¿Cómo puedo evitar estafas en el mercado cripto P2P y proteger mis activos?
El fraude es tan antiguo como el mundo. Hoy en día, los cibercriminales son cada vez más inteligentes, perfeccionando su arte a medida que aprovechan el creciente interés de las criptomonedas. Las estafas con criptomonedas son comunes en operaciones entre pares (P2P), donde un comprador y un vendedor se conectan directamente sin un tercero o intermediario para comprar o vender criptomonedas.
En nuestra plataforma, la seguridad y la privacidad de nuestros usuarios son de suma importancia. Como parte de nuestro servicio de custodia que proporcionamos para proteger las transacciones P2P de nuestros usuarios, retendrás las criptos del comprador durante la transacción. Los activos de cripto comprados solo se liberarán al comprador después de que el vendedor confirme que ha recibido el pago.
Los protege sus posiciones de criptos y garantiza una operación P2P segura y sin problemas. Para combatir los crecientes casos de fraudes P2P, describimos a continuación los fraudes más comunes en el ámbito de las criptomonedas y compartimos algunos consejos sobre cómo evitar caer en ellas.
¿Cómo puedo evitar las estafas de criptomonedas en el mercado P2P?
Las estafas de criptomonedas P2P pueden evitarse con unas simples medidas de seguridad como las siguientes:
Confirmar todas las transacciones P2P: siempre confirma si has recibido las criptos en tu cuenta OKX y la moneda fiat en tu cuenta bancaria antes de autorizar la transacción, es decir, si has enviado el pago a tu vendedor o liberado las criptos de nuestra plataforma a tu comprador. No confíes únicamente en la prueba de la transacción, ya que puede estar manipulada.
Verificar la identidad del usuario: evita las transacciones a través de terceros y asegúrate de que los detalles de la cuenta de pagos del usuario coinciden con su identidad en nuestra plataforma. Los comerciantes P2P verificados deben completar un nivel más alto de verificación de identidad para proteger mejor sus activos y resolver las disputas si surgen.
Raise dispute con nuestro servicio de atención al cliente: si detectas cualquier actividad sospechosa o no puedes llegar a un acuerdo, contacta inmediatamente con nuestro servicio de atención al cliente para obtener ayuda. Nuestro equipo de atención al cliente investiga cada caso con seriedad y tomará medidas contra los estafadores.
Mantente comunicación estrictamente solo en nuestra plataforma: evita utilizar plataformas de comunicación externas como Telegram, WhatsApp, Discord, etc. para comunicarte con tu comprador o vendedor. Las conversaciones que se mantienen en nuestra plataforma te ofrecen una mayor seguridad y protegen tus derechos de manera eficaz. Descubre más sobre tus reglas de transacción aquí.
No te dejes intimidar por las tácticas de miedo: no te dejes alarmar por las tácticas de miedo que emplean los estafadores. Acostúmbrate a guardar capturas de pantalla y pruebas concretas de tus interacciones para justificar tu disputa. No dudes en abandonar los acuerdos si aparecen sospechosos.
Evita las transacciones fuera de Nuestra plataforma P2P: las estafas de criptomonedas en el mercado P2P se producen cuando los estafadores evitan el sistema de custodia de una plataforma y realizan transacciones externas. Limita tus transacciones P2P a nuestra plataforma P2P para añadir un nivel adicional de seguridad a tus operaciones P2P. Nuestro sistema de custodia P2P mantiene las criptos con las que se ha operado en nuestra plataforma y las libera al comprador solo cuando las transacciones están autorizadas.
¿Cuáles son los tipos de estafas de criptomonedas en el mercado P2P?
1. Recibos falsos
Las estafas de recibos falsos se producen cuando los estafadores te envían un recibo bancario para confirmar que ya te han enviado dinero. También insistirán en que el dinero se envió a través de una transacción de custodia y solo aparecerá en tu cartera después de que liberes tus criptos.
En la mayoría de los casos, los estafadores utilizarán lenguaje agresivo para presionarte y que entregues tus activos de cripto. Estos estafadores también pueden manipular fácilmente los datos, como recibos, fotos o capturas de pantalla.
Cómo evitar las estafas de recibos falsos:
Comprueba siempre tu cuenta de pagos para confirmar que has recibido la cantidad adecuada antes de liberar cualquier criptoactivo.
No te dejes presionar para que liberes las criptos inmediatamente. Comprueba que has recibido el pago en una cuenta bancaria o wallet antes de liberar las criptos.
