Bảo vệ bản thân khỏi những kẻ lừa đảo như thế nào?

Phát hành vào 21 thg 8, 2023Cập nhật vào 12 thg 4, 2024Thời gian đọc: 6 phút3.086

Thật khó để đưa ra quyết định khi bạn phải đối mặt với kẻ lừa đảo khi đang giao dịch. Hoặc, bạn có thể nghi ngờ ai đó đang lừa đảo nhưng không biết phải làm gì.

Dưới đây là một số gợi ý để phòng tránh các kẻ lừa đảo và bảo vệ tài sản của bạn.

1. OKX có giữ tiền mã hoá hoặc khoản thanh toán của bạn?

Chúng tôi chỉ giữ số tiền mã hoá trên tài khoản người bán cho đến khi giao dịch hoàn tất vì lý do bảo đảm an toàn (hay còn gọi là giao dịch do người thứ ba nắm giữ - escrow). Escrow là một thuật ngữ pháp lý dùng khi một bên thứ ba nắm giữ tài sản trong một giao dịch cho đến khi thoả thuận được thực hiện giữa người mua và người bán.

Chúng tôi không giữ hay đóng băng bất cứ khoản thanh toán nào từ người mua vì giao dịch được thực hiện ngoại tuyến - từ tài khoản ngân hàng này sang tài khoản ngân hàng khác (hoặc từ Ví điện tử này sang Ví điện tử khác). Về mặt kỹ thuật, chúng tôi không thể giữ khoản thanh toán nào thực hiện bên ngoài nền tảng OKX.

Chúng tôi sẽ giải phóng tiến mã hoá vào tài khoản của người mua sau khi người bán xác nhận đã nhận được tiền thanh toán và bấm vào lựa chọn Giải phóng tiền mã hoá.

2. Bạn nên làm gì khi đối diện với kẻ lừa đảo hoặc khi phát hiện bị lừa đảo?

Hãy lập tức khiếu nại nếu bạn phát hiện ra bất kỳ hành vi đáng ngờ hoặc kẻ lừa đảo nào trong quá trình giao dịch. Đội ngũ hỗ trợ khách hàng của chúng tôi sẽ xem xét và liên hệ bạn.

Tìm hiểu cách khiếu nại tại đây.

3. Bạn có thể bảo vệ bản thân như thế nào nếu là người bán?

Luôn kiểm tra phương thức thanh toán qua ngân hàng/ví điện tử trước khi xác nhận bạn đã nhận đủ tiền thanh toán hay chưa. Tuyệt đối không chỉ dựa trên bằng chứng thanh toán cung cấp bởi người mua.

Ngoài ra, khi bạn có nhiều đơn hàng cùng lúc, vui lòng không giải phóng tiền mã hoá dựa trên email hoặc tin nhắn thông báo. Đối tượng lừa đảo có thể gửi bạn tin nhắn giả mạo có nội dung giống với tin nhắn từ ngân hàng. Hoặc họ có thể gửi bạn email giả mạo dịch vụ thanh toán như Wise hoặc AdvCash.

Luôn kiểm tra địa chỉ email để đảm bảo tên miền trùng khớp với tên miền dịch vụ. Hãy khiếu nại khi thấy tên miền không trùng khớp.

4. Bạn nên làm gì nếu nhận được tiền thanh toán từ tài khoản không phải tên người mua, nhưng người mua vẫn lựa chọn Đã thanh toán?

Bạn nên khiếu nại lên bộ phận chăm sóc khách hàng bởi vì đây có thể là một tình huống lừa đảo đáng ngờ.

Hành vi lừa đảo này liên quan đến việc người mua thanh toán bằng tài khoản hoặc thẻ đứng tên một người khác. Người bán chấp nhận khoản thanh toán, giải phóng tiền mã hoá, và sau một khoảng thời gian sẽ nhận được thông báo từ ngân hàng rằng, khoản tiền thanh toán từ tài khoản lạ đó được báo cáo bị đánh cắp.

Trong trường hợp này, chúng tôi sẽ không thể can thiệp vào giao dịch vì khoản thanh toán được thực hiện bên ngoài nền tảng của chúng tôi. Việc này cũng rất khó cho ngân hàng có liên quan có thể giải quyết.

Luôn kiểm tra tên người mua và số tiền thanh toán đã chính xác hay chưa trước khi giải phóng tiền mã hoá. Nếu bạn nhận được khoản thanh toán và tên người thanh toán không trùng khớp với tên người mua trên OKX, vui lòng gửi khiếu nại. Chúng tôi không khuyến nghị nhận các khoản thanh toán từ tài khoản/thẻ ngân hàng không thuộc về người mua.