Правила транзакцій користувача OKX P2P

Опубліковано 5 вер. 2023 р.Оновлено 5 черв. 2024 р.2 хв читання379

Ці правила застосовується до всіх користувачів з інших країн, які пройшли верифікацію особи на OKX (користувачі, чия країна реєстрації в акаунті OKX не є Китаєм)

I. УСІ КОРИСТУВАЧІ ПОВИННІ ДОТРИМУВАТИСЯ ПРИНЦИПІВ ВЕРИФІКАЦІЇ, ПРОТИДІЇ ВІДМИВАННЮ ГРОШЕЙ, ФІНАНСУВАННЮ ТЕРОРИЗМУ ТА ДОТРИМУВАТИСЯ ЗАКОНІВ, ВИКЛАДЕНИХ У ЦІЙ ПОЛІТИЦІ:

  1. Користувачі повинні суворо дотримуватися правил платформи щодо збору та перевірки акаунтів (у тому числі вимоги щодо верифікації особи) стосовно підтвердження особи користувачів та акаунтів, пов'язаних з P2P-транзакціями, включаючи, у тому силі спотових акаунтів та акаунтів у фіатній валюті (надалі разом іменуються «Акаунти»). Користувачі повинні забезпечити використання їхніх акаунтів на платформі P2P («Платформа») лише ними самими.

  2. Платформа вживатиме всіх заходів, необхідних для дотримання законів і норм щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Користувачі повинні активно співпрацювати з платформою у зв’язку з цими вимогами, негайно надаючи усю необхідну інформацію та/або документацію.

  3. У разі невиконання Користувачем вимог (I.2.), Платформа має право негайно вимкнути всі або будь-яку частину функцій його Акаунтів і/або припинити чи призупинити право Користувача на використання послуги P2P.

  4. Користувачі несуть відповідальність за те, щоб їхні транзакції відповідали чинному законодавству. Платформа не несе відповідальності за забезпечення законності транзакцій Користувачів.

  5. Хоча Платформа не є частиною будь-яких транзакцій P2P між Користувачами, Платформа може (але не зобов’язана) переглядати здійснені Користувачами транзакції. Якщо Платформа дізнається, що транзакція порушує відповідний закон, Платформа може вжити будь-яких заходів, які вважатиме за потрібне, відповідно до чинних законів і норм.

  6. Кожен Користувач зобов’язаний дотримуватися місцевих законів щодо використання Платформи у своїй місцевій юрисдикції. Користувачі також несуть відповідальність за всі аспекти оподаткування відповідно до чинного місцевого законодавства, у тому числі утримання, збір, звітування та переказ до відповідних податкових органів.

II. Загальні торгові інструкції:

  1. Перш ніж ви вирішите ініціювати ордер з контрагентом, завжди уважно читайте інструкції контрагента та умови, написані на сторінці опису оголошення, щоб уникнути непотрібних суперечок між сторонами після ініціювання ордера.

  2. Будь ласка, переконайтеся, що спосіб оплати, який використовувався під час ордер, відповідає методу оплати, який ви вибрали під час налаштування реклами.

  3. Ви ніколи не повинні брати участь у будь-якій формі торгівлі криптовалютою, посередниками якої є сторонні канали, такі як соціальні мережі, програми для обміну повідомленнями в чатах або торгівля віч-на-віч. Платформа не несе й не може нести відповідальності за будь-які збитки або пошкодження активів через транзакції, які виконуються або ініціюються користувачами за межами Платформи. Платформа встановлює правила для транзакцій між продавцем і покупцем виключно для підтримки взаємодії з користувачем на Платформі. Платформа не бере участь у жодних транзакціях P2P.

  4. Під час використання Платформи користувачі повинні утримуватися від нецензурної та образливої лексики. Це правило стосується, зокрема, інструментів, що дозволяють обмінюватися повідомленнями з іншими користувачами, чату служби підтримки, а також розділу коментарів до ордерів.

  5. Обидві торгові сторони повинні нести усі додаткові транзакційні витрати, пов’язані з фіатними переказами, наприклад, комісію за транзакції, яку вимагає постачальник платіжних послуг, якщо жодна зі сторін не погодилася сплатити додаткові транзакційні витрати до початку торгівлі. Таким чином, сума переказу повинна включати транзакційні витрати (наприклад, якщо загальна сума ордера становить 10 000 USD, а провайдер платіжних послуг стягує додатково 5 USD, покупець повинен сплатити 10 005 USD, а не 10 000 USD).

