C2C 數位資產交易騙局:如何識破騙局並保障資產安全

發佈於 2023年9月2日更新於 2024年6月5日閱讀時長 5 分鐘936

欺詐一直以來就是人類社會的一大痼疾。目前,網路犯罪分子妄圖從數位貨幣不斷飆升的熱度中分一杯羹,因而變得更為狡詐和詭計多端。

數位貨幣詐騙在端對端 (C2C) 交易中極為常見,因為買賣雙方越過協力廠商或仲介直接聯繫買賣數字貨幣。雖然驗證檢查和託管系統等措施有助於降低風險,但此類詐騙仍時有發生,並可能以多種形式出現,並採用各種複雜的方法和技術來竊取數位資產。

在 OKX,用戶的安全和隱私是最重要的。我們會為使用者的 C2C 交易提供安全保障,OKX 會在交易過程中為買家保管數位貨幣。只有在賣方確認收到付款後,才會向買方釋放所購買的數字資產。

交易者應瞭解自己如何成為目標,從而保護所持數位貨幣,確保安全、無縫的C2C 交易。為打擊越來越多的 C2C 騙局,我們為您列出常見數字貨幣詐騙案例,並提供建議助您識破欺詐陷阱。

如何識破 C2C 數位貨幣交易騙局?

可通過如下幾條安全措施來避免 C2C 數位貨幣交易騙局: 1、確認每筆 C2C 交易:在授權交易前,即向賣方進行付款或通過 OKX 平臺向買方出讓數位貨幣前,務必確認您是否已收到數位貨幣或款項。請勿過度信賴交易證明,因為這些證明可能已遭篡改。 2、驗證用戶身份:避免通過協力廠商進行交易,並確保使用者的付款帳戶詳細資訊與其在 OKX 上的身份資訊相符。OKX 要求已驗證的 C2C 交易者需完成更高級的 KYC 認證,以便更好地護衛您的資產,並在出現爭議時妥善化解。 3、將爭議舉報至OKX 客服團隊:如發覺任何可疑活動或未能達成一致,請立即聯繫 OKX 的客服部門以尋求協助。OKX 的客服團隊會嚴肅調查每一案件,並對欺詐者採取行動。 4、只通過 OKX 平臺溝通:切勿通過外部溝通管道(例如 Telegram、WhatsApp、 Discord 等)與買方或賣方交談。如通過 OKX 平臺進行溝通,OKX 可以更好地保護您的權利。 5、無需畏懼恐嚇戰術:不要被騙子使用的恐嚇策略所嚇倒。養成收集截圖和互動的具體證據這一習慣,以此為爭議提供佐證。如果交易出現可疑跡象,請果斷放棄交易。 6、切勿通過 OKX 以外的 C2C 平臺 交易:當騙子繞過平臺的數位貨幣託管系統並在外部進行交易時,就會發生 C2C 數位貨幣交易詐騙。將您的 C2C 交易限制在 OKX C2C 平臺上,為 C2C 交易提供更牢靠的安全保障。OKX 的 C2C 託管系統通過平臺來持有雙方交易的數位貨幣,只在交易獲得授權後才將其出讓給買方。

常見的 C2C 數位貨幣交易騙局類型

1、偽造付款證明

偽造收據詐騙是指騙子向您發送一張銀行收據,以證明他們已寄錢給您。他們還堅稱這些錢是通過託管交易劃轉的,只有在您出讓所持有的數字貨幣後,這一金額才會反映在您的錢包裡。 在大多數情況下,騙子會用強硬的語言向您施壓,讓您放棄您的數字貨幣資產。這些騙子還可輕鬆操縱資料,包括收據、照片或截圖。

如何識破偽造收據詐騙: 1)在出讓任何數字貨幣資產之前,一定要反復檢查您的付款帳戶,以確認收到了適當的金額。 2)不要迫於壓力而立即出讓持有的數位貨幣。在開始任何資金劃轉之前,務必先進行相關的盡職調查。 3)不要相信對方告訴您他支付的法幣款項已在託管,或因其他原因导致延遲到帳,若遇到該情況請立即聯繫 OKX 的客服部門,切勿先行出讓數字貨幣。

