Golpes de falsificação de identidade de criptomoedas: como identificar e evitar fraudes

À medida que a popularidade de criptomoedas como Bitcoin e Ethereum aumenta, aumenta também a sofisticação dos golpes a traders desavisados. Esses golpes podem envolver fraudadores que tentam se passar por empresas confiáveis ou figuras influentes do mundo cripto para enganar as pessoas e fazer com que elas transfiram criptomoedas ou divulguem informações confidenciais.

Indivíduos que fingem ser agentes de atendimento ao cliente de exchanges de criptomoedas populares, autoridades governamentais ou personalidades que promovem projetos de criptomoedas aparentemente lucrativos podem enganar as pessoas. Essas pessoas mal-intencionadas usam diferentes formas de comunicação, como redes sociais, e-mail e ligações telefônicas, para abordar possíveis vítimas. Além disso, empregam variadas técnicas, como a promessa de retornos altos ou usam consequências legais para solicitar pagamentos imediatos em criptomoedas.

Neste artigo, vamos saber mais sobre as formas mais comuns de golpes existentes atualmente envolvendo identidade falsa e descrever algumas maneiras para você se proteger e proteger seus ativos digitais.

Em poucas palavras

• Os golpes crescem junto com a popularidade das criptomoedas: À medida que a popularidade do Bitcoin e do Ethereum aumenta, aumentam também os golpes sobre traders, como os golpes feitos por pessoas que tentam se passar por personalidades confiáveis do mundo cripto.

• Táticas de falsificação de identidade: Os fraudadores fingem ser agentes de atendimento ao cliente de exchanges de criptomoedas, funcionários do governo, celebridades e pessoas ou empresas influentes. Eles usam redes sociais, e-mails e ligações telefônicas para enganar as pessoas e fazer com que elas transfiram criptomoedas ou compartilhem informações confidenciais.

• Promessas e pressão: Essas atividades fraudulentas frequentemente usam abordagens como atrair pessoas com ganhos altos ou com o medo de repercussões legais para pressionar os indivíduos a fazer pagamentos imediatos em criptomoedas.

• Endossos de celebridades: Desconfie de promoções de celebridades no mundo cripto. Algumas podem ser legítimas, mas outras podem fazer parte de esquemas fraudulentos, conforme demonstrado por episódios envolvendo celebridades como Kim Kardashian e Floyd Mayweather.

• Pessoas que fingem ser instituições governamentais e financeiras: Tenha cuidado com pessoas que fingem ser do governo ou de bancos e que pedem pagamentos em criptomoedas. Essas solicitações são sempre fraudulentas porque organizações reais não solicitam pagamentos em criptomoedas.

O endosso dessa celebridade é real?

Conseguir distinguir entre endossos reais e falsos de celebridades é algo extremamente útil para os traders de criptomoedas, porque muitas vezes esses endossos podem ser enganosos. Embora algumas pessoas famosas, como Paris Hilton e Reese Witherspoon, tenham demonstrado um interesse sincero em ativos digitais, outras se envolveram em disputas relacionadas a eles.

Por exemplo, Kim Kardashian promoveu o EthereumMax o que resultou em um processo alegando a existência de esquemas lucrativos, e o ex-boxeador Floyd Mayweather enfrentou um processo judicial por endossar a mesma criptomoeda. O desafio está em diferenciar os endossos autênticos daqueles motivados por incentivos financeiros ou fraude. A SEC reconheceu esse padrão e enfatizou a importância de ser cauteloso com projetos de criptomoedas que recebem endosso de celebridades.

Os traders foram alertados para investigar cuidadosamente os motivos por trás dessas recomendações, pois não divulgar o recebimento de qualquer remuneração por promover o produto pode ser considerado ilegal.

Ao avaliar o endosso de uma celebridade, considere o seguinte.

• Pesquise o envolvimento da celebridade: Um interesse genuíno ou conhecimento sobre criptomoedas pode indicar um endosso genuíno.

• Procure divulgações: Recomendações honestas devem indicar claramente quaisquer conexões ou benefícios financeiros.

• Verifique a legitimidade da criptomoeda: Pesquise a criptomoeda endossada para ter certeza de que ela não faz parte de um projeto de "pump-and-dump".

