Если вы только начинаете торговать криптовалютой и пока не знаете, как выбирать отдельные монеты и токены для долгосрочного хранения, знайте, вы в этом не одиноки. Самое время обратиться к криптовалютным индексным фондам. Эти фонды упрощают процесс торговли криптовалютой, предоставляя вам доступ к крипторынкам через отслеживание определенного криптоиндекса. Это, в свою очередь, позволяет трейдерам обращаться к показателям определенного сегмента крипторынка без того, чтобы выбирать отдельные позиции и управлять ими.
Хотите узнать, как начать использовать криптовалютные индексные фонды? От определения криптовалютных индексных фондов до перечисления их преимуществ и недостатков — здесь есть всё, что нужно знать.
Что такое криптовалютный индексный фонд?
Криптовалютный индексный фонд — это фонд, который пассивно отслеживает выбранный криптоиндекс с целью зеркального отражения его показателей. Включая криптовалютные индексные фонды в свои долгосрочные активы, вы получаете возможность ознакомиться с несколькими криптопроектами, не выбирая их по отдельности. Это обеспечивает диверсификацию, сокращает риски и предлагает более простую точку входа по сравнению с активной торговлей монетами и токенами.
Торгуя криптовалютными индексными фондами, криптотрейдеры получают доступ ко всеми индексу, не имея криптовалют в хранении или владении. Владение криптовалютой, как правило, является самой большой проблемой для институциональных и крупных индивидуальных инвесторов, поскольку оно сопряжено с такими проблемами, как хранение и безопасность. Это может показаться легкой задачей, однако те, кто не знаком с цифровыми активами, могут испытывать трудности при их хранении.
Если у вас есть опыт в традиционных финансов, то разобраться с индексными криптофондами не составит для вас проблем. Этот индекс просто отслеживает показатели определенного криптовалютного индекса, состоящего из корзины криптовалют. Таким образом этот инструмент предлагает наиболее простой доступ к криптовалютному рынку. Учреждения и состоятельные инвесторы не боятся волатильных активов, однако они неохотно работают с криптовалютой из-за отсутствия регулирования. Именно поэтому и были придуманы индексные криптофонды.
Как работает индексный криптофонд?
Хотите разобраться? Давайте разбираться.
Выбор индекса: менеджеры фондов выбирают индекс криптовалюты на основе конкретных критериев, таких как рыночная капитализация или определенный сектор, например DeFi.
Отслеживание эффективности: фонд держит корзину криптовалют, которая отражает выбранный индекс. Стоимость фонда колеблется в зависимости от совокупной прибыльности этих базовых криптовалют.
Ребалансировка: для поддержания баланса индекса фонды периодически проводят ребалансировку активов. Поскольку управление осуществляется профессиональными менеджерами фондов, они могут покупать большое количество монет или токенов, которые упали в цене, или продавать некоторые криптовалюты, стоимость которых значительно выросла. В конечном итоге они создают диверсифицированные позиции, вместо того чтобы концентрироваться на конкретном криптопроекте.
Индексные криптофонды предлагают инвесторам простой способ диверсификации криптопортфеля. Инвестируя в группу криптоактивов, индексные криптофонды помогают снизить инвестиционный риск. Это основное правило диверсификации. Чем большей диверсификацией обладает индексный криптофонд, тем меньше у него рисков. Если одна криптовалюта в корзине показала отрицательные результаты, хорошо диверсифицированный индексный криптофонд поможет компенсировать эти потери.
Преимущества индексных криптофондов
Инвестирование в индексные криптофонды имеет ряд преимуществ, о которых инвесторы должны знать. Помимо диверсификации, индексные криптофонды управляются финансовыми экспертами. Таким образом, инвесторам не нужно беспокоиться о том, какие криптоактивы включаются в корзину, что экономит им много времени.
Еще одним преимуществом является то, что вкладчикам не нужно беспокоиться о ликвидности. Ликвидность — это вообще общая проблема в криптоторговле. Иногда инвесторы хотят купить актив, которому не хватает ликвидности, и это делает его хранение рискованным, особенно учитывая, насколько криптовалюты волатильны Таким образом, покупка активов с достаточной ликвидностью является первым шагом на пути к качественному управлению рисками.
Наконец отметим, что большим преимуществом индексных криптофондов является налоговая эффективность. Криптофонды не только эффективны с точки зрения налогообложения, но и предлагают определенные налоговые преимущества. Проще говоря, поскольку существует только один фонд / инвестиция, инвесторы не наказываются за обналичивание прибыли по нескольким криптовалютам.
Недостатки индексных криптофондов
Хотя индексные криптофонды имеют свои преимущества, они не лишены и недостатков. Например, у вкладчиков нет никакого контроля над тем, какие активы содержатся в индексе. Пользователям просто нужно верить, что менеджеры индексов знают, что делают.
Также индексные фонды обычно имеют более высокие комиссии. Если бы вы купили несколько криптовалют напрямую, то заплатили бы меньше комиссий, чем в индексе.
