Руководство по агрегаторам доходности DeFi: как оптимизировать криптофарминг

Возможно, вы уже пробовали криптофарминг — получение дохода от стейкинга криптовалюты или поставки ликвидности в торговые пулы. Это продуктивный подход, однако его сложно применять в долгосрочной перспективе, поскольку вам приходится использовать сразу несколько децентрализованных приложений (DApp), одновременно пытаясь держать в узде расходы на комиссии. На самом деле есть решение, которое позволит упростить этот процесс, увеличить прибыль и сэкономить на неприятной плате за газ. Встречайте агрегаторы доходности — мощный DeFi-инструмент, который делает получение дохода удобнее и потенциально увеличивает его.

Агрегаторы доходности оптимизируют криптофарминг практически без вашего участия. Хотите узнать, как упростить криптофарминг с помощью этого инструмента? В этой статье мы расскажем все самое важное об агрегаторах доходности: от проблем, которые появляются из-за частого криптофарминга, до преимуществ и недостатков такого подхода.

Что такое агрегаторы доходности?

Агрегаторы доходности — это платформы, которые самостоятельно находят лучшие возможности для получения дохода от ваших криптовалют и активов в пулах ликвидности в разных источниках для оптимизации доходности. Для этого они извлекают максимально возможный доход в процессе стейкинга, инвестиций в пулы ликвидности на биржах и другой деятельности. Другими словами, агрегаторы ликвидности — это эффективные ассистенты, которые постоянно работают в фоновом режиме на увеличение вашего дохода.

Эти платформы объединяют активы в автоматизированные «хранилища», консолидируя ликвидность из нескольких источников доходности, а затем непрерывно ищут и пробуют новые способы оптимизации дохода. Автоматическое объединение дохода выполняют смарт-контракты без участия пользователей, что делает этот инструмент отличным способом получения пассивного дохода.

Чтобы оценить эффективность агрегаторов доходности, сначала стоит рассмотреть, с какими трудностями сталкиваются трейдеры при криптофарминге в DeFi-пространстве.

Актуальные проблемы криптофарминга

Криптофарминг — популярная и прибыльная деятельность, которая приносит доход при правильном исполнении. Однако процесс криптофарминга может казаться сложным и требовать много времени, особенно учитывая трудности, с которыми при этом сталкиваются трейдеры.

• Высокая плата за газ. Опытные трейдеры знают, как часто приходится платить за газ при взаимодействии с блокчейном. Со временем плата за газ накапливается и может быть высокой, когда сеть перегружена. Когда трейдер переходит с одного протокола на другой в погоне за лучшей прибылью, плата за газ может негативно сказаться на его доходе.

• Использование нескольких протоколов. Взаимодействие с несколькими DeFi-протоколами одновременно может очень утомлять. Трейдеру приходится постоянно анализировать предложения на разных платформах и вручную перемещать криптовалюты между ними для оптимизации доходности, что занимает много времени и может приводить к ошибкам в процессе.

• Необходимость оставаться в курсе. DeFi-пространство непрерывно развивается. Постоянный поиск новых возможностей для криптофарминга и отслеживание потенциальных рисков требуют больших усилий и тщательного исследования. Такой подход может быть неудобен для пользователей DeFi, которые предпочитают более пассивный криптофарминг.

Почему агрегаторы доходности востребованы при криптофарминге

К счастью, агрегаторы доходности помогают преодолеть эти трудности, предлагая следующие преимущества.

• Объединение информации. Больше не нужно переключаться между множеством вкладок — агрегаторы доходности показывают всю вашу DeFi-деятельность на одном экране. Это позволяет без труда отслеживать активность и доход, а также анализировать производительность разных протоколов.

• Автоматическая оптимизация криптофарминга. Благодаря оптимизации криптофарминга вам не потребуется вручную искать наиболее выгодные расценки или тщательно выбирать время для перевода криптовалют. Агрегаторы доходности автоматизируют процесс оптимизации. Они постоянно ищут самые прибыльные возможности в DeFi-пространстве.

