Czym są Źródło środków (SoF) i Źródło majątku (SoW)?
Czym są Źródło środków (SoF) i Źródło majątku (SoW)?
Zrozumienie wymogów dotyczących udowadniania legalności środków w transakcjach finansowych ma kluczowe znaczenie dla zachowania zgodności i przejrzystości. Przychód zazwyczaj dzieli się na dwie kategorie:
Źródło środków: określa źródło środków dla określonej transakcji, takie jak dochód, oszczędności, pożyczki lub sprzedaż aktywów.
Źródło majątku: odnosi się do pochodzenia ogólnych aktywów finansowych danej osoby fizycznej, zazwyczaj gromadzonych w czasie za pomocą środków takich jak wynagrodzenie za pracę, prowadzenie działalności gospodarczej, inwestycje lub spadek.
Rodzaje dokumentów akceptowanych jako potwierdzenie SoF i SoW znajdziesz tutaj.
Dlaczego muszę przedstawić potwierdzenie SoF i SoW?
Jako firma świadcząca regulowane usługi finansowe jesteśmy zobowiązani do aktualizacji informacji o naszych klientach, aby zapewnić im bezpieczne doświadczenia handlowe. W ramach naszych ciągłych wysiłków na rzecz spełnienia wymogów regulacyjnych, w niektórych przypadkach możemy być zmuszeni do zażądania dodatkowych informacji i dokumentów potwierdzających SoF i SoW użytkownika.
Jak przesłać dokumenty?
Upewnij się, że Twoja aplikacja jest zaktualizowana do najnowszej wersji.
Upewnij się, że dokumenty są wyraźne i czytelne:
Cała zawartość powinna być w pełni widoczna, bez przyciętych lub zasłoniętych części.
Podczas przesyłania dokumentów upewnij się, że:
Podane dane są dokładne i aktualne, odzwierciedlają transakcje biznesowe lub źródło dochodu.
Kwoty na dokumentach są w pełni widoczne.
Jakie dokumenty są akceptowane?
SoF/SoW | Rodzaj dokumentu | Opis |
|---|---|---|
Wynagrodzenie | Odcinek wypłaty | Dokument z ostatnich 3 miesięcy. |
Wyciąg bankowy | Przedstawia wpłaty wynagrodzenia/dochód z zatrudnienia (ostatnie 3 miesiące) | |
Dokument podatkowy | Przedstawia dochód z zatrudnienia (ostatnie 12 miesięcy) | |
Umowa o pracę | Wydana w ciągu ostatnich 3 miesięcy, z potwierdzeniem zatrudnienia i szczegółami wynagrodzenia | |
Inne | Wydane w ciągu ostatnich 3 miesięcy, potwierdzające zatrudnienie i przedstawiające szczegóły wynagrodzenia | |
Własność firmy | Wyciąg bankowy | Przedstawia płatności (ostatnie 3 miesiące) |
Dokument podatkowy | Przedstawia dochód z działalności gospodarczej (ostatnie 12 miesięcy) | |
List księgowy | Wydany w ciągu ostatnich 3 miesięcy, potwierdzający własność firmy | |
Zapis transakcji | Przedstawia ostatnie wypłaty lub dystrybucje zysków | |
Inne | Wydany w ciągu ostatnich 3 miesięcy, potwierdzający płatności lub własność firmy | |
Zwroty z inwestycji | Wyciąg z konta inwestycyjnego | Dokument z ostatnich 3 miesięcy. |
Wyciąg z konta emerytalnego | Dokument z ostatnich 3 miesięcy. | |
Oświadczenie brokerskie | Dokument z ostatnich 3 miesięcy. | |
Wyciąg bankowy | Przedstawia dochód z inwestycji (ostatnie 3 miesiące) | |
Dokument podatkowy | Przedstawia inwestycje (ostatnie 12 miesięcy) | |
Inne | Wydane w ciągu ostatnich 3 miesięcy potwierdzające własność środków | |
Portfel giełdowy | Oświadczenie giełdy | Wydane w ciągu ostatnich 3 miesięcy i zawierające nazwę lub adres portfela |
