Як уникнути P2P-шахрайства з криптовалютами та захистити свої активи?

Опубліковано 2 вер. 2023 р.Оновлено 5 черв. 2024 р.2 хв читання936

Шахрайство у всі часи залишається історією, старою як світ. Сьогодні кіберзлочинці стають все розумнішими, вдосконалюючи своє мистецтво, заробляючи на зростаючому ажіотажі навколо криптовалют. Криптовалютні шахрайства поширені в одноранговій торгівлі (P2P), де покупець і продавець з'єднуються безпосередньо, без третьої сторони або посередника, щоб купити або продати криптовалюту.

Для OKX безпека та конфіденційність наших користувачів є надзвичайно важливими. В рамках послуги умовного зберігання OKX, яку ми надаємо для захисту P2P-транзакцій наших користувачів, OKX зберігає криптовалюту для покупця під час транзакції. Куплені криптоактиви будуть передані покупцеві лише після того, як продавець підтвердить, що платіж був отриманий.

Трейдери повинні розуміти, як саме вони стають мішенню, щоб захистити свою криптовалюту й забезпечити безпечну, безперебійну P2P-торгівлю. Для боротьби зі зростаючим числом випадків P2P-шахрайства ми описали найпоширеніші криптовалютні шахрайства та надали поради, як не стати жертвою таких схем.

Як уникнути шахрайства з криптовалютою P2P?

Шахрайства з криптовалютою P2P можна уникнути, дотримуючись кількох простих заходів безпеки, наведених нижче:

  • підтверджуйте всі P2P-транзакції:__ завжди перевіряйте, чи отримали ви криптовалюту на свій акаунт в OKX і фіат на свій банківський рахунок, перш ніж дозволити транзакцію — тобто відправити платіж продавцю або розблокувати криптовалюту на платформі OKX для відправлення покупцеві. Не вірте лише підтвердженням транзакцій, оскільки вони можуть бути підроблені.

  • Перевірте особу користувача: уникайте транзакцій через третіх осіб і переконайтеся, що дані платіжного рахунку користувача відповідають його особі на OKX. В OKX від перевірених P2P-продавців вимагається пройти більш високий рівень верифікації особи, щоб краще захистити ваші активи і розв’язати суперечки, якщо вони виникають. -Відкрийте суперечку на адресу служби підтримки OKX: якщо ви виявили підозрілу активність або не можете дійти згоди, негайно зверніться за допомогою до нашої служби підтримки. Служба підтримки клієнтів OKX ретельно розслідує кожен випадок, і проти шахраїв будуть вжиті заходи.

  • Спілкуйтеся виключно на платформі OKX: утримайтеся від використання зовнішніх комунікаційних платформ, таких як Telegram, WhatsApp, Discord тощо, для спілкування з вашим покупцем або продавцем. Спілкування на платформі OKX забезпечують вам більшу безпеку та ефективний захист ваших прав. Дізнайтеся більше про правила здійснення транзакцій тут.

  • Не лякайтеся, коли вас залякують: не лякайтеся тактики залякування, до якої вдаються шахраї. Візьміть за правило збирати скріншоти та конкретні докази вашої взаємодії, щоб додати цю інформацію до суперечки. Не соромтеся відмовлятися від угод, якщо вони виглядають підозріло.

  • Уникайте транзакцій за межами P2P-платформи OKX: Криптовалютні шахрайства P2P відбуваються, коли шахраї обходять систему умовного зберігання платформи і здійснюють транзакції за її межами. Обмежте свої P2P-транзакції лише P2P-платформою OKX, щоб додати ще один рівень безпеки до ваших P2P-транзакцій. Система умовного зберігання P2P на OKX зберігає криптовалюту, яка є предметом угоди, на нашій платформі і розблоковує її для відправлення покупцеві тільки тоді, коли транзакції дозволені.

Які існують найпоширеніші типи P2P-шахрайства з криптовалютами?

1. Фальшиві квитанції

Шахрайство з фальшивими квитанціями полягає в тому, що шахраї надсилають вам банківську квитанцію, щоб підтвердити свої заяви про те, що вони вже відправили вам гроші. Вони також наполягатимуть на тому, що гроші були відправлені через транзакцію умовного зберігання і будуть відображені у вашому гаманці тільки після того, як ви розблокуєте свою криптовалюту.

У більшості випадків шахраї використовують різкі висловлювання, щоб змусити вас віддати свої криптоактиви. Ці шахраї також можуть легко маніпулювати даними, включаючи квитанції, фотографії або скріншоти.

Як запобігти шахрайству з підробленими квитанціями:

  • Завжди перевіряйте свій платіжний рахунок, щоб переконатися, що ви отримали відповідну суму, перш ніж розблоковувати будь-які криптоактиви.

  • Не піддавайтеся тиску, націленому на те, щоб примусити вас розблокувати свої криптоактиви. Перевірте, чи отримали ви платіж на банківський рахунок або гаманець, перш ніж розблокувати криптовалюту.

