الاحتيال من خلال انتحال الهوية في مجال العملات الرقمية: كيفية التعرف عليه وتجنب الوقوع فيه

مع تزايد شعبية العملات الرقمية مثل بيتكوين وإيثيريوم، تزداد أيضًا تعقيد الاحتيالات التي تستغل المتداولين غير المتشككين. يمكن أن تتضمن هذه الاحتيالات المحتالين الذين ينتحلون شخصيات كيانات موثوقة أو شخصيات مؤثرة في مجال العملات الرقمية لخداع الأشخاص لإرسال العملات الرقمية لهم أو الكشف عن معلومات حساسة.

الأشخاص الذين ينتحلون شخصية موظفي خدمة العملاء من بورصات العملات الرقمية الشهيرة أو السلطات الحكومية أو الشخصيات المشهورة التي تروج لمشاريع عملات رقمية تبدو مربحة قد يخدعون الجمهور المستهدف. يستخدم هؤلاء المحتالون وسائل اتصال متنوعة، مثل وسائل التواصل الاجتماعي، والبريد الإلكتروني، والمكالمات الهاتفية لاستهداف الضحايا المحتملين. إلى جانب ذلك، يستخدمون تقنيات مختلفة، مثل تقديم وعود بعوائد مرتفعة أو استخدام العواقب القانونية لطلب دفع فوري بالعملات الرقمية.

في هذا المقال، سنتناول بشكل أعمق أكثر أشكال الاحتيال الشائعة التي تتمثل في انتحال الشخصيات، وسنوضح بعض الطرق التي يمكنك من خلالها حماية نفسك وأصولك الرقمية.

مقال طويل جدًا؛ لم يُقرأ

• النصب يتزايد مع تزايد شعبية العملات الرقمية: مع تزايد شعبية بيتكوين وإيثيريوم، تتزايد أيضًا عمليات الاحتيال التي تستهدف المتداولين، مثل التظاهر بكونهم شخصيات موثوقة في عالم العملات الرقمية.

• تكتيكات التظاهر: يقوم المحتالون بالتظاهر بأنهم موظفو خدمة العملاء من منصات تبادل العملات الرقمية، أو مسؤولون حكوميون، أو شخصيات مشهورة، أو كيانات مؤثرة أخرى. يستخدمون وسائل التواصل الاجتماعي، الرسائل الإلكترونية، والمكالمات الهاتفية لخداع الناس وجعلهم يرسلون العملات الرقمية أو يشاركون تفاصيلهم الخاصة.

• الوعود والضغوط:: غالبًا ما تستخدم هذه الأنشطة الاحتيالية الإغراء بالأرباح الكبيرة أو تهديدات العواقب القانونية للضغط على الأشخاص للقيام بدفع فوري بالعملات الرقمية.

• الترويج بواسطة المشاهير: كن حذرًا من الترويج للعملات الرقمية من قبل المشاهير. بعض هذه الترويجات قد تكون شرعية، لكن البعض الآخر قد يكون جزءًا من مخططات احتيالية، كما يظهر من الحوادث التي تشمل شخصيات مشهورة مثل كيم كارداشيان وفلويد مايويذر.

• التظاهر بكونهم من الحكومة أو المؤسسات المالية: كن حذرًا من الأشخاص الذين يتظاهرون بأنهم من الحكومة أو البنوك ويطلبون مدفوعات بالعملات الرقمية. هذه الطلبات دائمًا ما تكون احتيالية لأن المؤسسات الحقيقية لا تطلب أبدًا مدفوعات بالعملات الرقمية.

هل هذه الترويج من المشاهير حقيقي؟

من المهم للمتداولين في العملات الرقمية أن يكونوا قادرين على التمييز بين الترويج الحقيقي والترويج المزيف من قبل المشاهير، لأنه في كثير من الأحيان يمكن أن يكون ذلك خداعًا. بينما أظهر بعض المشاهير، مثل باريس هيلتون وريز ويذرسبون، اهتمامًا صادقًا بالأصول الرقمية، أصبح البعض الآخر مرتبطًا بالخلافات التي تحيط بها.

على سبيل المثال، ترويج كيم كارداشيان لـ "إيثيريوم ماكس" أدى إلى دعوى قضائية تزعم وجود مخططات للربح، في حين أن الملاكم السابق فلويد مايويذر تعرض لإجراءات قانونية لترويجه للعملة نفسها. التحدي هنا يكمن في التمييز بين الترويج الأصلي والمشوب بالتحفيزات المالية أو الأغراض الاحتيالية. لقد اعترفت هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) بهذا النمط وأكدت على أهمية الحذر من المشاريع التي تدعمها الشخصيات الشهيرة في مجال العملات الرقمية.

