المحفظة الذكية
1. ما هي المحفظة الاستثمارية الذكية؟
يُعدّ بوت المحفظة الاستثمارية الذكية استراتيجيةً تلقائيةً تُستخدم لإعادة التوازن الديناميكيّ للصفقة المُتضمّنة لأزواج تداول العملات الرقمية التي اختارها المستخدم. إذ تُساعد آلية إعادة التوازن الديناميكيّ في الحفاظ على نسبة ثابتة لكل عملة رقمية ضمن المحفظة الاستثمارية لدى المستخدم. يمكن للمستخدمين اختيار أحد وضعين لتفعيل آلية إعادة التوازن، يعتمد الوضع الأوّل على فاصل زمني مُجدول مُسبقًا، في حين يعتمد الثاني على بلوغ سقف إعادة التوازن والمرتبط بمُعدّل انحراف نسبة كل عملة رقمية ضمن المحفظة عن التوزيع المستهدف.
إذ يستفيد هذا البوت من تقلّبات أسعار الصرف لكسب العملات الرقمية والاحتفاظ بها.
2. حالات استخدام المحفظة الاستثمارية الذكية
في سوق العملات الرقمية، قد تختلف وتيرة تقلبات أسعار أزواج العملات الرقمية مع اختلاف أنواعها، بمعنى أنّ المستثمرين قد يشهدون انخفاضًا في أسعار بعض الأزواج في حين يشهد بعضها الآخر ارتفاعًا. فإذا اكتفى المستثمرون بالاحتفاظ بالعملات الرقمية في حيازاتهم، قد تفوتهم إمكانية تحقيق الأرباح لدى حدوث تصحيح كبير في السوق. أمّا في حال اعتماد المستخدم على بوت المحفظة الاستثمارية الذكية، فسيعمل البوت على بيع العملات الرقمية تدريجيًا مع ارتفاع الأسعار، وإعادة استثمار تلك الأموال في أزواج قد تراجعت مؤقتًا، لكنها تُظهر إمكانيات كبيرة مستقبلًا. في هذه الحالة، يعمل بوت المحفظة الاستثمارية الذكية على إقفال الأرباح، مع زيادة قيمة الصفقة بالعملات الرقمية ذات الإمكانات العالية عند انخفاض أسعارها نسبيًا، ممّا يتيح إمكانية تحقيق عوائد إضافية على المدى الطويل.
3. إنشاء بوت المحفظة الاستثمارية الذكية، كيفية تعيين المُعامِلات، مع بعض الأمثلة
3.1 إنشاء بوت المحفظة الاستثمارية الذكية
(1) بعد الدخول إلى إصدار الويب أو تطبيق OKX، اختر «بوتات التداول» من صفحة «التداول» (في الزاوية العلوية اليسرى في إصدار الويب، والزاوية العلوية اليمنى في التطبيق)، ثم اختر المحفظة الاستثمارية الذكية.
(2) أدخل المُعامِلات في صفحة تعيين الطلب، وحدّد مبلغ الاستثمار، وسيتم إنشاء المحفظة الاستثمارية الذكية. (علمًا أنّه سيتم عزل الأصول المُستثمرة في المحفظة الاستثمارية الذكية عن حساب التداول اليدوي)
(3) بمجرد الإنشاء، يمكنك عرض وإدارة بوتاتك من قسم «البوتات» الموجود أسفل صفحة التداول.
3.2 الشروط والمُعامِلات
تخصيص العملات الرقمية: يمكنك اختيار العملات الرقمية التي ترغب بتضمينها في المحفظة الاستثمارية لضمان إعادة توازنها ديناميكيًا، ومن ثمّ تحديد النسبة المُستهدفة لكل عملة من إجمالي قيمة المحفظة. أثناء تشغيل البوت، ستتم إعادة توازن الصفقة وفقًا للنسبة المُحدّدة مُسبقًا كهدف (علمًا أنّه يمكن اختيار ما يصل إلى 10 عملات رقمية والمتاحة ضمن أزواج بعملة تسعير USDT حصرًا)
وضع إعادة التوازن: هناك وضعان متاحان، ألا وهما وفق نسب مُحدّدة ومُجدول زمنيًا
وفق نسب مُحدّدة: وفيه يتم تفعيل إعادة التوازن بناءً على تغيّر نسبة العملة الرقمية ضمن المحفظة. ففي حال انحراف أكثر من عملة واحدة (1) عن النسبة المُحدّدة مُسبقًا، متجاوزةً بتغيرها سقف التغيّر المُحدّد مُسبقًا أيضًا، سيتم تفعيل إعادة التوازن. (لتجنب تكرار إعادة التوازن بوتيرة عالية، سيتم تفعيل اختبار تغير النسب التالي كل 5 دقائق اعتبارًا من عملية إعادة التوازن الأخيرة)
المُجدول زمنيًا: تتم مراقبة درجة الانحراف وتفعيل إعادة التوازن استنادًا إلى فترة زمنية مُحدّدة. بعد تعيين الفاصل الزمني، سيراقب البوت ما إذا كانت النسبة الحالية ضمن المحفظة لعملة أو أكثر قد انحرفت عن النسبة المُحدّدة مُسبقًا وتجاوزت بذلك سقف التغيّر المسموح، فإذا حدث ذلك سيتم تفعيل إعادة التوازن. (لتجنب تكرار إعادة التوازن بوتيرة عالية، سيتم تفعيل إعادة التوازن عندما تتجاوز نسبة الانحراف السقف البالغ 3%)
مبلغ الاستثمار: وهو المبلغ الذي يتم استثماره في المحفظة الاستثمارية الذكية. بمجرّد استثماره، سيتم تحويل الأموال وفق سعر التداول إلى العملات الرقمية التي تم تضمينها في المحفظة الاستثمارية.
