Поширені запитання щодо Правила мандрівників

Опубліковано 20 лип. 2023 р.Оновлено 9 трав. 2024 р.2 хв читання46

Згідно з вимогами Travel Rule (правила контролю переказів), це торкнеться лише певних користувачів. Якщо ви підпадаєте під цю категорію, вам потрібно буде вказати ім'я одержувача переказу, а також те, чи здійснюється переказ на приватний гаманець або на акаунт криптовалютної біржі. Крім того, нам може знадобитися додаткова інформація для відповідності необхідним нормативним вимогам. Ознайомтеся з поширеними запитаннями, щоб краще зрозуміти, що таке Правило мандрівників на OKX.

Мета впровадження Правила мандрівників на OKX

Правила мандрівників — це міжнародний стандарт, створений для боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму у сфері віртуальних активів.

Він вимагає від постачальників послуг віртуальних активів, як-от OKX, розголошувати конкретні дані клієнтів для трансакцій з криптоактивами понад певну суму. Впроваджуючи правило контролю переказу, ми прагнемо підвищити прозорість і відстежуваність транзакцій з віртуальними активами, як це заведено у традиційних фінансових установах.

Вплив Правила мандрівників на користувачів

Впровадження Правила мандрівників на OKX буде поступовим і в першу чергу торкнеться користувачів з певних регіонів. Якщо ви проживаєте в регульованому регіоні, під час ініціювання виведення або отримання депозитної транзакції вам потрібно буде вказати, чи здійснюється переказ на приватний гаманець, чи на акаунт криптовалютної біржі та надати юридичну назву одержувача. Також може знадобитися додаткова інформація.
CT-app-travel rule-select withdrawing platformВиберіть канал, на який буде переказано транзакцію
Те ж саме стосується вхідних переказів криптовалюти в регульованих регіонах, де поповнення без повідомлення про Travel Rule може бути заблоковано, поки ви не надасте додаткову інформацію про особу, яка ініціювала переказ криптовалюти.

Якщо ви здійснюєте виведення коштів на іншу біржу:

1. Яку додаткову інформацію я маю надати під час виведення коштів?

Вам потрібно вказати юридичну назву одержувача і чи здійснюється переказ на приватний гаманець чи на акаунт криптовалютної біржі. Також може знадобитися додаткова інформація для дотримання нормативних вимог.
CT-app-crypto withdrawal-travel ruleДля користувачів з певних регіонів потрібна додаткова інформація

2. Що буде, коли моє зняття коштів буде відхилено через Правило мандрівників?

Якщо ваше зняття буде відхилено через Правило мандрівників, ваші кошти не будуть відправлені, а ви отримаєте повідомлення на електронну пошту з інформацією про те, що транзакція не пройшла. Вам потрібно буде виконати зняття коштів ще раз, перевіривши всі дані одержувача.

Якщо ви здійснюєте зняття коштів на приватний гаманець:

1. Чому потрібно перевіряти право власності на приватний гаманець?

Ми прагнемо відповідати як місцевим, так і глобальним вимогам, тому, якщо ви перебуваєте в регульованому регіоні, вам необхідно перевірити свої особисті (некастодіальні) адреси гаманців. Це допомагає надати безпечну та відповідальну платформу для всіх.

2. Як відбувається перевірка мого приватного гаманця?

Ви можете підтвердити свою адресу приватного гаманця за допомогою криптографічного підпису. Ви маєте підключити свій приватний гаманець до OKX і виконати підписання, щоб підтвердити, що володієте адресою.

3. Чому перевірку мого приватного гаманця не пройдено?

Переконайтеся, що адреса для зняття збігається з адресою, з якої ви виконуєте підпис. Якщо вам це не вдалося, рекомендуємо імпортувати приватний гаманець у гаманець OKX і виконати підпис з гаманцем OKX. Ви можете ознайомитися з інформацією за посиланням тут, щоб розуміти більше про те, як створити/імпортувати ваш гаманець.

Якщо здійснюєте поповнення на OKX:

1. Що робити, якщо я поповнюю акаунт з іншої біржі (наприклад, Upbit) на OKX і виникає помилка перевірки Правила мандрівників, пов’язана з невідповідністю імені?

Перш ніж робити поповнення, ви можете перевірити відповідність наданої відправником інформації вашим ідентифікаційним відомостям на OKX. Іноді виникають помилки через неправильне введення імені, що призводить до проблем з верифікацією. Якщо ви не впевнені щодо вашого імені для підтвердження особи на OKX, зверніться за допомогою до служби підтримки клієнтів OKX.

2. Яку додаткову інформацію мені потрібно надати для депозитів, заблокованих у зв’язку з Правилом мандрівників?

При отриманні вхідних переказів ви повинні повідомити своє юридичне ім'я відправнику, а також те, чи отримуєте ви переказ з приватного гаманця чи з акаунту криптовалютної біржі.

3. Чи зможу я все ще отримувати криптовалюту від транзакцій без інформації, передбаченої Правилом мандрівників?

Ваше поповнення може бути заблоковане до надання інформації про відправника. Ваше поповнення буде зараховано на ваш акаунт після надання вами додаткової інформації.

4. Що станеться, якщо я не заповнюватиму інформацію про відправника?

Залежно від місцевих законів і правил, ваше поповнення може залишатися заблокованим до тих пір, поки ви не надасте інформацію про особу, яка надіслала вам кошти.

5. Чому моє поповнення перебуває на розгляді?

OKX періодично позначає транзакції для перевірки. Цей процес перевірки залежить від великої кількості факторів, що базуються на бажанні захисту наших користувачів від недобросовісних гравців у цій галузі. OKX розуміє, що ці процеси можуть бути неприємними, але нам важливо захищати активи наших користувачів.