赚币DeFi用户协议

1. 综述

1.1 赚币DeFi服务(“本服务”)是Aux Cayes FinTech Co. Ltd， ⼀家注册在塞舌尔的公司（“欧易”或"OKX"）推出的通过在第三方 DeFi平台（定义见下文）进行数字资产投资并获取赚币收益的产品。由欧易负责产品的设计管理和运营。为使用本服务，您（“您”或“用户”）应阅读并遵守《赚币 DeFi用户协议》(“本协议”)。请您务必审慎阅读、充分理解各条款内容，并选择接受或不接受本协议。本协议构成欧易服务条款的一部分，除非本协议另有规定，本协议中使用的术语应具有欧易服务条款规定的含义。根据您的地点、国籍、使用的服务、和您完成的KYC级别，本协议以及 OKX的服务条款构成您和 OKX之间关于任何或所有服务的使用以及获取服务的任何方式的完整协议和谅解OKX。

1.2 除非您已阅读并接受本协议所有条款，否则您无权使用本服务及其相关服务。您接受本协议的行为，以及您使用本服务的行为即视为您已阅读并同意本协议，本协议对您具有法律约束力。请您仔细阅读本协议和第三方 DeFi平台的使用条款或隐私政策约束、及相关交易和操作规则（及其不时的修订）的全部内容，并在完全阅读、理解并同意全部内容后方可使用本服务。

1.3 与任何资产一样，数字资产的价值可能会出现大幅波动，并且存在着巨大的风险，即您可能会在购买、出售、持有或投资数字资产及其相关交易时产生经济损失。您使用欧易服务，即表示您确认并同意：（1）您了解与数字资产及相关交易相关的风险；（2）您承担与使用欧易服务和进行数字资产及其相关交易有关的所有风险和损失；（3）欧易对该等风险和损失或不利结果不承担任何责任。

1.4 本协议应补充 服务条款 。 如果本协议中规定的任何条款或规定与 服务条款 发生任何冲突或不一致，应通过优先考虑本协议来解决此类冲突或不一致。 服务条款 中未被本协议修改的所有其他规定仍具有完全之效力。

2. 定义

• T日：以香港时间计算的自然日。

• 质押：用户将其账户中一定数量的约定品种数字资产进行冻结并用于投资，质押后，用户将无法对账户中被质押的数字资产进行交易等操作。

• 第三方DeFi平台：指用户可以通过欧易将用户账户中的数字资产用于进行投资并获得收益的第三方 DeFi平台，包括但不限于 Sushiswap平台。

3. 使用本服务的资格

3.1 您了解并确认：

• 您已同意遵守OKX 服务条款，同时您有资格并且不被禁止使用其中定义的“服务”；

• 如果您正在以个人身份注册使用本服务，为了有效接受本协议，您必须年满18周岁，是具有完全民事权利能力和民事行为能力的个人，具有签署本协议所有必需的权力和能力，本协议一经签署对您具有约束力；

• 如果您是代表法人实体注册使用本服务，为了有效接受本协议，您声明并保证(i)此类法律实体根据适用法律合法成立并有效存在; (ii)您获得该法律实体的正式授权，有权代表其行事；

• 您具备使用本服务相应的风险识别能力和风险承受能力，拥有投资非保本类数字资产产品的经历和相关知识；

• 您应慎重考虑并用清晰的判断能力去评估自己的财政状况及上述各项风险而作出任何使用本服务的决定，并承担由此产生的全部损失；

• 为使用本服务，您具备在互联网上进行相应操作的能力；

• 本协议与您所在国家或地区的法律没有冲突，且您保证将遵守所在国家或地区的法律；

• 您是您账户和欧易平台资金账户中数字资产的合法所有者，并保证这些数字资产的来源是合法的。

3.2 您同意并承诺：

• 您不会将本服务用于任何非法目的，包括但不限于非法赌博，洗钱，欺诈，勒索，敲诈勒索，数据泄露，恐怖主义融资，其他暴力活动或任何法律禁止的商业行为；

• 您不会进行、发起或促进任何形式的市场操纵、价格操纵、内幕交易、市场扭曲或任何其他恶意行为;

