¿Cómo puedo evitar las estafas cripto P2P y proteger mis activos?
El fraude sigue siendo una historia muy antigua. Hoy en día, los ciberdelincuentes son cada vez más listos y perfeccionan su arte para sacar provecho de la creciente popularidad de las criptomonedas. Las estafas con criptomonedas son habituales en el trading P2P, donde un comprador y un vendedor se conectan directamente sin terceros ni intermediarios para comprar o vender criptomonedas.
En OKX, la seguridad y la privacidad de nuestros usuarios son de suma importancia. Como parte del servicio de custodia OKX que ofrecemos para salvaguardar las transacciones P2P de nuestros usuarios, OKX mantendrá las criptos para el comprador durante la transacción. Los criptoactivos adquiridos solo se entregarán al comprador después de que el vendedor confirme que se ha recibido el pago.
Los traders deben entender cómo son controlados para proteger sus holdings de criptomonedas y garantizar un comercio P2P seguro y sin problemas. Para combatir los crecientes casos de fraudes P2P, hemos esbozado las estafas más comunes con criptomonedas y hemos proporcionado consejos sobre cómo evitar ser presa de tales engaños.
¿Cómo evitar las estafas de criptomonedas P2P?
Las estafas cripto P2P pueden evitarse con unas sencillas medidas de seguridad como las siguientes:
Confirma todas las transacciones P2P: confirma siempre si has recibido las criptos en tu cuenta OKX y el fiat en tu cuenta bancaria antes de autorizar la transacción, es decir, enviar el pago a tu vendedor o entregar tus criptos de la plataforma OKX al comprador. No confíes únicamente en las pruebas de las transacciones, ya que pueden estar manipuladas.
Verifica la identidad del usuario: evita realizar transacciones a través de terceros y asegúrate de que los datos de la cuenta de pago del usuario coinciden con su identidad en OKX. En OKX, los comerciantes P2P verificados están obligados a completar un mayor nivel de verificación de identidad para salvaguardar mejor tus activos y resolver disputas si surgen.
Plantea la disputa en el servicio al cliente de OKX: si detectas cualquier actividad sospechosa o no puede llegar a un acuerdo, ponte en contacto inmediatamente con nuestro servicio al cliente para obtener ayuda. El equipo de servicio al cliente de OKX investiga cada caso seriamente y se tomarán medidas contra los estafadores.
Mantén tu comunicación estrictamente en la plataforma OKX: abstente de emplear plataformas de comunicación externas como Telegram, WhatsApp, Discord, etc., para comunicarte con tu comprador o vendedor. Las conversaciones mantenidas en la plataforma OKX te ofrecen una mayor seguridad y salvaguardan tus derechos de forma eficaz. Más información sobre las normas de transacción aquí.
No te dejes intimidar por tácticas de miedo: no te alarmes por las tácticas de miedo empleadas por los estafadores. Acostúmbrate a recopilar capturas de pantalla y pruebas concretas de tus interacciones para respaldar tu disputa. No dudes en alejarte de las ofertas si aparecen de forma sospechosa.
Evita realizar transacciones fuera de la plataforma P2P de OKX: las estafas cripto P2P ocurren cuando los estafadores eluden el sistema de custodia de una plataforma y realizan transacciones externamente. Limita tus transacciones P2P a la plataforma P2P de OKX para añadir una capa adicional de seguridad a tus trades P2P. El sistema de custodia P2P de OKX mantiene las criptos con las que se hace trading en nuestra plataforma y las entrega al comprador solo cuando se autorizan las transacciones.
¿Cuáles son los tipos más comunes de estafas cripto P2P?
1. Recibos falsos
Las estafas de recibos falsos consisten en que los estafadores te envían un recibo bancario para justificar sus afirmaciones de que ya te han enviado dinero. También insistirán en que el dinero se ha enviado mediante una transacción de custodia y solo se reflejará en tu billetera después de que entregues tus holdings de cripto.
En la mayoría de los casos, los estafadores utilizarán un lenguaje fuerte para presionarte y que entregues tus criptoactivos. Estos estafadores también pueden manipular fácilmente los datos, incluidos recibos, fotos o capturas de pantalla.
Cómo evitar estafas con recibos falsos:
Comprueba siempre dos veces tu cuenta de pago para confirmar que has recibido la cantidad adecuada antes de entregar cualquier criptoactivo.
No te dejes presionar para entregar inmediatamente tus holdings cripto. Asegúrate de que has recibido el pago en una cuenta bancaria o billetera antes de entregar las criptos.
