¿Qué documentos se aceptan como comprobante de fuentes de patrimonio y fondos?
Navegar por los requisitos para demostrar la legitimidad de los fondos en las transacciones financieras es crucial para mantener el cumplimiento y la transparencia. El tipo de ingresos generalmente se divide en dos fuentes:
Fuente del patrimonio según tu ocupación o sector: se refiere al origen de los activos financieros generales de un individuo, generalmente acumulados a lo largo del tiempo a través de medios como el trabajo, la propiedad de empresas, las inversiones o la herencia.
Fuente de los fondos: especifica de dónde proviene el dinero de una transacción específica, como ingresos, ahorros, préstamos o la venta de activos.
A continuación, describimos los tipos de documentación aceptada como comprobante para diversas fuentes de fondos y patrimonio.
¿Cuáles son comprobantes de patrimonio aceptables según tu ocupación o sector?
Fuente de patrimonio | Tipo de comprobante de fuente de patrimonio |
|---|---|
Ingresos por empleo Recreación, turismo y hotelería Negocios y administración Cultivos y agricultura Enseñanza, investigación y academia Minería y energía Leyes y gobierno Salud Oficio, construcción y fabricación Bienes raíces Comercio minorista | Recibos de sueldo (más recientes) Declaración fiscal (la más reciente) Extracto bancario (con el valor de los últimos 3 meses) o carta bancaria que muestre las ganancias del sueldo Carta de verificación laboral que declare el puesto, la fecha y el sueldo Último extracto auditado o declaración de impuestos [*Solo aplica a los trabajadores autónomos] |
Inversiones | Extracto bancario (últimos 3 meses) o carta del banco o broker que confirme los activos gestionados Extracto bancario (con el valor de los últimos 3 meses) o comprobante de saldo de un exchange de criptos |
Propiedad de una empresa | Comprobante de propiedad de empresa, registro de acciones o declaración de capital Declaración fiscal de la empresa (más reciente) Reportes financieros auditados (los más recientes) que muestren las ganancias, los dividendos o los bonos de la empresa |
Venta de activos (inmuebles, negocios, acciones, etc.) | Copia del contrato de venta en el que conste el importe y la recepción del dinero o los ingresos Reportes financieros auditados (más recientes) |
Herencia o donación | Testamento o legalización de un testamento Carta del donante en la que se explique el motivo del regalo, el monto y la fuente del patrimonio del donante Extracto bancario que demuestre la recepción de los fondos o depósitos del donante Orden judicial de divorcio y manutención/indemnizaciones (monetarias, inmobiliarias, etc.) |
Estudiante | Recibos de sueldo (los 2 más recientes) Declaración fiscal (la más reciente) Carta de verificación de trabajo del empleador a medio tiempo o pasantía que indique el puesto, la fecha y el sueldo Extracto bancario (con el valor de los últimos 3 meses) o carta bancaria que muestre las ganancias del sueldo |
¿Cuáles son los comprobantes que se aceptan para la fuente de los fondos?
Fuente de fondos | Tipo de comprobante de fuente de fondos |
|---|---|
Sueldo | Recibos de sueldo (más recientes) Declaración fiscal (la más reciente) Extracto bancario (con el valor de los últimos 3 meses) o carta bancaria que muestre las ganancias del sueldo Carta de verificación laboral que declare el puesto, la fecha y el sueldo |
Venta de activos (inmuebles, negocios, acciones, etc.) | Copia del contrato de venta en el que conste el importe y la recepción del dinero o los ingresos Reportes financieros auditados (más recientes) |
Ganancias de la empresa | Reportes financieros auditados (más recientes) Extractos bancarios (con el valor de los últimos 3 meses) de la cuenta de la empresa Declaración fiscal de la empresa (más reciente) Informe de cumplimiento emitido por un tercero independiente Comprobante de propiedad de empresa, registro de acciones o declaración de capital |
Herencia o donación | Testamento o legalización de un testamento Carta del donante en la que se explique el motivo del regalo, el monto y la fuente del patrimonio del donante Extracto bancario que demuestre la recepción de los fondos o depósitos del donante Orden judicial de divorcio y manutención/indemnizaciones (monetarias, inmobiliarias, etc.) |
Fondos de una institución financiera | Extracto bancario que muestra el dinero recibido de una institución financiera Comprobante de un acuerdo financiero con una institución financiera (p. ej., copia del acuerdo de préstamo) |
Fondos provenientes de finanzas descentralizadas (obtención de capital o rendimientos a través de plataformas financieras basadas en blockchain) | Extractos de un exchange (con valor de los últimos 3 meses) Extracto bancario que muestre la recepción de los fondos desde un exchange Recibos de transacciones de exchanges descentralizados que muestren los fondos swapeados u obtenidos |
Ahorros personales | Declaraciones de impuestos que muestren los ingresos anteriores (más recientes) Carta de verificación laboral que declare el puesto, la fecha y el sueldo Testamento o legalización de un testamento Carta del donante en la que se explique el motivo del regalo, el monto y la fuente del patrimonio del donante Orden judicial de divorcio y manutención/indemnizaciones (monetarias, inmobiliarias, etc.) |