Come posso evitare le truffe P2P e proteggere i miei asset?

Le frodi esistono da sempre. Oggi, i criminali informatici utilizzano mezzi ancora più sofisticati, perfezionando la loro arte sfruttando l'interesse crescente verso le criptovalute. Le truffe di criptovaluta sono comuni in peer-to-peer trading (P2P), dove un acquirente e un venditore entrano direttamente in contatto senza una terza parte o un intermediario per acquistare o vendere criptovaluta.

Nella nostra piattaforma, la sicurezza e la privacy dei nostri utenti sono della massima importanza. Come parte del nostro servizio di deposito in garanzia che forniamo per proteggere le transazioni P2P dei nostri utenti, durante la transazione saremo in possesso della criptovaluta dell'acquirente. Gli asset di criptovaluta acquistati verranno rilasciati all'acquirente solo dopo che il venditore confermerà la ricezione del pagamento.

Al fine di proteggere le loro criptovalute, i trader devono capire come vengono presi di mira in modo da garantire un trading P2P sicuro e senza problemi. Per combattere l'aumento di casi di frode P2P, abbiamo descritto le truffe di criptovaluta comuni e offerto suggerimenti su come evitare di cadere vittima di tali schemi.

Come posso evitare le truffe di criptovaluta P2P?

È possibile evitare le truffe di criptovaluta P2P con poche semplici misure di sicurezza come quelle indicate di seguito:

• Confermare tutte le transazioni P2P: conferma sempre di aver ricevuto la criptovaluta nel tuo conto OKX e la valuta fiat nel tuo conto bancario prima di autorizzare la transazione, ovvero inviando il pagamento al tuo venditore o rilasciando la criptovaluta dalla nostra piattaforma all'acquirente. Non basarti esclusivamente sulla prova della transazione poiché potrebbero essere presi di mira da un altro utente.

• Verifica dell'identità dell'utente: evita di effettuare transazioni tramite una terza parte e assicurati che i dettagli del conto di pagamento dell'utente corrispondano alla sua identità sulla nostra piattaforma. I commercianti P2P verificati sono tenuti a completare un livello di verifica superiore dell'identità per proteggere meglio i tuoi asset e risolvere eventuali controversie.

• Apertura di una controversia con la nostra assistenza clienti: se rilevi attività sospette o non riesci a trovare un accordo, contatta immediatamente la nostra assistenza clienti per ricevere supporto. Il nostro team di assistenza clienti analizza seriamente ogni caso e intraprenderà misure contro i truffatori.

• Comunicazioni solo sulla nostra piattaforma: non utilizzare piattaforme di comunicazione esterne come Telegram, WhatsApp, Discord ecc. per comunicare con l'acquirente o il venditore. Le conversazioni tenute sulla nostra piattaforma ti offrono una maggiore sicurezza e tutelano efficacemente i tuoi diritti. Scopri di più sulle regole per le transazioni qui.

• Non lasciarti intimidire da tattiche che vogliono generare il panico: non lasciarti spaventare dalle tattiche che vogliono generare il panico utilizzate dai truffatori. Prendi l'abitudine di conservare screenshot e prove concrete delle tue interazioni per supportare la tua controversia. Non esitare ad abbandonare gli affari se appaiono in modo sospetto.

• Evitare le transazioni al di fuori della nostra piattaforma P2P: si verificano truffe di criptovaluta P2P quando i truffatori eludono il sistema di deposito a garanzia di una piattaforma ed effettuano transazioni esternamente. Limita le tue transazioni P2P alla nostra piattaforma P2P per aggiungere un ulteriore livello di sicurezza alle tue operazioni di trading P2P. Il nostro sistema di deposito a garanzia P2P detiene la criptovaluta contrattata sulla nostra piattaforma e la rilascia all'acquirente solo quando le transazioni sono autorizzate.

Quali sono i tipi comuni di truffe di criptovaluta P2P?

1. Ricevute false

Le ricevute false sono truffe che richiedono l'invio di una ricevuta bancaria per comprovare che ti hanno già inviato denaro. Insisteranno anche sul fatto che il denaro è stato inviato tramite una transazione di deposito e che sarà visibile nel tuo portafoglio solo dopo che avrai rilasciato le tue criptovalute.

Nella maggior parte dei casi, i truffatori utilizzano espressioni forti per spingerti a rinunciare ai tuoi asset di criptovaluta. Questi truffatori possono anche manipolare facilmente i dati, compresi ricevute, foto o screenshot.

Come evitare le truffe tramite ricevute false:

• Ricontrolla sempre il conto di pagamento per confermare di aver ricevuto l'importo corretto prima di rilasciare asset di criptovaluta.

• Non farti mettere pressione per rilasciare immediatamente le tue partecipazioni in criptovalute. Assicurati di aver ricevuto il pagamento nel conto corrente o nel portafoglio prima di rilasciare la criptovaluta.