Embora o endosso de celebridades possa chamar a atenção para as criptomoedas, ele não deve ser o principal fator para decidir se você deve investir seus fundos. É importante que você faça uma pesquisa minuciosa e compreenda os possíveis riscos antes de tomar qualquer decisão relacionada às criptomoedas.

O governo está realmente solicitando pagamentos em criptomoedas?

Alguns fraudadores tentarão se passar por uma agência governamental e farão exigências sobre pagamentos imediatos em criptomoedas. Isso geralmente é feito para gerar o medo de ter uma entidade poderosa fazendo exigências, o que pode levar algumas pessoas a tomar uma decisão de entregar suas criptomoedas por impulso. A FTC alertou contra fraudadores que fingem ser representantes do governo e pedem pagamentos em criptomoedas, o que é extremamente incomum.

De acordo com a FTC, qualquer solicitação de pagamento em criptomoedas, seja para impostos, multas ou "proteção" de fundos, é golpe. Agências governamentais ou empresas legítimas nunca exigirão criptomoedas como forma de pagamento. Os criminosos podem se passar por representantes de diferentes órgãos governamentais ou forças policiais, utilizando QR codes e instruindo as vítimas a usar caixas eletrônicos de criptomoedas para enviar dinheiro.

Eles podem afirmar que você tem impostos ou multas pendentes e coagi-lo a fazer pagamentos imediatos em criptomoedas. É essencial lembrar que as instituições governamentais não fazem transações financeiras envolvendo criptomoedas.

Para se proteger dessas e outras atividades fraudulentas, a FTC recomenda:

• Cautela ao receber comunicações inesperadas, especialmente de fontes desconhecidas, solicitando pagamentos em criptomoedas.

• É altamente recomendável evitar combinar um encontro online com recomendações de investimento, especialmente com relação a transações com criptomoedas.

• Verifique qualquer demanda por pagamentos em criptomoedas entrando em contato com a suposta origem por um meio alternativo de comunicação.

As solicitações dessas instituições financeiras são legítimas?

Como as táticas fraudulentas estão ficando mais sofisticadas, também é essencial ficar atento à possibilidade de os golpistas se passarem por instituições financeiras. Uma pergunta importante deve vir à mente: “Por que as instituições financeiras estão solicitando pagamentos em criptomoedas?"

Não é incomum que fraudadores finjam ser organizações financeiras. Esses vigaristas criam golpes elaborados, normalmente usando e-mails ou mensagens que parecem ter vindo de instituições financeiras renomadas para solicitar pagamentos ou investimentos em criptomoedas.

A FTC e profissionais de segurança cibernética alertam que essas solicitações são muitas vezes enganosas. Veja a seguir alguns passos para verificar a autenticidade dessas solicitações:

• Verifique a fonte: Observe atentamente o endereço de e-mail ou as informações de contato. Os golpistas geralmente usam endereços muito parecidos com os oficiais, mas com pequenas diferenças.

• Entre em contato diretamente com a instituição: Se receber uma solicitação para fazer uma transação com criptomoedas, entre em contato com o banco ou a instituição financeira pelos canais oficiais. Use as informações de contato listadas no site oficial, e não as informações fornecidas na comunicação duvidosa.

• Cuidado com a urgência: Os fraudadores geralmente criam um senso de urgência para tentar burlar seu raciocínio lógico. Uma instituição financeira legítima não pressionará você a realizar transações com criptomoedas de forma precipitada.

• Procure sinais de alerta: Erros gramaticais, solicitações indesejadas e ofertas que parecem duvidosas são sinais frequentes de fraude.

• Use sites seguros: Certifique-se de que o site é seguro antes de fornecer qualquer informação pessoal, verificando se aparece o “https://” na URL e um símbolo de cadeado.

• Mantenha-se informado: Fique por dentro dos métodos mais recentes usados pelos fraudadores. O site da Federal Trade Commission é uma fonte valiosa de padrões atualizados sobre fraude monetária.

Tenha em mente que as transações com criptomoedas são, em sua maioria, permanentes. Pode ser extremamente difícil recuperar ativos de cripto depois de transferi-los. Essa característica de ser imutável é o motivo pelo qual os fraudadores frequentemente preferem as criptomoedas a outros ativos de valor.

Também é importante ser cauteloso e diligente ao lidar com solicitações de transações com criptomoedas de instituições financeiras. Sempre confirme a legitimidade da solicitação pelos canais oficiais e esteja atento às táticas comumente usadas por fraudadores.

