Правила транзакций на P2P-платформе OKX

Эта политика применяется ко всем пользователям, которые не являются гражданами Китая и прошли верификацию личности на OKX (страна регистрации в аккаунте OKX — не Китай)

I. ВСЕ ПОЛЬЗОВАТЕЛИ ДОЛЖНЫ СОБЛЮДАТЬ ПРИНЦИПЫ ВЕРИФИКАЦИИ, БОРЬБЫ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ, ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА И ЗАКОННОСТИ, ИЗЛОЖЕННЫЕ В НАСТОЯЩЕЙ ПОЛИТИКЕ:

1. Пользователи должны строго соблюдать политику сбора и верификации платформы (включая, помимо прочего, требования по верификации личности) в отношении личности Пользователей и аккаунтов для P2P-транзакций, включая, помимо прочего, спотовые аккаунты и аккаунты в фиатной валюте (далее совместно именуемые — «Аккаунты»). Пользователи должны гарантировать, что Аккаунты, которые они используют на P2P-платформе (далее «Платформа»), будут использоваться только они.

2. Платформа предпримет все необходимые действия для соблюдения законов и подзаконных актов о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Для выполнения этих требований Пользователи должны активно сотрудничать с Платформой, оперативно предоставляя любую запрашиваемую информацию и/или документы.

3. Если Пользователь не соблюдает (I.2.), Платформа имеет право немедленно частично или полностью отключить функции его Аккаунта и/или прекратить или приостановить право Пользователя на использование P2P-сервиса.

4. Пользователи несут ответственность за соответствие их транзакций применимым законам. Платформа не несет ответственности за обеспечение законности транзакций Пользователей.

5. Хотя Платформа не является частью каких-либо P2P-транзакций между Пользователями, Платформа может (но не обязана) просматривать транзакции, выполняемые Пользователями. Если Платформы узнает, что транзакция не соответствует применимым законам, Платформа может предпринять любые действия, которые она сочтет необходимыми в соответствии с применимыми законами и подзаконными актами.

6. Каждый пользователь несет ответственность за соблюдение местных законов об использовании Платформы в местной юрисдикции. Пользователи также несут ответственность за все аспекты налогообложения в соответствии с применимым местными законами, включая, помимо прочего, удержание, сбор, отчетность и переводы в соответствующие налоговые органы.

II. Общие торговые правила:

1. Прежде чем принять ордер контрагента, всегда внимательно ознакомьтесь с его инструкциями и условиями на странице описания объявления, чтобы избежать ненужных апелляций между сторонами после запуска ордера.

2. Убедитесь, что способ оплаты, который был использован в ордере, соответствует способу оплаты, который вы выбрали при настройке объявления.

3. Вы не должны каким-либо образом торговать криптовалютами через сторонние каналы, такие как социальные сети, мессенджеры или личная торговля. Платформа не несет и не может нести ответственность за любые потери активов или убытки в результате транзакций, которые выполняются или инициируются Пользователями за пределами Платформы. Платформа устанавливает правила совершения транзакций между продавцом и покупателем, которые действуют исключительно для поддержки пользователей на Платформе. Платформа не является частью каких-либо P2P-транзакций.

4. Пользователи должны воздерживаться от использования нецензурной лексики и оскорбительных выражений при использовании Платформы. Помимо прочего, их нельзя использовать в инструментах общения с другими пользователями, чате службы поддержки и разделе комментариев к ордеру.

5. Обе стороны сделки должны оплатить любые дополнительные расходы на транзакцию, связанные с фиатными переводами, например комиссию за транзакцию для поставщика платежных услуг, если до начала торговли одна из сторон не выразила явное согласие на оплату дополнительных расходов на транзакцию. Таким образом, сумма отправки должна включать расходы на транзакцию (например, если общая сумма ордера составляет 10 000 USD, а поставщик платежных услуг взимает дополнительную комиссию в размере 5 USD, покупатель должен заплатить 10 005 USD вместо 10 000 USD).

III. Правила для покупателей:

1. Вы должны использовать способ оплаты, поддерживаемый продавцом, и перевести сумму, указанную на странице ордера, в течение срока, указанного продавцом. После совершения платежа обязательно нажмите на кнопку «Платеж завершен».

