile suplimentare de tranzacție înainte de stabilirea tranzacției. Astfel, suma de expediere ar trebui să includă costurile tranzacției (de exemplu, dacă suma ordinului este de 10.000 USD în total, iar furnizorul de servicii de plată percepe încă 5 USD, cumpărătorul ar trebui să plătească 10.005 USD în loc de 10.000 USD.).

III. Instrucțiuni pentru cumpărător 12.

  1. Trebuie să alegeți o metodă de plată acceptată de vânzător și să transferați suma așa cum este afișată pe pagina ordinului în termenul specificat de vânzător. Asigurați-vă că atingeți/dați clic pe butonul „Plată finalizată” după efectuarea plății.

  2. Utilizați metoda de plată cu numele titularului contului care este în concordanță cu numele înregistrat pe OKX (numele trebuie să fie identic cu numele verificat pe OKX). Platforma nu acceptă metode de plată care nu sunt verificate cu numele real. Funcția P2P a utilizatorului va fi suspendată pentru cel puțin 15 zile dacă a fost utilizată o metodă de plată care nu este verificată cu numele real.

  3. Nu dați clic pe butonul „Plată finalizată” înainte ca plata să fie efectuată sau finalizată. Dacă atingeți/dați clic pe butonul „Plată finalizată” când plata nu a fost încă efectuată sau finalizată, Contul dvs. poate fi suspendat.

  4. Dacă plățile preferate ale vânzătorului sunt „plată instantanee” sau „plată rapidă”, orice alte metode de plată, cum ar fi transferul internațional, nu vor fi utilizate fără acordul prealabil al vânzătorului.

  5. Dacă ați finalizat plata și ați apăsat pe „Plată finalizată”, dar vânzătorul nu reușește să livreze activele digitale corespunzătoare (denumite în continuare „Livrare”) în intervalul de timp specificat, trebuie să comunicați mai întâi cu vânzătorul prin intermediul instrumentului casetă de chat. Odată ce v-ați asigurat că ați respectat reglementările Platformei și ați efectuat corect procedurile stipulate de Platformă (inclusiv, dar fără a se limita la furnizarea de certificate legale relevante care îndeplinesc cerințele platformei), dar vânzătorul nu răspunde, puteți alege să depuneți o contestație împotriva vânzătorului.

  6. Echipa P2P poate asista cu reclamația pe baza regulilor de gestionare a contestațiilor, dacă este solicitată de către Utilizator. Cu toate acestea, Platforma nu este parte a unei tranzacții P2P. Prin urmare, Platforma nu este obligată să intervină în nicio dispută între Utilizatorii care se angajează în tranzacții P2P. Rețineți că OKX și Platforma își rezervă dreptul la orice interpretări și hotărâri finale pentru sancționarea cazurilor de contestații. Redeschiderea contestațiilor va fi determinată la discreția exclusivă a OKX și a Platformei, de la caz la caz.

  7. În cazul oricăror încălcări ale „Instrucțiunilor cumpărătorului”, Platforma poate, în conformitate cu această Politică, cu Termenii sau cu legile și reglementările relevante sau la propria discreție, să ia măsurile pe care le consideră potrivite, inclusiv, dar fără a se limita la blocarea contului contravenientului sau dezactivarea oricăror funcții ale contului pe platforma de tranzacționare OKX sau/și pe Platformă.

  8. La plasarea unui anunț, instrucțiunile cumpărătorilor din Condițiile de tranzacționare nu trebuie să contravină regulilor acestei Politici privind tranzacțiile utilizatorilor (preț, comisioane, remarci etc.).

IV. Instrucțiuni pentru vânzător:

  1. Numele titularului contului pe care îl utilizați pentru a încasa plata trebuie să fie în concordanță cu numele înregistrat pe OKX (numele va fi identic cu numele verificat din contul OKX).

  2. După confirmarea primirii plății complete a cumpărătorului, vânzătorul trebuie să finalizeze ordinul (să elibereze cumpărătorului criptomonedele) în termen de 15 minute.

