Welke documenten worden geaccepteerd als bewijs van de herkomst van vermogen en fondsen?
Het is van cruciaal belang om te voldoen aan de vereisten voor het bewijzen van de legitimiteit van fondsen binnen financiële transacties om naleving en transparantie te behouden. Het type inkomen wordt over het algemeen verdeeld in twee bronnen:
Bron van vermogen op basis van je beroep of sector: verwijst naar de herkomst van de totale financiële bezittingen van een individu, die doorgaans worden opgebouwd door middel van andere middelen zoals werk, bedrijfsbezit, investeringen of erven.
Bron van inkomsten: geeft aan waar het geld voor een bepaalde transactie afkomstig is, zoals inkomsten, savings, leningen of de verkoop van bezittingen.
Hieronder beschrijven we de soorten documentatie die worden geaccepteerd als bewijs voor verschillende financieringsbronnen en bronnen van vermogen.
Welke bewijzen van rijkdom zijn acceptabel op basis van je beroep of sector?
Bron van vermogen | Bewijs van bron van vermogen |
|---|---|
Inkomen uit werk Recreatie, toerisme en hospitality Zakelijk en administratie Landbouw en veeteelt Onderwijs, onderzoek en academie Mijnbouw en energie Recht en overheid Gezondheidszorg Handel, constructie en productie Vastgoed Detailhandel | Loonstrookjes (meest recent) Belastingaangiften (meest recent) Bankafschrift (van de afgelopen 3 maanden) of bankbrief met salarisinkomsten Werkgeversverklaring met vermelding van functie, datum en salaris Laatste gecontroleerde rekeningafschrift of belastingaangifte [*Alleen van toepassing voor zelfstandigen] |
Investeringen | Bankafschrift (bankafschriften van de laatste 3 maanden) of brief van de bank/makelaardij waarin de beheerde activa worden bevestigd Bankafschrift (van de afgelopen 3 maanden) of bewijs van saldo van een cryptobeurs |
Bedrijfseigendom | Bewijs van bedrijfseigendom, aandelenregister en/of vermogensverklaring Vennootschapsbelastingaangiften (meest recent) Gecontroleerde financiële gegevens (meest recent) die de winst, dividenden en/of bonussen van het bedrijf weergeven |
Verkoop van activa (onroerend goed, bedrijf, aandeelhouderschap, enz.) | Kopie van het verkoopcontract waarin het bedrag en de ontvangst van het geld/de opbrengst staan vermeld Audit van financiële gegevens (meest recent) |
Erfenis of schenking | Testament of verlening van homologatie Brief van de schenker waarin de reden voor de gift, het bedrag en de bron van het vermogen van de schenker worden uitgelegd Bankafschrift waaruit blijkt dat de fondsen/stortingen van de donor zijn ontvangen Gerechtelijk bevel voor echtscheiding en alimentatie/uitkeringen (geld, eigendommen, enz.) |
Student | Loonstrookjes (2x meest recent) Belastingaangiften (meest recent) Een bewijs van tewerkstelling van een parttime werkgever of stageplaats waarin de functie, datum en het salaris worden vermeld Bankafschrift (van de afgelopen 3 maanden) of bankbrief met salarisinkomsten |
Welke bewijzen van de herkomst van de gelden zijn acceptabel?
Bron van inkomsten | Bewijstype bron van inkomsten |
|---|---|
Salaris | Loonstrookjes (meest recent) Belastingaangiften (meest recent) Bankafschrift (van de afgelopen 3 maanden) of bankbrief met salarisinkomsten Werkgeversverklaring met vermelding van functie, datum en salaris |
Verkoop van activa (onroerend goed, bedrijf, aandeelhouderschap, enz.) | Kopie van het verkoopcontract waarin het bedrag en de ontvangst van het geld/de opbrengst staan vermeld Audit van financiële gegevens (meest recent) |
Bedrijfswinsten | Audit van financiële gegevens (meest recent) Bankafschriften (van de afgelopen 3 maanden) van de zakelijke rekening Vennootschapsbelastingaangiften (meest recent) Compliancerapport uitgegeven door een onafhankelijke derde partij Bewijs van bedrijfseigendom, aandelenregister en/of vermogensverklaring |
Erfenis of schenking | Testament of verlening van homologatie Brief van de schenker waarin de reden voor de gift, het bedrag en de bron van het vermogen van de schenker worden uitgelegd Bankafschrift waaruit blijkt dat de fondsen/stortingen van de donor zijn ontvangen Gerechtelijk bevel voor echtscheiding en alimentatie/uitkeringen (geld, eigendommen, enz.) |
Financiering van een financiële instelling | Bankafschrift met daarop het geld dat je van een financiële instelling hebt ontvangen Bewijs van een financiële overeenkomst met een financiële instelling (bijv. kopie van de leningsovereenkomst) |
Financiering van gedecentraliseerde financiën (vermogen/opbrengsten verkregen via op blockchain gebaseerde financiële platforms) | Verklaringen van een beurs (van de afgelopen 3 maanden) Bankafschrift waaruit blijkt dat de fondsen van de beurs zijn ontvangen Transactiebewijzen van gedecentraliseerde beurzen die de verhandelde/verkregen fondsen laten zien |
Persoonlijk spaargeld | Belastingaangiften van het vorige inkomen (meest recent) Werkgeversverklaring met vermelding van functie, datum en salaris Testament of verlening van homologatie Brief van de schenker waarin de reden voor de gift, het bedrag en de bron van het vermogen van de schenker worden uitgelegd Gerechtelijk bevel voor echtscheiding en alimentatie/uitkeringen (geld, eigendommen, enz.) |