• 您不会进行、发起或促进任何形式的非法行为，包括但不限于非法赌博，洗钱，欺诈，勒索，敲诈勒索，数据泄露，恐怖主义融资，其他暴力活动或任何法律禁止的商业行为；

3.3 您了解并接受使用本服务可能对您产生的风险和您可能因此而遭受的相关损失，包括但不限于：

• 您所持有的数字资产由于使用本服务被锁仓冻结后由于您无法对该等被冻结的数字资产进行交易等操作而引起的不可交易风险，您愿意承担数字资产锁仓带来的资金风险及您可能遭受的经济损失；

• 欧易在页面展示用户预期收益为预期理论收益而非欧易所保证或承诺的实际收益，实际收益可能与预期收益不符合，您的最终收益将以您收到的实际收益为准，欧易将根据本服务相关操作所产生的实际收益减去欧易代用户进行本服务相关操作的成本、费用和支出（包括但不限于服务器费用等）减去欧易收取的本服务相关手续费的方式计算用户的实际收益，欧易不对您可能收到的实际收益作出任何保证或承诺；

• 数字资产及其衍生品的价格波动可能会在短时间内造成重大或全部损失;

• 可能会发生技术异常，这可能会延迟或阻止您使用本服务或进行相关交易等操作，这可能导致您的数字资产发生损失;

• 可能发生市场异常，这可能导致您的数字资产发生损失；

• 为了保持市场的整体健康，欧易需要不时增加、删除或更改政策、本协议条款或其他相关服务协议或条款的相关规定。该等修改可能有利于或损害像您一样的个人客户。

4. 使用本服务

4.1 服务流程

(1) 您在链上赚币(On-chain Earn)页面, 用戶可以选择拟投资数字资产的币种，不同的币种项下可以支持不同第三方DeFi平台进行投资。用户可在页面上通过不同的第三方DeFi平台渠道存入一定数字资产进行投资。用户每存入一次数字资产之后，会生成一笔订单。欧易将每天在指定的时间，将前一天T时至当天T时所累计的所有订单项下的数字资产，一次性转入对应的第三方DeFi平台的链上。用户成功下订单后，本金将从资金账户转入第三方DeFi平台并显示在用户的金融服务账户，预期利息（如适用）和奖励（如适用）将在资金账户更新，用户可在账户中链上赚币的订单管理工具中查看每天产生的收益和奖励，但不能提取，只有在用户订单成功赎回后，利息才会发放到用户的资金账户中，奖励每天发放至用户资金账户中。

(2) 您理解并同意，对于Sushiswap平台，由于行情波动，用户下单时币对比例和用户投资的数字资产在Sushiswap平台成功上链时的比例可能不同，币对比例应以用户投资的数字资产在Sushiswap平台成功上链时的比例为准，多出的资产将会存入用户账户。为保证用户收益，如果用户投资的数字资产在Sushiswap平台成功上链时滑点超过预设的最大滑点，欧易会取消当天本服务项下Sushiswap平台相关交易订单申请并退回用户全部投资。

(3) 链上转账过程中不允许赎回。 一旦转账完成，用户可以随时赎回。用户在链上赚币产品上发出赎回操作指令后，欧易会在每天固定的T1时，将前一天T1时到当天T1时累计的所有订单，从对应的第三方DeFi平台的链上一次性赎回，再由欧易根据用户的投资占比计算用户能够获得的收益以及奖励，将利息存入用户的资金账户，同时解冻用户在金融服务账户中冻结的本金，奖励将每天发放至您的资金账户中。

4.2 上链时间/赎回时间

(1) 欧易将在每天上午11:00（HKT）将用户存入的数字资产资金转入第三方DeFi平台链上。具体而言，针对前一天上午11:00（HKT）至当天上午11:00（HKT）累计的所有订单项下的数字资产资金，OKX将在当天的上午11:00（HKT）将所有用户投资的资金一起全部转入第三方DeFi平台链上。当链上操作成功后，用户存入的资金才会开始计息。如果用户在上午11:00（HKT）之后完成订单，则用户的资金实际上链时间为第二天的上午11:00（HKT）左右，该数字资产资金的实际开始计息时间为第二天资金实际成功上链的时间。