2. Имя владельца счета, который вы используете для оплаты платежа, должно совпадать с вашим зарегистрированным именем на OKX (имя владельца в способе оплаты должно полностью совпадать с вашим подтвержденным именем на OKX). Платформа поддерживает только способы оплаты, подтвержденные реальным именем. Если пользователь использует способ оплаты, не подтвержденный реальным именем, мы приостановим функцию P2P в его Аккаунте не менее чем на 15 дней.

3. Не нажимайте кнопку «Платеж завершен» до совершения или завершения платежа. Если вы нажмете на кнопку «Платеж завершен» до совершения или завершения платежа, ваш Аккаунт может быть заблокирован.

4. Если продавец указал оплату через «мгновенный платеж» или «быструю оплату», вы не должны использовать любые другие способы оплаты, такие как международный перевод, без предварительного согласия продавца.

5. Если вы завершили платеж и нажали на кнопку «Платеж завершен», но продавец не отправил соответствующие цифровые активы (процесс, далее именуемый «Отправка») в течение указанного срока, сначала свяжитесь с продавцом через инструмент чата. Убедитесь, что соблюдаете правила Платформы и правильно выполнили процедуры, предусмотренные Платформой (включая, помимо прочего, предоставлением соответствующих юридических сертификатов, соответствующих требованиям платформы). Если продавец не отвечает, вы можете подать против него апелляцию.

6. Команда P2P может помочь с решением жалобы в соответствии с правилами рассмотрения апелляций, если об этом попросит Пользователь. Однако Платформа не является стороной P2P-транзакции. Таким образом, Платформа не обязана вмешиваться в какие-либо апелляции между Пользователями, участвующими в P2P-транзакциях. Обратите внимание, что OKX и Платформа оставляют за собой право на любые окончательные интерпретации и решения при рассмотрении апелляций. Повторное рассмотрение апелляций будет определяться исключительно по усмотрению OKX и Платформы в каждом конкретном случае.

7. В случае каких-либо нарушений «Правил для покупателей» Платформа может, в соответствии с настоящей Политикой, Условиями, применимыми законами и подзаконными актами или по своему усмотрению, принять меры, которые она сочтет целесообразными, включая, помимо прочего, заморозку Аккаунта нарушителя или отключение любых функций в Аккаунте нарушителя на торговой платформе OKX и/или на Платформе.

8. При размещении объявления инструкции для покупателей в Условиях торговли не должны противоречить настоящим Правилам проведения транзакций для пользователей (цена, комиссии, примечания и прочее).

IV. Правила для продавцов:

1. Имя владельца счета, который вы используете для получения платежа, должно совпадать с вашим зарегистрированным именем на OKX (имя владельца в способе оплаты должно полностью совпадать с вашим подтвержденным именем на OKX).

2. После того как вы убедитесь, что получили от покупателя полную сумму, вы должны завершить ордер (отправить криптовалюту покупателю) в течение 15 минут.

3. Если иное не указано Платформой, вы не должны просить агентов службы поддержки отменить ордер без согласия покупателя.

4. Цены в установленных ордерах между продавцом и покупателем считаются окончательными и не подлежат обсуждению.

5. Если у вас есть незавершенные ордера или апелляции с покупателем, убедитесь, что с вами можно связаться по номеру телефона или электронной почте, которые вы зарегистрировали на Платформе.

6. Если поставщик платежных услуг взимает дополнительные комиссии, вы должны предоставить подтверждение транзакции, чтобы четко указать списанную сумму.

7. При размещении объявления инструкции для продавцов в Условиях торговли не должны противоречить настоящим Правилам проведения транзакций для пользователей (цена, комиссии, примечания и прочее).

8. В случае каких-либо нарушений «Правил для продавцов» Платформа может, в соответствии с настоящей Политикой, Условиями, применимыми законами и подзаконными актами или по своему усмотрению, принять меры, которые она сочтет целесообразными, включая, помимо прочего, заморозку Аккаунта нарушителя или отключение любых функций в Аккаунте нарушителя на торговой платформе OKX.

