Основне, що треба знати для виявлення шахрайства з рекламою криптовалют та як не попастися на гачок

Бажаєте не пропускати нові акції з криптовалютою, але не знаєте, чи законні вони? Якщо так, ви не одні такі.

Зростання кількості шахрайств, пов'язаних з рекламою криптовалют, викликає серйозне занепокоєння. Ці шахрайства зазвичай приваблюють трейдерів ексклюзивними ейрдропами або спеціальними пропозиціями, часто за підтримки інфлюенсерів в соціальних мережах або обманних маркетингових схем.

Вони можуть видаватися легальними можливостями, як-от первинною пропозицією монет (ICO) або ексклюзивними торговими платформами, але їхня реальна мета — видурити з необачних людей гроші. Способи можуть змінюватися від створення фейкових вебсайтів до імітації відомих криптовалютних брендів.

TL;DR

• Криптовалютні шахрайства, спрямовані на рекламування, використовують привабливі пропозиції або розіграші, часто за підтримки інфлюенсерів або через рекламу в соцмережах.

• Шахраї видають свої дії як законні можливості, такі як ICO або ексклюзивні платформи, для обману трейдерів. Способи варіюються від створення підроблених вебсайтів до імітації популярних криптовалютних компаній для обману необізнаних людей.

• До розширених способів відносяться схеми інвестування Bitcoin з нереалістичними прибутками, через які відбуваються крадіжки коштів або особистої інформації.

• Дізнайтеся, як розпізнати ці шахрайські схеми для захисту ваших цифрових активів і особистих даних.

Які ознаки рекламних шахрайств з криптовалютою?

Через зростання популярності та вартості криптовалюта, на жаль, стала основною ціллю для шахраїв. До 2024 року види шахрайства з криптовалютою стали складнішими, й тепер їх важче виявити.

Шахраї часто видають себе за інвестиційних менеджерів у інвестиційних схемах з Bitcoin, пропонуючи нереалістичні прибутки з угод з криптовалютою. Зазвичай вони просять внести початковий платіж або дати особисті дані, а зрештою викрадають платіж або отримують доступ до криптовалюти жертви за її ідентифікаційними даними.

Шахрайства під назвою «рагпул» особливо підступні. У цьому виді шахрайства злочинці створюють ажіотаж щодо нового венчурного проєкту, монети або невзаємозамінного токена, щоб залучити кошти, а потім зникають, а жертви залишаються з нічого не вартими активами.

Фішингові шахрайства часто передбачають надсилання електронних листів із шкідливими посиланнями на підроблені вебсайти для збору конфіденційної особистої інформації, наприклад приватних ключів гаманця. Після отримання приватного ключа шахраї можуть отримати доступ до гаманця жертви.

У шахрайстві з розіграшами криптовалюти в соціальних мережах рекламують шахрайські розіграші, зазвичай видаючи себе за відому особу або створюючи фальшиві профілі. Користувачі спокушаються на обіцянку отримати більшу суму в обмін на відправлення криптовалюти, але зрештою втрачають свої початкові кошти.

З впровадженням генеративного ШІ з'явився новий аспект у цих шахрайських схемах: кіберзлочинці тепер створюють реалістичні імітації дзвінків, відео та повідомлень, щоб заманити в пастку жертв, які нічого не підозрюють. Через це зростає складність розрізнення справжніх і неправдивих повідомлень.

Якщо коротко, криптовалюта пропонує більше, ніж просто торгові можливості, вона також вимагає обережності та знань. Як можна гарантувати, що заплановані вами дії з криптовалютою безпечні та захищені від шахрайства?

Як шахраї використовують ICO та продаж токенів?

ICO стали популярним способом залучення капіталу для стартапів, але через їхній широкий попит вони стали сприятливим ґрунтом для шахрайства.

Фейкові ICO

Численні шахрайські схеми полягають у створенні привабливих вебсайтів та white papers для фальшивих підприємств, які зрештою зникають разом із грошами, які їм віддали приватні особи. Шахраї використовують переконливу маркетингову тактику та справжні платформи, щоб залучити жертв до участі в цих «липових» ICO.

