ETF de Bitcoin: entenda o que é, como funciona e quem pode investir

Quer investir em ativos digitais e ter mais familiaridade com essa modalidade? Aqui vai uma dica: aproveite para conhecer o ETF de Bitcoin e, assim, investir no universo das criptomoedas sem a necessidade de comprar diretamente os ativos.

Mas caso você ainda não saiba como funciona o ETF de Bitcoin, não se preocupe: ao longo deste texto, você vai aprender os diferenciais desse tipo de investimento para, então, avaliar se é uma boa estratégia para os seus objetivos e perfil.

Siga com a leitura a seguir para entender o que é um ETF de Bitcoin, quais são as vantagens e desvantagens dessa modalidade e quem pode investir.

O que é um ETF de Bitcoin?

Um ETF (Exchange-Traded Fund) de Bitcoin é um fundo de índice negociado em bolsa que busca replicar o desempenho do Bitcoin.

Assim, em vez de comprar diretamente a criptomoeda, os investidores adquirem cotas do fundo, que é administrado por uma gestora especializada — e regulada por autoridades financeiras —, o que torna a aplicação mais segura para quem busca exposição às criptomoedas sem lidar com questões como carteiras digitais ou chaves de segurança.

Henrique HK, especialista em criptomoedas, recentemente apontou que “(...) os ETFs de Bitcoin representam uma ponte entre o mercado tradicional e o universo das criptomoedas, oferecendo aos investidores uma forma regulamentada de exposição ao Bitcoin”.

Como funciona um ETF de Bitcoin?

Se você já tem familiaridade com os ETFs tradicionais vai perceber que eles operam de maneira similar ao ativo de Bitcoin.

Essencialmente, o fundo compra Bitcoin ou contratos futuros da criptomoeda e, em seguida, divide essa participação em cotas negociadas em bolsas de valores. Aí, quando você investe em um ETF de Bitcoin, o fundo faz toda a gestão e elimina a necessidade de armazenar a criptomoeda diretamente. 

Para o investidor, na prática, o grande desafio consiste em acompanhar a variação do preço do Bitcoin para analisar se a oscilação do ativo permanece dentro dos seus objetivos e estratégias. E isso pode ser feito por meio das mesmas plataformas de negociação já usadas para ações e outros ativos.

Inclusive, se você já acompanha o mercado de ativos digitais em geral, vale a pena estender o interesse aos ETFs porque o mercado permanece ativo e movimentado. Uma das evidência disso é que mais comerciantes têm aceitado criptomoedas como forma de pagamento, por exemplo.

Além disso, em uma reportagem para a InfoMoney, Monique Lima, analista financeira, "com a aprovação dos ETFs de Bitcoin, observamos um aumento significativo no interesse dos investidores institucionais, o que pode trazer maior liquidez e estabilidade ao mercado de criptomoedas".

São aspectos que também contribuem com o aumento no interesse de investidores sobre os ETFs de Bitcoin.

O que diferencia um ETF de Bitcoin de outros ETFs?

Embora sejam parecidos em vista da natureza de um Exchange-Traded Fund, os ETFs de cripto se destacam pela característica única do ativo que replicam. 

Ou seja: enquanto ETFs tradicionais geralmente seguem índices de ações ou setores da economia, os ETFs de Bitcoin estão atrelados ao preço de uma criptomoeda altamente volátil, ainda com um certo aspecto de novidade e com atenções divididas sobre a sua natureza em si.

Dessa maneira, podemos alinhar algumas das principais diferenças entre um ETF de Bitcoin de outros ETFs, que incluem:

• Volatilidade: o Bitcoin é mais volátil que os ativos tradicionais, o que reflete diretamente no comportamento dos ETFs;

• Regulação específica: ETFs de Bitcoin são regulamentados para mitigar riscos associados às criptomoedas;

• Foco no mercado cripto: diferentemente de ETFs que seguem setores tradicionais, como tecnologia ou energia, os ETFs de Bitcoin são exclusivamente voltados ao mercado de ativos digitais.

Diferença entre ETFs de Bitcoin e compra direta de criptomoedas

A decisão entre investir diretamente em Bitcoin ou optar por um ETF de Bitcoin depende dos objetivos e perfil de cada investidor. Mas dá para entender qual opção melhor se adapta às suas características ao compreender o que as diferencia. Confira na tabela a seguir:

No geral, investidores mais conservadores podem preferir os ETFs pela segurança e simplicidade. Já os mais experientes podem optar pela compra direta para ter mais controle sobre os seus ativos, além de aumentar as possibilidades de rentabilidade.

Não existe, portanto, um ativo especificamente “melhor” e, sim, um que pode atender com mais assertividade ao seu perfil.

Para quem é indicado investir em ETFs de Bitcoin?

Com base no que discutimos no tópico acima, os ETFs de Bitcoin são recomendados para perfis de investidores mais conservadores. Mas o ativo não se restringe a esse perfil. Entenda de quais outras maneiras essa modalidade de investimento pode agregar a outros perfis também.

