Jaké doklady jsou považovány za doklad o zdroji majetku a finančních prostředků?
Orientace v požadavcích na prokazování legitimity finančních prostředků v rámci finančních transakcí je zásadní pro zachování souladu s předpisy a transparentnosti. Typ příjmu je obecně rozdělen do dvou zdrojů:
Zdroj majetku na základě vašeho povolání nebo odvětví: označuje původ celkových finančních aktiv jednotlivce, která se obvykle kumulují v průběhu času prostřednictvím zaměstnání, vlastnictví firmy, investic nebo dědictví.
Zdroj finančních prostředků: určuje, odkud pochází peníze pro konkrétní transakci, jako je příjem, spoření, půjčky nebo prodej aktiv.
Níže uvádíme typy dokladů, které jsou akceptovány jako důkaz pro různé zdroje finančních prostředků a zdroje bohatství.
Jaké jsou přijatelné doklady o majetku na základě vašeho povolání nebo odvětví?
Zdroj majetku | Typ potvrzení zdroje majetku |
|---|---|
Příjem ze zaměstnání Rekreace, cestovní ruch a pohostinství Obchod a správa Zemědělství a farmaření Vzdělávání, výzkum a akademická činnost Těžba a energetika Právo a státní úřady Zdravotní péče Obchodování, stavebnictví a výroba Nemovitosti Obchod s nemovitostmi | Výplatní pásky (aktuální) Daňové přiznání (aktuální) Výpis z bankovního účtu (za poslední 3 měsíce) nebo dopis z bankovního účtu prokazující výdělky z platu Dopis s ověřením zaměstnání, ve kterém je uvedena pozice, datum a plat Nejnovější auditovaný výpis z účtu nebo daňové prohlášení [*Týká se jen osob samostatně výdělečně činných] |
Investice | Výpis z bankovního účtu (za poslední 3 měsíce výpis z bankovního účtu) nebo dopis od banky / brokerského oddělení potvrzující spravovaná aktiva Výpis z banky (za poslední 3 měsíce) nebo doklad o zůstatku z kryptoměnové burzy |
Vlastnictví firmy | Doklad o vlastnictví firmy, registraci akcií a/nebo výpis z vlastního kapitálu Daňové přiznání společnosti (aktuální) Auditované finanční údaje (aktuální) prokazující zisk společnosti, dividendy a/nebo bonusy |
Prodej aktiv (nemovitostí, firem, podílů atd.) | Kopie prodejní smlouvy s uvedením částky a příjmu peněz/výnosů Auditované finanční prostředky (co nejmladší) |
Dědictví nebo dar | Závěť nebo udělení závěti Dopis od dárce s vysvětlením důvodu dárku, částky a zdroje majetku dárce Výpis z banky prokazující příjem finančních prostředků / vkladů od dárce Soudní rozhodnutí o rozvodu a výživném/odměnách (peněžních, majetkových atd.) |
Student | Výplatní pásky (2× nejnovější) Daňové přiznání (aktuální) Ověřovací dopis od zaměstnavatele na částečný úvazek nebo stáž, ve kterém je uvedena pozice, datum a plat. Výpis z bankovního účtu (za poslední 3 měsíce) nebo dopis z bankovního účtu prokazující výdělky z platu |
Jaké jsou přijatelné důkazy zdroje finančních prostředků?
Zdroj finančních prostředků | Typ dokladu o zdroji finančních prostředků |
|---|---|
Plat | Výplatní pásky (aktuální) Daňové přiznání (aktuální) Výpis z bankovního účtu (za poslední 3 měsíce) nebo dopis z bankovního účtu prokazující výdělky z platu Dopis s ověřením zaměstnání, ve kterém je uvedena pozice, datum a plat |
Prodej aktiv (nemovitostí, firem, podílů atd.) | Kopie prodejní smlouvy s uvedením částky a příjmu peněz/výnosů Auditované finanční prostředky (co nejmladší) |
Obchodní zisky | Auditované finanční prostředky (co nejmladší) Výpisy z bankovního účtu (za poslední 3 měsíce) Daňové přiznání společnosti (aktuální) Zpráva o dodržování předpisů vydaná nezávislou třetí stranou Doklad o vlastnictví firmy, registraci akcií a/nebo výpis z vlastního kapitálu |
Dědictví nebo dar | Závěť nebo udělení závěti Dopis od dárce s vysvětlením důvodu dárku, částky a zdroje majetku dárce Výpis z banky prokazující příjem finančních prostředků / vkladů od dárce Soudní rozhodnutí o rozvodu a výživném/odměnách (peněžních, majetkových atd.) |
Financování od finanční instituce | Výpis z banky prokazující příjem peněz od finanční instituce Doklad o finanční dohodě s finanční institucí (např. kopie smlouvy o půjčce) |
Financování z decentralizovaných financí (získávání kapitálu / výnosů prostřednictvím finančních platforem založených na blockchainu) | Výpisy z burzy (za poslední 3 měsíce) Výpis z banky prokazující příjem finančních prostředků z burzy Přijetí transakcí z decentralizovaných burz prokazující swapované / získané finanční prostředky |
Osobní spoření | Daňové přiznání prokazující předchozí příjmy (aktuální) Dopis s ověřením zaměstnání, ve kterém je uvedena pozice, datum a plat Závěť nebo udělení závěti Dopis od dárce s vysvětlením důvodu dárku, částky a zdroje majetku dárce Soudní rozhodnutí o rozvodu a výživném/odměnách (peněžních, majetkových atd.) |