Potwierdzenie odbioru/sprzedaży | Przedstawia niedawną sprzedaż aktywów na scentralizowanych giełdach kryptowalut (na przykład: OKX, Binance, Coinbase). | |
Wyciąg bankowy | Przedstawia zyski ze sprzedaży kryptowalut | |
Deklaracja podatkowa | Przedstawia zyski ze sprzedaży kryptowalut | |
Inne | Wydane w ciągu ostatnich 3 miesięcy i potwierdzające własność portfela | |
Portfel zewnętrzny | Historia transakcji | Zrzuty ekranu lub wyeksportowana historia transakcji portfela |
Deklaracja podatkowa | Przedstawia zadeklarowane aktywa lub zyski kapitałowe z kryptowalut. | |
Inne | Dokument z ostatnich 3 miesięcy. Przedstawia dowód własności zewnętrznego portfela oraz jego adres. | |
Kopanie kryptowalut | Oświadczenie o wypłacie za kopanie kryptowalut | Przedstawia nagrody za kopanie kryptowalut |
Zrzuty ekranu z monitora urządzenia służącego do kopania kryptowalut | Muszą pochodzić z uznanych platform (na przykład: 2Miners, Nanopool). | |
Potwierdzenie zakupu sprzętu | Przedstawia własność sprzętu służącego do kopania kryptowalut | |
Dokument podatkowy | Przedstawia roszczenia dotyczące dochodów z kopania kryptowalut | |
Inne | Dokument potwierdzający kopanie kryptowalut | |
Sprzedaż aktywów (niecyfrowych) | Wyciąg z rachunku maklerskiego | Przedstawia sprzedaż papierów wartościowych |
Zapis sprzedaży | Przedstawia oficjalne zapisy transakcji | |
Pismo od prawnika | Przedstawia szczegóły sprzedaży aktywów (na przykład: potwierdzenie prawnika) | |
Wyciąg bankowy | Przedstawia historię transakcji otrzymanych środków z wpływów ze sprzedaży. | |
Deklaracja podatkowa | Przedstawia nieruchomości lub zyski kapitałowe | |
Inne | Przedstawia szczegóły sprzedaży aktywów (w tym nazwę klienta, kwotę sprzedaży i datę). | |
Spadek, dotacja lub darowizna | Testament | Potwierdzony notarialnie |
Zatwierdzenie testamentu | Musi to być oficjalny dokument sądowy | |
Oświadczenie o podziale spadku | Przedstawia kwotę spadku | |
Deklaracja podatkowa | Przedstawia otrzymaną kwotę spadku | |
Wyciąg bankowy | Przedstawia transfer spadku | |
Pismo dotyczące darowizny | Potwierdzony notarialnie | |
Historia przelewów | Musi przedstawiać historię przelewów | |
Inne | Przedstawia przelew aktywów (w ramach spadku lub darowizny). | |
Świadczenia rządowe | Dokument potwierdzający świadczenia | Dokument z ostatnich 3 miesięcy. |
Pismo świadczeniodawcy | Pokazuje potwierdzoną kwotę świadczenia w ciągu ostatnich 3 miesięcy | |
Wyciąg bankowy | Przedstawia wpłacone świadczenia Dokument z ostatnich 3 miesięcy. | |
Pożyczka lub kredyt | Umowa pożyczki lub kredytu | Przedstawia imię i nazwisko klienta oraz kwotę pożyczki lub kredytu. |
Wyciąg z konta pożyczki lub kredytu | Przedstawia imię i nazwisko klienta oraz saldo odpowiedniego konta | |
Historia transakcji kryptowalutowych | Zrzuty ekranu lub wyeksportowana historia transakcji | |
Wygrane w grach hazardowych | Ewidencja podatkowa | Przedstawia dochód z gier hazardowych |
Wyciąg bankowy | Przedstawia środki otrzymane z wygranych w grach hazardowych | |
Specjalistyczne pismo | Potwierdza działalność hazardową | |
Inne | Wydane przez rząd lub organ loterii Przedstawia potwierdzenie hazardu lub wygranych na loterii | |
Ugody sądowe | Ugoda sądowa | Przedstawia kwotę ugody |
Rozliczenie ubezpieczenia | Przedstawia wypłatę ubezpieczenia |