Những giấy tờ nào được chấp nhận làm bằng chứng về nguồn tài sản và nguồn tiền?
Điều hướng các yêu cầu để chứng minh tính hợp pháp của tiền trong các giao dịch tài chính là rất quan trọng trong việc duy trì sự tuân thủ và minh bạch. Loại thu nhập thường được chia thành hai nguồn:
Nguồn tài sản dựa trên nghề nghiệp hoặc ngành nghề của bạn: là nguồn gốc của tài sản tài chính tổng thể của một cá nhân, thường tích lũy theo thời gian thông qua các phương thức như việc làm, quyền sở hữu doanh nghiệp, đầu tư hoặc thừa kế.
Nguồn tiền: chỉ định nguồn tiền của một giao dịch cụ thể, chẳng hạn như thu nhập, tiết kiệm, cho vay hoặc bán tài sản.
Dưới đây, chúng tôi nêu ra các loại giấy tờ được chấp nhận làm bằng chứng cho nhiều nguồn tiền & nguồn tài sản khác nhau.
Bằng chứng tài sản dựa trên nghề nghiệp hoặc ngành nghề của bạn được chấp nhận như thế nào?
Nguồn tài sản | Loại bằng chứng nguồn tài sản |
|---|---|
Thu nhập từ việc làm Giải trí, du lịch và khách sạn Kinh doanh và quản trị Trồng trọt và chăn nuôi Giảng dạy, nghiên cứu và học thuật Khai khoáng và năng lượng Luật pháp và chính phủ Dịch vụ chăm sóc sức khỏe Thương mại, xây dựng và sản xuất Bất động sản Bán lẻ | Bảng lương (mới nhất) Tờ khai thuế (mới nhất) Sao kê ngân hàng (có giá trị 3 tháng qua) hoặc thư ngân hàng thể hiện thu nhập từ lương Thư xác nhận việc làm nêu rõ vị trí, ngày và mức lương Sao kê tài khoản hoặc tờ khai thuế đã được kiểm toán gần nhất [*Chỉ áp dụng cho người tự kinh doanh] |
Đầu tư | Sao kê ngân hàng (sao kê ngân hàng 3 tháng gần nhất) hoặc thư của ngân hàng/công ty môi giới xác nhận tài sản thuộc quyền quản lý Sao kê ngân hàng (có giá trị trong 3 tháng qua) hoặc bằng chứng số dư từ một sàn giao dịch tiền mã hóa |
Quyền sở hữu doanh nghiệp | Bằng chứng về quyền sở hữu doanh nghiệp, đăng ký cổ phần và/hoặc báo cáo vốn chủ sở hữu Tờ khai thuế của công ty (mới nhất) Báo cáo tài chính đã được kiểm toán (mới nhất) cho thấy lợi nhuận, cổ tức và/hoặc tiền thưởng của công ty |
Bán tài sản (bất động sản, doanh nghiệp, cổ phần, v.v.) | Bản sao hợp đồng mua bán nêu rõ số tiền và biên nhận tiền/tiền thu được Báo cáo tài chính đã được kiểm toán (mới nhất) |
Thừa kế hoặc quà tặng | Di chúc hoặc giấy chứng thực di chúc Thư của người tặng giải thích lý do tặng quà, số tiền và nguồn gốc tài sản của người tặng Sao kê ngân hàng thể hiện việc nhận tiền/tiền gửi từ người tặng Lệnh của tòa án về việc ly hôn và nuôi dưỡng/phần thưởng (tiền tệ, tài sản, v.v.) |
Học sinh | Bảng lương (2 lần gần đây nhất) Tờ khai thuế (mới nhất) Thư xác nhận việc làm từ chủ lao động bán thời gian hoặc thực tập nêu rõ vị trí, ngày và mức lương Sao kê ngân hàng (có giá trị 3 tháng qua) hoặc thư ngân hàng thể hiện thu nhập từ lương |
Các bằng chứng có thể chấp nhận được về nguồn tiền là gì?
Nguồn tiền | Loại bằng chứng nguồn tiền |
|---|---|
Lương | Bảng lương (mới nhất) Tờ khai thuế (mới nhất) Sao kê ngân hàng (có giá trị 3 tháng qua) hoặc thư ngân hàng thể hiện thu nhập từ lương Thư xác nhận việc làm nêu rõ vị trí, ngày và mức lương |
Bán tài sản (bất động sản, doanh nghiệp, cổ phần, v.v.) | Bản sao hợp đồng mua bán nêu rõ số tiền và biên nhận tiền/tiền thu được Báo cáo tài chính đã được kiểm toán (mới nhất) |
Lợi nhuận kinh doanh | Báo cáo tài chính đã được kiểm toán (mới nhất) Sao kê ngân hàng (có giá trị 3 tháng qua) từ tài khoản doanh nghiệp Tờ khai thuế của công ty (mới nhất) Báo cáo tuân thủ do bên thứ ba độc lập phát hành Bằng chứng về quyền sở hữu doanh nghiệp, đăng ký cổ phần và/hoặc báo cáo vốn chủ sở hữu |
Thừa kế hoặc quà tặng | Di chúc hoặc giấy chứng thực di chúc Thư của người tặng giải thích lý do tặng quà, số tiền và nguồn gốc tài sản của người tặng Sao kê ngân hàng thể hiện việc nhận tiền/tiền gửi từ người tặng Lệnh của tòa án về việc ly hôn và nuôi dưỡng/phần thưởng (tiền tệ, tài sản, v.v.) |
Khoản tài trợ từ tổ chức tài chính | Sao kê ngân hàng thể hiện số tiền đã nhận từ tổ chức tài chính Bằng chứng về thỏa thuận tài chính với tổ chức tài chính (ví dụ: Bản sao thỏa thuận cho vay) |
Khoản tài trợ từ tài chính phi tập trung (nhận vốn/lợi nhuận thông qua nền tảng tài chính dựa trên blockchain) | Sao kê từ một sàn giao dịch (có giá trị 3 tháng qua) Sao kê ngân hàng thể hiện việc nhận tiền từ sàn giao dịch Biên nhận giao dịch từ các sàn giao dịch phi tập trung cho thấy số tiền đã hoán đổi/nhận được |
Tiết kiệm cá nhân | Tờ khai thuế cho thấy thu nhập trước đó (mới nhất) Thư xác nhận việc làm nêu rõ vị trí, ngày và mức lương Di chúc hoặc giấy chứng thực di chúc Thư của người tặng giải thích lý do tặng quà, số tiền và nguồn gốc tài sản của người tặng Lệnh của tòa án về việc ly hôn và nuôi dưỡng/phần thưởng (tiền tệ, tài sản, v.v.) |