Come si identifica un truffatore?

I truffatori spesso ingannano gli individui allettandoli con la prospettiva di guadagni sostanziosi, redditi interessanti o presentando le criptovalute a prezzi esagerati. Questo può portare le persone a trasferire inconsapevolmente i propri fondi su conti falsi o piattaforme fraudolente. Di conseguenza, queste persone incontrano difficoltà nel tentativo di ritirare i fondi o di ricevere quanto promesso. Purtroppo, ciò può portare a perdite finanziarie per le persone interessate.

Promemoria: non ti invitiamo a effettuare transazioni offline a causa di rischi imprevisti. Ti invitiamo a prestare attenzione durante l'intero processo di transazione. Se ricevi presentazioni di progetti non richiesti o link a file poco chiari su applicazioni di messaggistica come WhatsApp, Telegram e altre, fai attenzione e prendi in considerazione la possibilità di segnalare o bloccare tali contatti. Proteggi i tuoi asset personali per evitare di cadere vittima di truffe.

Strumenti di comunicazione comuni utilizzati dai truffatori

Di solito, i truffatori contattano gli utenti tramite diversi strumenti di comunicazione. Ecco alcuni degli strumenti di comunicazione più comuni:

• Sito web: spesso i truffatori creano un sito web falso che finge enti legittimi, ingannando gli utenti nel fornire informazioni personali o nel partecipare a transazioni finanziarie.

• WhatsApp: I gruppi fraudolenti contattano le potenziali vittime via WhatsApp, inviano false informazioni o conducono attività di truffa.
  Nota: non abbiamo gruppi WhatsApp ufficiali. Fai attenzione alle truffe che fingono di essere i nostri canali ufficiali.

• Telegram: i truffatori creano gruppi di chat privati su Telegram per reclutare vittime o diffondere false informazioni.

• Facebook: i gruppi fraudolenti possono creare pagine o account falsi per condurre promozioni fraudolente o entrare in contatto con potenziali vittime.

Approcci fraudolenti comuni utilizzati dai truffatori:

Ecco alcuni degli approcci fraudolenti comuni:

1. Truffa di investimento

Spesso i truffatori inviano messaggi privati a un utente tramite le applicazioni di messaggistica, affermando di poter guadagnare denaro effettuando investimenti. Spesso passano a diverse applicazioni di messaggistica per comunicare con gli utenti, sostenendo che investire una certa quantità di risorse può portare a dei profitti, e gli utenti ci cascano. I truffatori cambieranno poi le regole e chiederanno agli utenti di pagare di più per ritirare i loro guadagni e, successivamente, le richieste di prelievo verranno negate per vari motivi.

Ad esempio, qualcuno su Instagram riceve un messaggio da uno sconosciuto. Il messaggio dice che possono guadagnare soldi votando le pubblicità delle aziende automobilistiche. Inizia a chattare su Telegram. Inizialmente, la persona spiega che, se l'utente mette dei soldi, può guadagnare altri soldi in un secondo momento. Questo fa sì che l'utente pensi che investire sia una buona idea. Tuttavia, più tardi la persona modifica le regole. Dice all'utente di dover pagare più denaro per ottenere i propri guadagni. Utilizzano varie scuse per rifiutare le richieste dell'utente di prelevare il denaro.

Il truffatore offre all'utente l'opportunità di investire depositando più fondi per passare al livello successivo e guadagnare di più

Alcune truffe di investimento inizieranno con frodi che offrono opportunità apparentemente attraenti con rendimenti elevati promettenti. Queste opportunità possono riguardare diversi asset come azioni, immobili, criptovalute e altro ancora. Spesso offrono garanzie irrealistiche, evidenziando l'emergenza e chiedendo riservatezza. Inoltre, possono utilizzare informazioni false presentandosi come esperti per indurre investitori ignari.

I truffatori offrono un interessante investimento di profitto su Telegram

Un altro esempio è rappresentato dai truffatori che sui social media attirano gli utenti con offerte di "criptovalute gratuite", condividendo frasi di semi di portafogli e affermando di voler abbandonare la criptovaluta. Si tratta di portafogli multi-firma che gli utenti non possono controllare e che contengono una piccola quantità di criptovaluta preziosa ma che non prevedono compensi dovuti per le transazioni. Una volta che gli utenti pagano queste tariffe, lo script del truffatore prosciuga il portafoglio, lasciandoli a mani vuote.

Nota: non importare mai seed phrase sconosciute e non inviare i tuoi asset di criptovaluta a estranei.

I truffatori offrono un'offerta "troppo bella per essere vera" di criptovalute gratuite su Telegram

2. Trasferire fondi su piattaforme fraudolente

I truffatori attirano gli utenti a ritirare i loro fondi su piattaforme fraudolente promettendo rendimenti elevati. Inizialmente forniscono agli utenti dei profitti. In seguito, quando gli utenti investono una quantità significativa di fondi, i truffatori rifiutano le richieste di prelievo per vari motivi, come "un basso punteggio di credito, la necessità di pagare un certo importo" o la richiesta di un deposito prima di consentire i prelievi.