III. Інструкції покупця:

  1. Ви повинні вибрати спосіб оплати, який підтримується продавцем, і переказати суму, як зазначено на сторінці ордера, протягом часу, зазначеного продавцем. Після здійснення платежу обов’язково натисніть кнопку «Платіж виконано».

  2. Використовуйте спосіб оплати з іменем власника акаунта, яке збігається з вашим зареєстрованим іменем на OKX (ім’я має збігатися з вашим верифікованим ім’ям на OKX). Платформа не підтримує способи оплати, не верифіковані справжнім іменем. Функцію P2P користувача буде призупинено щонайменше на 15 днів, якщо використовувався спосіб оплати, не підтверджений справжнім іменем.

  3. Не натискайте кнопку «Платіж виконано», доки платіж не буде здійснено або виконано. Якщо ви натиснете кнопку «Платіж виконано», якщо платіж ще не здійснено або не виконано, ваш акаунт може бути призупинено.

  4. Якщо продавець надає перевагу вибору оплати через «миттєвий платіж» або «швидкий платіж», будь-які інші способи оплати, такі як міжнародний переказ, не повинні використовуватися без попередньої згоди продавця.

  5. Якщо ви здійснили платіж і натиснули «Платіж виконано», але продавець не в змозі передати відповідні цифрові активи (надалі «Доставка») протягом зазначеного періоду часу, вам слід спочатку поспілкуватися з продавцем через вікно чату. Після того, як ви, дотримуючись правил Платформи, правильно виконали процедури, передбачені Платформою (у тому числі наданням відповідних юридичних сертифікатів, які відповідають вимогам платформи), але продавець не відповідає, ви можете подати апеляцію проти продавця.

  6. Команда P2P може допомогти зі скаргою відповідно до правил розгляду апеляцій, у разі запиту Користувача. Однак Платформа не є стороною транзакції P2P. Таким чином, Платформа не зобов’язана втручатися в будь-які суперечки між Користувачами, які беруть участь у транзакціях P2P. Зверніть увагу, що OKX і Платформа залишають за собою право на будь-які остаточні тлумачення та рішення щодо санкціонування апеляцій. Повторне відкриття апеляцій визначатиметься на власний розсуд OKX і Платформи для кожного конкретного випадку.

  7. У разі будь-яких порушень «Інструкцій покупця» Платформа може, згідно з цією Політикою, Умовами або відповідними законами й нормативними актами, або на власний розсуд вжити заходів, які вважає за потрібне, у тому числі, заморожування акаунта порушника або вимкнення будь-яких функцій акаунта на торговій платформі OKX та/або Платформі.

  8. При розміщенні оголошення інструкції покупців в Умовах торгівлі не повинні суперечити правилам цієї Політики щодо транзакцій користувачів (ціна, комісії, зауваження тощо).

IV. Інструкції продавця:

  1. Ім’я власника акаунта, яке ви використовуєте для отримання платежу, має відповідати вашому зареєстрованому імені в OKX (ім’я має збігатися з підтвердженим ім’ям у вашому акаунті OKX).

  2. Після підтвердження отримання повної оплати покупцем продавець повинен виконати ордер (відправити криптовалюту покупцеві) протягом 15 хвилин.

  3. Якщо інше не зазначено Платформою, ніхто не має права просити агентів служби підтримки клієнтів скасувати ордер без згоди покупця.

  4. Ціни для остаточних ордерів між продавцем і покупцем вважаються остаточними та не підлягають обговоренню.

  5. Якщо у вас є невиконані ордери або суперечки з покупцем, переконайтеся, що з вами можна зв’язатися за номером мобільного телефону або електронною поштою, які ви зареєстрували на Платформі.

  6. У випадку, якщо постачальник платіжних послуг стягує додаткові комісії, продавець повинен надати підтвердження транзакції, щоб чітко вказати відраховану суму.

  7. При розміщенні оголошення інструкції продавців в Умовах торгівлі не повинні суперечити правилам цієї Політики щодо транзакцій користувачів (ціна, комісії, зауваження тощо).

  8. У разі будь-яких порушень зазначених «Інструкцій Продавця» Платформа може, відповідно до цієї Політики, Умов або відповідних законів і нормативних актів, або на власний розсуд вжити заходи, які вважає за потрібне, у тому числі блокування акаунта порушника або відключення будь-яких функцій акаунта на торговій платформі OKX.