Esse suporte técnico é genuíno?

Pode ser desafiador navegar no mundo das criptomoedas, especialmente ao se deparar com supostos apelos de ajuda técnica. Uma pergunta essencial quando você está em aplicativos como o Telegram ou o Discord é: "essas solicitações de suporte técnico vêm de uma fonte legítima?" Determinar a autenticidade das solicitações de suporte técnico que envolvem criptomoedas é o primeiro passo para evitar ser vítima de esquemas fraudulentos.

À medida que as criptomoedas ganharam popularidade, os golpes de suporte técnico também se adaptaram. Os fraudadores geralmente se disfarçam de agentes de suporte técnico confiáveis, alegando fornecer ajuda para um problema inexistente ou inventando um problema e, em seguida, solicitam o pagamento em criptomoedas.

A FTC e os especialistas em segurança cibernética alertaram sobre a frequência cada vez maior desses tipos avançados de golpe. Para verificar a autenticidade das solicitações de suporte técnico envolvendo criptomoedas, considere os seguintes passos:

• Canais oficiais de contato: Algumas empresas fornecem assistência técnica genuína e não solicitam pagamentos em criptomoedas como primeira abordagem. Ao receber uma oferta de suporte técnico não solicitada, entre em contato com a empresa diretamente por meio de seus canais oficiais de atendimento ao cliente.

• Formas de pagamento: Tenha cautela se um suposto agente de suporte técnico solicitar pagamento em criptomoedas. Os provedores de suporte técnico convencionais geralmente não aceitam criptomoedas porque elas não podem ser revertidas ou rastreadas.

• Urgência e pressão: Os golpistas geralmente criam um senso de urgência ou pressionam a pessoa a agir imediatamente. Um suporte técnico legítimo dá tempo para a pessoa pensar e não pressiona ninguém a fazer pagamentos precipitados.

• Pesquisa e verificação: Pesquise o serviço de suporte técnico online. Procure avaliações ou reclamações que possam indicar um golpe. Além disso, verifique se os números de telefone ou endereços de e-mail fornecidos são os mesmos listados no site oficial da empresa.

• Sem acesso remoto: Tome cuidado se o suporte técnico solicitar acesso remoto ao seu dispositivo e oferecer pagamento com moeda digital. A concessão de acesso remoto pode colocar em risco seus dados pessoais e financeiros.

• Conscientização sobre táticas de golpes: Familiarize-se com as táticas comuns usadas pelos golpistas, pesquisando regularmente e seguindo fontes confiáveis de notícias sobre o mundo cripto.

Essa exchange de criptomoedas é confiável?

Centralizadas ou descentralizadas, as exchanges de criptomoedas estão entre as plataformas mais comuns relacionadas a cripto que você pode encontrar. Isso também faze com que elas sejam alvos de golpes por meio da falsificação de identidade.

Sites não confiáveis podem imitar exchanges conhecidas, atraindo os traders com a perspectiva de ganhos altos ou taxas reduzidas. Para evitar ser enganado por esses esquemas, é fundamental saber reconhecer uma exchange de criptomoedas legítima.

Aqui estão os principais fatores a serem considerados:

• Autenticidade do site: Verifique se aparece o sinal verde do “https” na barra de endereço do site da exchange. Fraudadores normalmente não garantem a verificação "https" para seus sites enganosos. Para evitar sites falsos, insira a URL da exchange manualmente ou use os favoritos.

• Medidas de segurança: Uma plataforma confiável normalmente enfatiza a segurança do usuário e implementa a autenticação de dois fatores, envia notificações por SMS ou e-mail sobre atividades suspeitas e fornece armazenamento a frio para a maioria dos ativos. Essas táticas protegem contra entradas não autorizadas e riscos online.

• Registro de histórico: Faça uma análise do histórico de problemas da exchange. Fique por dentro de quaisquer violações de segurança anteriores e de qual foi a resposta da exchange, como a compensação dos usuários afetados e o aprimoramento das medidas de segurança. O feedback dos usuários e de plataformas online como o Reddit pode oferecer perspectivas valiosas sobre a reputação da exchange.

• Processo de verificação: Para evitar a lavagem de dinheiro e outras atividades ilegais, exchanges legítimas contam com procedimentos rigorosos de verificação de identidade. Isso pode envolver o envio de um documento de identidade emitido pelo governo e a divulgação de informações pessoais.

