Cum mă pot proteja de escroci?

Publicat la 21 aug. 2023Actualizat la 19 apr. 20244 min citire3.119

În timpul tranzacțiilor, poate fi greu să vă dați seama că aveți de-a face cu un escroc. Sau poate că suspectați un escroc, dar nu știți ce să faceți.

Iată câteva sfaturi pentru a evita potențialii escroci și a afla cum să vă protejați bunurile.

1. OKX deține cripto sau numerar?

Păstrăm criptomonedele vânzătorului doar după ce se face comanda, pentru securitate (cunoscută și sub numele de escrow). Escrow este un termen juridic utilizat atunci când un terț deține activele într-o tranzacție până la încheierea unui acord între cumpărător și vânzător.

Nu reținem numerar și nu blocăm nicio plată de la cumpărător, deoarece plata se face offline - între carduri (sau de la portofel la portofel). Din punct de vedere tehnic, ne este imposibil să reținem plățile efectuate în afara platformei OKX.

Vom elibera criptomonedele în contul cumpărătorului după ce vânzătorul confirmă că plata a fost primită și selectează opțiunea Relansare cripto.

2. Ce să fac dacă am de-a face cu un escroc sau dacă am fost înșelat?

Depuneți imediat o contestație dacă descoperiți activități suspecte sau escroci în timpul procesului de tranzacție. Echipa noastră de asistență pentru clienți va verifica situația și vă va contacta.

Aflați cum să depuneți o contestație aici.

3. Cum mă protejez în continuare dacă sunt vânzător?

Verificați întotdeauna banca/portofelul electronic/metoda de plată aleasă pentru a confirma dacă ați primit plata completă. Nu vă bazați doar pe dovada plății furnizată de cumpărător.

De asemenea, atunci când aveți un număr mare de comenzi, nu eliberați criptomonedele pe baza unei notificări prin e-mail sau SMS. Escrocii pot trimite un SMS fals care, la prima vedere, pare a fi un SMS trimis de o bancă. Sau vă trimit un e-mail fals, pretinzând că sunt de la servicii de plată precum Wise sau AdvCash.

Verificați întotdeauna adresa de e-mail pentru a vă asigura că domeniul corespunde domeniului serviciului. Depuneți o contestație dacă domeniile nu corespund.

4. Ce să faceți dacă ați primit bani dintr-un cont care nu este pe numele cumpărătorului, dar cumpărătorul a selectat opțiunea Plată finalizată?

Ar trebui să depuneți o contestație la serviciul de asistență pentru clienți, deoarece aceasta poate fi o situație suspectă de fraudă prin intermediar.

Frauda prin intermediar presupune ca un cumpărător să trimită o plată de pe un card care este pe numele altei persoane. Vânzătorul acceptă plata, eliberează criptomonedele și, după un timp, primește o notificare de la bancă prin care este informat că cealaltă persoană, de pe cardul căreia a fost trimisă plata, a raportat băncii că fondurile au fost furate.

În acest caz, nu ne putem implica în această tranzacție, deoarece plata este efectuată în afara platformei noastre. De asemenea, banca respectivă va avea dificultăți în rezolvarea acestei probleme.

Verificați întotdeauna dacă numele cumpărătorului și suma de plată sunt corecte înainte de a elibera criptomonedele. Dacă primiți o plată și numele plătitorului nu corespunde numelui cumpărătorului de pe OKX, depuneți o contestație. Nu recomandăm acceptarea plății de pe un card de credit/debit care nu-i aparține cumpărătorului.