银行卡被冻结怎么办?

发布于 2023年3月28日更新于 2024年5月9日阅读时长 2 分钟641

冻结一般分为两种情况,银行风控冻结、司法机关冻结。

一、银行冻结原因及处理方法
冻结原因:

1. 某些国家和地区的银行,不允许银行账户参与数字资产交易,当出现账户涉及数字资产交易时(例如:转账时备注USDT、ETH、比特币等数字资产信息)则会触发银行风控导致银行卡被冻结或暂停部分交易权限。
2. 银行账户出现转账流水资金量较大的情况(例如:深夜大额转账、频繁与多人交易、银行卡长时间没有余额等)则会触发银行风控导致银行卡被冻结或暂停部分交易权限。
解决方法:

建议您联系银行询问冻结原因及如何才能解除冻结,并带上银行要求的材料,配合银行处理,一般三个工作日左右会解冻。

二、司法冻结原因及处理方法
冻结原因:

一般是因为有一笔风险资金,警方沿着该笔资金的转账路径,把相关资金线上的银行账号都冻结。
例如:受害者的资金,打给了银行账号A,A又打给了银行账号B,B又打给了银行账号C,往后又延伸到了D,E,F;那么有可能A、B、C、D、E、F都会被冻结,而B、C、D、E、F有可能对这笔资金的来源,都是不知情的。

司法冻结又分为以下两种情况:

1.警方临时冻结(36小时-72小时)。

解决方法:
一般而言,说明你的卡不是直接接收问题资金的卡,耐心等待,到期会自动解冻。

2.警方提请人民法院冻结,半年到1年,可以延长冻结期,直到结案或者撤案。

解决方法:

建议您联系司法部门询问如何解冻,如司法部门需要相应材料,您可让司法部门提供警官证、立案决定书、调取证据通知书(上述内容拍照、扫描均可),发送至 evidence@okx.com ,平台会有专员跟进您的问题,并积极配合警方办理案件。

注:
被冻结后,联系开户行或银行的电话热线,需要得到三个信息:冻结期限、冻结方式(银行冻结还是司法冻结)、冻结机关。

三、如何预防被冻卡
(1)转账时不需备注任何信息。
(2)不要使用常用银行卡、工资卡,以免被冻结后对生活产生影响。
(3)尽量避免深夜大额转账、频繁与多人交易、银行卡长时间没有余额等。
(4)因为您在平台交易,但资金不经过平台,为了防止您的资金与非法资金接触,建议您在发布委托单的时候设置一下您的对手条件,将门槛设置的高一些,此外,交易时要求对方使用本人实名制账户进行支付。