Рагпул та афера з виходом з проєкту

Такі ситуації виникають, коли засновники токенів, зібравши пул коштів, раптово залишають проєкт або втікають із зібраним капіталом. Opair і Ebitz — це приклади того, як автори зникли, забравши з собою 388 BTC. У таких випадках трейдери залишаються з купою збиткових токенів, оскільки їхня вартість різко падає.

Схеми «памп і дамп»

Шахрайські схеми «памп і дамп» передбачають поширення неправдивої інформації з метою штучного підвищення ціни токена. Коли ціна сягає свого піка, шахраї продають свої акції, що призводить до різкого падіння вартості токена й суттєвих збитків для чесних трейдерів.

Фішингові атаки та шахрайство з URL-адресами

Шахраї надсилають шахрайські електронні листи або підробляють вебсайти, що імітують законні ICO-проєкти. Ця тактика змушує жертв розголошувати приватні ключі або надсилати кошти на зловмисні адреси. У деяких випадках створюються підроблені вебсайти, які майже схожі на законні ICO, що призводить до того, що користувачі вносять монети в зламані гаманці.

Фінансові піраміди

У цих шахрайствах нових учасників обманом змушують вносити гроші, які потім частково використовуються для виплат попереднім учасникам, створюючи ілюзію успішного проєкту. Сумнозвісна OneCoin стала прикладом фінансової піраміди, яка залучила мільйони людей, перш ніж її розкрили.

Плагіат документації white paper та махінації з винагородами

Бувають шахраї, які копіюють white papers справжніх ICO, запускаючи схожі або з іншими назвами проєкти. Махінації з винагородами пов'язані з несплатою промоутерам, яким було обіцяно фінансову винагороду за піар-діяльність.

Щоб виявити шахрайські ICO, необхідно уважно вивчити офіційну документацію, ретельно вивчити команду та її підготовку, проконсультуватися з форумами спільноти для отримання цінних порад, перевірити використання надійного ескроу-сервісу та переглянути рейтинги ICO.

Серед основних «дзвіночків», на які слід звернути увагу, є закритість інформації, недосяжність зобов'язань і терміновість інвестування коштів. Дуже важливо підтвердити заяви проєкту та оцінити його життєздатність, а також рівень попиту на ринку на пропозицію.

Що стосується ICO, завжди доцільно проявляти належну обачність, уважно вивчати деталі проєкту та залишатися пильними, щоб не стати жертвою цих шахрайських схем.

Як криптовалютні шахрайства використовують особливості криптовалют?

Завдяки своїм інноваційним характеристикам криптовалюти відкрили нову еру цифрових фінансів. Однак через ці самі характеристики їх можуть використовувати шахраї. Під час подорожі у цьому цифровому світі доцільно ознайомитися з тим, як криптовалютні шахраї використовують особливості криптовалют.

Незворотність транзакцій має як позитивні, так і негативні аспекти. І поки традиційні банки пропонують засоби для скасування шахрайських транзакцій, цього не можна сказати про криптоіндустрію, де транзакцію не можна скасувати після її завершення.

Шахраї користуються цим фактором, обманюючи людей і змушуючи їх надсилати криптовалюту, повністю усвідомлюючи, що ці транзакції незворотні. Цей захід безпеки, призначений для запобігання шахрайству, іронічно допомагає шахраям отримувати кошти безповоротно.

По-друге, псевдоанонімість криптовалютних транзакцій додає ще один рівень складності. Хоча транзакції реєструються в публічному реєстрі, особистість причетних до цього осіб не відразу стає очевидною.

Таким чином, шахраї можуть діяти з таким рівнем анонімності, що неможливо в традиційних фінансових транзакціях. З такою анонімністю вони можуть здійснювати шахрайство, яке нелегко відстежити, завдяки чому криптовалютна сфера стає безпечним притулком для шахрайської діяльності.

Крім того, децентралізована природа криптовалют означає, що немає центрального органу або нагляду за підозрілою діяльністю. Шахраї користуються перевагами відсутності контролю, щоб створювати шахрайські інвестиційні схеми та фейкові ICO (початкові пропозиції монет), спокушаючи жертв обіцянкою високих прибутків.

Яку роль у криптовалютному шахрайстві відіграють соціальні мережі та інфлюенсери?

