كيف يمكنني تجنب احتيالات العملات الرقمية في تداول P2P وحماية أصولي؟

لطالما كان الاحتيال قصة قديمة قدم الزمن. وقد أصبح المجرمون السيبرانيون في أيامنا أكثر ذكاءً، ويُحسنون فن الاحتيال مستفيدين من الاهتمام المتزايد بالعملات الرقمية. عمليات الاحتيال في مجال العملات الرقمية شائعة في تداول النظير لنظير (P2P)، حيث يتواصل المشتري والبائع مباشرةً دون وسيط بهدف شراء أو بيع العملات الرقمية.

نضع في منصتنا أمان وخصوصية مستخدمينا في مصاف أولويات اهتمامنا. وكجزء من خدمة الضمان التي نقدمها لحماية معاملات P2P لمستخدمينا، سنحتفظ بعملات المشتري الرقمية لدينا أثناء إجراء المعاملة. فلن يتم تحرير الأصول الرقمية المُشتراة إلى المشتري إلّا بعد تأكيد البائع لاستلام الدفعة.

يجب على المتداولين فهم كيفية استهدافهم لحماية حيازاتهم الرقمية وضمان تداول P2P آمن وسلس. لمكافحة الحالات المتزايدة من عمليات الاحتيال في تداول P2P، قمنا بتوضيح حالات الاحتيال الشائعة في مجال العملات الرقمية وقدمنا نصائح حول كيفية تجنّب الوقوع كضحية لمثل هذه المخططات.

كيف يمكنني تجنّب عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية في تداول P2P؟

من الممكن تجنّب عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية في تداول P2P باتخاذ بعض تدابير الأمان البسيطة، على النحو التالي:

• تأكيد جميع معاملات تداول P2P: تأكّد دائمًا من استلامك للعملات الرقمية في حساب OKX الخاص بك والعملات النقدية في حسابك المصرفي قبل منح التصريح للمعاملة -أي قبل إرسال الدفعة إلى البائع أو تحرير عملاتك الرقمية من منصتنا إلى المشتري. لا تعتمد فقط على إثبات المعاملة لأنّه قابل للتزوير.

• تحقّق من هوية المستخدم: تجنّب إجراء المعاملات عن طريق طرف ثالث (خارجي) وتأكّد من أن تفاصيل حساب الدفع للمستخدم تتطابق مع هويته على منصتنا. إذ يُطلب من تجار P2P الموثقين إكمال مستوى أعلى من عملية التحقق من الهوية لتأمين حماية أفضل لأصولك وحل النزاعات إذا نشأت.

• تقدّم بشكوى بخصوص نزاع عبر خدمة العملاء لدينا: إذا اكتشفت أي نشاط مشبوه أو لم تتمكن من الوصول إلى اتفاق، تواصل على الفور مع خدمة العملاء لدينا للحصول على الدعم. يحقّق فريق خدمة العملاء لدينا في كل حالة بكل جدية وسيتم اتخاذ إجراءات ضد المحتالين.

• احصر تواصلك مع الطرف المقابل ليكون عبر منصتتنا فقط: امتنع عن استخدام منصات التواصل الخارجية من قبيل تيلجرام (Telegram) أو واتساب (WhatsApp) أو ديسكورد (Discord)، وغيرها، للتواصل مع المشتري أو البائع. المحادثات التي تُجرى على منصتنا توفّر لك أمانًا أكبر وتحمي حقوقك بفعالية. تعرّف أكثر على قواعد معاملاتك من هنا.

• لا تدع تكتيكات وأساليب التخويف ترهبك: لا تقلق بشأن تكتيكات التخويف التي يستخدمها المحتالون. اعتد على جمع لقطات الشاشة والأدلّة الملموسة لتفاعلاتك لدعم الشكوى موضوع النزاع. لا تتردّد في الابتعاد عن الصفقات إذا بدت مشبوهة.

• تجنّب إجراء المعاملات خارج منصتنا لتداول P2P: تحدث عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية في تداول P2P عندما يتجاوز المحتالون نظام الضمان للمنصة ويقومون بإجراء المعاملات خارجيًا. لا تُجري أي معاملات تداول P2P إلّا عبر منصتنا لتداول P2P لإضافة طبقة أمان إضافية إلى معاملاتك. يحتفظ نظام الضمان في منصة تداول P2P لدينا بالعملات الرقمية المُتداولة ولا يُحررها للمشتري إلّا عند إتمام تصاريح المعاملات.

