Trading cripto frente a forex: ¿cuál te conviene más?

El trading de criptomonedas y el trading en forex son dos opciones de inversión muy populares en el mundo financiero. El trading de criptomonedas consiste en comprar y vender monedas digitales como Bitcoin, Ethereum y Litecoin en un exchange digital descentralizado.

Por otro lado, el trading en forex consiste en la compra y venta de diferentes monedas en el mercado de monedas. Ambas opciones implican un alto riesgo, pero también pueden reportar grandes beneficios. Es esencial comprender las diferencias entre ambas y determinar cuál se ajusta mejor a tus objetivos de inversión y a tu tolerancia al riesgo.

¿Qué es el trading de criptomonedas?

El trading de criptomonedas es la compra y venta de monedas digitales en un exchange digital descentralizado o centralizado.

Las criptomonedas son tokens virtuales o digitales que utilizan la criptografía para asegurar las transacciones y controlar la creación de nuevas unidades.

A diferencia de las monedas tradicionales, las criptomonedas no están respaldadas por ningún gobierno ni institución financiera y su valor viene determinado únicamente por el suministro y la demanda del mercado.

Pros y contras del trading de criptomonedas

El trading de criptomonedas tiene su propio conjunto de pros y contras; es esencial entenderlos antes de decidirse a abrir posiciones en este mercado.

Ventajas del trading de criptomonedas

• Potencial de altos rendimientos: Las criptomonedas son famosas por su extrema volatilidad, ya que a menudo experimentan importantes fluctuaciones de precio en cortos periodos de tiempo. Los traders expertos pueden sacar partido de estos movimientos de precios, que ofrecen excelentes oportunidades para obtener ganancias significativas.

• Descentralización y flexibilidad: A diferencia de los mercados financieros tradicionales, las criptomonedas operan en un entorno descentralizado y no regulado. Esto ofrece a los traders una mayor flexibilidad y libertad en sus opciones y estrategias de inversión.

• Accesibilidad inigualable: Los mercados de criptomonedas nunca cierran, por lo que puedes tradear a lo largo de todo el día, todos los días. Puedes incluso hacer trading mientras duermes aplicando tecnologías como el copy trading, que refleja automáticamente las posiciones del trader al que elijas copiar. Los bots de IA son otra opción autónoma, que puedes programar previamente para ejecutar trades en condiciones precisas.

• Comisiones de transacción más bajas: En comparación con los mercados financieros tradicionales, las plataformas de trading de criptomonedas suelen imponer comisiones de transacción más bajas. Esta rentabilidad puede ahorrar dinero a los traders a largo plazo.

• Transacciones rápidas y seguras: La tecnología Blockchain hace que las transacciones de criptomonedas sean más rápidas y seguras. Esto garantiza la eficacia y reduce el riesgo de fraude o manipulación.

Contras del trading de criptomonedas

• Riesgos de volatilidad: La alta volatilidad del mercado cripto también puede suponer un riesgo importante. Si los traders no actúan con precaución y no gestionan adecuadamente el riesgo, pueden sufrir pérdidas considerables.

• Incertidumbre normativa: La incertidumbre en torno a la regulación de las criptomonedas puede exponer a los traders a esquemas potencialmente fraudulentos y estafas. Esto subraya la importancia de la diligencia debida antes de hacer trading con cualquier activo digital.

• Acceso limitado a información fiable: Como el mercado de las criptomonedas es todavía relativamente nuevo, acceder a información fiable puede llevar tiempo y esfuerzo. Los traders deben buscar con diligencia fuentes creíbles para tomar decisiones con conocimiento de causa.

Buenas prácticas para el trading de criptomonedas

Para tener éxito en el trading de criptomonedas, hay ciertas prácticas y hábitos que los traders deben seguir:

Investigación en profundidad

Realiza una investigación exhaustiva antes de participar en un proyecto cripto. Examina la tecnología subyacente, los casos de uso, la capitalización del mercado, el volumen de trading y el rendimiento histórico de los activos digitales.

Diversifica tu portafolio

Distribuye tus fondos entre varias criptomonedas para reducir el impacto de posibles pérdidas. Evita invertir todo tu capital en una sola criptomoneda.

Mantente al tanto de las tendencias del mercado

Sigue las tendencias del mercado, las noticias y los acontecimientos que puedan influir en el valor de las criptomonedas. Mantente al tanto de las novedades normativas y las asociaciones importantes que puedan afectar al mercado.

