L'équipe de AAVE a introduit le protocole AAVE sur le marché en 2020, marquant une étape significative en permettant aux utilisateurs de tirer parti de l'argent réel sur la plateforme. Avant cela, l'idée d'emprunter et de prêter des cryptomonnaies semblait peu conventionnelle. Depuis sa création, le protocole AAVE a révolutionné l'écosystème de la finance décentralisée (DeFi). AAVE est l'un des protocoles de prêt les plus renommés dans l'espace DeFi. Mais qu'est-ce que le protocole AAVE exactement, et quels facteurs ont contribué à sa renommée généralisée?
Qu'est-ce que AAVE?
AAVE, anciennement connu sous le nom de ETHLend, est un protocole de marché monétaire décentralisé de premier plan qui facilite le prêt et l'emprunt d'actifs numériques. Le protocole fonctionne grâce à un jeton natif appelé AAVE, qui sert de jeton de gouvernance, permettant à la communauté de façonner collectivement la trajectoire du protocole.
Dans le protocole AAVE, les prêteurs peuvent générer des revenus en fournissant de la liquidité sur le marché, tandis que les emprunteurs peuvent utiliser leurs actifs numériques en garantie pour obtenir des prêts à partir des pools de liquidité disponibles. AAVE prend en charge le prêt décentralisé et non conservateur, permettant aux utilisateurs de gagner des intérêts sur leurs avoirs et d'emprunter divers actifs numériques. Le protocole fonctionne de manière entièrement décentralisée et intègre un mécanisme de gouvernance qui repose sur le jeton AAVE.
L'équipe AAVE
AAVE a été initialement fondé en 2017 par Stani Kulechov sous le nom d'ETHLend. La vision originale de Kulechov était de créer une plateforme qui mettrait en relation les emprunteurs et les prêteurs de manière pair à pair (P2P). Cependant, confronté à divers défis, Kulechov a changé d'approche pour adopter un modèle de pair à contrat, transformant finalement ETHLend en AAVE.
Comment fonctionne AAVE?
AAVE permet aux utilisateurs de déposer leurs actifs dans un pool de liquidité, en gagnant des intérêts proportionnellement à leurs contributions. Les individus peuvent obtenir un prêt en fournissant des actifs en garantie du côté emprunteur. Si le prêt ne peut pas être remboursé, le protocole peut liquider la garantie pour couvrir la dette en souffrance.
Prêts avec garantie
AAVE propose des prêts avec garantie excessive, exigeant des emprunteurs de déposer des actifs numériques d'une valeur supérieure au montant qu'ils souhaitent emprunter. Cela garantit que les prêteurs sont protégés contre les défauts de remboursement éventuels et permet au protocole AAVE de liquider la garantie si sa valeur diminue considérablement.
Prêts flash
Le protocole AAVE permet également des prêts flash, permettant aux utilisateurs d'emprunter n'importe quelle somme d'argent à partir du capital du protocole sans fournir de garantie. Cependant, il est important de noter que le prêt doit être remboursé presque immédiatement dans le même bloc de transaction.
Le jeton natif de AAVE: AAVE
Lorsque vous déposez des fonds dans AAVE, vous recevez une quantité équivalente de jetons. Ces jetons sont cruciaux pour le réseau car ils vous permettent de gagner des intérêts grâce aux activités de prêt.
Tokenomics
L'écosystème AAVE se compose d'un total de 16 millions de jetons AAVE, dont 14,393 millions de jetons sont actuellement en circulation. Il est important de noter que 3 millions de jetons de l'offre totale sont alloués à l'équipe fondatrice. Ces jetons jouent un rôle important dans le soutien au développement et à la croissance du protocole AAVE.
Cas d'utilisation de AAVE
AAVE a plusieurs cas d'utilisation au sein du protocole DeFi. Tout d'abord, il est largement utilisé pour le staking et la gouvernance, permettant aux détenteurs de jetons de participer activement au processus de prise de décision et de contribuer au développement du protocole.
De plus, AAVE joue un rôle crucial dans la facilitation des services de prêt et d'emprunt offerts par le protocole. Les utilisateurs peuvent emprunter des fonds contre leur garantie, participer à des échanges de garanties et même utiliser des prêts flash pour des transactions rapides et efficaces.
Distribution de AAVE
La distribution des jetons AAVE est la suivante:
- 30 % des jetons ont été réservés pour le développement central du protocole DeFi.
- 20 % des jetons ont été alloués au développement d'une interface conviviale, garantissant une expérience utilisateur fluide.
- 20 % des jetons ont été alloués aux frais de gestion et juridiques du maintien du protocole.
- 20 % des jetons ont été utilisés pour des promotions et des activités marketing visant à accroître la notoriété et l'adoption.
- 10 % des jetons sont réservés pour couvrir les frais généraux liés au fonctionnement de l'écosystème AAVE.
L'avenir de AAVE
L'avenir semble prometteur pour AAVE et ses détenteurs de jetons, car le protocole a fixé des objectifs ambitieux pour son écosystème. Avec une vision claire et des plans stratégiques, AAVE est prêt à maintenir sa position de protocole de premier plan pour le prêt et l'emprunt dans l'industrie des cryptomonnaies.
Cependant, il est important de noter que l'écosystème des cryptomonnaies en constante évolution introduit régulièrement de nouvelles innovations et de la concurrence. L'équipe d'AAVE doit rester agile et prête à relever les défis posés par les projets émergents pour maintenir leur succès.
