Apa itu AAVE?

Tentang Aave - Bagaimana Cara Kerja Aave?

Aave, meskipun awalnya dibangun di atas Ethereum, merupakan protokol DeFi multi-rantai, yang berarti didukung oleh beberapa jaringan blockchain, termasuk Fantom dan Avalanche; yang sebenarnya merupakan salah satu hal yang sangat unik dari Aave. Aave mendukung Ether dan token ERC-20 lainnya (token yang dibuat menggunakan standar ERC-20 Ethereum blockchain) dan beroperasi secara peer-to-peer, terdesentralisasi karena didasarkan pada smart contract.

Jadi, bagaimana cara kerja Aave untuk menjaga likuiditas dalam sistemnya? Aave melakukannya dengan mengharuskan semua pinjaman, kecuali pinjaman kilat yang biasanya hanya berlangsung beberapa detik, memiliki agunan berlebih. Sistem ini secara otomatis melikuidasi agunan debitur yang tidak dapat mempertahankan rasio pinjaman terhadap nilai (LTV) mereka untuk membayar sebagian utang mereka dan memulihkan likuiditas. LTV menentukan jumlah maksimum yang dapat dipinjam dengan jumlah agunan tertentu. Anda mungkin bertanya-tanya "berapa LTV Aave?" Itu adalah 75%.

Ketika pengguna mendepositkan aset mereka ke salah satu liquidity pool Aave, sebuah aToken (mis., aETH) dicetak dan diberikan kepada mereka. aToken berfungsi sebagai klaim dan memiliki nilai yang sama dengan agunan yang disimpan. aToken mendapatkan bunga secara real-time dan dapat ditukarkan dengan aset yang mendasari (agunan) kapan saja. Token ini juga memberikan hak kepada pemegangnya untuk mendapatkan sebagian dari biaya yang diperoleh dari pinjaman kilat.


Bunga yang diperoleh pengguna berfluktuasi berdasarkan penawaran pinjaman dan permintaan pinjaman dari aset yang bersangkutan. Aset yang menawarkan suku bunga yang lebih tinggi sering kali memiliki risiko yang lebih tinggi bagi pengguna untuk tidak dapat mengakses likuiditas yang cukup, karena biasanya memiliki tingkat pemanfaatan yang mendekati 100%.

Aave juga memiliki kolam likuiditas yang ditunjuk, yang dikenal sebagai Modul Keamanan. Apa itu Modul Keamanan Aave? Modul ini berfungsi sebagai pengaman kegagalan jika likuiditas dalam sistem tidak mencukupi. Pengguna menyimpan token AAVE mereka di Modul Keamanan dan mendapatkan lebih banyak token AAVE sebagai hadiah. Token-token ini dijual untuk memulihkan likuiditas setiap kali ada risiko seperti itu. Protokol Aave diatur secara terdesentralisasi oleh pemegang Token AAVE.

Di mana AAVE Digunakan?

AAVE terutama digunakan untuk mengatur protokol Aave, karena memberikan kekuatan untuk memberikan suara tentang hal-hal yang berkaitan dengan protokol kepada pemegangnya. Dengan AAVE, Anda dapat memberikan suara pada proposal tata kelola dan bahkan membuat proposal Anda sendiri, sehingga Anda dapat memiliki suara di masa depan protokol. Semakin banyak token AAVE yang Anda pegang, semakin besar kekuatan voting Anda. Namun, kegunaan AAVE tidak terbatas pada pemungutan suara; AAVE dapat digunakan untuk beberapa hal lain, seperti:

Perdagangan

Dengan bantuan cryptocurrency pertukaran seperti OKX, Anda dapat berspekulasi tentang nilai token AAVE untuk mendapatkan keuntungan. Perlu dicatat bahwa mata uang kripto sangat tidak stabil dan tidak boleh diperdagangkan oleh orang yang tidak berpengalaman.

Mendapatkan Bunga

Dengan layanan investasi seperti OKX Earn, Anda dapat memperoleh bunga dari token AAVE Anda. OKX Earn, khususnya, memungkinkan Anda mendapatkan bunga atas token Anda dengan jangka waktu yang fleksibel dan tetap sementara Anda mempertahankan kepemilikan penuh atas token tersebut.