3.3 أمثلة
المثال الأّول – وفق نسب مُحدّدة
تعيين المُعامِلات
تخصيص العملات الرقمية: BTC بنسبة 50%، ETH بنسبة 30%، SOL بنسبة 20%
وضع إعادة التوازن: وفق نسب مُحدّدة | بسقف قدره 10%
مبلغ الاستثمار: 10,000 USDT
تشغيل البوت
المرحلة الأولى – تبادل المبلغ المُستثمر بالعملات المُستهدفة: إذ يتم تحويل مبلغ الاستثمار وفق سعر التداول إلى 5 BTC بقيمة 5,000 USDT (بافتراض سعر BTC يبلغ ₮1,000)، و6 ETH بقيمة 3,000 USDT (بافتراض سعر ETH يبلغ ₮500)، و20 SOL بقيمة 2,000 USDT (بافتراض سعر SOL يبلغ ₮100).
المرحلة الثانية – تفعيل إعادة التوازن: بفرض أنّ سعر BTC ارتفع إلى 1,500 USDT في حين بقيت أسعار ETH وSOL دون تغيير. وبذلك تُصبح نسبة كل عملة ضمن المحفظة كالتالي، 60%: 24%: 16%. وطالما أنّ مُعدّل انحراف نسبة عملة BTC عن النسبة المُحدّدة مُسبقًا يساوي السقف المُحدّد البالغ 10% أو أكثر، يتم تفعيل إعادة التوازن، فيقوم بوت المحفظة الاستثمارية الذكية تلقائيًا ببيع 0.83334 BTC، وشراء 2.5 ETH و5 SOL، لضمان بقاء التوزيع النِسبي كما هو. وبعد إتمام عملية إعادة التوازن، سيكون لديك 4.16666 BTC (بقيمة 6,250 USDT)، و7.5 ETH (بقيمة سوقية 3,750 USDT)، و25 SOL (بقيمة سوقية 2,500 USDT)، مما يحقق النسبة الأصلية المُحدّدة والبالغة: BTC بنسبة 50%، ETH بنسبة 30%، SOL بنسبة 20%.
المثال الثاني – مُجدول زمنيًا
تعيين المُعامِلات
تخصيص العملات الرقمية: BTC بنسبة 50%، ETH بنسبة 30%، SOL بنسبة 20%
وضع إعادة التوازن: مُجدول زمنيًا | كل 4 ساعات
مبلغ الاستثمار: 10,000 USDT
تشغيل البوت
المرحلة الأولى – تبادل المبلغ المُستثمر بالعملات المُستهدفة: إذ يتم تحويل مبلغ الاستثمار وفق سعر التداول إلى 5 BTC بقيمة 5,000 USDT (بافتراض سعر BTC يبلغ ₮1,000)، و6 ETH بقيمة 3,000 USDT (بافتراض سعر ETH يبلغ ₮500)، و20 SOL بقيمة 2,000 USDT (بافتراض سعر SOL يبلغ ₮100).
المرحلة الثانية – تفعيل إعادة التوازن: بفرض أنّه بعد مرور 4 ساعات من بدء تشغيل البوت ارتفع سعر BTC إلى 1,500 USDT في حين بقيت أسعار ETH وSOL دون تغيير. وبذلك تُصبح نسبة كل عملة ضمن المحفظة كالتالي، 60%: 24%: 16%. وطالما أنّ مُعدّل حيود نسبة عملة BTC عن النسبة المُحدّدة مُسبقًا يساوي السقف المُحدّد البالغ 3% أو أكثر، يتم تفعيل إعادة التوازن، فيقوم بوت المحفظة الاستثمارية الذكية تلقائيًا ببيع 0.83334 BTC، وشراء 2.5 ETH و5 SOL، لضمان بقاء التوزيع النِسبي كما هو. وبعد إتمام عملية إعادة التوازن، سيكون لديك 4.16666 BTC (بقيمة 6,250 USDT)، و7.5 ETH (بقيمة سوقية 3,750 USDT)، و25 SOL (بقيمة سوقية 2,500 USDT)، مما يحقق النسبة الأصلية المُحدّدة والبالغة: BTC بنسبة 50%، ETH بنسبة 30%، SOL بنسبة 20%.
4. تذكير بالمخاطر والملاحظات:
4.1. بعد إنشاء المحفظة الاستثمارية الذكية، سيتم عزل الأصول المستثمرة فيها عن حساب التداول اليدوي. وعليه، يُرجى الانتباه إلى المخاطر المُترتبّة على الصفقات في حساب التداول اليدوي والناتجة عن نقصان الرصيد.
4.أثناء تشغيل بوت المحفظة الاستثمارية الذكية، في حال واجه الأصل ظروفًا غير متوقعة من قبيل التعليق أو الإلغاء، فسيتم إيقاف البوت تلقائيًا.