Comment se protéger des escrocs ?

Date de publication : 21 août 2023Date de mise à jour : 12 avr. 2024Lecture de 4 min3 081

D’une transaction à l’autre, les arnaques ne sont pas toujours évidentes à repérer. Ou alors vous soupçonnez un escroc, mais vous ne savez pas quoi faire.

Voici quelques conseils pour éviter les escrocs potentiels et apprendre à protéger vos actifs.

1. OKX détient-elle des cryptos ou des liquidités ?

Pour des raisons de sécurité, nous ne conservons les cryptomonnaies du vendeur qu'une fois l'ordre réalisé (appelé aussi « entiercement »). L'entiercement est un terme juridique utilisé lorsqu'une tierce partie détient les actifs d'une transaction jusqu'à ce qu'un accord ait été conclu entre l'acheteur et le vendeur.

Nous ne conservons pas de liquidités et ne bloquons pas les paiements de l'acheteur, car le paiement est effectué hors ligne, de carte à carte (ou de portefeuille à portefeuille). Il nous est techniquement impossible de conserver les paiements effectués en dehors de la plateforme OKX.

Nous débloquerons les cryptos sur le compte de l'acheteur après que le vendeur aura confirmé la réception du paiement et sélectionné l'option Débloquer les cryptos.

2. Que faire si je suis confronté à un escroc ou si j'ai été victime d'une escroquerie ?

Si vous constatez des activités suspectes ou la présence d'escrocs au cours de la transaction, introduisez immédiatement un litige. Notre équipe d'assistance client examinera la situation et vous contactera.

Découvrez comment introduire un litige ici.

3. Comment se protéger davantage si je suis un vendeur ?

Vérifiez toujours auprès de votre banque, de votre portefeuille électronique ou du mode de paiement de votre choix que vous avez bien reçu l'intégralité du paiement. Ne vous fiez pas uniquement à la preuve de paiement fournie par l'acheteur.

De même, lorsque vous avez placé plusieurs ordres, ne débloquez pas vos cryptos suite à une notification par e-mail ou par SMS. Les escrocs peuvent envoyer de faux SMS qui, à première vue, ressemblent à ceux d'une banque. Ils peuvent aussi vous envoyer de faux e-mails, en prétendant appartenir à des services de paiement tels que Wise ou AdvCash.

Vérifiez toujours l'adresse e-mail afin d'être sûr que le domaine correspond au domaine du service. Introduisez un litige si les domaines ne correspondent pas.

4. Que faire si vous avez reçu de l'argent d'un compte qui n'est pas au nom de l'acheteur, alors que celui-ci a sélectionné l'option Paiement terminé ?

Vous devez introduire un litige auprès du service client, car il peut s'agir d'une situation suspecte de fraude par triangulation.

La fraude par triangulation implique qu'un acheteur envoie un paiement à partir d'une carte qui est au nom d'une autre personne. Le vendeur accepte le paiement, débloque les cryptos et, après un certain temps, reçoit une notification de la banque indiquant que l'autre personne, dont la carte a servi à effectuer le paiement, a signalé à la banque que les fonds ont été volés.

Dans ce cas, nous ne pourrons pas intervenir lors de cette transaction car le paiement est effectué en dehors de notre plateforme. Il est également très difficile pour la banque concernée de résoudre ce problème.

Vérifiez toujours que le nom de l'acheteur et le montant du paiement sont corrects avant de débloquer les cryptos. Si vous recevez un paiement et que le nom du payeur ne correspond pas au nom de l'acheteur sur OKX, veuillez introduire un litige. Nous vous déconseillons d'accepter un paiement provenant d'une carte de crédit/débit qui n'appartient pas à l'acheteur.