2. Suplantadores
Los estafadores podrían ponerse en contacto contigo afirmando ser un representante de OKX y pedirte que entregues tus holdings de criptomonedas inmediatamente para evitar que sean congeladas. Estos suplantadores obtienen tu información de contacto a partir de la dirección de correo electrónico o el número de teléfono que facilitas al efectuar el pago.
Estos estafadores también podrían hacerse pasar por celebridades o funcionarios del gobierno para atraer a las víctimas y hacerles entregar sus criptoactivos. Según la Comisión Federal de Comercio, las estafas de suplantación de empresas y gobiernos representaron 133 millones de dólares en pérdidas de criptomonedas informadas desde 2021. Más recientemente, los estafadores que se hacían pasar por Elon Musk, CEO de Tesla, se llevaron más de 2 millones de dólares en criptoactivos.
Cómo evitar la suplantación de identidad:
No transfieras tus activos digitales a nadie que se haga pasar por miembro de OKX. Bajo ninguna circunstancia, nuestro servicio al cliente te amenazará con congelar tus activos o te pedirá que entregues tus criptomonedas.
Asegúrate de que todos los correos electrónicos de OKX se envían bajo el dominio oficial okx.com.
Instala siempre un código anti-phishing para todos los correos electrónicos enviados por OKX. Un código anti-phishing te permite identificar mejor si los correos electrónicos son enviados legítimamente desde OKX.
3. Ingeniería social
Otra estafa cripto P2P común es la ingeniería social, en la que se induce a las víctimas a cancelar o autorizar transacciones. Por ejemplo, los estafadores pueden alegar que hay un problema con la verificación de identidad o la cuenta de la víctima y solicitar que se cancele la orden cuando ya se han transferido los fondos.
Los estafadores también pueden intentar anular legalmente las transferencias desde sus bancos alegando que su cuenta bancaria ha sido robada o pirateada. En esta situación, los estafadores pueden además convencer a las víctimas de que la criptomoneda es ilegal o no es competencia de las autoridades locales, con el fin de silenciarlas y asustarlas para que abandonen el asunto.
¿Cómo prevenir la ingeniería social?:
Evita cancelar una transacción P2P si ya has enviado una transferencia a la cuenta bancaria que figura en la forma de pago elegida en la orden P2P. Evita lanzar una orden de venta si no ves los fondos de tu cuenta bancaria (o billetera) añadidos como forma de pago en la orden P2P.
No te dejes intimidar por tácticas de miedo y manipulación. Reúne capturas de pantalla y pruebas de tu interacción con el estafador para que OKX P2P resuelva la disputa.
4. Estafas de devolución de cargos
Las estafas de devolución de cargo se producen cuando los estafadores aprovechan las funciones de devolución de cargo de algunas plataformas de pago para anular o cancelar el pago inicial realizado una vez completada la orden P2P. La estafa se completa una vez que la víctima aprueba la transacción, lo que resulta en la transferencia de los fondos de su cuenta bancaria o billetera cripto.
Cómo evitar las estafas de devolución de cargos:
Evita utilizar plataformas de pago que admitan devoluciones de cargo, como PayPal.
No te apresures a aprobar transacciones P2P. Comprueba siempre tu cuenta bancaria o billetera cripto para confirmar que has recibido los fondos de tu acuerdo P2P antes de ver el estado "He recibido el pago" en la orden P2P y autorizar la transferencia cripto.
Haz trading solo con comerciantes verificados. Los comerciantes P2P verificados de OKX requieren un mayor nivel de verificación de identidad, por lo que las disputas P2P se pueden gestionar de manera más eficiente.
5. Transacciones en efectivo en persona
En esta criptoestafa, los usuarios prefieren comprar y vender criptomonedas cara a cara y en efectivo. Sin embargo, al realizar transacciones offline, los estafadores podrían pagarte con dinero falso u obtener el pago sin entregar las criptos.
En tales casos, el equipo de servicio al cliente de OKX no puede validar la transacción debido a la falta de pruebas legítimas. Por lo tanto, los traders que seleccionen esta forma de pago deben ser conscientes de los riesgos antes de realizar transacciones en efectivo.
Cómo evitar las estafas en las transacciones en efectivo en persona:
Elige siempre un lugar público y seguro para hacer trading de tu criptomoneda en persona. Evita los encuentros en espacios privados, como la casa de un particular y valida la dirección de la tienda del comerciante antes de la reunión.
Valida que el efectivo recibido es legítimo y la cantidad exacta antes de entregar cualquier criptoactivo.
Durante los encuentros, lleva siempre a alguien de confianza y nunca vayas solo cuando realices transacciones offline.