(2) 赎回时间与上链时间类似，欧易将在每天上午11:00（HKT），将前一天上11:00 （HKT）至当天上午11:00（HKT）累计的所有赎回订单，一并从链上赎回。

4.3 本息的返还及奖励的发放

(1) 用户赎回订单后，欧易在上述2条所述每日固定上链时间或赎回时间从链上统一赎回后，用户的本金将从金融服务账户中转入资金账户，同时欧易将按照用户的投资占比，按比例分配用户的利息和奖励，并发放到用户的资金账户。

(2) 就Sushiswap平台：

• 您了解并同意， Sushiswap平台会将您投资的币对转入流动性池(AMM-Automated Market Maker)，随着市场交易和价格波动，赎回数量与您订单项下投资的资产数量将会不一致。

• 您了解并同意，流动性池内，价格变化导致的整体价值的减少，被称为无常损失。当您进行Sushiswap平台挖矿，您的投资项下有一定概率可能会出现无常损失。欧易对上述情形导致的该等无偿损失不承担任何赔偿或其他法律责任。

(3) 就Tokenlon平台：

• 在您的 LON 被质押并开始 7 天锁定期后，您将开始赚币。 到期后，OKX 将赎回您的数字资产，将本金连同任何利润转到您的资金账户。

• 例如，您的收入将在申购完成並添加到智能合约的同一天开始计算。 您的数字资产将在期限结束时自动赎回，并在 48 小时内返转回到您的资金账户。 在将申购添加到智能合约之前，您可以随时取消申购。

• 一旦您质押了 LON，您的 LON 会被锁定在期限限制内，并无法提前赎回。

(4) 为免生疑问，奖励和利息分配的一般规则是：奖励按天支付给您，利息在赎回时支付。 部分产品可能存在例外之情况，包括但不限于 APE 和 GMX，其利息可以按日支付，也可以按 OKX 不时指定的方式支付。 您应在任何第三方De-Fi平台申购各产品时仔细阅读详情。

4.4 用户的利息更新和利息计算公式

(1) 用户投资数字资产所获得的利息和奖励将根据第三方 DeFi 平台的相关规则进行计算和累计收益。

(2) 用户账户中显示的利息每小时计算更新一次，用户的订单管理工具每小时将更新一次用户每笔订单生成的利息，其中 Sushiswap 平台没有利息只有奖励。

(3) Compound平台利息更新的公式为：

• 链上产生的净利息= Ctoken*Exchange Rate-用户投资的Token数量；

• Exchange Rate应根据第三方 DeFi 平台的适用规则确定；

• 用户获得的利息=(用户Ctoken数量/链上Ctoken数量之和)*Net Interest；

• Ctoken指将用户本金存入 Compound 平台合约时产生的权益证明。

4.5 用户的奖励更新/发放公式

(1) 用户的奖励每小时计算更新一次，用户的订单管理工具每小时会更新一次用户每笔订单生成的奖励。

(2) Compound平台奖励的Comp数量的计算公式：

• 链上每小时产生的总奖励=Net Comp=CompT1-CompT0（T1为当前时间利息，T0为前一小时利息）；

• 用户每小时更新的奖励=链上每小时产生的奖励之和*(用户ctoken数量/链上ctoken数量总和）；

• 用户赎回的奖励应该等于用户每个时间段的利息总和。

(3) SushiSwap平台奖励的SUSHI数量的计算公式为：

• 链上每小时产生的总奖励：(SLPtoken数量/该地址上所有SLPtoken数量)*该地址这一小时内增加的净SUSHI数量；

• SLPtoken指将用户本金存入SushiSwap合约时产生的权益证明；

• SUSHI挖矿奖励每日发放至资金账户，Sushiswap平台将在六个月后再次发放两倍挖矿奖励。欧易会在Sushiswap平台再次发放2倍奖励之后向用户发放该奖励。

(4)关于Tokenlon平台，LON奖励数量的计算公式为：

• 7天期末利息计算公式=赎回时xLON总量*汇率-用户投入的代币数量；

• xLON 指用户本金存入Tokenlon 平台合约时产生的权益证明。

(5) 您了解并同意，您下达赎回指令后至实际到账之前，数字资产处于赎回中的状态，无收益，您也无法对其进行转账等操作。您了解并接受部分币种的到账时间可能不同，以币种页面显示为准。