2、退款/支票付款(Cheque Deposit)詐騙

退款詐騙是指騙子利用某些支付平臺的退款功能,在 C2C 交易通過後撤銷或取消初次付款。當受害者在確認資金進入其銀行帳戶或數字貨幣錢包之前就批准交易,騙局便得逞了。這其中普遍的詐騙手法是買家(騙子)會通過支票付款購買數字貨幣,數日後可彈票並支付的款項會從您帳戶被撤回。

如何識破退款/支票付款詐騙: 1)識別支票付款詐騙:查看您帳戶的收款紀錄檢查項款明細,如收款紀錄標示為支票或交換票(CDM)付款,以及查看您銀行帳戶的可用餘額。若有懷疑,請聯繫您銀行核對交易紀錄和 OKX 的客服部門,切勿先行出讓數字貨幣。 2)切勿倉促批准 C2C 交易。在授權數位貨幣轉帳之前,務必檢查您的銀行帳戶或數位貨幣錢包,確認已收到 C2C 交易涉及的資金。

3、冒名頂替

騙子以 OKX 代表的名義聯繫您,要求您立即出讓所持有的數字貨幣,以防止被凍結。這些冒名頂替者會根據您在提交付款時提供的電子郵寄地址或電話號碼獲取您的聯繫資訊。 這些騙子還會冒充名人或政府官員,誘騙受害者放棄他們的數字貨幣資產。根據美國聯邦貿易委員會的資料,自 2021 年以來,冒充企業和政府的詐騙案在上報的數字貨幣損失中占了 1.33 億美元。最近,冒充特斯拉 CEO 埃隆·馬斯克的騙子竊取了價值超過 200 萬美元的數字貨幣資產。

如何防範冒名頂替者: 1)切勿將您的數字資產轉讓給任何假冒 OKX 成員的人。無論在何種情況下,OKX 的客戶服務人員都不會以凍結您的資產相威脅或要求您出讓數字貨幣資產。 確保所有來自 OKX 的郵件都是在官方 okx.com 功能變數名稱下發送的。 2)對於 OKX 發送的所有郵件,務必安裝防釣魚碼。這更便於您辨識電子郵件是否發自 OKX。

4、社交工程

另一種常見的 C2C 數位貨幣交易騙局是社交工程,它誘騙受害者取消或授權交易。例如,騙子可能會在資金已經劃轉後,聲稱受害者的 KYC 或帳戶有問題,要求取消訂單。 騙子也可能試圖聲稱其銀行帳戶被竊或被黑,以此合法地取消他們與銀行的轉帳。在這種情況下,騙子可能會進一步說服受害者,數字貨幣是“非法”的或不在地方當局的管轄範圍內,以威脅恐嚇他們寧事息人。

如何防止社交工程欺詐: 1)如未收到應該劃轉給您的數字貨幣或款項,則切勿授權或取消 C2C 交易。如果買方或賣方拒絕向您轉帳,請立即向OKX的客服提出爭議。 2)切勿被恐嚇和操縱戰術嚇倒。收集您與騙子互動的截圖和證據,以便OKX解決糾紛。

5、當面現金交易

在此類數位貨幣交易騙局中,使用者更喜歡面對面用現金買賣數字貨幣。然而,通過線下交易,騙子可以用假幣來付款給您,或者在不出讓數位貨幣的情況下收到付款。 在這種情況下,OKX 客戶服務團隊無法驗證交易真偽,原因是缺乏合法的證明。因此,選擇這種支付方式類型的交易者在進行現金交易前一定要意識到存在風險。

如何防範當面現金交易詐騙: 1)一定要選擇公共和安全的場所並親手交易數位貨幣。避免在私人場所會面,如個人的家中,並在會面前驗證交易者的店面位址。 2)出讓任何數字貨幣資產前,務必要驗證所收到的現金是合法的,並且金額準確。 3)會面時一定要有您信任的人陪同,千萬不要隻身一人去進行線下交易。