Наконец, индексные криптофонды могут подавлять знания инвесторов. Поскольку инвесторы просто инвестируют в фонд, им нет необходимости исследовать конкретные монеты и / или токены в индексном криптофонде, поскольку этим занимается менеджер фонда.
Примеры индексных криптофондов
Традиционные акции имеют сотни доступных индексов, однако то же самое нельзя сказать о криптовалютах, поскольку индексы все еще являются относительно новым явлением в этом пространстве. Существует несколько таких индексов.
Криптоиндекс Nasdaq — это ведущий фонд, который включает 11 основных монет и токенов. В этом индексе велика доля таких ведущих криптовалют, как Bitcoin и Ether, поэтому он подходит для покупателей с низком уровнем риска, которые хотят диверсифицировать свой портфель за счет криптовалют с высокой рыночной капитализацией.
Еще один популярный индексным криптофондом является Bitwise DeFi. Этот фонд ориентирован на выгодные DeFi-проекты. В отличие от других индексных криптофондов, которые включают BTC и ETH, политика Bitwise предполагает участие только таких популярных DeFi-проектов, как как Uniswap (UNI) и Maker (MKR), чтобы клиенты фонда получали доступ к инновациям в сфере DeFi.
Сравнение: индексные криптофонды и традиционные индексные фонды
Многие задаются вопросом «чем криптофонды отличаются от традиционных индексных фондов?» Оба фонда отслеживают корзину активов. Кроме того, их самым большим преимуществом перед другими инвестиционными инструментами является диверсификация. Однако эти два фонда совсем не идентичны.
Одно из основных различий между ними заключается в базовых активах, которые они отслеживают. Традиционные индексные фонды фокусируются на акциях, облигациях и других ценных бумагах. А индексные криптофонды отслеживают цифровые валюты на криптобиржах.
Также есть существенная разница в риске и волатильности. Традиционные индексные фонды далеко не так волатильны, как криптовалютные. Вот почему управление рисками имеет чрезвычайное значение для всех, кто имеет дело с криптовалютами. Это, конечно же, относится и к криптофондам.
Наконец, еще одним большим отличием является тот факт, что традиционные индексные фонды отслеживают регулируемые, устоявшиеся активы. Акции, облигации и тому подобное признаются и регулируются правительствами. Но этого нельзя сказать о криптопространстве. Это еще больше увеличивает риски инвестирования в индексный криптофонд.
Какие еще есть способы инвестирования в цифровые активы?
Помимо инвестирования в индексные криптофонды, есть несколько других способов получить доступ к криптовалюте. Например, можно:
Купить криптовалюту на бирже
Самый старый и прямой подход — это покупка криптовалюты на бирже. Этот процесс сопряжен с собственными проблемами, например, управление, безопасность и необходимость исследования. Однако, если при выборе этого варианта у вас будет полный контроль над инвестициями. Конечно, чем более рискованные активы вы выбираете, тем выше вероятность понести убытки. Вам предстоит множеств проб и ошибок, прежде чем вы станете экспертом в этой области.
Купить акции, связанные с цифровыми активами
Другой вариант — инвестировать непосредственно в публичные криптокомпании, такие как MicroStrategy или различные компании в области майнинга криптовалюты. Этот подход не предполагает прямого доступа к криптовалютам. Однако некоторые инвесторы предпочитают этот вариант, поскольку он намного сильнее регулируется.
Вложится в криптовалютный ETF (торгуемый на бирже фонд) и паевой фонд
Рассмотрите возможность вложения в криптовалютный ETF или паевой криптофонд. Например, BTC ETF и ETH ETF. Эти ETF работают аналогично традиционным ETF, которые вам могут быть знакомы на фондовом рынке. В основе этих фондов лежит прямое владение базовым активом (в этом случае Bitcoin или Ether), поэтому их цена напрямую зависит от этих криптовалют. Это предлагает преимущества прямого доступа и гибкость. Однако эти фонды отличаются большими затратами, по сравнению с некоторыми индексными криптофондами. Эти затраты включают расходы, связанные с владением базовой криптовалютой и управлением ей.
Заключение
Учитывая все плюсы и минусы, перед нами стоит вопрос — стоит ли инвестировать в индексные криптофонды?
Большинство трейдеров и экспертов пришли к положительному ответу. Индексные криптофонды дают доступ к криптовалюте без необходимости самостоятельно покупать монеты. Вам не нужно быть экспертом в криптоторговле и знать все о каждой монете и токене. Вам не нужно беспокоиться о защите кошелька, запоминании секретных ключей и управлении активами. Вы просто инвестируете в фонд, и всю тяжелую работу выполняют другие. Однако, как мы уже говорили, у индексных криптофондов есть некоторые недостатки, например, высокие комиссии и отсутствие нормативного контроля. Поэтому перед инвестированием крайне важно провести тщательное исследование.
