Reglas de transacción del usuario P2P de OKX

Esta política se aplica a todos los usuarios de fuera de China que hayan completado la verificación de identidad de OKX (usuarios cuyo país registrado en su cuenta de OKX no es China)

I. TODOS LOS USUARIOS SE ATENDRÁN A LOS PRINCIPIOS DE VERIFICACIÓN, LUCHA CONTRA EL BLANQUEO DE CAPITALES, FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO Y LEGALIDAD ESTABLECIDOS EN LA PRESENTE POLÍTICA:

1. Los usuarios deberán cumplir estrictamente la política de recopilación y verificación de cuentas de la plataforma (incluido, entre otros, el requisito de verificación de identidad) en relación con la identidad de los usuarios y las cuentas relacionadas con transacciones P2P, incluidas, entre otras, las cuentas spot y las cuentas en moneda fiat (en lo sucesivo denominadas colectivamente "Cuentas"). Los usuarios se asegurarán de que las Cuentas que utilicen en la plataforma P2P (la "Plataforma") solo sean utilizadas por ellos mismos.

2. La Plataforma tomará todas las medidas necesarias para cumplir las leyes y normativas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Los usuarios cooperarán activamente con la plataforma en relación con estos requisitos facilitando puntualmente cualquier información y/o documentación solicitada.

3. En caso de que un Usuario incumpla lo dispuesto en (I.2.), la Plataforma tendrá derecho a desactivar inmediatamente todas o parte de las funciones de sus Cuentas y/o a cancelar o suspender el derecho del Usuario a utilizar el servicio P2P.

4. Los usuarios serán responsables de que sus transacciones cumplan la legislación vigente. La Plataforma no será responsable de garantizar la legalidad de las transacciones de los Usuarios.

5. Aunque la Plataforma no es parte de ninguna transacción P2P entre los Usuarios, puede (pero no está obligada a) revisar las transacciones realizadas por los Usuarios. Si llega a conocimiento de la Plataforma que una transacción no cumple con la legislación pertinente, la Plataforma podrá tomar las medidas que considere necesarias en virtud de las leyes y reglamentos aplicables.

6. Es responsabilidad de cada Usuario cumplir las leyes locales en relación con el uso de la Plataforma en su jurisdicción local. Los usuarios también son responsables de todos los aspectos fiscales basados en las leyes locales aplicables, incluyendo, sin limitación, la retención, recaudación, declaración y envío a las autoridades fiscales correspondientes.

II. Instrucciones generales de trading:

1. Antes de decidir iniciar una orden con la contraparte, lee siempre atentamente las instrucciones de la contraparte, así como los términos y condiciones escritos en la página de descripción del anuncio para evitar disputas innecesarias entre las partes después de iniciar la orden.

2. Asegúrate de que el forma de pago que se ha utilizado durante la orden coincide con la forma de pago que habías seleccionado durante la configuración del anuncio.

3. Nunca debes participar en ninguna forma de trading de criptomoneda facilitado por un canal de terceros, como las redes sociales, las aplicaciones de mensajería de chat o el trading cara a cara. La Plataforma no será ni podrá ser responsable de ninguna pérdida o daño de activos por transacciones que sean realizadas o iniciadas por los usuarios fuera de la Plataforma. La Plataforma establece las normas para la transacción entre el vendedor y el comprador, únicamente para apoyar la experiencia del usuario en la Plataforma. La Plataforma no forma parte de ninguna transacción P2P.

4. Los usuarios deben abstenerse de utilizar lenguaje soez y ofensivo al utilizar la Plataforma. Esto incluye, entre otras, las herramientas que permiten enviar mensajes a otros usuarios y el chat en directo de atención al cliente, así como la sección de comentarios sobre órdenes.

5. Ambas partes del trading deben asumir cualquier coste de transacción adicional que conlleven las transferencias en fiat, por ejemplo, las comisiones de transacción exigidas por el proveedor de servicios de pago, a menos que alguna de las partes haya acordado explícitamente pagar los costes de transacción adicionales antes del establecimiento del trade. Así, la cantidad del envío debe incluir los costes de la transacción (por ejemplo, si la cantidad total de la orden es de 10,000 USD y el proveedor del servicio de pago cobra 5 USD adicionales, el comprador deberá pagar 10,005 USD en lugar de 10,000 USD).