تم تحذير المتداولين بضرورة التحقيق بعناية في دوافع هذه التوصيات، حيث أن عدم الكشف عن أي تعويضات مقابل الترويج للمنتج قد يُعتبر غير قانوني.

عند تقييم دعم أحد المشاهير، ضع في اعتبارك ما يلي:

• ابحث عن مشاركة المشهور: الاهتمام الحقيقي أو الفهم للعملات الرقمية قد يشير إلى دعم حقيقي.

• ابحث عن الإفصاحات: التوصيات الصادقة يجب أن تذكر بوضوح أي فوائد مالية أو روابط متعلقة بها.

• تحقق من شرعية العملة الرقمية: قم بالبحث في العملة المدعومة للتأكد من أنها ليست جزءًا من مشروع احتيالي (مثل رفع وخفض السعر "pump-and-dump").

على الرغم من أن دعم المشاهير يمكن أن يساهم في زيادة الوعي بالعملات الرقمية، إلا أنه لا ينبغي أن يكون العامل الرئيسي عند اتخاذ قرار استثمار نقودك. من المهم أن تقوم بإجراء بحث شامل وتفهم المخاطر المحتملة قبل اتخاذ أي قرارات تتعلق بالعملات الرقمية.

هل الحكومة فعلًا تطلب مدفوعات بالعملات الرقمية؟

بعض المحتالين قد يتظاهرون بأنهم من جهة حكومية ويطلبون دفع فوري بالعملات الرقمية. وغالبًا ما يكون الهدف من ذلك اللعب على عامل الخوف من وجود جهة قوية تطلب الدفع، مما قد يدفع البعض لاتخاذ قرار متهور وتسليم عملاتهم الرقمية. لقد حذرت لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) من المحتالين الذين يتظاهرون بكونهم ممثلين حكوميين ويطلبون مدفوعات بالعملات الرقمية، وهو أمر غير معتاد.

وفقًا للجنة، أي طلب للدفع بالعملات الرقمية، سواء كان للضرائب أو الغرامات أو "حماية" النقود، هو عملية احتيال. المؤسسات الحكومية أو الشركات الشرعية لن تطلب أبدًا مدفوعات بالعملات الرقمية. قد يتظاهر المجرمون بكونهم ممثلين من مختلف الجهات الحكومية أو هيئات إنفاذ القانون، ويستخدمون رموز الاستجابة السريعة (QR) ويطلبون من الضحايا استخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية لتحويل الأموال.

قد يدعون أنك مدين بضرائب أو غرامات ويجبرونك على دفع الأموال بسرعة باستخدام العملات الرقمية. من الضروري أن تتذكر أن المؤسسات الحكومية لا تشارك في المعاملات المالية التي تتضمن العملات الرقمية.

لحمايتك من هذه الأنشطة الاحتيالية وغيرها، توصي لجنة التجارة الفيدرالية باتباع هذه الإجراءات:

• كن حذرًا عند تلقي أي اتصال غير متوقع، خاصة من مصادر غير مألوفة، تطلب منك الدفع بالعملات الرقمية.

• يُنصح بشدة بتجنب المزج بين المواعدة عبر الإنترنت وتوصيات الاستثمار، خصوصًا فيما يتعلق بمعاملات العملات الرقمية.

• تحقق من أي طلبات للدفع بالعملات الرقمية عن طريق التواصل مع المصدر المزعوم بوسيلة اتصال أخرى.

هل هذه الطلبات من المؤسسات المالية شرعية؟

مع تزايد تطور أساليب الاحتيال، يصبح من الضروري أن تظل يقظًا لاحتمالية أن يتنكر المحتالون في هيئة مؤسسات مالية. السؤال الرئيسي الذي يجب أن يطرأ على ذهنك هو: "لماذا تطلب المؤسسات المالية المدفوعات بالعملات الرقمية؟"

ليس من غير المألوف أن يتظاهر المحتالون بكونهم منظمات مالية. هؤلاء المحتالون يخلقون عمليات احتيال معقدة، وغالبًا ما يستخدمون رسائل بريد إلكتروني أو رسائل تبدو وكأنها صادرة من مؤسسات مالية موثوقة لطلب المدفوعات أو الاستثمارات بالعملات الرقمية.

