Jak chronić się przed oszustami?

Opublikowano 21 sie 2023Zaktualizowano 19 kwi 20243 min czytania3989

Może być trudno stwierdzić, czy masz do czynienia z oszustem podczas twoich transakcji. Lub możesz podejrzewać oszusta, ale nie wiesz, co robić.

Oto kilka porad, jak unikać potencjalnych oszustów i dowiedzieć się, jak zabezpieczyć swoje aktywa.

1. Czy OKX przechowuje kryptowaluty lub gotówkę?

Przechowujemy kryptowaluty sprzedawcy dopiero po złożeniu zamówienia, ze względów bezpieczeństwa (nazywane to również depozytem zabezpieczającym). Depozyt zabezpieczający to termin prawny, który oznacza, że strona trzecia przechowuje aktywa w transakcji, aż zostanie osiągnięte porozumienie między kupującym a sprzedawcą.

Nie przechowujemy gotówki ani nie blokujemy żadnych płatności od kupującego, ponieważ płatność jest dokonywana offline - z karty na kartę (lub z portfela na portfel). Technicznie rzecz biorąc, niemożliwe jest dla nas przechowywanie płatności dokonywanych poza platformą OKX. Uwolnimy kryptowaluty na konto kupującego po potwierdzeniu otrzymania płatności przez sprzedawcę i wybraniu opcji Uwolnij kryptowaluty.

2. Co powinienem zrobić, jeśli mam do czynienia z oszustem lub padłem ofiarą oszustwa?

Natychmiast zgłoś spór, jeśli zauważysz podejrzane działania lub oszustów podczas procesu transakcji. Nasz zespół obsługi klienta przeanalizuje sytuację i skontaktuje się z tobą.

Dowiedz się, jak zgłosić spór tutaj.

3. Jak mogę dalej zabezpieczyć się jako sprzedawca?

Zawsze sprawdzaj swoje konto bankowe/portfel elektroniczny/wybrany sposób płatności, aby potwierdzić, czy otrzymałeś pełną płatność. Nie polegaj wyłącznie na dowodach płatności dostarczonych przez kupującego.

Ponadto, gdy masz dużą liczbę zamówień, nie uwalniaj swoich kryptowalut na podstawie powiadomienia e-mailowego lub SMS. Oszuści mogą wysłać fałszywy SMS, który na pierwszy rzut oka wygląda jak SMS od banku. Mogą również wysłać fałszywego e-maila, podszywając się pod usługi płatnicze, takie jak Wise lub AdvCash.

Zawsze sprawdzaj adres e-mail, aby upewnić się, że domena pasuje do domeny usługi. Zgłoś spór, jeśli domeny się nie zgadzają.

4. Co zrobić, jeśli otrzymałeś pieniądze z konta, które nie jest na nazwisko kupującego, ale kupujący wybrał opcję "Płatność zakończona"?

Powinieneś zgłosić spór do obsługi klienta, ponieważ może to być podejrzana sytuacja związana z oszustwem trójkątnym.

Oszustwo trójkątne polega na tym, że kupujący wysyła płatność z karty, która jest na nazwisko innej osoby. Sprzedawca akceptuje płatność, uwalnia kryptowaluty, a po pewnym czasie otrzymuje powiadomienie od banku, że inna osoba, której karta była używana do płatności, zgłosiła bankowi, że środki zostały skradzione.

W tym przypadku nie będziemy w stanie zaangażować się w tę transakcję, ponieważ płatność jest dokonywana poza naszą platformą. Również bardzo trudno jest dla odpowiedniego banku rozwiązać tę sprawę.

Zawsze sprawdzaj, czy imię kupującego i kwota płatności są poprawne, zanim uwalnisz kryptowaluty. Jeśli otrzymasz płatność, a imię płacącej osoby nie pasuje do nazwiska kupującego na OKX, zgłoś spór. Nie zalecamy akceptowania płatności kartą kredytową/debetową, która nie należy do kupującego.