ما هي الأنواع الشائعة لعمليات الاحتيال بالعملات الرقمية في تداول P2P؟

1. الإيصالات المزيفة

تنطوي احتيالات الإيصالات المزيفة على قيام المحتالين بإرسال إيصال بنكي لك لتأكيد ادعاءاتهم بأنهم قد أرسلوا لك المال بالفعل. سيصرّون أيضًا على أن المال قد أُرسل بالفعل من خلال معاملة ضمان (أي أنّ الأموال قد أُرسلت وهي بضمان طرف ثالث لحين تحرير العملات) وأنّها لن تظهر في محفظتك إلّا بعد أن تُحرّر حيازاتك الرقمية.

في معظم الحالات، يستخدم المحتالون لغة قوية مدروسة للضغط عليك لتسليم أصولك الرقمية. يمكن لهؤلاء المحتالين أيضًا التلاعب بالبيانات بسهولة وتزويرها، بما في ذلك الإيصالات والصور أو لقطات الشاشة.

كيفية تجنّب احتيالات الإيصالات المزيفة:

• تحقّق دائمًا من حساب الدفع الخاص بك للتأكد من استلامك الفعلي للمبلغ المناسب قبل قيامك بتحرير أي أصول رقمية.

• لا تخضع للضغط مُستجيبًا بتحرير حيازاتك الرقمية على الفور. تأكّد من الاستلام الفعلي لدفعتك في حسابك مصرفي أو محفظتك قبل تحرير العملات الرقمية.

2. منتحلو الشخصيات

قد يدّعي المحتالون أنهم ممثلون عنا، فقد يتواصلون معك مطالبين إياك بتحرير حيازاتك الرقمية فورًا لتجنّب تجميدها. يحصل هؤلاء المنتحلون على معلومات التواصل الخاصّة بك استنادًا إلى عنوان البريد الإلكتروني أو رقم الهاتف الذي تقدمه لدى إجراء عملية الدفع.

قد ينتحل هؤلاء المحتالون أيضًا صفة شخصيات من المشاهير أو مسؤولين في جهات حكومية لدفع الضحايا لتسليم أصولهم الرقمية. إذ بلغت خسائر الأصول الرقمية المبلّغ عنها نتيجة احتيالات انتحال شخصيات الشركات والجهات الحكومية وفقًا للجنة التجارة الفيدرالية 133 مليون دولار منذ مطلع عام 2021. كما نجح مؤخرًا محتالون منتحلون لصفة إيلون ماسك الرئيس التنفيذي لشركة تسلا في الاستيلاء على أكثر من 2 مليون دولار من الأصول الرقمية.

اطّلع على المزيد حول كيفية حماية نفسك من هجمات انتحال الشخصية أو التصيد الاحتيالي من هنا.

كيفية تجنّب منتحلي الشخصيات:

• لا تقم بتحويل أصولك الرقمية إلى أي شخص ينتحل صفة عضو في كيان شركتنا. فتحت أي ظرف من الظروف، لن يهدد مسؤولو خدمة العملاء لدينا بتجميد أصولك أو يطلبون منك تحرير حيازاتك الرقمية.

• تأكّد من أن جميع رسائل البريد الإلكتروني المُرسلة من قبلنا واردة من عنوان يحمل النطاق الرسمي okx.com

• قم دائمًا بتنزيل رمز مكافحة عمليات التصيد الاحتيالي لجميع الرسائل الإلكترونية التي نرسلها. إذ يسمح رمز مكافحة عمليات التصيد الاحتيالي لك بالتحقًق على نحوٍ أفضل ممّا إذا كانت رسائل البريد الإلكتروني مُرسلة من قبلنا فعلًا.

3. الهندسة الاجتماعية

من عمليات الاحتيال الشائعة الأخرى في تداول P2P هي الهندسة الاجتماعية (مجموعة من الأفعال الاحتيالية والتقنيات المستخدمة لخداع الناس وجعلهم يقومون بعمل ما أو يفصحون عن معلومات سرية وشخصية)، حيث يُغرّر بالضحايا لإلغاء المعاملات أو منحها التصاريح. على سبيل المثال، قد يدّعي المحتالون أنّ هناك مشكلة ما في عملية التحقّق من هوية الضحية أو في حسابه، ويطلبون منه إلغاء الطلب بعد تحويل الأموال بالفعل من قبله.