وقد حذرت لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) والمتخصصون في الأمن السيبراني من أن هذه الطلبات غالبًا ما تكون خادعة. إليك خطوات للتحقق من مصداقية هذه الطلبات:

• تحقق من المصدر: افحص عنوان البريد الإلكتروني أو تفاصيل الاتصال بعناية. غالبًا ما يستخدم المحتالون عناوين تشبه الرسمية بشكل كبير، ولكن مع اختلافات بسيطة.

• اتصل بالمؤسسة مباشرة: إذا تم طلب منك إجراء معاملة بالعملات الرقمية، اتصل بالبنك أو المؤسسة المالية عبر قنواتها الرسمية. تأكد من استخدام تفاصيل الاتصال المدرجة على موقعها الرسمي، وليس تلك التي قدمها الاتصال المشبوه.

• كن حذرًا من العجلة: غالبًا ما يخلق المحتالون شعورًا بالعجلة لمحاولة تجاوز تفكيرك العقلاني. المؤسسة المالية الشرعية لن تضغط عليك لإجراء معاملات بالعملات الرقمية على وجه السرعة.

• ابحث عن علامات التحذير: الأخطاء اللغوية، والعروض غير المدعوة، والترويج لصفقات تبدو مشكوك فيها، هي علامات شائعة على الاحتيال.

• استخدم المواقع الآمنة: تأكد من أن الموقع آمن قبل تقديم أي معلومات شخصية، وذلك بالتحقق من وجود ''https://' في عنوان URL، ورمز القفل.

• ابقَ على اطلاع: تابع أحدث الطرق التي يستخدمها المحتالون. موقع لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) هو مصدر لا يقدر بثمن للاطلاع على الأنماط الحديثة في الاحتيال المالي.

من الحكمة أن تتذكر أن معاملات العملات الرقمية غالبًا ما تكون دائمة. واستعادةً الأصول بعد إرسالها يمكن أن يكون أمرًا صعبًا للغاية. هذه الخاصية غير القابلة للتغيير هي السبب الذي يجعل المحتالين يفضلون العملات الرقمية على الأصول القيمة الأخرى.

لذلك من المهم أن تكون حذرًا ومتيقظًا عندما تتعامل مع طلبات المدفوعات بالعملات الرقمية من المؤسسات المالية. دائمًا تحقق من شرعية الطلب عبر القنوات الرسمية، وتوخي الحذر من الأساليب التي يستخدمها المحتالون.

هل هذا الدعم الفني حقيقي؟

قد يكون من الصعب التنقل في عالم العملات الرقمية، خاصة عندما تواجه طلبات مزعومة للحصول على الدعم الفني. السؤال الأساسي الذي يجب طرحه عندما تكون على تطبيقات مثل تيليجرام أو ديسكورد هو: "هل هذه الطلبات للحصول على الدعم الفني تأتي من مصدر موثوق؟" تحديد مصداقية طلبات الدعم الفني المتعلقة بالعملات الرقمية هو الخطوة الأولى لتجنب الوقوع ضحية لخطط الاحتيال.

ومع ازدياد شعبية العملات الرقمية، أصبحت عمليات الاحتيال في الدعم الفني أيضًا أكثر تطورًا. غالبًا ما يتنكر المحتالون كموظفي دعم فني موثوقين، مدعين أنهم يقدمون المساعدة لمشكلة غير موجودة أو مختلقة، ثم يطلبون الدفع بالعملات الرقمية.

لقد حذرت لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) والمتخصصون في الأمن السيبراني من تزايد هذه الأنواع المتقدمة من الاحتيال. للتحقق من مصداقية طلبات الدعم الفني المتعلقة بالعملات الرقمية، اتبع الخطوات التالية:

• قنوات الاتصال الرسمية: بعض الشركات تقدم دعمًا فنيًا حقيقيًا ولن تطلب الدفع بالعملات الرقمية كخطوة أولى. إذا تلقيت عرضًا غير مدعو للحصول على دعم فني، يجب عليك الاتصال بالشركة مباشرة عبر قنوات خدمة العملاء الرسمية.

• طرق الدفع: كن حذرًا إذا طلب منك "موظف الدعم الفني" الدفع بالعملات الرقمية. عادةً لا يقبل مقدمو الدعم الفني التقليديين العملات الرقمية لأنها لا يمكن عكسها أو تتبعها.

• الإلحاح والضغط: غالبًا ما يخلق المحتالون شعورًا بالعجلة أو يضغطون عليك للتصرف فورًا. الدعم الفني الشرعي يتيح لك وقتًا للتفكير ولا يضغط عليك لإجراء مدفوعات متهورة.

