Jak se vyhnout podvodům s kryptoměnami P2P a ochránit svůj majetek?

Publikováno dne 2. 9. 2023Aktualizováno dne 3. 7. 2024Doba čtení: 9 min1 063

Podvod je příběh starý jako věk. Dnes jsou kyberzločinci stále chytřejší a své umění zdokonalují, protože využívají rostoucího zájmu o kryptoměny. Podvody s kryptoměnami jsou běžné při obchodování typu peer-to-peer (P2P), kdy se kupující a prodávající spojují přímo bez třetí strany nebo zprostředkovatele, aby nakoupili nebo prodali kryptoměnu.

Ve společnosti OKX je bezpečnost a soukromí našich uživatelů nejdůležitější. V rámci služby úschovy OKX, kterou poskytujeme k zabezpečení P2P transakcí našich uživatelů, bude OKX během transakce držet kryptoměnové prostředky pro kupujícího. Zakoupená kryptoaktivita budou kupujícímu vydána až poté, co prodávající potvrdí, že platbu obdržel.

Obchodníci musí pochopit, jakým způsobem se na ně zaměřují, aby ochránili své kryptografické držby a zajistili bezpečné a bezproblémové P2P obchodování. V rámci boje proti rostoucímu počtu případů podvodů P2P jsme popsali běžné podvody s kryptoměnami a poskytli tipy, jak se vyhnout tomu, abyste se stali jejich obětí.

Jak se vyhnout podvodům s kryptoměnami P2P?

Kryptoměnovým podvodům P2P se lze vyhnout pomocí několika jednoduchých bezpečnostních opatření:

  • Potvrzujte všechny P2P transakce: před autorizací transakce vždy potvrďte, zda jste obdrželi krypto na svůj účet OKX a fiat na svůj bankovní účet – tj. odešlete platbu prodávajícímu nebo uvolníte krypto z platformy OKX kupujícímu. Nespoléhejte se pouze na důkazy o transakcích, protože mohou být zfalšované.

  • Ověření totožnosti uživatele: vyhněte se transakcím prostřednictvím třetí strany a zajistěte, aby údaje o platebním účtu uživatele odpovídaly jeho totožnosti v OKX. Ve společnosti OKX se od ověřených obchodníků P2P vyžaduje vyšší úroveň ověření totožnosti, aby se lépe ochránil váš majetek a vyřešily případné spory.

  • Vyvolání sporu se zákaznickým servisem OKX: pokud zjistíte podezřelou aktivitu nebo se nemůžete dohodnout, okamžitě kontaktujte náš zákaznický servis a požádejte o podporu. Tým zákaznického servisu společnosti OKX každý případ vážně prošetří a proti podvodníkům podnikne příslušné kroky.

  • Komunikaci udržujte výhradně na platformě OKX: ke komunikaci s kupujícím nebo prodávajícím nepoužívejte externí komunikační platformy, jako je Telegram, WhatsApp, Discord atd. Konverzace vedené na platformě OKX vám poskytují větší bezpečnost a účinně chrání vaše práva. Další informace o pravidlech transakcí najdete zde.

  • Nenechte se zastrašit zastrašovacími taktikami: nenechte se zastrašit zastrašovacími taktikami podvodníků. Zvykněte si shromažďovat snímky obrazovky a konkrétní důkazy o interakcích, které podpoří váš spor. Neváhejte od obchodů odstoupit, pokud se zdají podezřelé.

  • Vyhněte se transakcím mimo platformu P2P společnosti OKX: Podvody s kryptoměnami P2P vznikají, když podvodníci obejdou systém úschovy platformy a provádějí transakce externě. Omezte své P2P transakce na P2P platformu OKX a přidejte tak další vrstvu zabezpečení svých P2P obchodů. Systém úschovy P2P společnosti OKX uchovává obchodované kryptoměny na naší platformě a uvolňuje je kupujícímu pouze v případě, že jsou transakce autorizovány.

Jaké jsou běžné typy podvodů s kryptoměnami P2P?

1. Falešné doklady

Podvody s falešnými potvrzeními zahrnují podvodníky, kteří vám zašlou bankovní potvrzení, aby doložili své tvrzení, že vám již poslali peníze. Budou také trvat na tom, že peníze byly odeslány prostřednictvím transakce úschovy a ve vaší peněžence se projeví až po uvolnění vašich kryptoměn.

Ve většině případů podvodníci používají silné výrazy, aby vás přiměli vzdát se svých kryptoaktiv. Tito podvodníci mohou také snadno manipulovat s daty, včetně účtenek, fotografií nebo snímků obrazovky.

Jak zabránit podvodům s falešnými doklady:

  • Před uvolněním kryptoaktiv vždy dvakrát zkontrolujte svůj platební účet a ověřte si, že jste obdrželi příslušnou částku.

  • Nenechte se tlačit k okamžitému uvolnění svých kryptoměn. Před uvolněním kryptoměn se ujistěte, že jste obdrželi platbu na bankovní účet nebo do peněženky.