2. Suplantadores de identidad
Los estafadores podrían ponerse en contacto contigo afirmando que son representantes de nosotros y pedirte que liberes las criptos inmediatamente para evitar que se congelen. Estos suplantadores obtienen tu información de contacto basada en la dirección de correo electrónico o el número de teléfono que proporcionas al enviar el pago.
Estos estafadores también podrían hacerse pasar por famosos o funcionarios del gobierno para pedirles a las víctimas que regalen sus criptoactivos. Según la Comisión Federal de Comercio, las estafas de suplantación de empresas y gobiernos representaron 133 millones de dólares en pérdidas de criptos desde 2021. Más recientemente, unos estafadores que se hicieron pasar por el CEO de Tesla, Elon Musk, se llevaron más de 2 millones de dólares en criptoactivos.
Descubre más sobre cómo protegerte de los ataques de suplantación de identidad o phishing aquí.
Cómo evitar a los suplantadores de identidad:
No transfieras tus activos digitales a nadie que se haga pasar por un miembro de nuestra entidad. Bajo ninguna circunstancia nuestros agentes del servicio de atención al cliente amenazarán con congelar tus activos o te pedirán que liberes tus criptos.
Asegúrate de que todos los correos electrónicos que enviamos se envían en el dominio oficial okx.com.
Instala siempre un título Código antiphishing para todos los correos electrónicos enviados por nosotros. Un código antiphishing te permite identificar mejor si los correos electrónicos se han enviado legítimamente por nosotros.
3. Ingeniería social
Otra estafa común de criptomonedas en el mercado P2P es la ingeniería social, en la que se engaña a las víctimas para que cancelen o autoricen transacciones. Por ejemplo, los estafadores pueden alegar que existe un problema con la verificación de identidad o cuenta de la víctima y solicitar que se cancele la orden una vez que los fondos ya se hayan transferido.
Los estafadores también pueden intentar anular legalmente sus transferencias a sus bancos afirmando que les han robado o hackeado la cuenta bancaria. En esta situación, los estafadores pueden convencer a las víctimas de que la criptomoneda es ilegal o no entra dentro de la competencia de las autoridades locales, con el fin de asustarlas y asustarlas para que se olviden del asunto.
Cómo evitar la ingeniería social:
Evita cancelar una transacción P2P si ya has enviado una transferencia bancaria a la cuenta bancaria que aparece en el método de pago elegido en la orden P2P. Evita liberar una orden de venta si no ves los fondos en tu cuenta bancaria (o wallet) añadidos como el método de pago en la orden P2P.
No dejarse intimidar por tácticas de miedo y manipulación. Reúne capturas de pantalla y pruebas de tu interacción con el estafador para que OKX P2P pueda resolver la disputa.
4. Estafas de devoluciones
Las estafas de devolución de cargos se producen cuando los estafadores se aprovechan de las funciones de devolución de cargos de algunas plataformas de pago para revertir o cancelar el pago inicial realizado una vez completada la orden P2P. El fraude se completa una vez que la víctima aprueba la transacción, y los fondos se transfieren desde su cuenta bancaria o cripto wallet.
Cómo evitar las estafas por devoluciones:
Evita utilizar plataformas de pago que admitan devoluciones, como PayPal.
No te precipites a la hora de aprobar transacciones P2P. Comprueba siempre tu cuenta bancaria o wallet de criptos para confirmar que has recibido los fondos de tu operación P2P antes de ver el estado "He recibido el pago" en la orden P2P y para autorizar la transferencia de criptos.
Opera solo con comerciantes verificados. Los comerciantes P2P verificados en nuestra plataforma necesitan un mayor nivel de verificación de identidad, por lo que las disputas P2P pueden gestionarse de forma más eficiente.
5. Transacciones en efectivo en persona
En esta estafa de criptomonedas, los usuarios prefieren comprar y vender criptomonedas en persona y en efectivo. Sin embargo, al realizar la transacción sin conexión, los estafadores podrían pagarte con dinero falso o conseguir el pago sin liberar las criptos.
En tales casos, nuestro equipo de atención al cliente no puede validar la transacción debido a la falta de pruebas legítimas. Por lo tanto, los operadores que seleccionen este método de pago deben ser conscientes de los riesgos antes de realizar transacciones en efectivo.
Cómo se evitan las estafas en las transacciones de efectivo en persona:
Selecciona siempre un lugar público y seguro para operar con tus criptomonedas en persona. Evita los encuentros en espacios privados como la casa de una persona y valida la dirección de la tienda del comerciante antes de la reunión.
Valida que el dinero recibido es de curso legal y que la cantidad es exacta antes de liberar cualquier criptoactivo.
Lleva a alguien de confianza y nunca vayas solo cuando realices transacciones fuera de Internet.