Staking di Modul Keamanan

Pemegang AAVE dapat "mengunci" token mereka di Modul Keamanan, yang merupakan kumpulan likuiditas yang bertindak sebagai pengaman terhadap masalah likuiditas apa pun yang mungkin terjadi. Pengguna yang menyimpan token mereka di kolam ini mendapatkan token AAVE tambahan sebagai hadiah.

Apa Itu Aave: Sejarah

Aave didirikan pada tahun 2017 sebagai ETHLend oleh Stani Kulechov saat ia belajar hukum di Universitas Helsinki. Pada saat itu, Aave merupakan salah satu protokol DeFi pertama yang ada.

Kulechov, yang lulus dengan gelar Master di bidang hukum pada tahun 2020, sekarang menjabat sebagai CEO Aave Companies (organisasi yang mendukung Aave) dengan misi menciptakan ekosistem keuangan yang lebih transparan, adil, dan inklusif melalui protokol tersebut, yang menjadi awal mula berdirinya Aave.

Setelah peluncurannya, Aave mengumpulkan $17,8 juta dalam ICO dengan tujuan membangun platform pinjaman peer-to-peer yang terdesentralisasi, menjual hampir satu miliar unit LEND & mdash; token aslinya sebelum berganti nama menjadi Aave. Setelah beralih ke model kumpulan likuiditas (dari pinjaman peer-to-peer) pada tahun 2018, organisasi ini berganti nama menjadi Aave.

Pada tahun 2020, Aave Companies meluncurkan protokol Aave; protokol sumber terbuka dan non-kustodian yang sejak saat itu beroperasi. Peluncuran protokol Aave menarik minat besar dari para pengguna, dengan fitur "Flash Loan" yang menarik perhatian para pengembang dan penggemar mata uang kripto dari seluruh dunia.

Token Aave Tokenomics

Token Aave adalah token asli protokol Aave yang berbasis ERC-20. Kegunaan utamanya adalah untuk tata kelola proposal tentang Aave, tetapi juga dapat diperdagangkan secara bebas di bursa mata uang kripto dan di-staking di Modul Keamanan untuk mendapatkan reward.

AAVE, yang mulai diperdagangkan pada harga sekitar $ 50 pada bulan Mei 2020, memiliki total pasokan sebesar 16 juta. Sebelum "migrasi" dari ETHLend ke Aave, token tersebut disebut LEND. Token LEND kemudian ditukar dengan AAVE setelah migrasi dengan harga 100 LEND per AAVE, sehingga mengurangi jumlah token yang dipegang pengguna dari 1,3 miliar menjadi 13 juta. Berapa jumlah pasokan AAVE yang beredar? Pada saat artikel ini ditulis, jumlahnya mencapai 13,9 juta.

Tiga juta token AAVE juga diterbitkan dan dialokasikan untuk cagar ekosistem AAVE. Cadangan ini dikendalikan oleh pemegang AAVE dan dana di dalamnya dimaksudkan untuk mendorong pengembangan protokol dan ekosistem Aave. Pasokan AAVE, seperti protokol yang dihasilkannya, sangat terdesentralisasi, yang berarti tidak ada entitas yang memiliki kepemilikan yang sangat besar dan dengan demikian memiliki kepentingan pengendali yang sangat besar di platform.


Pendapatan dari biaya yang dibebankan kepada pengguna Aave digunakan untuk membeli kembali dan menghapus beberapa token dari peredaran, sebuah proses yang umum di DeFi yang dikenal sebagai "pembakaran."

Bagaimana AAVE Dibuat?

Anda mungkin bertanya-tanya "bagaimana proses pembuatan AAVE?" Karena tidak memiliki blockchain sendiri dan berjalan di banyak rantai. AAVE tidak dibuat dengan cara menambang maupun staking. Jadi bagaimana cara kerja AAVE? Nah, AAVE dikeluarkan oleh pengelola protokol sesuai dengan aturan dan sistem yang telah ditetapkan sebelumnya.