  3. Dacă nu se specifică altfel de către Platformă, nimeni nu trebuie să le ceară agenților de asistență pentru clienți să anuleze ordinul fără acordul cumpărătorului.

  4. Prețurile pentru ordinele stabilite între vânzător și cumpărător sunt considerate definitive și nenegociabile.

  5. Dacă aveți ordine incomplete sau dispute cu cumpărătorul, asigurați-vă că puteți fi contactat(ă) prin numărul de telefon mobil sau adresa de e-mail pe care le-ați înregistrat pe Platformă.

  6. În cazul în care furnizorul de servicii de plată percepe comisioane suplimentare, vânzătorul trebuie să furnizeze dovada tranzacției pentru a arăta în mod clar suma dedusă.

  7. La plasarea unui anunț, instrucțiunile vânzătorului din Condițiile de tranzacționare nu trebuie să contravină regulilor acestei Politici privind tranzacțiile utilizatorilor (preț, comisioane, remarci etc.).

  8. În cazul oricăror încălcări ale „Instrucțiunilor vânzătorului” menționate, Platforma poate, în conformitate cu această Politică, cu Termenele sau cu legile și reglementările relevante sau la propria discreție, să ia măsurile pe care le consideră potrivite, inclusiv, dar fără a se limita la blocarea contului contravenientului sau dezactivarea oricăror funcții ale contului pe platforma de tranzacționare OKX.

V. Avertisment de risc și limitări de răspundere:

Nimic din prezentul document nu va constitui și nici nu va fi considerat un sfat de investiții sau o recomandare de a tranzacționa în vreun produs sau investiție. Activele digitale, inclusiv criptomonedele stabile și NFT-urile, sunt supuse volatilității pieței, implică un grad ridicat de risc, își pot pierde valoarea și pot deveni chiar lipsite de valoare. Activele digitale nu sunt acoperite de asigurare împotriva pierderilor potențiale. Randamentele istorice nu sunt un indicator al randamentelor viitoare.

OKX nu oferă recomandări de investiții sau de active. Vă asumați răspunderea exclusivă pentru deciziile legate de investiții, iar OKX nu își asumă răspunderea pentru eventualele pierderi. Performanța trecută nu reprezintă un indicator al rezultatelor viitoare.

Trebuie să analizați cu atenție dacă tranzacționarea sau deținerea de active digitale și/sau participarea la tranzacții P2P vă este potrivită, având în vedere situația financiară proprie și toleranța la risc. Nu trebuie să indicați informații personale (de exemplu, număr de telefon, rețele sociale, aplicațiile de mesagerie etc.) în timpul tranzacționării sau în răspunsurile automate. Nu ar trebui să includeți „OKX”, numele băncilor locale și ale sistemelor de plată, informații personale sau orice alte cuvinte sensibile în pseudonime.

OKX și afiliații săi nu sunt parte la nicio tranzacție P2P, nu oferă nicio garanție, declarație sau angajament cu privire la astfel de tranzacții P2P și nu își asumă responsabilitatea sau răspunderea pentru orice pierderi, daune și orice alte consecințe care rezultă direct sau indirect din participarea utilizatorilor la orice tranzacție P2P. OKX și afiliații săi nu au nici dreptul și nici obligația de a rezolva orice dispută care decurge din acestea.

Metodele de plată pe OKX P2P sunt afișate ca opțiuni de tranzacții fiduciare între utilizatori. OKX nu stabilește nicio formă de relație de afaceri cu metodele de plată enumerate pe platforma noastră P2P. Consultați-vă cu un specialist în domeniul juridic/fiscal/investițional pentru întrebări legate de circumstanțele proprii specifice.

Acest document nu trebuie interpretat ca sfat financiar. Pentru mai multe detalii, consultați Termenii și condițiile de utilizare a serviciului OKX și avertismentul de risc.