2. Napodobitelé

Podvodníci, kteří se vydávají za zástupce společnosti OKX, vás mohou kontaktovat a požádat vás, abyste okamžitě uvolnili své kryptografické prostředky a zabránili tak jejich zmrazení. Tito podvodníci získávají vaše kontaktní údaje na základě e-mailové adresy nebo telefonního čísla, které uvedete při zadávání platby.

Tito podvodníci se také mohou vydávat za známé osobnosti nebo vládní úředníky a lákat oběti, aby se vzdaly svých kryptoaktiv. Podle Federální obchodní komise (Federal Trade Commission) představují podvody s vydáváním se za podnikatele a vládu od roku 2021 nahlášené kryptografické ztráty ve výši 133 milionů dolarů. Nedávno podvodníci, kteří se vydávali za generálního ředitele společnosti Tesla Elona Muska, unikli s více než 2 miliony dolarů v kryptoměnách.

Jak zabránit vydávání se za někoho jiného:

  • Nepředávejte svůj digitální majetek nikomu, kdo se vydává za člena společnosti OKX. Naši pracovníci zákaznického servisu vám v žádném případě nebudou vyhrožovat zmrazením vašeho majetku ani vás nebudou žádat o uvolnění vašich kryptoměn.

  • Zajistěte, aby všechny e-maily od společnosti OKX byly odesílány pod oficiální doménou okx.com.

  • Vždy nainstalujte antiphishingový kód pro všechny e-maily odesílané společností OKX. Antiphishingový kód umožňuje lépe rozpoznat, zda jsou e-maily odesílány oprávněně ze společnosti OKX.

3. Sociální inženýrství

Dalším běžným podvodem v oblasti P2P kryptoměn je sociální inženýrství, kdy jsou oběti lákány ke zrušení nebo autorizaci transakcí. Podvodníci mohou například tvrdit, že se vyskytl problém s ověřením totožnosti nebo účtem oběti, a požadovat zrušení objednávky poté, co již byly finanční prostředky převedeny.

Podvodníci se také mohou pokusit legálně zrušit převody u svých bank tvrzením, že jejich bankovní účet byl ukraden nebo hacknut. V takovém případě mohou podvodníci oběti dále přesvědčovat, že kryptoměny jsou nelegální nebo že nespadají do působnosti místních úřadů, aby je umlčeli a zastrašili a od celé záležitosti upustili.

Jak zabránit sociálnímu inženýrství:

  • Vyhněte se zrušení transakce P2P, pokud jste již odeslali bankovní převod na bankovní účet uvedený ve způsobu platby zvoleném v příkazu P2P. Vyhněte se uvolnění příkazu k prodeji, pokud nevidíte prostředky na svém bankovním účtu (nebo v peněžence) přidané jako způsob platby v příkazu P2P.

  • Nenechte se zastrašit zastrašovacími a manipulačními taktikami. Shromážděte snímky obrazovky a důkazy o své interakci s podvodníkem, abyste mohli spor vyřešit prostřednictvím služby OKX P2P.

4. Podvody se zpětným účtováním

Podvody se zpětným účtováním vznikají, když podvodníci využívají funkce zpětného účtování na některých platebních platformách, aby zvrátili nebo zrušili původní platbu provedenou po dokončení objednávky P2P. Podvod je dokončen, jakmile oběť transakci schválí, což vede k převodu peněz z jejího bankovního účtu nebo kryptopeněženky.

Jak zabránit podvodům se zpětným účtováním:

  • Vyhněte se používání platebních platforem, které podporují zpětné platby, jako je například PayPal.

  • Se schvalováním transakcí P2P nespěchejte. Vždy si zkontrolujte svůj bankovní účet nebo kryptopeněženku a ověřte si, že jste obdrželi prostředky z obchodu P2P, než se v příkazu P2P zobrazí stav „Obdržel jsem platbu“ a autorizujete převod kryptoměn.

  • Obchodujte pouze s ověřenými obchodníky. Ověření P2P obchodníci na OKX vyžadují vyšší úroveň ověření identity, takže P2P spory lze řešit efektivněji.

5. Osobní hotovostní transakce

V tomto kryptografickém podvodu uživatelé preferují nákup a prodej kryptoměn tváří v tvář a v hotovosti. Při offline transakcích by vám však podvodníci mohli zaplatit falešnými penězi nebo získat platbu bez uvolnění kryptoměn.

V takových případech nemůže tým zákaznického servisu OKX transakci potvrdit, protože chybí legitimní důkaz. Obchodníci, kteří si zvolí tento typ platby, si proto musí být před transakcí v hotovosti vědomi rizik.

Jak zabránit podvodům při osobních hotovostních transakcích:

  • Pro osobní obchodování s kryptoměnami si vždy vyberte veřejné a bezpečné místo. Vyhněte se schůzkám v soukromých prostorách, jako je domov jednotlivce, a před schůzkou ověřte adresu obchodu obchodníka.

  • Před uvolněním kryptoaktiv ověřte, zda je přijatá hotovost legitimní a zda je částka přesná.

  • Na schůzky si vždy přiveďte někoho, komu důvěřujete, a při offline transakcích nikdy nechoďte sami.