Utiliza herramientas de gestión de riesgos

Minimiza los riesgos empleando herramientas de gestión del riesgo como las órdenes take profit y stop loss. Estas herramientas ayudan a proteger tus trades en caso de movimientos adversos de los precios.

Ejemplos de criptomonedas populares

Existen miles de criptomonedas en el mercado, pero algunas han ganado más popularidad que otras. He aquí algunos ejemplos de criptomonedas populares:

Bitcoin (BTC)

BTC es la primera y más popular criptomoneda. Se creó en 2009 y desde entonces ha crecido hasta convertirse en la mayor criptomoneda por capitalización del mercado. Bitcoin está descentralizada y las transacciones se verifican mediante un ledger público llamado blockchain.

Ethereum (ETH)

ETH es la segunda criptomoneda por capitalización del mercado después de Bitcoin. Es una plataforma descentralizada que permite a los desarrolladores crear y desplegar aplicaciones descentralizadas (DApps) utilizando contratos inteligentes.

Dogecoin (DOGE)

Dogecoin se creó como una broma en 2013, pero desde entonces ha ganado un importante número de seguidores. Es una criptomoneda descentralizada que utiliza la misma tecnología que Bitcoin, pero tiene un tiempo de bloque más rápido y un mayor suministro.

Estos son solo algunos ejemplos de criptomonedas populares. El mercado cripto está en constante evolución, lo que significa que no dejan de surgir nuevas criptomonedas.

¿Cómo se hace trading de criptomonedas?

Existen dos opciones para hacer trading de criptomonedas: un exchange centralizado (CEX) o un exchange descentralizado (DEX).

Un exchange centralizado (como OKX, Crypto.com o Kraken) es una plataforma para comprar, vender y hacer trading de criptomonedas. Actúa como intermediario que pone en contacto a compradores de activos con vendedores y está controlada por una entidad centralizada, como lo estaría una institución financiera tradicional. Estos exchanges suelen ofrecer la oportunidad de comprar criptomonedas utilizando moneda fiat o criptomonedas que ya posees. También suelen ofrecer una gama de productos que incluye trading spot, trading de opciones y trading de futuros. Sin embargo, ten en cuenta que los productos y servicios que ofrece un exchange centralizado dependerán de lo que esté legalmente permitido en tu país.

Un exchange descentralizado, por su parte, permite a los particulares hacer trading de criptomonedas, directamente sin intermediarios, a través de lo que se denomina trading P2P. Aquí, como comprador, harás trading de una criptomoneda o moneda fiat por la criptomoneda que desees. A través de estas plataformas, la tecnología blockchain y los contratos inteligentes rigen el intercambio de activos. Las plataformas descentralizadas suelen considerarse más seguras que un CEX porque el usuario tiene el control total de la propiedad de sus activos digitales en lo que se denomina una billetera. Sin embargo, ten en cuenta que esta seguridad añadida también conlleva una responsabilidad extra, porque tendrás que recordar y registrar de forma segura tus claves privadas.

¿Qué es el trading en forex?

El trading en forex consiste en comprar y vender distintas monedas en el mercado de divisas. El mercado de divisas es el mayor mercado financiero del mundo. Su volumen medio diario de trading supera los 6 billones de dólares.

Pros y contras del trading en forex

Como cualquier otra opción de trading, el trading en forex tiene sus pros y sus contras, que es importante comprender antes de comprometer tus fondos.

Ventajas del trading en forex

• Mercado con alta liquidez: El trading en forex, el mayor mercado financiero del mundo, goza de una liquidez sin parangón. El resultado es una ejecución fluida de los trades y unos costes de transacción bajos, lo que ofrece a los traders una ventaja a la hora de ejecutar sus estrategias con eficacia.

• Accesibilidad desde cualquier lugar: La belleza del trading en forex reside en su accesibilidad. Con una simple conexión a Internet, pueden participar traders de todo el mundo, lo que rompe las barreras geográficas y ofrece oportunidades de trading las 24 horas del día, cinco días a la semana.

• Potencial de ingresos lucrativos: El trading en forex presenta un tentador potencial de ganancias, principalmente debido al elevado apalancamiento que ofrecen los brokers. Esto permite a los traders controlar posiciones más significativas con inversiones iniciales más pequeñas, amplificando los beneficios potenciales.