Le richieste di prelievo degli utenti vengono rifiutate e viene richiesto di depositare più fondi per aumentare il punteggio di credito

Un'altra situazione comune in cui un individuo è stato vittima di una truffa online che ha coinvolto la piattaforma Edaytask. Questo è un esempio di come la fiducia e la vulnerabilità finanziaria possano essere sfruttate nell'era digitale. La vittima ha conosciuto una persona su un sito web che l'ha allettata con un'opportunità di lavoro, sostenendo di lavorare per Amazon. La vittima è stata introdotta nella piattaforma di Edaytask e, credendo di poter guadagnare denaro, ha iniziato a completare le attività. Tuttavia, i suoi guadagni si sono bloccati ed è stata obbligata a pagare denaro per sbloccare i suoi guadagni, con conseguenti perdite finanziarie significative. Questo caso dimostra l'importanza della consapevolezza finanziaria online e ci ricorda di essere cauti quando ci vengono presentate opportunità troppo belle per essere vere su internet. Sottolinea, inoltre, la necessità di vigilare e conoscere per proteggersi dalle truffe online.

I truffatori hanno fornito alla vittima una guida passo-passo per completare le attività

Il servizio clienti fraudolento consiglia alla vittima di completare un altro ciclo di attività per ritirare le commissioni guadagnate

3. Frodi lavorative

I truffatori attirano gli utenti con la scusa di guadagni elevati per depositare un piccolo numero di fondi e ottenere un modesto profitto. Tuttavia, con l'aumento progressivo dell'importo depositato, se l'utente decide di non effettuare ulteriori depositi, il suo conto verrà bloccato e gli verrà richiesto di depositare altri fondi per poter avviare un prelievo. Per ulteriori informazioni sulle frodi lavorative più comuni, vai qui.

I truffatori offrono promozioni allettanti per invogliare l'utente a depositare una piccola somma di denaro e guadagnare un profitto interessante

Alcuni truffatori offrono false opportunità di lavoro facili, ben pagate e flessibili che possono includere il marketing online, l'inserimento di dati, il test di prodotti e altro. Di solito chiedono agli utenti un pagamento anticipato, sostenendo che si tratta della "commissione di formazione", della "commissione d'ingresso" e di altri tipi di commissioni simili che vengono utilizzate per fornire il materiale o le attrezzature di formazione. Una volta effettuato il pagamento anticipato da parte degli utenti, i truffatori assegneranno agli utenti alcune semplici attività, tra cui la pubblicazione di annunci online, la compilazione di alcuni sondaggi, la possibilità di fare clic sui link forniti per completare le attività o altre semplici azioni.

I truffatori hanno chiesto agli utenti di depositare una certa somma per completare una semplice attività

4. Truffa di identità

Alcuni truffatori fingono di far parte di organizzazioni ufficiali, utilizzando documenti e logo falsi per sembrare attendibili. Offrono servizi come assistenza fiscale o consulenza legale, chiedendo commissioni o dettagli personali. Alcune volte usano persino delle minacce per spaventare le persone e far sì che possano dare loro ciò che desiderano. Potrebbero chiedere informazioni personali, dati bancari o denaro. Fai attenzione anche alle truffe telefoniche, in cui si fingono poliziotti o ufficiali governativi, dicendo che sei nei guai e che devi dare loro qualcosa per evitare problemi.

I truffatori fingono di essere funzionari del governo e chiedono all'utente di depositare una somma maggiore per pagare l'imposta sul reddito

Come posso evitare di cadere vittima di una truffa perpetrata da un individuo fraudolento?

• Fai attenzione alle chiamate, alle e-mail o a eventuali messaggi di social media inviati da estranei. Potrebbero spacciarsi per funzionari di agenzie governative, società o persino enti di beneficenza per raccogliere le tue informazioni personali o i tuoi fondi. Non fidarti facilmente né credici. Non cercare vantaggi a tutti i costi, perché può essere sfruttata da persone malintenzionate.

• Verifica sempre l'identità quando qualcuno finge di essere un ufficiale governativo, un rappresentante aziendale, un impiegato di un'agenzia per il lavoro e altri. Puoi cercare autonomamente le informazioni di contatto rilevanti e contattarle direttamente, invece di utilizzare il numero di telefono o l'indirizzo e-mail forniti.

• Non condividere casualmente informazioni personali come numeri di previdenza sociale, dati del conto bancario o della carta di credito. Fornisci queste informazioni solo a entità o individui affidabili.

• Non fidarti facilmente dei messaggi allettanti. Le transazioni private comportano rischi significativi. Non credere subito ai messaggi sulle piattaforme sociali che incoraggiano l'utilizzo di beni digitali per transazioni con carte di ricarica virtuale a prezzi di acquisto elevati o a prezzi di vendita bassi. Stai attento ai vari messaggi allettanti che reclamano "guadagni elevati".

• Fai attenzione quando un individuo richiede un pagamento anticipato attraverso metodi non convenzionali, come bonifici, carte regalo o criptovalute. Alcuni truffatori ti avvisano che hai vinto un premio, ma ti chiedono di pagare una somma anticipata per poterlo ricevere. Prima di effettuare un pagamento, assicurati di aver compreso la natura della transazione e di trattare solo con soggetti affidabili.

• Non fare clic sui link o scaricare allegati da fonti sconosciute, che possono portare all'infezione dei tuoi dispositivi da parte di malware.

• La piattaforma non incoraggia le transazioni offline a causa di rischi imprevisti. Durante il processo di trading, ti invitiamo a mantenere un certo livello di cautela per evitare potenziali perdite di asset derivanti da transazioni private.

• Familiarizza con varie tattiche e scenari fraudolenti per identificare le tendenze e i comportamenti dei truffatori, in modo da evitare di essere la prossima vittima.

• In caso di rischio di transazione o se ti rendi conto di essere stato ingannato, è fondamentale interrompere immediatamente la transazione, tagliare le perdite in modo tempestivo, salvare le registrazioni delle chat con il truffatore e conservare le registrazioni delle transazioni sulle piattaforme di truffa. Contatta la nostra assistenza clienti per ricevere supporto.