• Уменьшение платы за газ. Она может негативно сказываться на доходах, поэтому плата за газ — главный враг любого пользователя DeFi. Агрегаторы доходности помогают значительно снизить плату за газ с помощью групповой обработки транзакций и других методов оптимизации, позволяя трейдеру беречь нервы и экономить деньги.

Принцип работы агрегаторов доходности

Мы узнали, почему агрегаторы доходности востребованы у пользователей DeFi. Теперь мы рассмотрим основные функции, благодаря которым эта технология настолько полезна. Вот как она работает.

1. Консолидация средств. Когда вы размещаете свои средства в агрегаторе доходности, они объединяются со средствами других пользователей. Платформа создает крупный пул капитала, что позволяет ей получать более выгодные расценки от DeFi-протоколов, потенциально обеспечивая для вас более высокую прибыль.

2. Выявление возможностей с высокой доходностью. Агрегаторы доходности непрерывно сканируют экосистему DeFi в поисках протоколов, которые предлагают наибольшую доходность по определенным криптоактивам. При этом агрегаторы анализируют различные факторы, например процентные ставки, уровни ликвидности и потенциальные риски.

3. Использование стратегий автоматизированного криптофарминга. Многие пользователи DeFi считают автоматизацию ключом к успеху. Агрегаторы доходности автоматически внедряют стратегии для увеличения прибыли. Например, автоматическое объединение, при котором ваш доход снова направляется в пул, принося все больше дохода в долгосрочной перспективе. При этом вам не нужно ничего делать вручную и вы никогда не упустите прибыльные возможности.

Преимущества агрегаторов доходности

Теперь вы знаете основные функции агрегаторов доходности. Далее мы расскажем о преимуществах, которые имеет эта технология.

• Увеличение дохода. Агрегаторы доходности взаимодействуют с несколькими DeFi-протоколами одновременно и автоматически ищут самые выгодные расценки, что позволяет им увеличить ваш потенциальный доход по сравнению с традиционными методами. Агрегаторы доходности берут на себя поиск наилучших возможностей, чтобы вы могли сосредоточиться на других аспектах своей криптостратегии.

• Упрощение взаимодействия с DeFi-пространством. Агрегаторы доходности имеют удобный интерфейс, позволяя вам делать все необходимое на одной платформе. Вам больше не потребуется использовать несколько протоколов сразу, разбираться в сложных интерфейсах и беспокоиться о плате за газ при каждой транзакции. Такой подход экономит ваше время и силы, а также снижает риск ошибок.

• Снижение платы за газ. Агрегаторы доходности значительно уменьшают ваши расходы на газ с помощью оптимизации транзакций и групповой обработки. Они объединяют несколько транзакций в одно взаимодействие с блокчейном, снижая стоимость газа для всех участвующих пользователей.

• Удобство для опытных пользователей. Агрегаторы доходности подходят не только для новичков, но и для опытных пользователей DeFi, которые привыкли управлять портфелем для криптофарминга в нескольких DApp сразу. Агрегаторы доходности избавляют опытных трейдеров от необходимости постоянного отслеживания и ручной оптимизации, позволяя им сосредоточиться на других аспектах управления портфелем.

Риски использования агрегаторов доходности

Агрегаторы доходности имеют много преимуществ, однако важно помнить о рисках, связанных с этой технологией, прежде чем начать пользоваться ей.

• Риски, обусловленные смарт-контрактами. Как и любая другая DeFi-платформа, агрегаторы доходности полагаются на смарт-контракты — самоисполняющийся код, который управляет их деятельностью. Если эти смарт-контракты содержат уязвимости, хакеры могут потенциально воспользоваться ими для кражи ваших средств. Чтобы снизить этот риск, пользователи DeFi должны выбирать проверенные агрегаторы доходности с надежной защитой безопасности. Вы можете обратить внимание на платформы, которые проходили независимые аудиты организаций по охране безопасности и используют методы безопасного кодирования.

