Welche Dokumente werden als Nachweis für Vermögens- und Geldmittelquellen akzeptiert?
Die Anforderungen für den Nachweis der Legitimität von Geldmitteln im Rahmen von Finanztransaktionen sind entscheidend für die Einhaltung der Vorschriften und die Transparenz. Die Art des Einkommens wird im Allgemeinen in zwei Quellen aufgeteilt:
Vermögensquelle auf der Grundlage Ihres Berufs oder Ihrer Branche: Bezieht sich auf die Herkunft des gesamten Finanzvermögens einer Person, das in der Regel im Laufe der Zeit durch Beschäftigung, Unternehmensbeteiligungen, Investitionen oder Erbschaften angesammelt wurde.
Geldmittelquelle: gibt an, woher das Geld für eine bestimmte Transaktion stammt, z. B. aus Einkommen, Ersparnissen, Krediten oder dem Verkauf von Vermögenswerten.
Nachfolgend sind die Arten von Unterlagen aufgeführt, die als Nachweis für verschiedene Geld- und Vermögensquellen akzeptiert werden.
Welche Vermögensnachweise sind je nach Beruf oder Branche zulässig?
Vermögensquelle | Nachweisart der Vermögensquelle |
|---|---|
Einkommen aus Arbeit Freizeit, Tourismus und Gastgewerbe Wirtschaft und Verwaltung Landbau und Landwirtschaft Unterricht, Forschung und Wissenschaft Rohstoffgewinnung und Energie Rechtswesen und Behörden Gesundheitswesen Handwerk, Konstruktion und Produktion Immobilien Einzelhandel | Gehaltsabrechnungen (letzter Stand) Steuererklärungen (letzter Stand) Kontoauszug (der letzten 3 Monate) oder ein Bankschreiben, aus dem die Gehaltseinkünfte hervorgehen Schreiben zur Überprüfung der Beschäftigung mit Angabe von Position, Datum und Gehalt Letzter geprüfter Kontoauszug oder Steuererklärung [*nur für Selbstständige] |
Investitionen | Kontoauszug (Kontoauszüge der letzten 3 Monate) oder Schreiben der Bank/Brokerage zur Bestätigung des verwalteten Vermögens Kontoauszug (der letzten 3 Monate) oder Nachweis des Guthabens bei einer Kryptobörse |
Unternehmenseigentum | Nachweis der Unternehmensbeteiligung, Aktienregister und/oder Eigenkapitalnachweis Steuererklärungen des Unternehmens (letzter Stand) Geprüfte Finanzberichte (letzter Stand), aus denen Unternehmensgewinne, Dividenden und/oder Boni hervorgehen |
Verkauf von Vermögenswerten (Immobilien, Unternehmen, Beteiligungen usw.) | Kopie des Kaufvertrags mit Angabe des Betrags und des Eingangs des Geldes/Erlöses Geprüfte Finanzen (letzter Stand) |
Erbschaft oder Geschenk | Testament oder Erteilung eines Nachlasses Schreiben des Schenkers, in dem er den Grund für die Schenkung, den Betrag und die Vermögensquelle des Schenkers erläutert Kontoauszug, der den Erhalt von Geldmitteln/Einlagen vom Schenker belegt Gerichtsbeschluss über die Scheidung und Unterhaltszahlungen (Geld, Vermögen usw.) |
Student | Gehaltsabrechnungen (2x letzter Stand) Steuererklärungen (letzter Stand) Bescheinigung des Teilzeitarbeitgebers oder des Praktikums mit Angabe von Position, Datum und Gehalt Kontoauszug (der letzten 3 Monate) oder ein Bankschreiben, aus dem die Gehaltseinkünfte hervorgehen |
Welche Nachweise sind für die Geldmittelquelle zulässig?
Geldmittelquelle | Nachweisart der Geldmittelquelle |
|---|---|
Gehalt | Gehaltsabrechnungen (letzter Stand) Steuererklärungen (letzter Stand) Kontoauszug (der letzten 3 Monate) oder ein Bankschreiben, aus dem die Gehaltseinkünfte hervorgehen Schreiben zur Überprüfung der Beschäftigung mit Angabe von Position, Datum und Gehalt |
Verkauf von Vermögenswerten (Immobilien, Unternehmen, Beteiligungen usw.) | Kopie des Kaufvertrags mit Angabe des Betrags und des Eingangs des Geldes/Erlöses Geprüfte Finanzen (letzter Stand) |
Geschäftsgewinne | Geprüfte Finanzen (letzter Stand) Kontoauszüge (der letzten 3 Monate) des Geschäftskontos Steuererklärungen des Unternehmens (letzter Stand) Compliance-Bericht einer unabhängigen dritten Partei Nachweis der Unternehmensbeteiligung, Aktienregister und/oder Eigenkapitalnachweis |
Erbschaft oder Geschenk | Testament oder Erteilung eines Nachlasses Schreiben des Schenkers, in dem er den Grund für die Schenkung, den Betrag und die Vermögensquelle des Schenkers erläutert Kontoauszug, der den Erhalt von Geldmitteln/Einlagen vom Schenker belegt Gerichtsbeschluss über die Scheidung und Unterhaltszahlungen (Geld, Vermögen usw.) |
Finanzierung von einem Finanzinstitut | Kontoauszug, aus dem hervorgeht, dass Sie Geld von einem Finanzinstitut erhalten haben Nachweis einer finanziellen Vereinbarung mit einem Finanzinstitut (z. B. Kopie des Darlehensvertrags) |
Finanzierung durch dezentrales Finanzwesen (Beschaffung von Kapital/Renditen durch Blockchain-basierte Finanzplattformen) | Auszüge von einer Börse (der letzten 3 Monate) Kontoauszug, der den Eingang des Geldes aus der Börse belegt Transaktionsbelege von dezentralen Börsen, aus denen die getauschten/gewonnenen Geldmittel hervorgehen |
Persönliche Ersparnisse | Steuererklärungen, die frühere Einkommen zeigen (letzter Stand) Schreiben zur Überprüfung der Beschäftigung mit Angabe von Position, Datum und Gehalt Testament oder Erteilung eines Nachlasses Schreiben des Schenkers, in dem er den Grund für die Schenkung, den Betrag und die Vermögensquelle des Schenkers erläutert Gerichtsbeschluss über die Scheidung und Unterhaltszahlungen (Geld, Vermögen usw.) |