V. Попередження про ризики та дисклеймер:

Ніщо в цьому документі не є і не вважається інвестиційною порадою чи рекомендацією щодо будь-якого продукту чи інвестицій. Цифрові активи, у тому числі стейблкоїни й NFT пов’язані з ринковою волатильністю, високим ступенем ризику, можуть знизитись у ціні й навіть повністю знецінитися. На цифрові активи не поширюється страхування від можливих збитків. Попередні прибутки не свідчать про можливість отримання прибутків у майбутньому. OKX не надає рекомендацій щодо інвестицій або активів. Ви несете повну відповідальність за свої інвестиційні рішення, і OKX не несе відповідальності за будь-які потенційні збитки. Показники діяльності в минулому не гарантують повторення цих результатів у майбутньому.

Ви повинні ретельно зважити, чи підходить вам торгівля або зберігання цифрових активів з огляду на ваш фінансовий стан. Ви не повинні вказувати будь-яку особисту інформацію (наприклад, номер телефону, соціальні мережі, месенджери тощо) під час торгівлі або в автоматичних відповідях. Ви не повинні включати назву «OKX», назви місцевих банків і платіжних систем, особисту інформацію або будь-які інші конфіденційні слова в псевдонімах.

OKX та партнери не є стороною будь-якої транзакції P2P, не дають жодних гарантій, заяв чи зобов’язань щодо будь-якої такої транзакції P2P і не несуть відповідальності за будь-які збитки, шкоду та будь-які інші наслідки, що виникають прямо чи опосередковано внаслідок вашої участі в будь-якій транзакції P2P. OKX та партнери не мають ні права, ні зобов’язання вирішувати будь-які суперечки, що виникають у зв’язку з транзакціями P2P. Методи оплати на OKX P2P відображаються як варіанти платіжних транзакцій між користувачами. OKX не встановлює жодної форми ділових відносин із способами оплати, переліченими на нашій платформі P2P.

Проконсультуйтеся з вашим юридичним/податковим/інвестиційним фахівцем із питань, що стосуються вашої конкретної ситуації. Цей документ не слід розглядати як фінансову пораду. Для отримання додаткової інформації див. Умови обслуговування та попередження про ризики OKX.

VI. Ненормальна торгова поведінка та заходи для її усунення:

Ви погоджуєтеся з тим, що Платформа не несе відповідальності за будь-які збитки, які ви зазнаєте внаслідок P2P-транзакцій або використання послуг згідно з цією Політикою з причин, не пов’язаних з грубою недбалістю чи шахрайством з боку Платформи. Платформа не несе відповідальності за будь-які збитки, викликані факторами, зокрема за збитки, спричинені діями третіх осіб, хакерських атак, відключень електроенергії або технічних збоїв.

Платформа має право на власний розсуд обмежити, призупинити або припинити дію вашого акаунту чи доступу до послуг негайно, без попередження та на певний період, на розсуд Платформи, якщо:

  • Ми обґрунтовано підозрюємо, що ви порушили цю Політику або можете діяти всупереч їй;

  • Ми виявили, що ви використовуєте кілька акаунтів для торгівлі на P2P;

  • Ми вважаємо, що це необхідно для захисту інших наших користувачів.

  • Ми визначили, що ви використовуєте нашу Платформу у будь-який спосіб, який може негативно вплинути або перешкодити іншим користувачам скористатися нашими Послугами;

  • Виявлено, що в процесі взаємодії з іншими користувачами ви нецензурно висловлювалися на адресу контрагента, ображали, вимагали, переслідували, погрожували або іншим чином порушували або намагалися порушити законні права (включаючи права конфіденційності, публічності, інтелектуальної власності тощо) інших користувачів, а також брали участь у зборі приватної інформації, яка згодом була розповсюджена будь-яким іншим сторонам.

Якщо ми скористаємося нашим правом обмежити ваш доступ до Послуг або відмовити вам у доступі до Послуг, ми не несемо відповідальності за будь-які наслідки обмеження надання Послуг чи відмови в доступі до Послуг, включаючи будь-які затримки, збитки або незручності, які можуть виникнути.

Ви визнаєте, що наше рішення вжити певних дій, зокрема обмеження доступу, призупинення або закриття вашого акаунту чи гаманця, може ґрунтуватися на критеріях конфіденційності, які є важливими для наших протоколів управління ризиками та протоколів безпеки. Платформа OKX не зобов’язана розкривати вам подробиці своїх процедур управління ризиками та безпеки.

Ми скасуємо призупинення якнайшвидше, коли причини для такого призупинення зникнуть. Однак ми не зобов’язані повідомляти вас про те, коли таке призупинення буде скасовано (якщо таке взагалі відбудеться).