Tim pengembangan di belakang Aave biasanya membutuhkan mayoritas pengguna Aave untuk memberikan suara pada proposal untuk meningkatkan pasokan sebelum melanjutkannya. Dalam kasus "Shortfall event", di mana defisit likuiditas telah terjadi atau kemungkinan besar akan terjadi, token AAVE yang dipertaruhkan di Modul Keamanan akan dijual untuk menutupi defisit tersebut. Namun, jika hal ini terbukti tidak cukup untuk memulihkan likuiditas, proposal untuk menerbitkan lebih banyak AAVE kemudian dibuat untuk dipilih oleh komunitas Aave. Jika komunitas memilih untuk mendukung hal tersebut, token AAVE baru akan diterbitkan dan dijual di pasar terbuka untuk menutupi defisit.

Pesaing dan Posisi AAVE

Aave memiliki sejumlah pesaing penting, dengan yang terbesar, jika diberi peringkat oleh TVL, adalah JustLend dan Compound, menurut DeFiLlama. JustLend, dengan TVL sebesar $ 3,24 miliar pada saat artikel ini ditulis, adalah platform pinjaman pertama dan resmi dari protokol TRON dan, seperti Aave, memungkinkan pengguna untuk meminjam dan menyetor aset dalam kumpulan sebagai imbalan atas pembayaran bunga. Compound, yang dulunya merupakan yang terbesar dengan TVL tetapi sekarang hanya memiliki $ 2,63 miliar, adalah protokol peminjaman berbasis Ethereum terdesentralisasi lainnya yang juga menggunakan kumpulan likuiditas untuk memungkinkan pengguna meminjam dan meminjamkan aset mereka dengan pembayaran bunga.

Aave saat ini merupakan protokol pinjam meminjam terbesar dan terpopuler di blockchain Ethereum dan di dunia, dengan TVL hampir $ 2,4 miliar lebih besar dari pesaing terdekatnya, JustLend.

Token AAVE asli Aave juga memimpin rekan-rekannya, memiliki kapitalisasi pasar sebesar $ 1,4 miliar, mengerdilkan token COMP milik Compound, yang memiliki $ 562 juta, dan JST milik JustLend, dengan hanya $ 250 juta.

Aave, tidak seperti JustLend dan Compound, adalah protokol multi-rantai, yang berarti didukung oleh lebih dari satu blockchain. Aave juga memiliki rasio LTV yang lebih tinggi daripada Compound, yang berarti Anda dapat meminjam lebih banyak aset dengan jumlah jaminan yang diberikan di Aave daripada di Compound. Dan meskipun semuanya menawarkan prosentase imbal hasil tahunan (APY) yang cukup mirip, Aave adalah satu-satunya yang mendukung pinjaman Flash.

Kemitraan dan Investor Aave

Aave adalah protokol DeFi yang sangat mudah dikomposisikan; ia berintegrasi dengan beberapa protokol DeFi lainnya untuk menawarkan fitur-fitur canggih kepada penggunanya dan, sebagai hasilnya, memiliki cukup banyak mitra. Ini telah bermitra dengan platform DeFi terkemuka lainnya seperti Balancer, Centrifuge, Uniswap, dan MakerDAO, protokol DeFi terbesar oleh TVL. Ia juga telah bermitra dengan sidechain Ethereum yang populer dan berkembang pesat, Polygon.

Aave telah mengumpulkan total $ 49 juta dalam 8 putaran pendanaan, termasuk 4 ICO, satu putaran pendanaan awal, dan satu putaran pendanaan ventura. Organisasi ini telah mengumpulkan jumlah ini dari total 16 investor, termasuk beberapa nama yang sangat terkenal seperti Alameda Research, Blockchain.com Ventures, Three Arrows Capital, dan IBM.

