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Portafolio inteligente

Publicado el 22 jun 2022Actualizado el 11 oct 2024lectura de 7 min

1. ¿Qué es el portafolio inteligente?

El bot de portafolio inteligente es una estrategia automatizada para rebalancear dinámicamente la posición en los pares de criptomonedas que haya seleccionado el usuario. El rebalanceo dinámico ayuda a mantener una proporción constante de cada cripto en el portafolio del usuario. Los usuarios pueden elegir entre dos modos de rebalanceo para una posición: uno se basa en un intervalo programado y el otro en un umbral de rebalanceo en la desviación del ratio de proporción de cada criptomoneda.

Este bot toma las ganancias de las fluctuaciones de la tasa de cambio para ganar y almacenar criptomonedas.

2. Casos prácticos del portafolio inteligente

En el mercado cripto, los precios de los diferentes pares pueden fluctuar a un ritmo diferente, es por esto que, a menudo, se suele ver que los precios de algunos pares caen mientras que otros suben. Si los inversores solo hacen holding de criptomonedas, pueden perderse la ganancia cuando hay una corrección importante en el mercado. En cambio, si el usuario aprovecha el bot de portafolio inteligente, este lo ayudará a vender las criptomonedas gradualmente cuando el precio suba y reinvertir esos fondos en pares que están un poco retrasados, pero pueden tener un alto potencial más adelante. En este caso, el portafolio inteligente bloquea las ganancias y, a su vez, aumenta la posición de las criptos prometedoras cuando el precio es relativamente bajo para generar continuamente retornos adicionales a largo plazo.

3. Cómo crear un bot de portafolio inteligente, ajustar los parámetros y ejemplos

3.1 Crea un bot de portafolio inteligente

(1) Después de ingresar a la OKX app o a la web, selecciona "Bot de trading" en la página "Trade" (en la esquina superior izquierda de la web y en la esquina superior derecha de la app). Luego, selecciona "Portafolio inteligente".

(2) Ingresa los parámetros en la página de colocación de la orden y establece el monto de inversión. A continuación, se creará un portafolio inteligente. (Los activos invertidos en el portafolio inteligente no estarán vinculados a la cuenta de trading manual)

(3) Una vez creado, podrás ver y gestionar los bots desde la sección "Bots" en la parte inferior de la página de trading.

3.2 Términos y parámetros

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Asignación de las criptomonedas: puedes elegir el portafolio cripto para el rebalanceo dinámico y, luego, decidir el ratio de cap. de mercado de cada cripto. Durante la ejecución del bot, la posición se rebalanceará con el ratio predeterminado como objetivo (se pueden seleccionar hasta 10 criptomonedas y solo están disponibles en los pares de USDT cotizados)

Modo de rebalanceo: hay dos modos, proporcional y programado

Proporcional: el rebalanceo se activa de acuerdo con la modificación del ratio de la capitalización del mercado de la criptomoneda. Cuando se identifica que hay más de 1 cripto que se desvía del ratio predeterminado y excede el umbral prestablecido, se activa el rebalanceo. (Para evitar un rebalanceo de posición muy frecuente, se activará la próxima prueba de ratio cada 5 minutos después del último rebalanceo)

Programado: supervisa el grado de desviación y el rebalanceo se activa sobre la base de un período de tiempo fijo. Después de establecer un intervalo, el bot controlará si el ratio de valor de mercado de una o más criptomonedas se desvía del ratio predeterminado y excede el umbral. De lo contrario, se activará el saldo. (Para evitar un rebalanceo de posición muy frecuente, se activará el rebalanceo cuando el ratio de desviación exceda el 3 %)

Monto de inversión: el total de los fondos invertidos en el portafolio inteligente. Después de la inversión, los fondos se intercambiarán por las criptomonedas en el portafolio.

3.3 Ejemplos

Ejemplo 1: Proporcional

Ajuste de los parámetros

Asignación de las criptos: BTC | 50 %; ETH | 30 %; SOL | 20 %

Modo de rebalanceo: proporcional | 10 %

Monto de inversión: 10,000 USDT

Bot en ejecución

Fase 1: intercambio por la cripto objetivo. La cantidad invertida se intercambió por 5 BTC, que equivalen a 5,000 USDT (suponiendo que el precio de BTC es de ₮1,000), 6 ETH, que equivalen a 3,000 USDT (suponiendo que el precio de ETH es de ₮500), 20 SOL, que equivalen a 2,000 USDT (suponiendo que el precio de SOL es de ₮100).

Fase 2: Activación del rebalanceo Supongamos que el precio de BTC aumenta y alcanza los 1.500 USDT, y que los precios de ETH y SOL se mantienen. Ahora la proporción de capitalización de mercado de cada cripto es del 60 % : 24 % : 16 %. Si la tasa de desviación de BTC es mayor o igual al 10 %, el rebalanceo se activa, por lo que el bot de portafolio inteligente venderá automáticamente 0.83334 BTC y comprará 2.5 ETH y 5 SOL, para mantener la proporción sin cambios. Después de este rebalanceo, tendrás 4.16666 BTC (una cap. de mercado de 6,250 USDT), 7.5 ETH (una cap. de mercado de 3,750 USDT), 25 SOL (una cap. de mercado de 2,500 USDT), cuyo ratio es el mismo que el BTC inicial | 50 %; ETH | 30 %; SOL | 20 %.

Ejemplo 2: Programado

Ajuste de los parámetros

Asignación de las criptos: BTC | 50 %; ETH | 30 %; SOL | 20 %

Modo de rebalanceo: programado | 4 horas

Monto de inversión: 10,000 USDT

Bot en ejecución

Fase 1: intercambio por la cripto objetivo. La cantidad invertida se intercambió por 5 BTC, que equivalen a 5,000 USDT (suponiendo que el precio de BTC es de ₮1,000), 6 ETH, que equivalen a 3,000 USDT (suponiendo que el precio de ETH es de ₮500), 20 SOL, que equivalen a 2,000 USDT (suponiendo que el precio de SOL es de ₮100).

Fase 2: Activación del rebalanceo Supongamos que después de 4 horas de haber creado el bot, el precio de BTC aumenta y alcanza los 1,500 USDT, y los precios de ETH y SOL se mantienen. Ahora la proporción de capitalización de mercado de cada cripto es del 60 % : 24 % : 16 %. Si la tasa de desviación de BTC es mayor o igual al 3 %, se activa el rebalanceo, por lo que el bot de portafolio inteligente venderá automáticamente 0.83334 BTC, comprará 2.5 ETH y 5 SOL, para mantener la proporción sin cambios. Después de este rebalanceo, tendrás 4.16666 BTC (una cap. de mercado de 6,250 USDT), 7.5 ETH (una cap. de mercado de 3,750 USDT), 25 SOL (una cap. de mercado de 2,500 USDT), cuyo ratio es el mismo que el BTC inicial | 50 %; ETH | 30 %; SOL | 20 %.

4. Recordatorio y aviso de riesgos:

4.1. Después de crear el portafolio inteligente, los activos invertidos en él se apartan de la cuenta de trading manual. Presta atención al riesgo de la posición en el trading manual.

4.2 Durante la ejecución de un bot de portafolio inteligente, si el activo se afectado por eventos inesperados, como la suspensión o la eliminación, el bot se suspenderá automáticamente.