III. Instrucciones para el comprador:

1. Debes elegir una forma de pago admitida por el vendedor y transferir la cantidad indicada en la página de la orden en el plazo especificado por el vendedor. Asegúrate de pulsar el botón "Pago completado" después de realizar el pago.

2. Utiliza la forma de pago cuyo nombre de propietario de la cuenta sea coherente con tu nombre registrado en OKX (el nombre debe ser idéntico a tu nombre verificado en OKX). La Plataforma no admite formas de pago no verificadas con nombre real. La función P2P del usuario se suspenderá durante un mínimo de 15 días si se ha utilizado un forma de pago no verificada con nombre real.

3. No hagas clic en el botón "Pago efectuado" antes de que el pago se haya realizado o completado. Si pulsas el botón "Pago completado" cuando el pago aún no se haya realizado o completado, tu Cuenta puede ser suspendida.

4. Si la opción de pago preferida por el vendedor es el "pago instantáneo" o el "pago rápido", no se utilizará ninguna otra forma de pago, como la transferencia internacional, sin el consentimiento previo del vendedor.

5. Si has completado el pago y has pulsado en "Pago completado", pero el vendedor no entrega los Activos Digitales correspondientes (en lo sucesivo, "Entrega") en el plazo especificado, debes comunicarte en primer lugar con el vendedor a través de la herramienta de chat. Una vez que te hayas asegurado de haber cumplido la normativa de la Plataforma y hayas realizado correctamente los procedimientos estipulados por la Plataforma (incluyendo, entre otros, la presentación de los certificados legales pertinentes de cumplimiento de los requisitos de la plataforma), pero el vendedor no responde, puedes optar por presentar un recurso contra el vendedor.

6. Si el usuario lo solicita, el equipo de P2P podrá ayudarle con la reclamación basándose en las normas de tramitación de recursos. Sin embargo, la Plataforma no es parte de una transacción P2P. Por lo tanto, la Plataforma no está obligada a intervenir en las apelaciones entre Usuarios que realicen transacciones P2P. Ten en cuenta que OKX y la Plataforma se reservan el derecho de cualquier interpretación y criterio final para la sanción de los casos de recurso. La reapertura de los recursos se determinará a la sola discreción de OKX y la Plataforma en base a cada uno de los casos.

7. En caso de cualquier infracción de las "Instrucciones del Comprador", la Plataforma podrá, de conformidad con esta Política, los Términos, o las leyes y normativas pertinentes, o a su sola discreción, tomar las medidas que considere oportunas, incluyendo, entre otras, la congelación de la cuenta del infractor o la desactivación de cualquier función de la cuenta en la plataforma de trading de OKX o la Plataforma.

8. Al publicar un anuncio, las instrucciones de los compradores en los Términos de Trading no deben contradecir las normas de esta Política de Transacciones del Usuario (precio, comisiones, observaciones, etc.).

IV. Instrucciones para el vendedor:

1. El nombre del propietario de la cuenta que utilices para cobrar el pago debe coincidir con el nombre registrado en OKX (el nombre debe ser idéntico al nombre verificado en tu cuenta de OKX).

2. Tras confirmar la recepción del pago íntegro del comprador, el vendedor debe completar la orden (entregar las criptos al comprador) en un plazo de 15 minutos.

3. A menos que la Plataforma especifique lo contrario, se supone que nadie puede pedir a los agentes de servicio al cliente que cancelen la orden sin el consentimiento del comprador.

4. Los precios de las órdenes establecidas entre el vendedor y el comprador se consideran definitivos y no negociables.

5. Si tienes órdenes incompletas o apelaciones con el comprador, asegúrate de estar localizable a través del número de teléfono móvil o correo electrónico que hayas registrado en la Plataforma.

6. En caso de que el proveedor de servicios de pago cobre comisiones adicionales, el vendedor debe presentar un justificante de la transacción que muestre claramente la cantidad deducida.

7. Al publicar un anuncio, las instrucciones de los vendedores en los Términos de Trading no deben contradecir las normas de esta Política de Transacciones del Usuario (precio, comisiones, observaciones, etc.).

8. En caso de cualquier infracción de las "Instrucciones del Vendedor” establecidas, la Plataforma podrá, de conformidad con esta Política, los Términos, o las leyes y normativas pertinentes, o a su propia discreción, tomar las medidas que considere oportunas, incluyendo, entre otras, la congelación de la cuenta del infractor o la desactivación de cualquier función de la cuenta en la plataforma de trading de OKX.