• Transparência e suporte ao cliente: Exchanges honestas são abertas e francas sobre seus processos, como propriedade, localização e encargos. Elas também oferecem assistência imediata e de suporte aos clientes. Cuidado com exchanges que passam poucas ou nenhuma informação sobre sua equipe ou procedimentos.

• Volume de negociação e liquidez: Exchanges legítimas geralmente são caracterizadas por um alto volume de negociação e liquidez, o que significa uma grande base de usuários e negociações ativas. É importante ter cuidado com plataformas com baixa atividade de usuários ou volume de negociação.

Ao considerar esses fatores atentamente, você pode proteger suas criptomoedas e evitar ser vítima de exchanges fraudulentas. É essencial fazer uma investigação detalhada e ter cautela antes de fazer qualquer acordo com uma plataforma específica.

Essas ofertas de ICO são reais?

Algumas ofertas iniciais de moedas (ICO) atraem muito interesse nos círculos de criptomoedas, pois os investidores correm para se envolver e comprometer fundos para um projeto em que acreditam. Essa popularidade, e o potencial de crescimento da carteira, tornam as ICOs mais um alvo para os fraudadores que desejam capitalizar o alto interesse entre os usuários de criptomoedas. Algumas pessoas mal-intencionadas criarão ICOs fraudulentas para atrair fundos com a promessa de fornecer ativos em troca, mas desaparecerão com esses fundos.

Portanto, os traders devem tomar as medidas necessárias para diferenciar ICOs genuínas e fraudulentas, pois nem todas são legítimas.

Aqui estão alguns fatores importantes a serem considerados ao avaliar uma ICO:

Analise o whitepaper e o roteiro

O whitepaper da ICO serve como um plano detalhado, fornecendo informações sobre seus objetivos, tecnologia e estratégia de execução. Uma avaliação abrangente deve incluir a análise dos elementos técnicos, a viabilidade das metas do projeto e a confiabilidade e transparência das informações apresentadas.

A legitimidade de uma ICO também pode ser avaliada por suas parcerias estratégicas e seu envolvimento com a comunidade.

Equipe e reputação

Pesquise a equipe por trás da ICO. Suas experiências, histórico e projetos anteriores podem fornecer informações sobre sua capacidade e confiabilidade. Notícias negativas ou controvérsias relacionadas aos membros da equipe devem gerar sinais de alerta.

Detalhes sobre a distribuição e venda de tokens

Analise como os tokens são alocados e distribuídos entre as partes interessadas. Observe os períodos de lock-up dos tokens detidos pelos membros da equipe para ter certeza de um compromisso de longo prazo. A força da utilidade do token no ecossistema do projeto também é algo importante a considerar.

Envolvimento da comunidade e da mídia

Uma comunidade forte e uma cobertura positiva da mídia são sinais de uma ICO saudável. Avalie o tamanho e o nível de atividade da comunidade em plataformas como Telegram, Twitter e Reddit. A cobertura da mídia e o apoio de influenciadores podem dar credibilidade ao projeto.

Investimentos de fundos de capital de risco e estágio do projeto

Verifique se fundos de capital de risco de boa reputação investiram na ICO, o que pode ser um sinal de legitimidade. Compreender o estágio atual do projeto também é fundamental para avaliar seu progresso e o potencial de um sucesso sustentável.

Transparência operacional

Ao examinar as atividades da ICO, certifique-se de que ela é transparente, inclusive cumprindo os requisitos legais e regulatórios. É fundamental considerar as jurisdições e as leis que regem a ICO.

Viabilidade de mercado

Analise os problemas que a ICO pretende resolver e avalie a viabilidade da resolução proposta. O tamanho e o potencial de crescimento do mercado-alvo são elementos essenciais para prever o provável sucesso da ICO.

Conclusão

Para se proteger dessas atividades fraudulentas, é essencial ter cautela e investigar cuidadosamente qualquer oportunidade que seja de seu interesse. Isso envolve confirmar a legitimidade da mensagem, duvidar de propostas inesperadas e estar familiarizado com as estratégias típicas de golpistas.

Lembre-se: organizações legítimas, como agências governamentais ou instituições financeiras, não exigirão pagamentos em criptomoedas. Além disso, você está em total controle de cada ação, portanto, não se sinta pressionado a comprometer fundos que não pareçam adequados.