4.6 服务费用

(1) 本服务期间，针对本服务项下所有第三方 DeFi 平台链上产生的所有矿工费（gas fee）由欧易承担，用户无需支付。欧易将就向您提供本服务可收取相应的服务费（“服务费”）。欧易可收取的服务费为您在本服务项下的实际收益（包括利息和奖励）的3%，但是就本协议项下Compound 平台、 Sushiswap 平台和 TokenIon 平台的相关服务，欧易不收取服务费。欧易将从您的实际收益中扣除相应的服务费作为服务费的支付方式。

(2) 您同意并授权欧易， 欧易有权从您账户中的资产中扣除应付的服务费，否则欧易有权不向您提供本协议项下服务。

(3) 在用户赎回投资的资金时，欧易会从用户的本金和收益中先扣减第三方 DeFi 平台收取的手续费之后，再向用户账户中存入赎回的本金和收益。

5. 责任限制

5.1 您同意并接受：欧易在页面展示用户预期收益为预期理论收益而非欧易所保证或承诺的实际收益，实际收益可能与预期收益不符合或低于预期收益，您最终的收益以实际收益为准。欧易将根据本服务项下交易所产生的实际收益减去应向欧易支付的本服务相关服务费的方式计算用户的实际收益。欧易对预期收益或您可能收到的实际收益不做任何承诺或保证。

5.2 您同意并接受：在您赎回时，部分币种的到账时间可能不同，以币种页面显示为准，欧易对任何因到账时间的存在及其差异而导致的损失不承担任何责任。

5.3 您同意并接受：欧易对您的赔偿将不超过本服务终止时欧易从您处收到的服务费。

5.4 您同意并接受：欧易有权自行决定随时修订本协议的内容，如您对本协议或其任何更改存在误解或者未及时阅读本协议的修订，欧易对您因此而造成的任何损失不承担任何责任。

5.5 您同意并接受欧易接入第三方 DeFi 平台项目，欧易仅进行项目展示以及收益分发等相关服务，欧易不承担任何由于合约漏洞、黑客事件、第三方 DeFi 平台或项目方暂停、中止、终止业务、倒闭，非正常的暂停或停止交易等潜在风险造成的资产损失，您同意自行承担本条所述所有相关风险以及您可能由于上述风险而遭受的全部损失，如发生任何上述风险导致您遭受任何损失，您同意您损失的资金部分将不会从您的资金账户冻结的资金中解冻。

5.6 您从三方平台上所获得的收益按照权益证明和数字资产的比例计算，该比例浮动有可能造成用户损失，欧易不承担该等损失导致的任何责任。

5.7 您同意并接受：欧易系统平台或第三方 DeFi 平台因下列状况无法正常运作或导致服务中断，使您无法使用各项服务或不能正常下达指令或进行相关交易等操作时，包括但不限于失败、延迟、中断、停止、系统无响应、系统反应缓慢或其他无法正常使用本服务的情况，欧易不承担损害赔偿责任，该状况包括但不限于：

• 第三方 DeFi 平台暂停、中止、终止业务、倒闭，非正常的暂停或停止交易；

• 第三方 DeFi 平台或欧易平台公告之系统停机维护期间；

• 电信设备出现故障不能进行数据传输的；

• 因台风、地震、海啸、洪水、瘟疫流行、停电、战争、动乱、政府行为、恐怖袭击、流行疾病、疫症等不可抗力或其他意外事件之因素，造成第三方DeFi平台或欧易平台系统障碍不能执行业务的；

• 由于黑客攻击、计算机病毒侵入或发作、电信部门技术调整或故障、网站升级、银行方面的问题、因政府管制而造成的暂时性关闭等影响网络正常经营的原因而造成的服务中断或者延迟；

