Nu toate produsele menționate vor fi disponibile în toate jurisdicțiile.

Ce documente sunt acceptate ca dovadă a sursei de patrimoniu și a fondurilor?

Publicat la 2 oct. 2024Actualizat la 14 oct. 20245 min citire30

Navigarea cerințelor pentru dovedirea legitimității fondurilor în cadrul tranzacțiilor financiare este crucială pentru menținerea conformității și transparenței. Tipul de venit este împărțit în general în două surse:

  • Sursa patrimoniului în funcție de ocupație sau domeniu de activitate: se referă la originea activelor financiare generale ale unei persoane, de obicei acumulate în timp prin mijloace precum angajare, deținere de afaceri, investiții sau moștenire.

  • Sursa fondurilor: specifică proveniența banilor pentru o anumită tranzacție, cum ar fi veniturile, economiile, împrumuturile sau vânzarea de active.

Mai jos, prezentăm tipurile de documente acceptate ca dovezi pentru diverse surse de fonduri și surse de patrimoniu.

Care sunt dovezile de patrimoniului acceptate pe baza ocupației sau domeniului de activitate?

Sursa patrimoniului

Tip de dovadă pentru sursa patrimoniului

Venit din muncă

Recreere, turism și industria ospitalieră

Comerț și administrare

Cultivare și agricultură

Educație, cercetare și mediul academic

Minerit și energie

Juridic și guvernamental

Sănătate

Artizanat, construcții și producție

Imobiliare

Vânzare cu amănuntul

Fluturaș de salariu (cel mai recent)

Declarație de impunere (cea mai recentă)

Extras de cont (pe ultimele 3 luni) sau scrisoare bancară care arată câștigurile salariale

Adeverință din partea angajatorului care menționează postul, data și salariul

Cel mai recent extras de cont auditat sau declarație fiscală [*Aplicabil doar pentru liber-profesioniști]

Investiții

Extras de cont (extrasele de cont pe ultimele 3 luni) sau scrisoare bancară/de la broker care confirmă activele aflate în administrare

Extras de cont (pe ultimele 3 luni) sau dovada soldului de la o bursă cripto

Deținerea unei societăți comerciale

Dovada deținerii societății comerciale, registrul acționarilor și/sau declarația de capital

Declarațiile de impunere ale societății (cele mai recente)

Documente financiare auditate (cele mai recente) care arată profiturile societății, dividendele și/sau bonusurile

Vânzarea de active (imobiliare, afaceri, acționariat etc.)

Copiere a contractului de vânzări în care se menționează suma și primirea banilor/veniturilor

Documente financiare auditate (cele mai recente)

Moștenire sau cadou

Testament sau certificat de moștenitor

Scrisoare din partea donatorului în care se explică motivul cadoului, suma și sursa patrimoniului donatorului

Extras de cont bancar care arată primirea fondurilor/depunerilor de la donator

Hotărâre judecătorească privind divorțul și pensie alimentară sau compensații (bănești, proprietăți etc.)

Student

Fluturaș de salariu (2 cele mai recente)

Declarație de impunere (cea mai recentă)

Adeverință din partea angajatorului pentru un loc de muncă cu jumătate de normă sau stagiatură în care este menționat postul, data și salariul

Extras de cont (pe ultimele 3 luni) sau scrisoare bancară care arată câștigurile salariale

Care sunt dovezile acceptate pentru sursa fondurilor?

Sursa fondurilor

Tip de dovadă privind sursa fondurilor

Salariu

Fluturaș de salariu (cel mai recent)

Declarație de impunere (cea mai recentă)

Extras de cont (pe ultimele 3 luni) sau scrisoare bancară care arată câștigurile salariale

Adeverință din partea angajatorului care menționează postul, data și salariul

Vânzarea de active (imobiliare, afaceri, acționariat etc.)

Copiere a contractului de vânzări în care se menționează suma și primirea banilor/veniturilor

Documente financiare auditate (cele mai recente)

Profituri comerciale

Documente financiare auditate (cele mai recente)

Extrasele de cont (pe ultimele 3 luni) din contul societății comerciale

Declarațiile de impunere ale societății (cele mai recente)

Raport de conformitate emis de o parte terță independentă

Dovada deținerii societății comerciale, registrul acționarilor și/sau declarația de capital

Moștenire sau cadou

Testament sau certificat de moștenitor

Scrisoare din partea donatorului în care se explică motivul cadoului, suma și sursa patrimoniului donatorului

Extras de cont bancar care arată primirea fondurilor/depunerilor de la donator

Hotărâre judecătorească privind divorțul și pensie alimentară sau compensații (bănești, proprietăți etc.)

Finanțare de la o instituție financiară

Extras bancar în care se vede suma primită de la o instituție financiară

Dovada unui acord financiar cu o instituție financiară (de exemplu, copie a contractului de împrumut)

Finanțare din finanțe descentralizate (obținerea de capital/randamente prin platforme financiare bazate pe lanțul de blocuri)

Extrasele de la o bursă (pe ultimele 3 luni)

Extras de cont bancar care arată primirea fondurilor de la bursă

Chitanțe de tranzacție de la burse descentralizate care arată fondurile tranzacționate/obținute

Economii personale

Declarațiile de impunere care arată veniturile anterioare (cele mai recente)

Adeverință din partea angajatorului care menționează postul, data și salariul

Testament sau certificat de moștenitor

Scrisoare din partea donatorului în care se explică motivul cadoului, suma și sursa patrimoniului donatorului

Hotărâre judecătorească privind divorțul și pensie alimentară sau compensații (bănești, proprietăți etc.)