V. Advertencia de riesgo y descargo de responsabilidad:

Nada de lo aquí expuesto constituirá ni se considerará asesoramiento en materia de inversión ni recomendación para negociar con ningún producto o inversión. Los activos digitales, incluidas las stablecoins y los NFT, están sujetos a la volatilidad del mercado, entrañan un alto grado de riesgo, pueden perder valor e incluso llegar a perderlo por completo. Los activos digitales no están cubiertos por un seguro contra posibles pérdidas. Los rendimientos históricos no son indicativos de rendimientos futuros. OKX no ofrece recomendaciones sobre inversiones o activos. Tú eres el único responsable de tus decisiones de inversión y OKX no se hace responsable de las posibles pérdidas. Los resultados pasados no son indicativos de resultados futuros.

Te recomendamos que analices cuidadosamente si el trading o el holding de activos digitales y/o la participación en transacciones P2P es adecuado para ti en función de tu situación financiera y tolerancia al riesgo. No debes indicar ningún dato personal (por ejemplo, número de teléfono, redes sociales, mensajería, etc.) mientras haces trading o en las respuestas automáticas. No debes incluir "OKX", nombres de bancos locales y sistemas de pago, información personal ni cualquier otra palabra sensible en tus apodos.

OKX y sus afiliados no son parte en ninguna transacción P2P, no ofrecen garantías, representaciones o compromisos relacionados con cualquier transacción P2P, ni son responsables de cualquier pérdida, daño o cualquier otra consecuencia derivada directa o indirectamente de tu participación en cualquier transacción P2P. OKX y sus afiliados no tienen ni el derecho ni la obligación de resolver las apelaciones derivadas de la misma. Los métodos de pago en OKX P2P se muestran como opciones de transacciones fiat entre usuarios. OKX no establece ningún tipo de relación comercial con los métodos de pago que figuran en nuestra plataforma P2P.

Consulta con un asesor jurídico, fiscal o de inversiones si tienes duda sobre tu situación en particular. Este documento no debe interpretarse como asesoramiento financiero. Para más información, consulta las Condiciones de uso y la Advertencia de riesgo de OKX.

VI. Comportamientos de trading anómalos y medidas para abordarlos:

Aceptas que la Plataforma no será responsable de las pérdidas que sufras por las transacciones P2P o por el uso de los servicios contemplados en esta Política debidas a razones distintas de la negligencia grave o fraude de la Plataforma. La Plataforma no será responsable de las pérdidas causadas por factores como, entre otros, las pérdidas resultantes de acciones de terceros, ataques de piratas informáticos, cortes de electricidad o fallos técnicos.

La Plataforma tiene derecho a restringir, suspender o cancelar tu Cuenta o el acceso a los servicios, inmediatamente, sin previo aviso y durante un período, a la entera y absoluta discreción de la Plataforma, si:

• Sospechamos razonablemente que has infringido o puedes estar infringiendo esta Política

• Detectamos que estás utilizando varias cuentas para hacer trading P2P

• Creemos que es necesario para proteger a nuestros demás usuarios

• Determinamos que estás utilizando nuestra Plataforma de cualquier manera que pueda afectar negativamente o impedir que otros usuarios aprovechen nuestros Servicios

• Se revela que en el proceso de interacción con otros usuarios, has utilizado lenguaje obsceno contra la contraparte, insultado, extorsionado, acosado, amenazado, o de cualquier otra forma violado o intentado violar derechos legales (tales como, entre otros, los derechos a la intimidad, publicidad, propiedad intelectual, etc.) de otros usuarios, así como si has participado en la recopilación de información privada que posteriormente ha sido distribuida a cualesquiera otras partes.

Si ejercemos nuestro derecho a restringir o denegar tu acceso a los Servicios, no seremos responsables de ninguna consecuencia de dicha restricción o denegación de acceso a los Servicios, incluidos los retrasos, daños o inconvenientes que puedan derivarse.

Reconoces que nuestra decisión de tomar determinadas medidas, como limitar el acceso, suspender o cerrar tu Cuenta o wallet, puede basarse en criterios confidenciales que son esenciales para nuestros protocolos de gestión de riesgos y seguridad. OKX no tiene ninguna obligación de revelarte los detalles de su gestión de riesgos y procedimientos de seguridad.

Retiraremos la suspensión lo antes posible una vez que hayan desaparecido los motivos. Sin embargo, no estamos obligados a notificarte cuándo se levantará dicha suspensión (si es que se levanta).