Jak mogę uniknąć oszustw kryptowalutowych P2P i chronić swoje aktywa?

Oszustwo jest stare jak świat. Dziś cyberprzestępcy stają się coraz sprytniejsi i rozwijają swoje umiejętności wykorzystując rosnącą popularność kryptowalut. Oszustwa związane z kryptowalutami są powszechne w handlu peer-to-peer (P2P), w którym nabywca i sprzedawca kontaktują się ze sobą bezpośrednio, by kupić lub sprzedać kryptowaluty.

W OKX najważniejsze jest dla nas bezpieczeństwo użytkowników i ich prywatność. W ramach usług powierniczych OKX escrow zabezpieczamy transakcje P2P naszych użytkowników. W ramach tych usługach OKX przechowuje kryptowaluty dla nabywcy podczas transakcji. Zakupione aktywa kryptograficzne są przekazywane nabywcy dopiero po potwierdzeniu przez sprzedawcę otrzymania zapłaty za nie.

Aby zapewnić ochronę swoich aktywów kryptograficznych oraz bezpieczny i płynny handel P2P, traderzy muszą mieć świadomość tego w jaki sposób przestępcy mogą starać się wywieść ich w pole. By walczyć z rosnącą liczbą oszustw w obrocie P2P, wyjaśniamy tu powszechne metody oszustw związanych z kryptowalutami i przedstawiamy wskazówki jak nie paść ofiarą tego typu manipulacji.

Jak mogę uniknąć oszustw w handlu kryptowalutami P2P?

Oszustw w obrocie P2P można uniknąć stosując kilka prostych środków zapewniających bezpieczeństwo:

• Potwierdź wszystkie transakcje P2P:_ zawsze potwierdzaj otrzymanie kryptowaluty na swoim koncie OKX i fiat na swoim koncie bankowym przed autoryzacją transakcji - tj. wysłaniem płatności do sprzedawcy lub uwolnieniem kryptowaluty z platformy OKX do kupującego. Nie polegaj wyłącznie na dowodach transakcji, ponieważ mogą one zostać sfałszowane.
• Zweryfikuj tożsamość użytkownika: unikaj transakcji za pośrednictwem stron zewnętrznych i upewnij się, że dane konta płatniczego użytkownika są zgodne z jego tożsamością w OKX. W OKX zweryfikowani sprzedawcy P2P muszą przejść wyższy poziom weryfikacji tożsamości. Gwarantuje to większą ochronę Twoich aktywów i pozwala rozwiązywać spory, jeśli się pojawią.
• Zgłaszanie sporów z działem obsługi klienta OKX: w przypadku wykrycia podejrzanych działań lub jeśli nie uda się dojść do porozumienia, należy niezwłocznie skontaktować się z naszym działem obsługi klienta w celu uzyskania wsparcia. Zespół obsługi klienta poważnie potraktuje każdą sprawę i zbada każdy przypadek oraz podejmie zdecydowane działania przeciwko oszustom.
• Ogranicz swoją komunikację wyłącznie do platformy OKX: nie używaj zewnętrznych platform komunikacyjnych, takich jak Telegram, WhatsApp, Discord itp. do porozumiewania się z kupującym lub sprzedającym. Rozmowy prowadzone na platformie OKX zapewniają większe bezpieczeństwo i skutecznie chronią Twoje prawa. Dowiedz się więcej o zasadach transakcji tutaj.
• Nie daj się zastraszyć różnym metodom: nie daj się zastraszyć metodom stosowanym przez oszustów. Regularnie wykonuj zrzuty ekranów i twórz dokładną dokumentację Twoich interakcji, które mogą przydać się w sporze. Nie wahaj się zrezygnować z transakcji, jeżeli zacznie ona budzić u Ciebie za dużo wątpliwości.
• Unikaj transakcji poza platformą P2P OKX: Oszustwa kryptowalutowe P2P mają miejsce, gdy oszuści omijają system escrow platformy i dokonują transakcji poza nią. Ograniczaj swoje transakcje P2P do platformy P2P OKX, która stanowi dodatkową warstwę zabezpieczającą Twoje transakcje P2P. W systemie powierniczym OKX kryptowaluty w obrocie P2P pozostają na naszej platformie. OKX wydaje je nabywcy dopiero po zatwierdzeniu transakcji.