2. Самозванці

Представившись представником OKX, шахраї можуть зв'язатися з вами і попросити негайно розблокувати ваші криптоактиви, щоб запобігти їхньому замороженню. Ці шахраї отримують вашу контактну інформацію на основі адреси електронної пошти або номера телефону, які ви вказуєте при здійсненні платежу.

Ці шахраї також можуть видавати себе за знаменитостей або урядовців, щоб примусити жертв віддати свої криптоактиви. За даними Федеральної торгової комісії США, шахрайство, пов'язане з видачею себе за представників бізнесу та уряду, з 2021 року призвело до криптовалютних втрат на суму $133 млн. Нещодавно шахраї, які видавали себе за генерального директора Tesla Ілона Маска, заволоділи криптоактивами на суму понад $2 мільйони.

Як уникнути обману самозванцями:

  • Не передавайте свої цифрові активи нікому, хто видає себе за працівника OKX. За жодних обставин наші співробітники служби підтримки ніколи не будуть погрожувати заморозити ваші активи або просити вас розблокувати ваші криптовалюти.

  • Переконайтеся, що всі електронні листи від OKX надсилаються з офіційного домену okx.com.

  • Завжди встановлюйте антифішинговий код для всіх листів, які надсилає OKX. Антифішинговий код дозволяє краще визначати, чи дійсно листи надсилаються з OKX.

3. Соціальна інженерія

Ще однією поширеною формою P2P-шахрайства є соціальна інженерія, коли жертв заманюють на приманку, щоб вони скасували або авторизували транзакції. Наприклад, шахраї можуть стверджувати, що є проблеми з верифікація особи або акаунтом жертви, і просити скасувати ордер після того, як кошти вже були переведені.

Шахраї також можуть спробувати юридично анулювати свої перекази в банках, стверджуючи, що їхній банківський рахунок було викрадено або зламано. У цьому сценарії шахраї можуть ще переконувати жертв у тому, що криптовалюта є незаконною або не належить до компетенції місцевої влади, щоб змусити їх замовкнути і налякати, щоб вони облишили цю справу.

Як запобігти соціальній інженерії:

  • Уникайте скасування P2P-транзакції, якщо ви вже відправили банківський переказ на банківський рахунок, вказаний у способі оплати, обраному в P2P-ордері. Не публікуйте ордер на продаж, якщо ви не бачите кошти на своєму банківському рахунку (або гаманці), додані як спосіб оплати в P2P-ордері

  • Не піддавайтеся тактиці залякування та маніпуляцій. Зберіть скріншоти та докази вашої взаємодії з шахраєм, щоб OKX P2P врегулювала суперечку.

4. Шахрайство з поверненням платежів

Шахрайство з поверненням платежів відбувається, коли шахраї користуються функцією повернення платежів на деяких платіжних платформах, щоб змінити або скасувати початковий платіж, здійснений після виконання P2P-ордера. Шахрайство завершується після того, як жертва схвалює транзакцію, в результаті чого кошти перераховуються з її банківського рахунку або криптогаманця .

Як запобігти шахрайству з поверненням платежів:

  • Уникайте використання платіжних платформ, які підтримують повернення коштів, таких як PayPal.

  • Не поспішайте затверджувати P2P-транзакції. Завжди перевіряйте свій банківський рахунок або криптогаманець, щоб підтвердити, що ви отримали кошти від вашої P2P-угоди, перш ніж змінити статус «Я отримав платіж» в P2P-ордері й дозволити переказ криптовалюти.

  • Торгуйте тільки з перевіреними продавцями. Перевірені P2P-продавці на OKX потребують більш високого рівня перевірки особи, тому суперечки між такими P2P-продавцями можуть вирішуватися більш ефективно.

5. Операції з готівкою на умовах особистого розрахунку

У цій криптовалютній афері користувачі вважають за краще купувати й продавати криптовалюту віч-на-віч і за готівку. Однак, здійснюючи транзакції в офлайні, шахраї можуть заплатити вам фальшивими грошима або отримати платіж, не розблокувавши криптовалюту.

У таких випадках служба підтримки клієнтів OKX не може підтвердити транзакцію через відсутність законних доказів. Тому трейдери, які обирають цей спосіб оплати, повинні усвідомлювати ризики, перш ніж здійснювати транзакції готівкою.

Як запобігти шахрайству з готівковими операціями:

  • Завжди обирайте публічне та безпечне місце для особистих розрахунків криптовалютою. Уникайте зустрічей у приватних місцях, наприклад, вдома у людини, і перевірте адресу магазину продавця перед зустріччю.

  • Переконайтеся, що отримана готівка є справжніми грішми, а сума точною, перш ніж розблокувати криптоактиви.

  • Під час зустрічей завжди беріть із собою людину, якій ви довіряєте, і ніколи не ходіть наодинці, коли проводите офлайн-транзакції.