V. Предупреждение о рисках и Дисклеймер:

Указанная информация не является и не должна считаться рекомендацией какого-либо продукта или инвестиционным советом. Цифровые активы, в том числе стейблкоины и NFT, подвержены волатильности и высокому риску, их стоимость может падать вплоть до полного обесценивания. Цифровые активы не покрываются страхованием от возможных потерь. Прошлые показатели прибыли не являются гарантом прибыли в будущем. OKX не предоставляет рекомендации по инвестициям или активам. Вы несете полную ответственность за свои инвестиционные решения. OKX не несет ответственность за любые потенциальные убытки. Положительные результаты в прошлом не гарантируют тех же результатов в будущем.

Оцените ваше финансовое состояние, допустимые риски и тщательно обдумайте, подходит ли вам торговля или владение цифровыми активами и/или P2P-транзакции. Вы не должны указывать какую-либо личную информацию (например, номер телефона, социальные сети, мессенджеры и прочее) во время торговли или в автоматических сообщениях. Вы не должны указывать в псевдониме «OKX», названия местных банков и платежных систем, личную информацию и любые другие конфиденциальные слова.

OKX и ее партнеры не являются стороной какой-либо P2P-транзакции, не дают никаких гарантий, заверений или обязательств, связанных с любой такой P2P-транзакцией, и не несут ответственности за любые убытки, ущерб и другие последствия, возникающие прямо или косвенно в результате вашего участия в любой P2P-транзакции. OKX и ее партнеры не имеют ни права, ни обязательства разрешать какие-либо апелляции, возникающие в связи с этим. Способы оплаты на OKX P2P отображаются в виде вариантов фиатных транзакций между пользователями. OKX не имеет никаких деловых отношений со способами оплаты, указанными на P2P-платформе.

За подробной консультацией обращайтесь к специалисту по юридической/налоговой/инвестиционной деятельности. Настоящий документ не представляет собой финансовую рекомендацию. Для получения подробной информации ознакомьтесь с Условиями и положениями и Предупреждением о рисках.

VI. Подозрительное торговое поведение и меры по противодействию:

Вы соглашаетесь с тем, что Платформа не несет ответственности за убытки, понесенные в результате P2P-транзакций или использования услуг в соответствии с настоящей Политикой по любым другим причинам, кроме халатности или мошенничества Платформы. Платформа не несет ответственности за любые убытки, вызванные, в том числе, следующими причинами: убытки, возникшие в результате действий третьих лиц, хакерских атак, отключения электроэнергии или технических сбоев.

Платформа имеет право ограничить, приостановить или прекратить действие вашего Аккаунта или доступ к услугам по собственному и исключительному усмотрению Платформы, немедленно и без уведомления и на любой срок по усмотрению Платформы, если:

• мы обоснованно подозреваем, что вы нарушили или можете нарушить настоящую Политику;

• мы обнаружили, что вы используете несколько аккаунтов для торговли на P2P;

• мы уверенны, что это необходимо для защиты других наших пользователей;

• мы обнаружили, что ваша активность на Платформе может негативно повлиять на других пользователей или помешать им пользоваться нашими Услугами;

• мы обнаружили, что в процессе взаимодействия с контрагентом вы использовали нецензурные выражения, оскорбляли, вымогали, преследовали, угрожали или иным образом нарушали или пытались нарушить законные права (например, права на частную жизнь, публичность, интеллектуальную собственность и т. д.) других пользователей, а также занимались сбором личной информации, которая впоследствии была передана третьим лицам.

Если мы воспользуемся своим правом ограничить или отказать вам в доступе к Услугам, то не будем нести ответственность за любые последствия такого ограничения или отказа в доступе к Услугам, включая любые задержки, убытки или неудобства.

Вы соглашаетесь с тем, что наше решение о принятии определенных мер, включая ограничение доступа, приостановку или закрытие вашего Аккаунта или кошелька, может быть основано на конфиденциальных критериях, которые используются в наших протоколах управления рисками и безопасности. OKX не обязана раскрывать вам подробности своих процессов управления рисками и обеспечения безопасности.

Мы снимем блокировку, как только перестанут существовать ее причины. Однако мы не обязаны уведомлять вас о том, когда (если такое произойдет) такая блокировка будет снята.