• Непостоянные потери. Эта проблема особенно актуальна при криптофарминге в пулах ликвидности с помощью агрегатора доходности. При майнинге пула ликвидности трейдер инвестирует два разных актива для обеспечения торговой пары ликвидностью, чтобы зарабатывать на комиссиях за содействие торговле. Однако инвестированные активы могут колебаться в цене. Если цена одно актива значительно упадет по отношению к цене другого актива, вы можете столкнуться с непостоянной потерей при выводе средств. Чтобы предотвратить это, важно познакомиться с пулами ликвидности, основанные на парах стейблкоинов. Такие пулы ликвидности менее подвержены колебаниям цен, что снижает риск непостоянной потери.

• Зависимость от производительности платформы. Размер вашего дохода будет зависеть от производительности выбранного агрегатора доходности. Важно тщательно изучить вопрос и выбрать уважаемую платформу с хорошей репутацией, которая отдает приоритет безопасности. Обязательно ознакомьтесь с информацией о комиссиях, поддерживаемых активах и т. д., прежде чем предоставлять свои средства агрегатору доходности.

Популярные агрегаторы доходности в сфере DeFi

Хотите попробовать агрегаторы доходности в деле? Ознакомьтесь с платформами ниже, которые предлагают автоматизированный и оптимизированный криптофарминг.

ether.fi Liquid (ETHFI)

Большинству пользователей DeFi хорошо известен протокол ether.fi, который предлагает привлекательные проценты для ликвидного рестейкинга. Liquid — это менее известная стратегия DeFi, функционирующая как агрегатор доходности. Этот агрегатор объединяет средства пользователь и стратегически распределяет их в различных протоколах. Благодаря этому пользователи получают диверсифицированный доступ к различным возможностям доходности без необходимости вручную управлять криптофармингом. Пользователи Ether.fi могут выбирать стратегии и доходность в зависимости от степени приемлемого риска — от низкого до высокого.

Yearn Finance (YFI)

Yearn Finance является ведущим агрегатором доходности, который известен своими инновационными и разнообразными стратегиями доходности. Эти пулы стейкинга и ликвидности потенциально приносят большую прибыль, но в то же время связаны с высокими рисками. Этот агрегатор предлагает такие технологии, как криптофарминг в нескольких блокчейнах, леверджинг заимствованных активов и ребалансировка портфелей в зависимости от условий рынка. В декабре 2021 года общая заблокированная стоимость на Yearn Finance достигла почти $7 миллиардов. Таким образом можно смело говорить, что Yearn Finance пользовался значительным доверием криптосообщества, которое с его помощью прошло через недавний медвежий рынок. Yearn Finance остается популярным агрегатором доходности DeFi. Вы можете рассмотреть этот вариант, если ищите сложные стратегии, которые могут принести большую доходность.

Beefy (BIFI)

Beefy Finance — это популярный агрегатор доходности, который поддерживает 26 различных сетей. Он известен своей простой использования, безопасностью и высокой доходностью. Beefy предлагает удобную платформу, которая доступна как новичкам, так и опытным пользователям DeFi. В отличие от некоторых агрегаторов доходности, Beefy поддерживает множество блокчейнов, позволяя пользователям диверсифицировать свою деятельность в сфере криптофарминга в разных экосистемах. В конечном итоге разнообразные варианты хранилищ Beefy, поддержка нескольких блокчейнов и сосредоточенность на прозрачности делают его надежным союзником как начинающих, так и опытных пользователей DeFi, которые хотят оптимизировать свой криптофарминг.

Будущее агрегаторов доходности: инновации и эволюция

Агрегаторы доходности — это динамичная и быстро развивающаяся сфера. Рассмотрим несколько потенциальных тенденций, на которые следует обратить внимание в динамично развивающейся сфере DeFi.