• 第三方 DeFi 平台或欧易系统平台由于计算机系统遭到破坏、瘫痪或无法正常使用而造成的服务中断或者延迟；

• 因为行业现有技术力量无法预测或无法解决的技术问题而造成的损失；

• 因第三方的过错或者延误而给您或者其他第三方造成的损失；

• 因法律法规或政府指令的变更而给您或者其他第三方造成的损失；

• 因其他不可预见、不能避免并且不能克服的不可抗力或意外事件而给您或者其他第三方造成的损失。

您同意并接受：上述原因可能导致的异常成交，行情中断，以及其他可能的异常情况，欧易有权根据实际情况不执行您的指令。 您了解并同意欧易对上述情形而对您造成的任何损失（包括但不限于任何直接或间接损失、实际损失或可得利益损失等任何损失）不承担任何责任。

5.8 您同意并接受：对于您因本协议3条所述的风险而遭受的任何损失（包括但不限于任何直接或间接损失、实际损失或可得利益损失等任何损失），欧易不承担任何责任。

6. 强制措施

您同意并接受：欧易严格禁止不公平的交易行为。如果您参与以下行为，欧易保留自行决定对您的帐户实施控制权或关闭您的账户的权利：

• 参与市场操纵、价格操纵、内幕交易、市场扭曲、任何其他恶意的市场行为或任何其他恶意的市场行为；

• 可能通过利用本服务的漏洞或其他不合理的手段损害其他用户或欧易；

• 参与欧易认为对市场有害的任何其他活动；

• 参与违反任何法律法规的活动。

为了消除任何对市场整体健康的不利影响，欧易保留自行决定采取以下措施的权利，包括但不限于关闭您的账户、限制或取消指令。您了解并同意欧易对因采取上述措施而给您带来的任何损失（包括但不限于任何直接或间接损失、实际损失或可得利益损失等任何损失）不承担任何责任。

7. 赔偿责任

7.1 您应该采取一切可能的措施保证欧易免受任何来自于您使用本服务或者其他与您的欧易账户相关的行为的损害，否则您应该对欧易承担赔偿责任。

7.2 您在此确认并同意，对因您违反本协议的行为、您不正当使用欧易的服务的行为、您违反任何法律法规或侵犯任何第三方权利的行为、经您授权使用您的欧易账户或者登录欧易网站、客户端、系统（包括用于提供任何欧易服务的网络和服务器，且无论该等网站、客户端和系统是由欧易运营，或者是为了欧易而运营，或者为了为向您提供欧易服务而运营）的任何第三方的作为或者不作为而引起的任何索赔、要求或主张（包括一切合理的法律费用或其他费用或支出），您应该进行抗辩、赔偿，并尽一切努力使欧易免受伤害。

8. 非财务建议

欧易不是您的经纪人、中介、代理或顾问，在您使用欧易服务进行的任何交易或其他决策或活动中，欧易与您不存在信托关系或者信托义务。欧易向您提供的任何通信或信息均不作为或者也不应视为或解释为投资建议、财务建议、交易建议或任何其他类型的建议。您应根据个人投资目标、财务状况和风险承受能力来确定任何投资、投资策略或相关交易是否适合您，并独自承担任何损失或责任。关于您的具体情况，您应该咨询法律或税务专业人士的意见。欧易不向您推荐购买、获取、出售或持有任何数字资产。在做出购买、出售或持有任何数字资产的决定之前，您应该进行尽职调查，并在做出任何投资决定之前咨询您的财务顾问。欧易对您根据欧易提供的信息做出的购买、出售或持有数字资产的决定概不负责。

9. 第三方网站免责声明

欧易服务中指向第三方网站的任何链接并不意味着欧易认可其中提供的任何产品、服务、信息和免责声明，同时欧易亦不保证其中所载信息的准确性。您使用该等第三方产品及服务受到损失的，欧易不承担任何责任。此外，由于欧易无法控制第三方网站的使用条款或隐私政策，因此您如继续使用本服务即是您已经仔细阅读、理解并同意受第三方 DeFi 平台或其他第三方网站的该等使用条款或隐私政策约束及相关交易和操作规则（及其不时的修订）。欧易与各平台方均是独立的法人主体,本协议不构成双方之间任何形式的委托代理、合伙或者合作关系。欧易与各平台方应各自对其因履行各自合同、协议产生的债权、债务及纠纷负责。