Jakie są typowe rodzaje oszustw kryptowalutowych P2P?

1. Sfałszowane potwierdzenia

W oszustwach z fałszywymi potwierdzeniami, oszust przekazuje sprzedawcy sfałszowane potwierdzenie transakcji z banku, twierdząc że już przekazał należne środki. Dodatkowo oszust zaczyna wywierać presję twierdząc, że pieniądze zostały przekazane przez jakąś transakcję powierniczą i że pokażą się w Twoim portfelu dopiero, gdy wydasz mu kryptowalutę.

W większości przypadków oszuści używają ostrego tonu, aby wywrzeć presję i doprowadzić do przekazania im kryptowaluty. Oszuści potrafią też swobodnie manipulować danymi, w tym potwierdzeniami, pokwitowaniami, fotografiami lub zrzutami ekranów.

Jak zapobiegać oszustwom związanym ze sfałszowanymi potwierdzeniami:

• Zawsze dokładnie sprawdź swój rachunek, na którym powinna pojawić się płatność, aby mieć pewność że faktycznie otrzymałeś należne Ci środki, zanim wydasz kontrahentowi kryptowalutę.
• Nie ulegaj presji, by natychmiast uwolnić swoje aktywa kryptowalutowe. Upewnij się, że płatność pokazuje się na koncie bankowym lub w portfelu przed wydaniem kryptowalut.

2. Próby podszywania się pod inne osoby

Oszuści mogą próbować kontaktować się z Tobą podając się za przedstawicieli OKX. Mogą też poprosić o natychmiastowe wydanie rzekomo należnych im aktywów kryptograficznych, grożąc że w przeciwnym wypadku ulegną one zamrożeniu. Tacy oszuści mogli wejść w posiadanie Twoich danych kontaktowych, takich jak adres e-mail lub numer telefonu, które podajesz podczas dokonywania płatności.

Aby zwabić swoje ofiary i przejąć ich aktywa, mogą oni również podszywać się pod znane osoby lub podawać się za funkcjonariuszy instytucji lub rządu. Według amerykańskiej Federalnej Komisji Handlu, do 2021 roku zgłoszone oszustwa w których przestępcy podszywali się pod firmy i instytucje rządowe spowodowały straty w kryptowalutach o równowartości 133 milionów dolarów. Niedawno oszuści podszywający się pod prezesa Tesli, Elona Muska, zdobyli ponad 2 miliony dolarów w aktywach kryptograficznych.

Jak zapobiegać oszustwo, w których przestępcy podszywają się pod kogoś innego:

• Nie przekazuj swoich aktywów cyfrowych nikomu, kto przedstawia się jako przedstawiciel OKX. Nasi pracownicy nigdy nie grożą zamrożeniem środków, ani nie wymagają przekazywania komukolwiek posiadanych aktywów.
• Upewnij się, że wszystkie wiadomości e-mail od OKX przychodzą z oficjalnej domeny okx.com.
• Zawsze używaj kodu antyphishingowego dla wszystkich wiadomości e-mail wysyłanych przez OKX. Kod antyphishingowy umożliwia lepsze sprawdzenie, czy emaile są rzeczywiście wysyłane przez OKX.

3. Inżynieria społeczna

Innym powszechnym typem oszustw związanych z kryptowalutami w obrocie P2P są techniki tzw. inżynierii społecznej, w których oszust prowokuje ofiarę do anulowania lub zatwierdzenia transakcji. Na przykład oszuści mogą twierdzić, że wystąpił jakiś problem z weryfikacją tożsamości lub z kontem potencjalnej ofiary i poprosić o anulowanie swojego zlecenia już po przekazaniu im środków.

