Como me protejo dos golpistas?

Publicado a 21/08/2023Atualizado a 12/04/2024Leitura de 3 minutos3086

Pode ser difícil determinar se você está lidando com um golpista durante suas transações. Ou você pode ter suspeitado de um golpista, mas não sabe o que fazer.

Aqui estão algumas dicas para evitar possíveis golpistas e saber como proteger seus ativos.

1. A OKX possui criptomoedas ou dinheiro?

Retemos a cripto do vendedor somente depois que a ordem é enviada, por segurança (também conhecido como escrow). Escrow é um termo jurídico usado quando um terceiro detém os ativos em uma transação até que um acordo seja cumprido entre o comprador e o vendedor.

Não retemos dinheiro nem congelamos nenhum pagamento do comprador, pois o pagamento é feito off-line, de cartão para cartão (ou de carteira para carteira). É tecnicamente impossível para nós reter os pagamentos feitos fora da plataforma da OKX.

Liberaremos a cripto na conta do comprador depois que o vendedor confirmar que o pagamento foi recebido e selecionar a opção Liberar cripto.

2. O que devo fazer se estiver lidando com um golpista ou tiver sido enganado?

Abra uma contestação imediatamente se você encontrar atividades suspeitas ou golpistas durante o processo de transação. Nossa equipe de atendimento ao cliente analisará o caso e entrará em contato com você.

Saiba como abrir uma contestação aqui.

3. Como me protejo ainda mais se for um vendedor?

Sempre verifique o banco/carteira eletrônica/forma de pagamento de sua escolha para confirmar se recebeu o pagamento integral. Não confie apenas no comprovante de pagamento fornecido pelo comprador.

Além disso, se você possuir um grande número de ordens, não libere sua cripto com base em uma notificação por e-mail ou SMS. Os golpistas podem enviar um SMS falso que, à primeira vista, parece um SMS de um banco. Ou eles podem lhe enviar um e-mail falso, fingindo ser de serviços de pagamento como a Wise ou a AdvCash.

Sempre verifique o endereço de e-mail para ter certeza de que o domínio corresponde ao domínio do serviço. Abra uma contestação se os domínios não corresponderem.

4. O que você deve fazer se recebeu dinheiro de uma conta que não está no nome do comprador, mas o comprador selecionou a opção Pagamento concluído?

Você deve enviar uma contestação ao atendimento ao cliente, pois essa pode ser uma situação suspeita de fraude de triangulação.

A fraude de triangulação envolve um comprador que envia o pagamento de um cartão que está no nome de outra pessoa. O vendedor aceita o pagamento, libera a criptomoeda e, depois de algum tempo, recebe uma notificação do banco de que a outra pessoa, de cujo cartão o pagamento foi enviado, informou ao banco que os fundos foram roubados.

Nesse caso, não poderemos nos envolver nessa transação, pois o pagamento é feito fora de nossa plataforma. Também é muito difícil para o banco resolver essa questão.

Sempre verifique se o nome do comprador e o valor do pagamento estão corretos antes de liberar a cripto. Se você receber o pagamento e o nome do pagador não corresponder ao nome do comprador na OKX, abra uma contestação. Não recomendamos aceitar pagamentos com um cartão de crédito/débito que não pertença ao comprador.