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Portefeuille intelligent

Date de publication : 22 juin 2022Date de mise à jour : 11 oct. 2024Lecture de 7 min

1. Qu’est-ce que le portefeuille intelligent ?

Le bot de portefeuille intelligent est une stratégie automatique qui permet de rééquilibrer dynamiquement la position des paires de cryptos sélectionnées par l’utilisateur. Un rééquilibrage dynamique permet de conserver une proportion constante de chaque crypto dans le portefeuille de l’utilisateur. Les utilisateurs peuvent sélectionner deux modes de déclenchement de rééquilibrage de position. L’un est basé sur un intervalle planifié et l’autre est basé sur un seuil de rééquilibrage sur l’écart du ratio de proportion de chaque crypto.

Ce bot tire parti des fluctuations des taux de change pour cumuler des gains et stocker des cryptos.

2. Cas d’utilisation du portefeuille intelligent

Sur le marché des cryptos, les cours des différentes paires de cryptomonnaies peuvent fluctuer à un rythme différent, de sorte que les investisseurs peuvent assez souvent voir le cours de certaines paires de cryptomonnaies chuter, tandis que d’autres augmentent. Si les investisseurs détiennent simplement la crypto, ils peuvent passer à côté des profits lorsqu’une correction importante se produit sur le marché. À l’inverse, si l’utilisateur utilise le bot de portefeuille intelligent, celui-ci l’aidera à vendre les cryptos graduellement lorsque le cours augmente et à réinvestir ces fonds dans des paires qui ont temporairement pris du retard, mais qui pourraient avoir un fort potentiel ultérieurement. Dans ce cas, le portefeuille intelligent verrouille les profits tout en augmentant la position des cryptomonnaies à fort potentiel lorsque le cours est relativement bas, et cumule des rendements supplémentaires en continu sur le long terme.

3. Créer un bot de portefeuille intelligent, définir les paramètres et exemples

3.1 Créer un bot de portefeuille intelligent

(1) Une fois que vous avez accédé à OKX sur le Web ou l’application, sélectionnez Bot de trading sur la page Trader (dans le coin supérieur gauche sur le Web et dans le coin supérieur droit sur l’appli), puis sélectionnez Portefeuille intelligent.

(2) Saisissez les paramètres sur la page de passation de l’ordre et définissez le montant de l’investissement. Un portefeuille intelligent sera créé. (Les actifs investis dans le portefeuille intelligent seront isolés du compte de trading manuel)

(3) Une fois créé, vous pouvez consulter et gérer les bots dans Bots en bas de la page de trading.

3.2 Conditions et paramètres

Allocation de cryptos : vous pouvez choisir le portefeuille de cryptos pour le rééquilibrage dynamique, puis décider du ratio de capitalisation boursière de chaque crypto. Pendant l’exécution du bot, la position sera rééquilibrée avec le ratio prédéfini comme objectif (jusqu’à 10 cryptos sélectionnées, et disponible uniquement dans les paires USDT cotées)

Mode de rééquilibrage : il existe deux modes, proportionnel et planifié

Proportionnel : le rééquilibrage est déclenché en fonction du ratio modifié de la capitalisation boursière de la crypto. Lorsque plusieurs cryptos dévient du ratio prédéfini et dépassent le seuil prédéfini, le rééquilibrage est déclenché. (Afin d’éviter un rééquilibrage de position très fréquent, le prochain test de ratio est déclenché toutes les 5 minutes après le dernier rééquilibrage)

Planifié : surveillez le degré d’écart. Le rééquilibrage est déclenché sur la base d’une période fixe. Après avoir défini un intervalle, le bot surveillera si le ratio de la valeur boursière d’une ou plusieurs cryptos s’écarte du ratio prédéfini et dépasse le seuil. Si c’est le cas, le solde sera déclenché. (Afin d’éviter un rééquilibrage de position extrêmement fréquent, un rééquilibrage sera déclenché lorsque le taux d’écart dépasse 3 %).

Montant de l’investissement : le montant des fonds investis dans le portefeuille intelligent. Une fois l’investissement effectué, les fonds seront tradés dans la crypto du portefeuille.

3.3 Exemples

Exemple 1 : proportionnel

Réglage des paramètres

Allocation de crypto : BTC | 50 % ; ETH | 30 % ; SOL | 20 %

Mode de rééquilibrage : proportionnel | 10 %

Montant de l’investissement : 10 000 USDT

Bot en cours d’exécution

Phase 1 : échange contre la crypto cible. Le montant investi a été tradé en 5 BTC d’une valeur de 5 000 USDT (en supposant que le cours du BTC est de 1 000 ₮), 6 ETH d’une valeur de 3 000 USDT (en supposant que le cours de l’ETH est de 500 ₮) et 20 SOL d’une valeur de 2 000 USDT (en supposant que le cours du SOL est de 100 ₮).

Phase 2 : rééquilibrage déclencheur. Supposons que le cours du BTC augmente jusqu’à atteindre 1 500 USDT, et que les cours de l’ETH et du SOL restent inchangés. La capitalisation boursière de chaque crypto s’élève désormais à 60 % : 24 % : 16 %. Le taux d’écart de BTC ≥ 10 %, le rééquilibrage est déclenché, de sorte que le bot de portefeuille intelligent vend automatiquement 0,83334 BTC, achète 2,5 ETH et 5 SOL, pour garder la proportion inchangée. Après ce rééquilibrage, vous détiendrez 4,16666 BTC (cap. boursière de 6 250 USDT), 7,5 ETH (cap. boursière de 3 750 USDT), 25 SOL (cap. boursière de 2 500 USDT), ce qui correspond au ratio de BTC initial | 50 % ; ETH | 30 % ; SOL | 20 %.

Exemple 2 : planifié

Réglage des paramètres

Allocation de crypto : BTC | 50 % ; ETH | 30 % ; SOL | 20 %

Mode de rééquilibrage : planifié | 4 heures

Montant de l’investissement : 10 000 USDT

Bot en cours d’exécution

Phase 2 : rééquilibrage déclencheur. Supposons que le cours du BTC augmente 4 heures après la création du bot et atteigne 1 500 USDT, et que les cours de l’ETH et du SOL restent inchangés. La capitalisation boursière de chaque crypto s’élève désormais à 60 % : 24 % : 16 %. Le taux d’écart de BTC ≥ 3 %, le rééquilibrage est déclenché, de sorte que le bot de portefeuille intelligent vend automatiquement 0,83334 BTC, achète 2,5 ETH et 5 SOL, pour garder la proportion inchangée. Après ce rééquilibrage, vous détiendrez 4,16666 BTC (cap. boursière de 6 250 USDT), 7,5 ETH (cap. boursière de 3 750 USDT), 25 SOL (cap. boursière de 2 500 USDT), ce qui correspond au ratio de BTC initial | 50 % ; ETH | 30 % ; SOL | 20 %.

4. Rappel et notes sur les risques :

4.1. Une fois le portefeuille intelligent créé, les actifs investis dans le portefeuille intelligent seront isolés du compte de trading manuel. Faites attention au risque de position du trading manuel.

4,2 Lors de l’exécution du bot de portefeuille intelligent, si l’actif rencontre des circonstances imprévisibles telles que la suspension ou le retrait de la cote, l’emprunt sera automatiquement suspendu.