VI. Comportamente anormale de tranzacționare și măsuri pentru a le soluționa:

Sunteți de acord că Platforma nu va fi responsabilă pentru nicio pierdere pe care o suferiți în urma tranzacțiilor P2P sau a utilizării serviciilor conform acestei Politici din alte motive decât frauda sau neglijența gravă a Platformei. Platforma nu poate fi ținută responsabilă pentru nicio pierdere cauzată de factori, inclusiv, dar fără a se limita la, pierderi rezultate din acțiunile terților, atacurile infractorilor cibernetici, întreruperile de curent sau defecțiunile tehnice.

Platforma are dreptul de a vă restricționa, suspenda sau închide contul sau accesul la servicii la discreția exclusivă și absolută a Platformei, imediat și fără notificare și pentru o perioadă, la discreția Platformei, dacă:

  • Suspectăm în mod rezonabil că ați încălcat sau ați putea acționa în încălcarea acestei Politici;

  • Detectăm că utilizați mai multe conturi pentru a tranzacționa pe P2P;

  • Credem că este necesar să ne protejăm ceilalți utilizatori.

  • Determinăm că utilizați Platforma noastră în orice mod care poate afecta sau împiedica alți utilizatori să profite de Serviciile noastre;

    - Este dezvăluit că în procesul de interacțiune cu alți utilizatori, ați folosit un limbaj obscen împotriva părții opuse, ați insultat, extorcat, hărțuit, amenințat sau ați încălcat în alt mod sau ați încercat să încălcați drepturile legale (cum ar fi, printre altele, drepturile la confidențialitate, publicitate, proprietate intelectuală etc.) ale altor utilizatori, și, de asemenea, v-ați implicat în colectarea de informații private care au fost ulterior distribuite oricăror alte părți. Dacă ne exercităm dreptul de a vă restricționa sau de a vă refuza accesul la Servicii, nu vom răspunde pentru nicio consecință a restricției sau a refuzului accesului la Servicii, inclusiv pentru orice întârziere, daune sau inconveniente care ar putea rezulta.
      Recunoașteți că decizia noastră de a întreprinde anumite acțiuni, inclusiv limitarea accesului la, suspendarea sau închiderea Contului sau portofelului, se poate baza pe criterii confidențiale care sunt esențiale pentru gestionarea riscurilor și protocoalele noastre de securitate.
    OKX nu are nicio obligație de a vă dezvălui detaliile procedurilor platformei de gestionare a riscurilor și de securitate.   Vom elimina suspendarea cât mai curând posibil odată ce motivele suspendării nu mai există. Cu toate acestea, nu suntem obligați să vă anunțăm când (dacă vreodată) o astfel de suspendare va fi ridicată. 
    Comportamente anormale de tranzacționare Reguli de gestionare
    1. Cumpărătorul anulează un ordin deja creat, fără acordul prealabil al vânzătorului sau al Platformei.
    În situația în care cumpărătorul comite același comportament de 3 ori în aceeași zi, sistemul îi va interzice cumpărătorului să cumpere pentru restul zilei respective. 2.
    Ordinul este anulat automat ca urmare a neefectuării plății în termenul de după crearea ordinului. 1) În cazul în care un utilizator/Comerciant comite același comportament de 5 ori la rând în calitate de primitor-cumpărător, sistemul îi va interzice să cumpere în calitate de primitor pentru restul zilei.
    Observație: Sistemul va reseta restricția după ora 00:00
    2) dacă un utilizator recurge la același comportament de 5 ori la rând ca ofertant-cumpărător, anunțurile active ale acestui utilizator vor fi închise automat, iar sistemul îi va interzice utilizatorului să publice anunțuri de cumpărare pentru restul zilei.
    Observație: Sistemul va reseta restricția după ora 00:00
    3) dacă un Comerciant recurge la același comportament de 8 ori la rând ca ofertant-cumpărător, anunțurile active ale acestui Comerciant vor fi închise automat.
    3. Anunțul utilizatorului are mai mult de 5 ordine contestate în același timp. Reclamele active ale utilizatorului vor fi închise, iar utilizatorului îi va fi interzisă participarea la orice activitate P2P. 4.