Соціальні мережі та багато інфлюенсерів можуть суттєво впливати на актуальні теми, зокрема й криптовалюту. Іноді зловмисники використовують цей вплив.

Хоча відомі люди можуть надавати корисну інформацію та тримати нас в курсі подій, раніше їх також використовували для просування шахрайських криптовалютних схем. Важливо врахувати мотивацію цих людей, прийняти їхню рекомендацію з деяким скептицизмом і провести власний аналіз, а не приймати поради інших людей за чисту монету.

Вплив соціальних мереж і криптовалютних інфлюенсерів

Дискусії та рекламні акції про криптовалюту стали поширеними в соціальних мережах: інфлюенсери використовуючи великі підписки та знання, щоб суттєво впливати на думку своєї аудиторії про криптовалюти та ICO. Завдяки децентралізованому характеру цих цифрових валют і різним законам у різних місцях юридичний контроль за цими акціями стає складним.

Гучні справи та реакція регуляторних органів

Відомими прикладами є нині покійний технологічний магнат Джон МакАфі та впливовий діяч соціальних мереж Джейк Пол, які зіткнулися з юридичними наслідками за приховування платежів, отриманих за просування криптовалют. Ці випадки ілюструють делікатну межу між рекламою та обманом у криптоіндустрії. У відповідь такі країни, як Франція, запропонували забороняти інфлюенсерам схвалювати криптовалюту, тоді як регуляторні органи, такі як SEC та FCA, посилюють контроль за порадами криптовалют, які вводять в оману.

Шахрайства у соцмережах

Завдяки широкій аудиторії соціальні мережі стають благодатним ґрунтом для криптошахраїв. Поширені шахрайства з роздачею подарунків, коли шахраї видають себе за знаменитостей або великі бренди, щоб обдурити користувачів.

Ці шахрайства використовують довіру до відомих людей, щоб змусити жертв відправити криптоактиви на шахрайські адреси. Коли ми зіштовхуємося з подібними рекламними акціями в соціальних мережах, зайве говорити про важливість скептичного ставлення і ретельного аналізу.

Любовні афери, або ж Ша Чжу Пан

Ще одним шахрайством у соціальних мережах є любовні афери, також відомі як «Ша Чжу Пан». Ці шахрайства полягають у тому, щоб завоювати довіру жертви через такі платформи, як соціальні мережі або застосунки для знайомств, а потім використати цю довіру, щоб переконати їх вкласти кошти у фальшиві схеми торгівлі криптовалютою. Коли шахраї отримали значний прибуток, вони зникають, а жертва залишається зі значним фінансовим збитком.

Тривожні сигнали та заходи безпеки

Дуже важливо пам'ятати про тривожні ознаки, такі як надання недосяжних гарантій, різкий тиск інвестувати гроші й відсутність відкритості.

Рекомендується ретельно покопатися у витоках будь-якої можливості, ретельно оцінити white paper, а також бути в курсі поточних тенденцій і законодавства в криптовалютній галузі. Крім того, активна взаємодія з криптоспільнотою та моніторинг відгуків можуть надати цінну інформацію про легітимність проєкту.

Як відрізнити законні рекламні акції від шахрайських

Вивчаючи проєкт, який вас цікавить, розгляньте наведені нижче ключові особливості, щоб захистити свої цифрові активи.

Вивчіть команду та проєкт

Важливо перевірити учасників команди законних проєктів, оскільки вони зазвичай представлені прозоро. Рекомендується переглянути їхню професійну історію та участь в інших проєктах у минулому. Також варто оцінити реалістичність проєкту та здатність команди виконувати свої зобов'язання. Зокрема, спостерігайте за проєктом на предмет послідовного прогресу та досяжних цілей.

Проаналізуйте white paper

Провідні проєкти надають докладні документи white paper про технологію, цілі та план дій. Будьте обережні з white paper, яким бракує ясності, які є надмірно технічними без змістовного наповнення або містять плагіат.