Analisis SWOT Aave

Kekuatan Aave

Aave membedakan dirinya dari persaingan dalam banyak hal. Salah satu fitur yang paling menonjol adalah memiliki dukungan multi-chain, yang memungkinkannya untuk mendukung berbagai macam aset cryptocurrency dan melayani pengguna lebih dari satu blockchain. Kekuatan penting lainnya termasuk tingkat komposabilitasnya yang tinggi, rasio LTV yang jauh lebih tinggi daripada pesaingnya, dukungan untuk pinjaman kilat, dan dukungan dari organisasi nirlaba, Aave Companies.

Kelemahan Aave

Mungkin kelemahan terbesar Aave adalah bahwa Aave mengharuskan pinjaman di platformnya dijaminkan secara berlebihan untuk meminimalkan risiko gagal bayar. Hal ini merupakan penghalang yang signifikan untuk diadopsi oleh banyak orang yang lebih memilih untuk menggunakan aset mereka daripada menjadikannya sebagai jaminan. Aave juga menghadapi persaingan yang cukup ketat dari pendatang baru dan petahana. Selain itu, beberapa orang khawatir bahwa sifat protokol cross-chain dapat membuatnya lebih rentan terhadap serangan.

Peluang Aave

Aave memungkinkan pengguna dari mana saja di seluruh dunia untuk mengakses pinjaman yang dijamin dengan aset digital yang mudah diperoleh tanpa mengharuskan mereka memiliki peringkat kredit atau pendapatan bulanan, seperti yang biasa terjadi pada pemberi pinjaman tradisional. Hal ini dapat menjadi daya tarik tersendiri bagi banyak pengguna yang tidak terlayani oleh industri keuangan tradisional. Selain itu, pinjaman kilatnya memungkinkan pengguna untuk melakukan perdagangan dan melakukan tugas-tugas yang belum pernah terjadi sebelumnya di dunia keuangan.

Aave juga mengambil langkah-langkah untuk meningkatkan skala platformnya. Tata kelola lintas rantai, hal unik lainnya tentang Aave, memberikan pengguna kemampuan untuk mengirim proposal tata kelola lintas blockchain. Aave sekarang menjadi protokol DeFi pertama yang mengimplementasikannya, dan ini adalah fitur yang berpotensi untuk memperluas pasar Aave. Tim Aave juga telah mengumumkan pengembangan dompet seluler dan berencana untuk memperluas ke protokol populer Curve Finance dan Sushiswap.

Ancaman Aave

Aave menghadapi banyak persaingan dari pemain yang sudah mapan dan juga para pemula baru, karena persaingan di ruang pinjaman DeFi terus memanas. Pesaing baru terus memasuki pasar pinjaman untuk mendapatkan bagian mereka sendiri. Aave, seperti rekan-rekannya, juga menghadapi risiko kebijakan regulasi yang tidak menguntungkan dan pencurian dana pengguna.

Roadmap Aave

Tim di belakang Aave tidak pernah berhenti mengembangkan fitur baru untuk protokol tersebut sejak perubahan nama dan peluncuran protokol Aave pada tahun 2020. Salah satu fitur penting yang baru-baru ini diluncurkan adalah jembatan tata kelola lintas rantai. Jembatan tata kelola lintas rantai adalah kontrak pintar yang memungkinkan protokol Aave diatur di seluruh blockchain. Pengguna dapat mengirim proposal tata kelola atau Proposal Peningkatan Aave (seperti yang sering disebut) dari blockchain mana pun yang mendukung Ethereum Virtual Machine (EVM) dan pengiriman pesan lintas rantai. Pada bulan Februari 2022, proposal tata kelola lintas rantai pertama Aave disahkan, menandai proposal pertama DeFi juga.

Perkembangan lain yang sedang dikerjakan termasuk dompet seluler dan perluasan ke protokol DeFi yang populer, Curve Finance dan Sushiswap.

Berita, Pembaruan, dan Sorotan Aave

GHO Stablecoin

Pada bulan Juli 2022, perusahaan yang mendukung protokol Aave mengumumkan bahwa mereka akan meluncurkan stablecoin yang disebut GHO. Pengguna harus memberikan jaminan untuk mencetak GHO, dan seperti pinjaman di Aave, GHO harus memiliki jaminan lebih. Stablecoin, yang dalam banyak hal mirip dengan MakerDAO's DAI, nilainya akan dipatok ke dolar AS dan didukung oleh sekeranjang aset kripto yang dipilih pengguna. Pengguna juga mendapatkan bunga dari jaminan yang mereka setorkan.