    Anunțul de cumpărare a fost activ o perioadă relativ lungă, dar cu rată de finalizare (calculată ca număr de ordine reușite împărțit la numărul de ordine potrivite) sub 20%. Reclamele de cumpărare ale utilizatorului vor fi închise. Scenarii care declanșează anomalii de control al riscului
    Reguli de gestionare 1.
    Anomaliile sunt detectate de sistemul de control al riscurilor, iar utilizatorii implicați refuză explicit sau nu cooperează activ cu Platforma pentru verificarea ulterioară împotriva spălării banilor sau a finanțării terorismului. Platforma poate opta să considere în mod direct Conturile în cauză ca anormale și să ia măsuri corespunzătoare, inclusiv, dar fără a se limita la, creșterea nivelului de risc al utilizatorilor, blocarea directă a conturilor utilizatorilor și a altor Conturi aferente până când dovezile privind controlul riscului furnizate de utilizatori trec de revizuirea controlului riscului efectuată de Platformă. 2.
    Conturile utilizatorilor sunt suspectate de fraudă (sau tentativă de fraudă), retragere de bani către platforme cu risc ridicat (inclusiv, dar fără a se limita la platforme de intermediere de criptomonede fără licență, platforme de jocuri de noroc virtuale, platforme suspectate de spălare de bani sau fraudă sau alte entități cu risc ridicat) sau alte transferuri de active cu risc ridicat. Platforma poate bloca sau dezactiva direct tranzacția, retragerea sau toate caracteristicile P2P ale Conturilor asociate.
    3. Un Cont nu este folosit de utilizatorii sub al căror nume este înregistrat sau este folosit ilegal pentru a cumpăra active digitale pentru alte persoane. Se constată că utilizatorii și-au vândut, împrumutat sau închiriat Conturile altor persoane sau că au achiziționat ilegal active digitale pentru alte persoane. Avertisment de risc: Vă rugăm să vă păstrați informațiile în siguranță pentru a evita exploatarea de către alte persoane în scopuri infracționale. Platforma poate lua măsurile necesare, inclusiv, dar fără a se limita la, dezactivarea temporară sau permanentă a funcției de tranzacționare P2P, întârzierea sau dezactivarea caracteristicii de retragere sau blocarea directă a Conturilor acestor utilizatori și a Conturilor asociate.
    4. Primirea sau introducerea de active digitale sau fonduri din surse ilegale. Utilizatorii știu sau pot deduce în mod rezonabil, cu bun simț, că fondurile primite de la alte platforme sunt de origine sau natură ilegală și, cu toate acestea, permit intrarea acestora în Conturile altor Utilizatori de pe Platformă. Platforma poate dezactiva direct și permanent total sau parțial funcțiile Contului acestor utilizatori și ale Conturilor asociate și poate rezilia orice servicii furnizate utilizatorilor sau îndeplinirea oricăror obligații contractuale.
    5. Un utilizator este identificat că a comis activități de spălare a banilor: a fost detectat de sistemul de control al riscurilor sau verificat de personalul de control al riscurilor că a participat direct sau a asistat la spălarea banilor. Platforma poate dezactiva direct și permanent total sau parțial funcțiile Contului utilizatorului și ale Conturilor asociate și poate rezilia orice servicii furnizate utilizatorului sau îndeplinirea oricăror obligații contractuale.
    6. Blocarea contului autorizată de instanță: un cont a fost blocat la solicitarea unei autorități judiciare. Platforma poate bloc un Cont la cererea scrisă a unei autorități judiciare, în conformitate cu legile și reglementările relevante. În timpul perioadei de blocare, utilizatorul implicat va contacta autoritatea judiciară relevantă, mai degrabă decât Platforma, pentru a rezolva problema.
    7. Investigarea de către autoritățile de aplicare a legii: utilizatorii sunt solicitați de către o instituție judiciară să preia informațiile despre cont de pe platformă, luând formele de inclusiv, dar fără a se limita la, anchete judiciare și consultare. Platforma poate dezactiva anumite funcții ale Contului utilizatorului și ale Conturilor asociate.