• البحث والتحقق: قم بالبحث عن خدمة الدعم الفني عبر الإنترنت. ابحث عن مراجعات أو شكاوى قد تشير إلى عملية احتيال.. تحقق أيضًا من أي أرقام هواتف أو عناوين بريد إلكتروني تم تقديمها مقارنة بتلك المدرجة على الموقع الرسمي للشركة.

• عدم طلب الوصول عن بُعد: كن حذرًا إذا طلب الدعم الفني الوصول عن بُعد إلى جهازك وعرض دفع الأموال الرقمية. إعطاء الوصول عن بُعد قد يعرض تفاصيلك الشخصية والمالية للخطر.

• الوعي بأساليب الاحتيال: كن على دراية بأساليب الاحتيال الشائعة من خلال القيام ببحث منتظم ومتابعة مصادر الأخبار الموثوقة المتعلقة بالعملات الرقمية.

هل هذه منصة تداول العملات الرقمية موثوقة؟

سواء كان التبادل مركزيًا أو لامركزيًا، فإن منصات التداول للعملات الرقمية تعد من أكثر المنصات المرتبطة بالعملات الرقمية التي قد تصادفها. وهذا يجعلها هدفًا لعمليات الاحتيال من خلال انتحال الشخصية.

قد تقوم مواقع غير موثوقة بتقليد منصات التداول المعروفة، مما يغري المتداولين بفرص لتحقيق أرباح كبيرة أو رسوم منخفضة. لتجنب الوقوع في فخ هذه الخطط الاحتيالية، من الضروري أن تكون قادرًا على التعرف على منصة تداول شرعية.

إليك بعض العوامل الأساسية التي يجب مراعاتها:

• مصداقية الموقع الإلكتروني: تحقق من وجود العلامة الخضراء 'https' في شريط العناوين على موقع منصة التداول. عادةً لا تقوم الجهات الاحتيالية بتأمين "https" لمواقعها المزيفة. لتجنب المواقع المزورة، تأكد من إدخال عنوان الموقع يدويًا أو استخدام الإشارات المرجعية.

• التدابير الأمنية: ستولي المنصة الموثوقة عادةً أهمية كبيرة على أمان المستخدم وتطبيق المصادقة الثنائية، وإرسال إشعارات عبر الرسائل القصيرة أو البريد الإلكتروني في حالة حدوث نشاط مريب، وتوفير التخزين البارد لمعظم الأصول. هذه الأساليب توفر الحماية ضد الوصول غير المصرح به والمخاطر الإلكترونية.

• سجل حافل: قم بدراسة تاريخ منصة التداول ومدى تعرضها لمشاكل سابقة. ابحث عن أي خروقات أمنية سابقة واستجابة منصة التداول لها، مثل تعويض المستخدمين المتأثرين وتعزيز الإجراءات الأمنية. يمكن أن توفر تعليقات المستخدمين على منصات مثل "Reddit" رؤى قيمة حول سمعة منصة التداول.

• معالجة التحقق: لمنع غسيل الأموال والأنشطة غير القانونية الأخرى، تضع منصات التداول الشرعية إجراءات تحقق صارمة على الهوية. قد يتطلب ذلك تقديم بطاقة هوية صادرة عن الحكومة وكشف المعلومات الشخصية.

• الشفافية ودعم العملاء: منصات التداول الصادقة تكون شفافة ومباشرة حول عملياتها، مثل الملكية، والموقع، والرسوم. كما تقدم خدمة دعم عملاء سريعة ومساندة. احذر من منصات التداول التي تحتوي على تفاصيل قليلة أو معدومة عن فريقها أو إجراءاتها.

• حجم التداول والسيولة: التبادلات الشرعية غالبًا ما تتميز بحجم تداول كبير وسيولة عالية، مما يدل على قاعدة مستخدمين واسعة وتداول نشط. من المهم توخي الحذر من المنصات ذات النشاط أو حجم التداول المنخفض.

من خلال مراعاة هذه العوامل بعناية، يمكنك حماية عملاتك الرقمية وتجنب الوقوع ضحية لمنصات التداول الإحتيالية. من الضروري التحقيق بدقة والتوخي الحذر قبل اتخاذ أي اتفاقيات مع منصة معينة.

