Как защитить себя от мошенников?

Опубликовано 21 авг. 2023 г.Обновлено 12 апр. 2024 г.2 мин на чтение3 086

Во время транзакций бывает сложно определить, имеете ли вы дело с мошенником. Или, возможно, вы заподозрили контрагента в мошеннических действиях, но не знаете, что делать.

Вот несколько советов, которые помогут избежать потенциальных мошенников и узнать, как обезопасить свои активы.

1. OKX хранит криптовалюту или наличные?

В целях безопасности, мы удерживаем криптовалюту продавца только после того, как с ним создан ордер. Данный механизм называется условное депонирование или эскроу. Эскроу — это юридический термин, используемый, когда третья сторона удерживает активы в сделке до тех пор, пока не будет достигнуто соглашение между покупателем и продавцом.

Мы не удерживаем наличные и не замораживаем платежи от покупателя, так как платеж осуществляется в автономном режиме, т.е. вне платформы OKX P2P с карты на карту (или с кошелька на кошелек). Для нас технически невозможно удерживать платежи, сделанные за пределами платформы OKX.

Мы отправим криптовалюту на счет покупателя после того, как продавец подтвердит получение платежа и выберет Отпустить криптовалюту.

2. Что делать, если я столкнулся с мошенничеством?

Подайте апелляцию, если обнаружите какие-либо подозрительные действия или мошенников в процессе транзакции. Наша служба поддержки клиентов рассмотрит ее и свяжется с вами.

Узнайте, как подать апелляцию, десь.

3. Как я могу дополнительно обезопасить себя, если я продавец ?

Всегда проверяйте выбранный вами банк/электронный кошелек/способ оплаты, чтобы убедиться, что вы получили полную оплату. Не полагайтесь исключительно на подтверждение оплаты, предоставленное покупателем.

Кроме того, если у вас большое количество ордеров, не выпускайте свою криптовалюту на основе уведомления по электронной почте или SMS. Мошенники могут отправить поддельное SMS, которое на первый взгляд выглядит как SMS от банка. Или они могут отправить вам поддельное электронное письмо, выдавая себя за платежные сервисы, такие как Wise или AdvCash.

Всегда проверяйте адрес электронной почты, чтобы убедиться, что домен совпадает с доменом платежного сервиса. Подайте апелляцию, если домены не совпадают.

4. Что делать, если я получил деньги со счета, имя которого не принадлежит покупателю, но покупатель нажел «Платеж завершен»?

Вам следует обратиться в службу поддержки клиентов, поскольку это может быть связано с мошеннической схемой "Треугольник".

Мошенническая схема "Треугольник" предполагает, что покупатель отправляет платеж с карты, зарегистрированной на имя другого человека. Продавец принимает платеж, выпускает криптовалюту и через некоторое время получает уведомление от банка о том, что другой человек, с карты которого был отправлен платеж, сообщил в банк о краже средств.

В этом случае мы не сможем участвовать в этой транзакции, так как оплата производится за пределами нашей платформы. Соответствующему банку также очень сложно решить этот вопрос.

Всегда проверяйте правильность имени покупателя и суммы платежа перед выпуском криптовалюты. Если вы получили платеж, а имя плательщика не совпадает с именем покупателя на OKX, подайте апелляцию. Мы не рекомендуем принимать оплату с кредитной/дебетовой карты, которая не принадлежит покупателю.