Ekspansi ke Curve dan Sushiswap

Dalam upaya untuk meningkatkan pasarnya, Aave telah mengumumkan ekspansi ke protokol DeFi Curve Finance dan Sushiswap, dua dari protokol decentralized exchange (DEX) terbesar di Ethereum.

Dompet seluler

Pada tanggal 1 Januari 2022, CEO Aave Stani Kulechov mengumumkan bahwa mereka sedang membangun dompet seluler. Harga AAVE bereaksi positif terhadap berita tersebut.

Pemungutan Suara Tanpa Gas

Beberapa pemegang token AAVE, terutama yang memiliki kepemilikan kecil, tidak berpartisipasi dalam pemungutan suara atas proposal tata kelola Aave karena tingginya biaya gas yang diperlukan untuk melakukannya. Untuk mengatasi hal ini dan meningkatkan inklusivitas, tim Aave mencoba menerapkan fitur yang memungkinkan pengguna untuk memberikan suara pada proposal secara gratis.

Aave dan Pinjaman Kilat

Pinjaman kilat, yang ditemukan oleh tim pengembangan Aave, adalah alat keuangan baru. Pinjaman kilat adalah pinjaman instan tanpa agunan yang harus dilunasi dalam satu transaksi. Mereka mengambil keuntungan dari kemampuan blockchain untuk mengembalikan transaksi jika kondisi tertentu tidak terpenuhi. Syaratnya, dalam hal ini, dana yang dipinjam harus dikembalikan kepada pemberi pinjaman sebelum transaksi selesai. Pemberi pinjaman dibayar biaya sebagai insentif, yang membuat pinjaman kilat sangat menarik bagi mereka karena secara teknis bebas risiko.

Pinjaman kilat memungkinkan pengguna untuk menukar utang dan agunan dalam pinjaman beragunan di Aave, sehingga mereka dapat, misalnya, menukar agunan yang mudah berubah menjadi agunan yang stabil dan menghindari risiko dilikuidasi. Jadi, misalnya, jika pengguna meminjam USDT saat menggunakan ETH sebagai jaminan di Aave dan harga ETH jatuh, pengguna dapat mengambil pinjaman Flash langsung di Aave untuk menukar jaminan ETH yang mudah menguap dengan kripto yang tidak terlalu mudah menguap atau stablecoin.

Di mana Membeli AAVE

Salah satu cara termudah untuk membeli AAVE adalah melalui pertukaran mata uang kripto terpusat seperti OKX. OKX memungkinkan Anda membeli AAVE menggunakan kartu kredit atau debit atau transfer bank, di antara berbagai opsi pembayaran lainnya. OKX mendukung lebih dari 92 mata uang lokal dan bahkan memungkinkan Anda membeli AAVE dengan mata uang kripto lainnya.

Cara Menyimpan AAVE

Di Bursa Seperti OKX

Bursa terpusat seperti OKX memberi Anda dompet kripto tempat Anda dapat menyimpan aset dan menghilangkan semua kerumitan dalam mengamankan dan menggunakannya. Dompet OKX, misalnya, dapat menyimpan beberapa aset yang berbeda, sehingga pengguna tidak perlu repot menyimpan beberapa dompet dan kunci pribadi yang berbeda. Meskipun menyimpan aset Anda di bursa terpusat memiliki banyak manfaat, namun umumnya tidak disarankan untuk pengguna yang ingin menyimpan aset dalam jangka waktu yang sangat lama.

Dalam Dompet ERC-20

Aave adalah token ERC-20, sehingga dapat disimpan di dompet digital yang kompatibel dengan ERC-20, seperti Metamask atau MyEtherwallet. Perlu dicatat bahwa beban untuk menyimpan dan mengamankan kunci pribadi Anda akan sepenuhnya menjadi tanggung jawab Anda jika Anda menyimpan token dengan cara ini.