• Diversas opciones de trading: El mercado forex ofrece muchos pares de monedas, lo que permite a los traders diversificar sus portafolios y explorar diversas estrategias de trading.

Contras del trading en forex

• Mayor riesgo: Participar en el trading en forex conlleva riesgos inherentes que deben considerarse cuidadosamente de antemano. El considerable apalancamiento disponible puede amplificar las pérdidas, pudiendo provocar importantes reveses financieros si no se gestiona con cautela.

• Complejidad en el análisis del mercado: El trading en forex requiere un profundo conocimiento del análisis y las estrategias de mercado. Los aspirantes a traders deben invertir tiempo y esfuerzo para comprender las complejidades del mercado, lo que puede resultar desalentador para los recién llegados.

• Prevalencia de las estafas: La naturaleza no regulada del mercado forex lo hace susceptible de estafas y actividades fraudulentas. Los traders deben actuar con cautela e investigar a fondo antes de elegir un broker o invertir un capital importante.

Buenas prácticas recomendadas para el trading en forex

Para tener éxito en el trading en forex se deben seguir ciertas prácticas.

Elaborar un plan de trading informado

Construir una estrategia sólida basada en un análisis exhaustivo del mercado, una gestión cuidadosa del riesgo y un conocimiento honesto de tu perfil de riesgo.

Dominar las técnicas de gestión de riesgos

Adoptar herramientas esenciales de gestión del riesgo, como las órdenes stop loss y take profit, para protegerse frente a posibles pérdidas y proteger tu capital de trading.

Mantenerse al día de las noticias del mercado

Mantenerse al tanto de las noticias y acontecimientos más importantes del mercado que pueden influir en la cotización de las divisas, como la publicación de datos económicos, las políticas de los bancos centrales y los acontecimientos geopolíticos.

Asociarse con un broker de confianza

Elegir un broker de confianza con un historial demostrado de seguridad y fiabilidad. Asegurarse de que las regula una autoridad de confianza y de que ofrecen spreads y comisiones competitivos.

Ejemplos de pares forex populares

El trading en forex ofrece varios pares de monedas, cada uno con características y oportunidades de trading únicas. He aquí algunos ejemplos de pares forex populares:

EUR/USD (euro/dólar estadounidense)

El par EUR/USD es el par de divisas más tradeado del mundo. El euro es la moneda de la Unión Europea, mientras que el dólar es la moneda de Estados Unidos. El par es conocido por su gran liquidez y sus estrechos spreads, lo que lo hace popular entre los traders.

USD/JPY (dólar estadounidense/yen japonés)

El par USD/JPY es el segundo par de divisas más tradeado del mundo. El dólar estadounidense es la moneda de Estados Unidos y el yen japonés es la moneda de Japón. Este par de divisas es conocido por su volatilidad y es una combinación muy popular entre aquellos que prefieren hacer trading a un ritmo rápido.

GBP/USD (libra esterlina/dólar estadounidense)

El par GBP/USD también se conoce como el "Cable", debido al cable transatlántico utilizado para transmitir las tasas de cambio entre el Reino Unido y Estados Unidos. La libra esterlina es la moneda del Reino Unido, mientras que el dólar estadounidense es la moneda de Estados Unidos. El par es conocido por su alta volatilidad y es popular entre los que prefieren hacer trading a largo plazo.

¿Cómo se hace trading en forex?

El trading en forex suele hacerse a través de brokers en línea que ofrecen todos sus servicios a través de una única plataforma. Es importante que te tomes el tiempo necesario para encontrar un corredor de confianza que te ofrezca los servicios y la asistencia que necesitas. Algunos de los principales brokers forex actuales son IG, eToro e Interactive Brokers.

Tendrás que registrarte y abrir una cuenta antes de empezar a familiarizarte con las funciones de la plataforma. Al igual que con un exchange cripto centralizado, también tendrás que depositar fondos en la plataforma antes de poder abrir una posición. Después, todo depende de ti. Las principales plataformas forex suelen ofrecer una opción de simulación de trading donde puedes probar tus estrategias, cometer errores y aprender sin arriesgar tus propios fondos.