Para perfil agressivo

Quem já investe em ativos de maior risco, como criptomoedas ou ações de empresas inovadoras, pode usar os ETFs de Bitcoin para diversificar ainda mais o portfólio. 

Isso porque, são ativos que oferecem exposição regulamentada ao Bitcoin sem a necessidade de gerenciar diretamente os ativos digitais.

Para perfil moderado

Investidores com perfil moderado — que buscam um equilíbrio entre risco e segurança — podem se beneficiar dos ETFs de Bitcoin como uma forma de explorar o mercado cripto sem a volatilidade extrema de comprar diretamente a criptomoeda. 

Afinal de contas, os ETFs permitem exposição ao Bitcoin de forma estruturada e com gestão profissional, o que minimiza riscos e facilita a diversificação dentro de uma estratégia mais equilibrada.

Para perfil conservador

E, como já adiantamos, investidores conservadores podem se beneficiar dos ETFs de Bitcoin porque esse tipo de fundo permite uma entrada mais controlada no mercado de criptomoedas, com a segurança adicional proporcionada pela regulação e gestão profissional. 

Eles são ideais, portanto, para quem deseja explorar o setor de forma cautelosa e sem grandes exposições.

Vantagens de investir em um ETF de Bitcoin

Investir em um ETF de Bitcoin é uma alternativa atrativa para quem busca exposição ao mercado de criptomoedas de forma mais simples e segura.

Pois, como mostramos, um fundo desse tipo combina características do mercado tradicional e do universo cripto, e oferece vantagens que atendem a diferentes perfis de investidores.

Quer saber quais são as vantagens de investir em um ETF de Bitcoin? Abaixo, explicamos em detalhes os principais benefícios do ativo e como ele pode fazer diferença na sua estratégia de investimentos.

Acesso simplificado

Uma das maiores barreiras para investir diretamente em Bitcoin é a necessidade de lidar com carteiras digitais e exchanges, o que pode ser intimidador para iniciantes.

Com os ETFs de Bitcoin, todo o processo é simplificado: você investe por meio de uma corretora tradicional, assim como faria com ações ou fundos, sem a necessidade de gerenciar chaves privadas ou realizar transações em plataformas especializadas.

Regulação e segurança

Os ETFs de Bitcoin são regulamentados pelos órgãos financeiros responsáveis, garantindo segurança jurídica e operacional. Isso reduz os riscos associados a fraudes, hacks ou erros operacionais, comuns no mercado de criptomoedas não regulamentado. 

Além disso, a transparência das operações e a supervisão regulatória oferecem confiança para investidores mais cautelosos.

Diversificação de portfólio

Integrar um ETF de Bitcoin ao portfólio é uma maneira eficiente de adicionar exposição a criptomoedas sem abandonar o mercado tradicional. 

Esses fundos permitem que você diversifique seus investimentos com um ativo alternativo, aproveitando o potencial de crescimento do Bitcoin enquanto mantém uma abordagem estruturada e balanceada.

Gestão profissional

Diferentemente de investir diretamente em Bitcoin, onde o investidor é responsável por gerenciar sua própria posição, os ETFs são administrados por especialistas financeiros. 

Esses profissionais monitoram o mercado, ajustam estratégias e garantem a conformidade do fundo, permitindo que você tenha acesso ao Bitcoin com a tranquilidade de uma gestão experiente.

Volatilidade controlada

Embora os ETFs de Bitcoin sejam influenciados pela volatilidade do mercado cripto, a forma como eles são estruturados pode atenuar algumas oscilações. 

Por exemplo: ao ser negociado no mercado tradicional, o ETF pode oferecer maior estabilidade em relação à compra direta de Bitcoin, especialmente para investidores menos tolerantes ao risco.

Quais são os principais ETFs disponíveis em bolsas brasileiras?

No Brasil, os investidores têm acesso a diferentes ETFs de Bitcoin, como o HASH11 (da Hashdex) e o QBTC11 (da QR Capital). Confira um breve comparativo entre eles:

E lembre-se de que os ativos têm as suas particularidades, mas não são necessariamente “bons” ou “ruins”. Inclusive, especialistas como a Raquel Vieira, sócia fundadora da WeTrade, creem que esses produtos e outros ETFs de Bitcoin não são concorrentes por assim dizer:

“Não acredito em uma concorrência entre os produtos. Na verdade, eles podem ser complementares”, ela afirmou recentemente.

Crescimento e tendências do mercado de ETFs de Bitcoin

O mercado de ETFs de Bitcoin tem se expandido globalmente, impulsionado pela entrada de grandes players institucionais. A aprovação de ETFs em países como os Estados Unidos, Canadá e Brasil aumenta a confiança no setor e pode impulsionar a adoção das criptomoedas.

Espera-se que a oferta de novos ETFs cresça nos próximos anos, atendendo à demanda de investidores institucionais e pessoas físicas. Essa tendência pode consolidar ainda mais os ETFs como uma porta de entrada segura para o mercado cripto.

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