• Повышенное внимание к безопасности. По мере развития пространства DeFi безопасность будет оставаться главным приоритетом. Ожидается, что агрегаторы доходности будут внедрять еще более надежные меры безопасности для уменьшения уязвимостей в смарт-контрактах и защиты средств пользователей. Один из самых громких случаев взлома последних лет — атака на протокол PancakeBunny с помощью мгновенного займа, в результате которой было похищено $45 миллионов.

• Интеграция с расширенными стратегиями DeFi. Агрегаторы доходности в будущем могут добавлять такие сложные стратегии, как мгновенные займы и арбитраж для максимизации прибыли пользователей. Однако такие стратегии больше подходят для опытных пользователей.

• Улучшенный пользовательский интерфейс. По мере расширения пользовательской базы агрегаторы доходности будут и дальше отдавать приоритет пользовательским возможностям, предлагая более интуитивные интерфейсы, образовательные ресурсы и простую интеграцию с различными протоколами децентрализованных финансов. Это в конечном итоге снизит порог для входа и позволит большему числу пользователей узнать о преимуществах автоматизированного криптофарминга.

Заключение и прогнозы на будущее

Агрегаторы доходности позволяют легко пользоваться возможностями DeFi и потенциально получать больше прибыли. Используя возможности автоматизации и диверсификации, вы можете использовать их в качестве ценного инструмента для торговли криптовалютами. Однако важно помнить, что DeFi по своей природе несет в себе риски. Прежде чем инвестировать средства, убедитесь, что вы понимаете связанные с этим риски, и тщательно изучите выбранную вами платформу агрегатора доходности. Со временем вы сможете получать максимальную прибыль от агрегаторов доходности DeFi и пользоваться преимуществами автоматизированного и оптимизированного криптофарминга

Подробнее о доходности можно узнать в статье Руководство по Ethena, в которой рассматривается возможность стабильной доходности за счет синтетических долларов. Кроме того, вы можете узнать больше о ликвидном стейкинге и как эта технология влияет на DeFi.

Часто задаваемые вопросы об агрегаторах доходности DeFi

Что такое агрегаторы доходности и как они работают?

Агрегаторы доходности — это платформы, которые автоматически ищут наилучшие возможности для получения дохода от ваших криптовалютных активов. Они объединяют средства пользователей и развертывают их в различных протоколах DeFi, оптимизируя доходы с помощью таких стратегий, как стейкинг и предоставление ликвидности.

Безопасно ли использовать агрегаторы доходности?

Безопасность использования агрегаторов доходности в значительной степени зависит от самой платформы. Выбирайте известную платформу с надежными показателями безопасности и ответственной работы. Аудиты смарт-контрактов и жесткие меры безопасности — это важные факторы. Также крайне важно понимать риски, присущие DeFi, такие как уязвимости смарт-контрактов и непостоянные потери.

Сколько можно реально заработать с помощью агрегатора доходности?

Потенциальная прибыль от агрегаторов доходности значительно меняется в зависимости от выбранной автоматической стратегии и общих рыночных условий. Некоторые стратегии могут принести высокую доходность, но они также связаны с большей степенью риска. Очень важно проявлять должную осмотрительность и выбирать стратегию, соответствующую вашей толерантности к риску и долгосрочным целям.

Каковы налоговые последствия использования агрегаторов доходности?

Транзакции с криптовалютой, в том числе созданные с помощью агрегаторов доходности, могут облагаться налогами на прирост капитала в зависимости от вашей юрисдикции. Проконсультируйтесь с налоговым специалистом, чтобы узнать, какие требования отчетности относятся к доходам в DeFi.

Существуют ли альтернативы агрегаторов доходности?

Да, вы можете напрямую участвовать в DeFi-протоколах, но это требует более глубокого понимания базовой механики и ручного управления вашими средствами. Централизованные биржи также могут предложить возможности стейкинга, но обычно имеют более низкую доходность по сравнению с возможностями DeFi.