Oszuści mogą również próbować unieważniać swoje przelewy w bankach, twierdząc, że ich konto bankowe zostało im skradzione lub że włamano się na nie. W takim scenariuszu oszuści mogą dalej przekonywać swoje ofiary, że kryptowaluty są „nielegalne” lub że nie wchodzą w zakres kompetencji miejscowych władz, próbując uciszyć je, zastraszyć i zmusić je do rezygnacji z podejmowania dalszych działań.

Jak zapobiegać oszustwom wykorzystujących inżynierię społeczną:

• Unikaj anulowania transakcji P2P, jeśli przelew bankowy został już wysłany na konto bankowe wskazane w metodzie płatności wybranej w zleceniu P2P. Unikaj wydawania zlecenia sprzedaży, jeśli nie widzisz środków na swoim koncie bankowym (lub portfelu) dodanych jako metoda płatności w zleceniu P2P.
• Nie daj się zastraszyć. Zbieraj zrzuty ekranu i dowody potwierdzające Twoją interakcję z oszustem, aby ułatwić OKX rozstrzygnięcie sporu.

4. Oszustwa typu „chargeback”

Oszustwa typu chargeback mają miejsce, gdy oszuści korzystają z funkcji chargeback na niektórych platformach płatniczych, aby cofnąć lub anulować początkową płatność dokonaną po zakończeniu zlecenia P2P. Do takego oszustwa dochodzi, gdy ofiara zatwierdzi transakcję, w wyniku czego środki zostaną przelane z jej konta bankowego lub portfela kryptowalutowego.

Jak zapobiegać oszustwom typu „chargeback”:

• Unikaj korzystania z platform płatniczych, które umożliwiają chargeback, takich jak PayPal.
• Nie spiesz się z zatwierdzaniem transakcji P2P. Zawsze sprawdzaj swoje konto bankowe lub portfel kryptowalutowy, aby potwierdzić, że widzisz środki z transakcji P2P, zanim zobaczysz status „Otrzymano płatność” w zleceniu P2P i autoryzujesz przelew kryptowalutowy.
• Zawieraj transakcje tylko ze zweryfikowanymi sprzedawcami. Zweryfikowani kontrahenci P2P na OKX musieli przejść weryfikację tożsamości wyższego poziomu, dzięki czemu ewentualne spory w obrocie P2P można będzie sprawniej rozstrzygnąć.

5. Transakcje z osobistym przekazaniem gotówki

W oszustwach tego typu, oszuści próbują kupić lub sprzedać kryptowaluty w transakcji bezpośredniej i z użyciem gotówki. Zawierając transakcję poza siecią, oszuści mogą chcieć zapłacić fałszywymi pieniędzmi lub otrzymać płatność nieprzekazując w zamian kryptowalut.

W takich wypadkach zespół obsługi klienta OKX nie może zweryfikować transakcji ze względu na brak jakichkolwiek wiarygodnych dowodów. Dlatego użytkownicy wybierający taką metodę płatności muszą być świadomi ryzyka, zanim przystąpią do transakcji gotówkowej.

__Jak uniknąć oszustw w transakcjach bezpośrednich z użyciem gotówki?**

• Zawsze wybieraj publiczne i bezpieczne miejsce na finalizację transakcji bezpośredniej. Unikaj spotkań w obiektach prywatnych, takich jak dom czy mieszkanie kontrahenta i zweryfikuj proponowaną lokalizację przed spotkaniem.
• Sprawdź czy otrzymana gotówka nie jest fałszywa i czy otrzymujesz właściwą kwotę, zanim wydasz kryptowalutę.
• Na takie spotkania zawsze wybieraj się z zaufaną osobą i nigdy nie stawiaj się na finalizację transakcji bezpośredniej samotnie.