هل الطرح الأوَّلي للعملة (ICO) حقيقي؟

يجذب بعض الطرح الأوَّلي للعملة (ICO) الكثير من الاهتمام في دوائر العملات الرقمية، حيث يندفع المتداولون للمشاركة واستثمار النقود في مشروع يعتقدون أنه سينجح. هذه الشعبية ـ والفرصة لتحقيق نمو في المحفظة ـ تجعل الطرح الأولي للعملات (ICOs) هدفًا آخر للمحتالين الذين يسعون للاستفادة من الاهتمام الكبير بين مستخدمي العملات الرقمية. بعض الفاعلين السيئين يقومون بإنشاء الطرح الأولي للعملات (ICOs) احتيالي لجذب النقود تحت وعود بتقديم أصول في المقابل، ثم يختفون بهذه النقود.

لذلك، يجب على المتداولين اتخاذ الخطوات اللازمة للتفريق بين الطرح الأوَّلي للعملات (ICOs) الحقيقية والمزيفة، حيث إن ليس جميع العروض شرعية.

إليك بعض العوامل الرئيسية التي يجب مراعاتها عند تقييم الطرح الأوَّلي للعملة (ICO):

تحليل الورقة البيضاء وخارطة الطريق

الورقة البيضاء الخاصة بالطرح الأوَّلي للعملة (ICO) هي خطة مفصلة، توضح أهدافه، وتكنولوجيا التنفيذ، واستراتيجية العمل. يجب إجراء تقييم شامل يشمل مراجعة العناصر التقنية، واقعية أهداف المشروع، ومدى موثوقية وشفافية المعلومات المقدمة.

يمكن قياس شرعية الطرح الأوَّلي للعملة (ICO) أيضًا من خلال شراكاتها الاستراتيجية ومشاركتها في المجتمع.

الفريق والسمعة

ابحث عن الفريق وراء الطرح الأوَّلي للعملة (ICO). خلفيتهم، سجلهم الحافل، والمشاريع السابقة يمكن أن تعطي رؤى حول قدرتهم وموثوقيتهم. الأخبار السلبية أو الجدل المرتبط بأعضاء الفريق يجب أن يثير علامات تحذير.

توزيع العملة الرمزية وتفاصيل البيع

قم بتحليل كيفية تخصيص العملات الرمزية وتوزيعها بين أصحاب المصلحة. تحقق من فترات القفل للعملات الرمزية التي يحتفظ بها أعضاء الفريق لضمان التزام طويل الأجل. قوة فائدة العملة الرمزية ضمن النظام البيئي للمشروع هي أيضًا اعتبار رئيسي.

المجتمع والتفاعل الإعلامي

المجتمع القوي والتغطية الإعلامية الإيجابية هما علامات على الطرح الأوَّلي للعملة (ICO) الصحي. قيم حجم نشاط المجتمع على منصات مثل "Telegram"، "Twitter"، و"Reddit". يمكن أن تضفي التغطية الإعلامية ودعم المؤثرين مصداقية على المشروع.

استثمارات رأس المال المغامر ومرحلة المشروع

تحقق مما إذا كان رأس المال المغامر المعروف قد استثمر في الطرح الأوَّلي للعملة (ICO)، وهو ما يمكن أن يكون علامة على شرعيته. من المهم أيضًا فهم مرحلة المشروع الحالية لتقييم تقدمه وإمكانات نجاحه المستدام.

الشفافية التشغيلية

عند فحص أنشطة الطرح الأوَّلي للعملة (ICO)، تأكد من أنها تلتزم بالشفافية، بما في ذلك الامتثال للمتطلبات القانونية والتنظيمية. من الضروري النظر في القضائية والقوانين التي تحكم الطرح الأوَّلي للعملة (ICO).

الجدوى السوقية

قم بتقييم المشاكل التي يهدف الطرح الأوَّلي للعملة (ICO) إلى معالجتها وقيّم جدوى الحل المقترح. يعد حجم السوق المستهدف وإمكانات نموه من العناصر الأساسية لتوقع نجاح الطرح الأوَّلي للعملة (ICO) المحتمل.

الختام

لحماية نفسك من هذه الأنشطة الاحتيالية، من الضروري أن تكون حذرًا وتحقق بشكل كامل من أي فرصة تثير اهتمامك. يشمل ذلك التحقق من مصداقية الرسائل، والشك في العروض غير المتوقعة، ومعرفة استراتيجيات المحتالين الشائعة.

تذكر: المؤسسات الشرعية مثل الوكالات الحكومية أو المؤسسات المالية لن تطلب منك الدفع باستخدام العملات الرقمية. كما أنك تتحكم بشكل كامل في كل إجراء تتخذه، لذا لا تدع أحدًا يضغط عليك للاستثمار في شيء لا تشعر بالراحة تجاهه.