Principales diferencias entre el trading cripto y el trading en forex

El trading de criptomonedas y forex son dos opciones de inversión diferentes con características distintas. He aquí algunas diferencias clave entre el trading cripto y el forex:

Tamaño y liquidez del mercado

El mercado forex es el mayor mercado financiero del mundo, con un volumen de trading medio diario de más de 6 billones de dólares. Por otro lado, el mercado cripto es mucho más pequeño, con una capitalización del mercado total de unos 2 billones de dólares. En consecuencia, el mercado forex es más líquido y menos volátil que el mercado cripto.

Regulación

El mercado forex está muy regulado, con muchas autoridades que supervisan las actividades de brokers y traders. El mercado cripto, por otra parte, carece en gran medida de regulación, con una supervisión mínima por parte de las autoridades reguladoras.

Horas de trading

El mercado forex opera 24 horas al día, cinco días a la semana, lo que ofrece a los traders amplias oportunidades de trading. El mercado cripto, por su parte, está abierto 24 horas al día, 7 días a la semana, lo que ofrece aún más flexibilidad.

Volatilidad

El mercado cripto es conocido por su gran volatilidad, que puede dar lugar a importantes oscilaciones de precios en un breve periodo de tiempo. El mercado forex, aunque sigue siendo volátil, suele serlo menos que el de criptomonedas.

Opciones de trading

El mercado forex ofrece una amplia gama de pares de monedas para hacer trading, lo que proporciona a los traders varias opciones de diversificación. El mercado cripto, por otra parte, se centra principalmente en las criptomonedas, lo que limita las opciones de trading disponibles para los traders.

Factores a tener en cuenta al elegir entre los dos

A la hora de decidir entre el trading de criptomonedas y el forex, hay varios factores que los traders deben tener en cuenta.

Tolerancia al riesgo

Tanto el trading cripto como el forex son opciones de alto riesgo, pero el trading de criptomonedas se considera generalmente más arriesgado debido a la alta volatilidad y a la falta de regulación. Los traders deben evaluar su tolerancia al riesgo y elegir el mercado que mejor se ajuste a su perfil de riesgo.

Conocimiento del mercado

Los traders deben entender el mercado en el que les interesa hacer trading. El trading forex requiere conocimientos de economía y política mundial, mientras que el trading cripto requiere un profundo conocimiento de la tecnología blockchain y del mercado de las criptomonedas.

Estilo de trading

Los traders también deben tener en cuenta su estilo de trading a la hora de elegir entre los dos mercados. Los trades con criptomonedas suelen asociarse a especulación a corto plazo, mientras que los trades forex ofrecen oportunidades tanto a corto como a largo plazo.

Regulación

El mercado forex está muy regulado, mientras que el mercado cripto carece en gran medida de regulación. Los traders deben tener en cuenta el entorno normativo a la hora de decidir en qué mercado hacer trading.

¿Cuál es el más adecuado para ti?

Tanto el trading cripto como el forex ofrecen oportunidades únicas para que los traders obtengan beneficios potenciales de las fluctuaciones del mercado. Sin embargo, conllevan sus propios riesgos y oportunidades. Por lo tanto, los traders deben considerar detenidamente sus objetivos, su tolerancia al riesgo y su conocimiento del mercado antes de decidir en qué mercado hacer trading.

El trading cripto es una opción de alto riesgo y alta recompensa que requiere un profundo conocimiento de la tecnología blockchain y del mercado de las criptomonedas. Por otro lado, el trading forex es una opción más estable y predecible que requiere conocimientos de economía y política mundiales.

Al sopesar las ventajas e inconvenientes de ambas opciones, algunos traders pueden considerar la adopción de ambas como parte de sus portafolios. La razón es la diversificación. Muchos creen que un portafolio diversificado puede ofrecer rendimientos más estables a lo largo del tiempo, ya que la caída de algunos activos se compensa con la subida de otros, en teoría. Por ello, los traders pueden preferir combinar acciones, criptomonedas y forex en su portafolio para lograr la diversificación. Como siempre, la diligencia debida debe ser el primer paso a la hora de crear un portafolio diversificado.

Los traders que siguen las mejores prácticas y mantienen un enfoque disciplinado del trading pueden obtener beneficios de ambos mercados. Al evaluar su tolerancia al riesgo, sus objetivos de inversión y su estilo de trading, los traders pueden tomar decisiones informadas que se ajusten a sus objetivos.