وقد يحاول المحتالون أيضًا إلغاء تحويلاتهم بطرق قانونية مع بنوكهم بزعمهم أنّ حسابهم البنكي قد تمّت سرقته أو اختراقه. في هذا السيناريو، قد يقنع المحتالون الضحايا بأنّ العملة الرقمية غير قانونية أو خارج نطاق السلطات المحلية لإسكاتهم وتخويفهم لإسقاط حقهم بالأمر.

كيفية تجنّب احتيالات الهندسة الاجتماعية:

• تجنب إلغاء معاملات تداول P2P إذا كنت قد أرسلت بالفعل تحويلاً مصرفيًا إلى الحساب البنكي الموضّح في طريقة الدفع المختارة في طلب P2P. تجنّب تحرير العملات الموافقة لطلب بيع إذا لم ترَ الأموال في حسابك البنكي (أو محفظتك) المُضافة كطريقة دفع في الطلب P2P.

• لا تدع تكتيكات التخويف والتلاعب ترهبك. اجمع لقطات الشاشة والأدلّة على تفاعلك مع المحتال لمساعدة منصة تداول P2P لدى OKX في حل النزاع.

4. احتيالات استرجاع المدفوعات

تحدث احتيالات استرجاع المدفوعات لدى استغلال المحتالين لميزات الاسترجاع لدى بعض منصات وخدمات الدفع لعكس أو إلغاء الدفعة الأوّلية التي تمّت من قبلهم وذلك بمجرّد إتمام طلب P2P وحصولهم على الأصول الرقمية. تكتمل عملية الاحتيال هذه بمجرّد موافقة الضحية على المعاملة، مما يؤدي إلى تحويل الأموال من حساب الضحية البنكي أو محفظة عملاته الرقمية إلى المحتال.

كيفية تجنّب احتيالات استرجاع المدفوعات:

• تجنب استخدام منصات الدفع التي تدعم استرجاع المدفوعات من قبيل PayPal.

• لا تتسرع في الموافقة على معاملات P2P. تحقق دائمًا من حسابك البنكي أو محفظتك الرقمية للتأكّد من استلامك للأموال من صفقة تداول P2P بالفعل قبل أن ترى حالة "لقد استلمتُ الدفعة" في طلب P2P وتمنح التصريح بتحويل العملات الرقمية.

• لا تتعامل إلّا مع التجار الموثقين. إذ نفرض على تجّار P2P الموثقّين على منصتنا مستوى أعلى من عملية التحقق من الهوية، مما يتيح لنا إمكانية التعامل مع النزاعات على نحوٍ أكثر فعالية.

5. المعاملات النقدية وجهًا لوجه

في هذا النوع من احتيالات العملات الرقمية، يفضّل المستخدمون شراء وبيع العملات الرقمية مباشرةً ونقدًا. ولكن ومن خلال إجراء المعاملات خارج الإنترنت، قد يدفع لك المحتالون بأموال مزيفة أو يحصلون على الدفعة دون تحرير العملات الرقمية.

في مثل هذه الحالات، لا يمكن لفريق خدمة العملاء لدينا التحقّق من صحّة المعاملة بسبب عدم وجود دليل قانوني. وبالتالي يجب على المتداولين الذين يختارون هذه الطريقة للدفع أن يكونوا على دراية بالمخاطر قبل إجراء المعاملات نقدًا.

كيفية تجنّب احتيالات المعاملات النقدية وجهًا لوجه:

• اختر دائمًا مكانًا عامًا وآمنًا لتتداول بعملاتك الرقمية شخصيًا. تجنّب اللقاءات في أماكن خاصّة من قبيل منزل شخص ما، وتحقّق من عنوان متجر التاجر قبل الاجتماع به.

• تأكّد من أنّ النقود التي تتلقاها قانونية وغير مزوّرة وأن المبلغ دقيق قبل تحرير أي أصول رقمية.

• اصطحب معك دائمًا شخصًا تثق به خلال اللقاءات، ولا تذهب وحدك عند إجراء المعاملات خارج الإنترنت.