2. Impostori

Sostenendo di essere nostri rappresentanti, i truffatori potrebbero contattarti e chiederti di rilasciare immediatamente i tuoi holding di criptovaluta per impedirne il blocco. In questo modo, questi impostori ottengono le tue informazioni di contatto in base all'indirizzo e-mail o al numero di telefono che fornisci quando invii il pagamento.

Questi truffatori potrebbero anche fingere di essere celebrità o funzionari governativi per indurre le vittime a inviare loro asset di criptovaluta. Secondo la Federal Trade Commission, le truffe di aziende e governi hanno rappresentato $133 milioni di perdite di criptovalute dal 2021. Più recentemente, alcuni truffatori che si spacciavano per il CEO di Tesla, Elon Musk, sono riusciti a ottenere $2 milioni in criptovalute.

Scopri di più su come proteggerti da attacchi di finzione o phishing qui.

Come evitare le truffe degli impostori:

• Non trasferire i tuoi asset digitali a chiunque finga di essere un membro del nostro ente. In nessun caso i funzionari del nostro servizio clienti minacceranno di bloccare i tuoi beni o ti chiederanno di rilasciare le tue criptovalute.

• Assicurati che tutte le e-mail provenienti da OKX siano inviate dal dominio ufficiale okx.com.

• Installa sempre un codice anti-phishing per tutte le e-mail inviate da OKX. Un codice anti-phishing ti consente di capire meglio se le e-mail sono inviate legittimamente da OKX.

3. Ingegneria sociale

Un'altra truffa P2P comune è l'ingegneria sociale, in cui le vittime vengono adescate per annullare o autorizzare le transazioni. Ad esempio, i truffatori possono affermare che c'è un problema con la verifica dell'identità o del conto della vittima e richiedere la cancellazione dell'ordine dopo che i fondi sono già stati trasferiti.

I truffatori possono anche tentare di invalidare legalmente i loro trasferimenti con le banche sostenendo che il loro conto bancario è stato rubato o violato. In questo scenario, i truffatori possono convincere ulteriormente le vittime che le criptovalute sono illegali o non rientrano nella sfera di competenza delle autorità locali, al fine di metterle a tacere e spaventarle per farle cadere nel dimenticatoio.

Come evitare le truffe di ingegneria sociale:

• Non annullare una transazione P2P se hai già inviato un bonifico al conto bancario indicato nel metodo di pagamento scelto nell'ordine P2P. Non rilasciare un ordine di vendita se non vedi i fondi del tuo conto bancario (o portafoglio) aggiunti come metodo di pagamento nell'ordine P2P.

• Non lasciarti intimidire da tattiche che vogliono spaventarti e manipolarti. Raccogli screenshot e prove della tua interazione con il truffatore affinché OKX P2P possa risolvere la controversia.

4. Truffe di chargeback

Le truffe di chargeback si verificano quando i truffatori sfruttano le funzionalità di chargeback su alcune piattaforme di pagamento per annullare il pagamento iniziale effettuato una volta completato l'ordine P2P. La truffa si conclude quando la vittima approva la transazione e i fondi vengono trasferiti dal suo conto bancario o dal suo portafoglio di criptovalute

Come evitare le truffe di chargeback:

• Non usare piattaforme di pagamento che supportano il chargeback, come PayPal.

• Non avere fretta di approvare le transazioni P2P. Controlla sempre il tuo conto corrente o portafoglio di criptovalute per confermare di aver ricevuto i fondi dal tuo affare P2P prima di vedere lo stato "Ho ricevuto il pagamento" nell'ordine P2P e autorizzare il trasferimento di criptovalute.

• Fai trading solo con commercianti verificati. I commercianti P2P verificati sulla nostra piattaforma richiedono un livello più elevato di verifica dell'identità, al fine di gestire le controversie P2P in modo più efficiente.

5. Transazioni in contanti di persona

In questa truffa di criptovaluta, gli utenti preferiscono acquistare e vendere criptovaluta di persona e in contanti. Tuttavia, effettuando transazioni offline, i truffatori potrebbero pagare con denaro contraffatto o ottenere il pagamento senza rilasciare la criptovaluta.

In questo caso, il nostro team di assistenza clienti non può convalidare la transazione a causa della mancanza di una prova legittima. Pertanto, i trader che scelgono questo tipo di metodo di pagamento devono essere consapevoli dei rischi prima di effettuare transazioni in contanti.

Come evitare le truffe di transazioni in contanti di persona:

• Scegli sempre un luogo pubblico e sicuro in cui contrattare criptovalute di persona. Evita gli incontri in luoghi privati come la casa di qualcuno e convalida l'indirizzo della sede del commerciante prima dell'incontro.

• Assicurati che il denaro ricevuto sia legittimo e che l'importo sia corretto prima di rilasciare qualsiasi asset di criptovaluta.

• Durante gli incontri per condurre transazioni offline, fatti sempre accompagnare da qualcuno di cui ti fidi.