Невідповідна торгова поведінка Правила поводження
1. Покупець скасовує вже створений ордер без попередньої згоди продавця або Платформи. Якщо покупець вчинить таку дію 3 рази в один день, система заборонить покупцеві купувати протягом решти дня.
2. Ордер автоматично скасовується, якщо оплата не була здійснена протягом встановленого терміну після його створення. 1) Якщо користувач/торговець 5 разів поспіль вчинить таку дію в ролі тейкера-покупця, система заборонить йому купувати в ролі тейкера протягом решти дня. Примітка. Система скине обмеження після 00:00
2) Якщо користувач 5 разів поспіль вчинить цю дію в ролі мейкера-покупця, активні оголошення цього користувача буде автоматично закрито, а система заборонить користувачеві публікувати оголошення про купівлю протягом решти дня. Примітка. Система скине обмеження після 00:00
3) Якщо Торговець 8 разів поспіль вчинить цю дію в ролі мейкера-покупця, активні оголошення цього торговця будуть автоматично закриті.
3. В оголошенні користувача одночасно оскаржується більше 5 ордерів. Активні оголошення користувача буде закрито, а користувачу буде заборонена будь-яка P2P-діяльність.
4. Оголошення про купівлю було розміщено в Інтернеті вже відносно давно, але відсоток виконання (розраховується як кількість успішних ордерів, поділена на кількість зіставлених ордерів) становить менше 20%. Оголошення користувача про купівлю буде закрито.
Сценарії, що спричиняють порушення контролю ризиків Правила поводження
1. Система контролю ризиків виявляє порушення, а причетні користувачі явно відмовляються або не активно співпрацюють з Платформою для подальшої перевірки щодо відмивання коштів або фінансування тероризму. Платформа може прямо визнати акаунти, про які йдеться, підозрілими, і вжити відповідних заходів, включно з підвищенням рівня ризику користувачів, прямим заморожуванням акаунтів користувачів та інших пов’язаних акаунтів, доки докази контролю ризиків, надані користувачами, не пройдуть перевірку контролю ризиків на Платформі.
2. Акаунти користувачів підозрюються в шахрайстві (або спробі шахрайства), виведенні грошей на високоризикові платформи (включно з неліцензованими платформами криптодилерів, онлайн-платформами азартних ігор, платформами, підозрюваними у відмиванні грошей або шахрайстві, або іншими організаціями з високим ризиком) або в інших переказах активів з високим ступенем ризику. Платформа може безпосередньо заморозити або заблокувати транзакцію, зняття коштів або всі функції P2P пов’язаного(их) акаунта(ів).
3. Акаунт не використовується користувачами, на чиє ім'я він зареєстрований, або незаконно використовується для купівлі цифрових активів для інших осіб. Виявлено, що користувачі продали, позичили або здали в оренду свої Акаунти іншим особам, або незаконно придбали цифрові активи для інших осіб. Попередження про ризики. Зберігайте свою інформацію в безпеці, щоб уникнути її використання іншими для вчинення злочинних дій. Платформа може вжити необхідних заходів, зокрема, тимчасово або назавжди вимкнути функцію P2P-торгівлі, затримати або вимкнути функцію виведення коштів або безпосередньо заморозити Акаунти таких користувачів та пов'язані з ними Акаунти.
4. Отримання або введення цифрових активів або коштів, отриманих незаконно. Користувачі знають або можуть обґрунтовано припустити на основі здорового глузду, що кошти, отримані з інших платформ, мають незаконне походження або характер, але однаково дозволяють їм надходити на акаунти інших Користувачів на Платформі. Платформа може прямо й назавжди вимкнути всі або деякі функції акаунтів таких користувачів і пов’язаних з ними акаунтів, а також припинити надання будь-яких послуг користувачам або виконання будь-яких договірних зобов’язань.
5. Користувач ідентифікується як такий, що вчинив відмивання грошей: виявлено системою контролю ризиків або підтверджено персоналом контролю ризиків як учасник безпосередньої участі у відмиванні грошей або його сприянню. Платформа може негайно й назавжди вимкнути всі або деякі функції Акаунта користувача та пов’язаних акаунтів, а також припинити надання будь-яких послуг користувачеві або виконання будь-яких договірних зобов’язань.
6. Замороження Акаунту за рішенням суду: Акаунт було заморожено на вимогу судового органу. Платформа може заморозити Акаунт за письмовим запитом судового органу згідно з відповідними законами й правилами. Протягом періоду замороження причетний користувач має звернутися до відповідного судового органу, а не до Платформи, щоб вирішити проблему.
7. Розслідування правоохоронних органів: судова установа запитує у користувачів інформацію про акаунт на платформі у формі, зокрема, судового розслідування та консультацій. Платформа може вимкнути певні функції акаунта користувача та пов’язаних акаунтів.