Уважно вивчайте офіційні канали

Будь-який вартісний проєкт сьогодні, швидше за все, матиме кілька каналів просування, насамперед вебсайт і соціальні мережі. Ретельно ознайомтеся з цими каналами й зверніть увагу, чи є тривожні сигнали, що щось не так. Якщо це компанія, чи котирується вона і зареєстрована у відповідній юрисдикції? Чи є контактні дані юридичної особи, чи просто ви бачите адресу електронної пошти @gmail? Навіть такі малопомітні ознаки, як орфографічні помилки та зображення з низькою роздільною здатністю, можуть свідчити про те, що діє шахрай.

Що можна зробити, щоб захистити себе від шахрайства, пов'язаного з рекламою криптовалют?

Ретельний аналіз, пильність і скептичність мають вирішальне значення для того, щоб відрізнити законні криптовалютні акції від шахрайства. Ознайомлення з поширеними шахрайськими схемами й розпізнавання тривожних сигналів допоможе вам орієнтуватися на крипторинку з більшою безпекою і не стати жертвою махінацій. Важливо пам'ятати, що якщо щось здається надто перспективним, імовірно, не є реальним.

Будьте скептичними до нереалістичних обіцянок

Уникайте пропозицій, які гарантують високу прибутковість або швидкі прибутки. Пам'ятайте, що при торгівлі вищі прибутки зазвичай пов'язані з вищими ризиками.

Перевіряйте інформацію

Завжди перевіряйте джерело пропозиції. Шахраї часто видають себе за надійних осіб або організацій. Щоб перевірити легітимність, використовуйте різні офіційні комунікаційні канали.

Розпізнавайте спроби фішингу

Будьте обережні до електронних листів або повідомлень із запитом на отримання особистої інформації або криптоплатежів. Це часто фішингові шахрайства, спрямовані на крадіжку ваших цифрових активів.

Використовуйте надійні джерела

Використовуйте відомі та авторитетні криптовалютні біржі та гаманці. Перевірте URL-адресу, щоб переконатися, що ви потрапили на правильний сайт, і додайте в закладки легальні сайти для відвідування в майбутньому.

Не повідомляйте дані входу в акаунт

Важливо ніколи не давати нікому дані входу в акаунт або приватні ключі. Це поширена стратегія, яка використовується в шахрайських схемах, коли шахраї дають неправдиві обіцянки прибутку, але зрештою спустошують ваш акаунт.

Будьте обережні у соціальних мережах

Багато шахраїв починають з оголошень або повідомлень у соціальних мережах. Остерігайтеся шахрайських роздач, шахрайських верифікованих акаунтів і рекламування інфлюенсерами.

Проведіть аналіз, перш ніж вносити кошти

Перш ніж розлучитися з грошами, необхідно провести комплексний аналіз. Будьте уважні до тривожних сигналів, таких як відсутність white paper, надто позитивні відгуки та непрохані пропозиції.

Щоб захистити себе від шахрайства з криптовалютною рекламою, ви повинні залишатися пильними, ретельно вивчати інформацію та виявляти обачність під час онлайн-взаємодії. Обізнаність та скептицизм — це ключ до того, щоб не стати жертвою цих шахраїв.

Прикінцеве слово

Зростання шахрайських дій, пов’язаних із просуванням криптовалют, є дедалі більшою проблемою. Ці шахрайства часто приваблюють жертв обіцянками ексклюзивних ейдропів або спеціальних пропозицій. Вони використовують соціальні мережі та підтримку інфлюенсерів, щоб обманути людей, представляючи, здавалося, справжні можливості, такі як ICO або ексклюзивні торгові платформи, коли вони фактично мають намір ошукати людей.

До 2024 року ці шахраї розробили все складніші схеми, часто маскуючись під інвестиційних менеджерів, які просувають схеми інвестування в біткойн з нереальною прибутковістю. У результаті вони можуть викрасти початковий платіж або отримати доступ до криптовалюти жертви.

Тим часом шахрайські дії, такі як рагпул, фішинг та шахрайські розіграші у соціальних мережах, зазвичай направлені на обман чесних користувачів. Такі технології, як генеративний ШІ, ще більше покращили ці схеми, створюючи переконливі шахрайські повідомлення, які важко відрізнити від справжніх. Хоча криптовалюта відкриває широкі торгові можливості, з нею також треба бути обачним та мати досвід, щоб бути в безпеці.