如何保護自己免受詐騙?

發佈於 2023年8月21日更新於 2024年4月19日閱讀時長 2 分鐘3,672

可能很難確定您在交易過程中是否遇到了騙子。或者,您可能懷疑是騙子,但不知道該怎麼辦。

這裡有一些提示可以避免潛在的詐騙者並了解如何保護您的資產。

Q 1 . OKX 持有數字資產還是現金?

為了安全起見(也稱為託管),我們只會在下訂單後保留賣家的數字資產。託管是一個法律術語,當第三方在交易中持有資產,直到買賣雙方達成協議。

我們不會保留現金或凍結買家的任何付款,因為付款是離線進行的——從卡到卡(或從錢包到錢包)。我們在技術上不可能保留在 OKX 平台之外進行的付款。

在賣家確認已收到轉帳並點擊“我已收到付款”按鈕後,我們會將數字資產釋放到買方的賬戶。

Q 2 . 如果我正在與騙子打交道或被騙了,我該怎麼辦?

如果您在交易過程中發現任何可疑活動或騙子,請立即提出爭議。我們的客戶支持團隊會調查並與您聯繫。

了解如何在這裡提出爭議

Q3 . 如果我是賣家,我該如何進一步保護自己

請始終檢查您的銀行/電子錢包/其他選擇的付款渠道,以確認您已收到全額付款。不要僅僅依賴買家提供的付款證明。

此外,當您有大量訂單時,請勿根據電子郵件或短信通知釋放您的數字資產。詐騙者可以發送偽造的 SMS,乍一看像是來自銀行的 SMS。或者他們可能會向您發送一封虛假的電子郵件,假裝來自 Wise 或 AdvCash 等支付服務。始終檢查電子郵件地址以確保域與服務域匹配。如果域不匹配,請提出爭議。

Q 4 . 非買家名賬戶收款,買家選擇“付款已完成”怎麼辦?

這可能是三角欺詐的可疑情況,您應該向客戶支持提出異議。

三角欺詐涉及買家使用他人名下的卡發送付款。賣家接受付款,釋放數字資產,並在一段時間後收到銀行的通知,通知發送付款的其他人已向銀行報告資金被盜。

在這種情況下,我們將無法參與此交易,因為付款是在我們平台之外進行的。相關銀行也很難解決此事。

在發布數字資產之前,請務必檢查買家姓名和付款金額是否正確。如果您收到付款,而付款人姓名與OKX上的買家姓名不一致,請提出爭議。我們不建議接受不屬於買家的信用卡/借記卡付款。