Dalam Dompet Perangkat Keras

Dompet perangkat keras seperti Ledger Nano S atau Ledger Nano X terkenal memberikan keamanan terbaik untuk aset Anda. Namun, mereka mungkin terlalu mahal atau teknis untuk digunakan bagi sebagian orang dan akan mengharuskan Anda untuk mengamankannya sendiri.

Cara Staking AAVE

Anda dapat mempertaruhkan token AAVE Anda melalui OKX Earn, OKX Earn memungkinkan Anda untuk mempertaruhkan AAVE selama periode variabel dan tetap dan mendapatkan penghasilan pasif dalam bentuk pembayaran bunga. Anda tetap memiliki kepemilikan penuh atas AAVE Anda dan dapat menariknya kapan saja.

Token AAVE juga dapat di-staking di dapp aslinya. Ini biasanya dilakukan di Modul Keamanan, di mana mereka mendapatkan sebagian dari biaya transaksi Aave untuk pemiliknya. Gunakan aplikasi terdesentralisasi mereka (dApp) untuk mempertaruhkan token.

---

FAQ

Apa Itu Aave?

Aave adalah protokol DeFi pinjam-meminjam multi-rantai yang memungkinkan pengguna untuk meminjam aset mata uang kripto menggunakan aset mereka sendiri sebagai jaminan atau meminjamkan aset dengan imbalan pembayaran bunga. Ini juga memungkinkan pengguna untuk meminjam uang dalam jumlah besar untuk waktu yang sangat singkat tanpa jaminan apa pun dengan imbalan biaya yang kecil.

Untuk Apa AAVE Digunakan?

AAVE, sebelumnya LEND, terutama digunakan sebagai token tata kelola protokol Aave, yang memungkinkan pemegangnya memberikan suara dan membuat proposal tata kelola. Namun, AAVE juga memiliki banyak kegunaan lain, seperti mempertaruhkan dan digunakan untuk memulihkan likuiditas jika terjadi defisit. AAVE juga dapat digunakan untuk spekulasi pasar.

Di mana saya dapat membeli AAVE?

Salah satu cara termudah untuk membeli token AAVE adalah melalui bursa terpusat seperti OKX. OKX memungkinkan Anda membeli AAVE dengan mata uang lokal dan metode pembayaran yang nyaman, seperti kartu kredit atau debit atau transfer bank, melalui antarmuka yang sederhana dan mudah digunakan.

Apa Itu Rasio Loan-To-Value (LTV) Aave?

Rasio LTV mendefinisikan jumlah maksimum aset yang dapat dipinjam dengan jumlah jaminan tertentu. Rasio ini dinyatakan dalam persentase dan didenominasikan dalam ETH. Jadi, misalnya, dengan LTV 80%, pengguna dapat meminjam aset senilai 0,8 ETH untuk setiap ETH jaminan yang disetorkan.

Bisakah Anda Menambang AAVE?

Tidak, AAVE tidak dapat ditambang. AAVE hanyalah token asli dari protokol Aave, yang berjalan di Ethereum dan blockchain lainnya, tetapi bukan merupakan jaringan blockchain itu sendiri. AAVE dikeluarkan oleh tim pengembang sesuai keinginan mereka, dengan restu dari komunitas tata kelola yang terdesentralisasi. Ada aturan ketat yang mengatur bagaimana dan kapan token baru akan diterbitkan.

Bagaimana Cara Mempertaruhkan AAVE?

AAVE dapat dipertaruhkan di Modul Keamanan untuk mendapatkan hadiah pasif. Anda dapat melakukannya dengan token AAVE Anda melalui aplikasi terdesentralisasi (dApp). Cara yang jauh lebih nyaman dan tidak terlalu teknis untuk mendapatkan penghasilan pasif dari token AAVE Anda adalah melalui OKX Earn. OKX Earn adalah layanan investasi yang memungkinkan Anda untuk mendapatkan bunga dari AAVE Anda dalam periode yang tetap dan fleksibel.