10. 适用法律

本协议、您对本服务的使用、由本协议直接或间接引发的任何类型或性质的任何权利主张、反诉或争议应受英格兰和威尔士法律管辖，并依其解释，无需考虑其冲突法规则。

11. 管辖和争议解决

11.1 您确认并同意，如果发生任何争议、争论、分歧或权利主张，包括本协议的存在、有效性、解释、履行、违反或终止或由本协议引起的或与之相关的任何争议（“争议”），双方应首先根据届时有效的《香港国际仲裁中心调解规则》将争议提交香港国际仲裁中心（“HKIAC”）。

11.2 如果在第11.1条中规定的调解请求提交后的九十（90)日内未通过签署和解协议的方式解决争议，则该等争议应提交HKIAC，根据提交仲裁通知时有效的《香港国际仲裁中心机构仲裁规则》通过仲裁最终解决。本仲裁条款适用的法律应为中华人民共和国香港特别行政区（“香港”）法律。

11.3 您同意仲裁地为香港。仲裁员的人数应为三（3）名。欧易应指定一（1）名仲裁员，您应指定一（1）名仲裁员。第三名仲裁员应由HKIAC的主席指定。该等仲裁员应自由选择，各方在选择仲裁员时不受任何指定名单的限制。仲裁程序应以英文进行。

11.4 您同意欧易不应被要求提供文件的一般发现信息，而仅可被要求提供与争议结果相关且对争议结果有实质意义的特定的、经识别的文件。

11.5 任何仲裁裁决应为终局裁决，对各方均具有约束力，并可在任何有管辖权的法院被强制执行。

12. 其它

12.1 本协议内容同时包括欧易的各项制度规范、其它本协议相关的协议或规则、欧易可能不断发布的关于本服务的其他相关协议、规则等内容。上述内容一经正式发布，即为本协议不可分割的组成部分，您同意您将认真阅读该等协议或规则并应当遵守该等协议或规则的相关规定，您同意该等协议或规则对您具有法律约束力。上述内容与本协议存在冲突的，以本协议为准。

12.2 如有必要，欧易有权自行决定随时单方变更本协议的内容，且欧易无需事前通知您。如果欧易单方变更了本协议的内容，变更的内容将立即在欧易的网站上公布，届时请您及时查看并认真阅读上述网站上的最新信息。在上述变更公布后，您了解并同意如果您继续使用本服务，则视为您已经同意对本协议的变更并且该等变更对您具有法律约束力。如果您不同意对本协议的变更，您应该停止使用本服务。

12.3 您应该认真阅读本协议以及本协议第12.1条和12.2条所提到的任何构成本协议的内容的其他相关协议、规则等内容。如果对于上述内容您有任何疑问，请根据以下客服联系方式联系欧易，欧易将提供合理和必要的说明。除非欧易有其他要求，否则您应该通过电子邮件的方式联系欧易,并通过电子邮件的方式和欧易之间进行文件的传输（“正式沟通”）。您也可以非正式地通过电话联系欧易（非正式沟通）。除非双方有任何其他约定，否则任何正式沟通都应该使用英语进行。如果任何英文版的沟通和非英文版的沟通不一致，则以英文版的沟通内容为准。如果任何正式沟通或者非正式沟通的内容与本协议的内容不一致，以本协议的内容为准。

如果本协议的英文版内容与其他语言的翻译版本的内容存在冲突，以英文版的本协议内容为准。

至欧易：

客服电子邮件： service@OKX.com

12.4 倘若在任何时间，根据任何司法权区的任何法律，本协议的任何规定在任何方面属于或成为不合法、无效或不可执行，其他规定的合法性、有效性或可执行性或该项规定在其他司法权区的法律下的合法性、有效性或可执行性均不受任何影响或损害。

12.5 欧易未有或延迟行使本协议项下任何权利或补救权不应视作放弃该等权利或补救权或构成对本协议的确认。欧易对本协议的确认必须通过书面形式作出否则无效。任何一次或部份行使任何权利或补救不应防碍进一步或在其他情况行使该等权利，或行使任何其他权利或补救权。本协议项下规定的权利和补救权均为附加性质，不排除法律规定的任何权利或补救。

12.6 本协议所有条款的标题仅为阅读方便，本身并无实际涵义，不能作为本协议含义解释的依据。

12.7 本协议的最终解释权归欧易所有。