Quali documenti sono accettati come prova delle fonti di ricchezza e di reddito?
Per mantenere la conformità e la trasparenza è fondamentale esplorare i requisiti per dimostrare la legalità dei fondi all'interno delle transazioni finanziarie. Solitamente il tipo di reddito è suddiviso in due fonti:
Fonte di patrimonio in base alla tua occupazione o settore: si riferisce all'origine degli asset finanziari complessivi di un individuo, generalmente accumulati nel tempo attraverso strumenti come l'impiego, la proprietà aziendale, gli investimenti o l'eredità.
Fonte di reddito: specifica l'origine del denaro per una particolare transazione, come entrate, risparmi, prestiti o vendita di asset.
Di seguito, descriviamo i tipi di documentazione accettati come prova per varie fonti di reddito e fonti di ricchezza.
Quali sono le prove di ricchezza accettabili in base alla tua occupazione o settore?
Fonte di patrimonio | Tipo di prova della fonte di patrimonio |
|---|---|
Stipendio Ricreazione, turismo e alberghiero Attività commerciali e amministrazione Allevamento e agricoltura Insegnamento, ricerca e accademia Industria mineraria ed energetica Legge e governo Sanità Artigianato, edilizia e produzione Immobiliare Commercio al dettaglio | Buste paga (più recente) Informativa fiscale (più recente) Estratto conto (importo degli ultimi 3 mesi) o lettera bancaria che mostra i guadagni di stipendio Lettera di verifica dell'impiego che indichi la posizione, la data e lo stipendio Ultimo estratto conto verificato o dichiarazione dei redditi [*Applicabile solo per i lavoratori autonomi] |
Investimenti | Estratto conto (ultimi 3 estratti conto) o lettera della banca/del broker che conferma gli asset gestiti Estratto conto bancario (ultimi 3 mesi) o prova del saldo da un crypto exchange |
Proprietà dell'attività commerciale | Prova della proprietà dell'attività commerciale, registro delle azioni e/o estratto conto Dichiarazioni dei redditi della società (le più recenti) Bilancio finanziario verificato (più recente) che mostrano profitti aziendali, dividendi e/o bonus |
Vendita di beni (immobili, attività commerciali, partecipazioni azionarie ecc.) | Copia del contratto di vendita che indica l'importo e la ricezione di denaro/entrate Bilancio finanziario verificato (più recente) |
Eredità o regali | Testamento o certificato di successione Lettera del donatore che spiega il motivo del dono e la fonte del patrimonio del donatore Estratto conto che mostra la ricezione dei fondi/depositi da parte del donatore Ordinanza del tribunale per divorzio e alimenti/indennità (monetarie, patrimoniali, ecc.) |
Studente | Buste paga (due più recenti) Informativa fiscale (più recente) Lettera di verifica dell'impiego da parte del datore di lavoro part-time o dello stage che indichi la posizione, la data e lo stipendio. Estratto conto (importo degli ultimi 3 mesi) o lettera bancaria che mostra i guadagni di stipendio |
Quali sono le prove accettabili come fonte di reddito?
Fonte di reddito | Tipo di prova della fonte di reddito |
|---|---|
Stipendio | Buste paga (più recente) Informativa fiscale (più recente) Estratto conto (importo degli ultimi 3 mesi) o lettera bancaria che mostra i guadagni di stipendio Lettera di verifica dell'impiego che indichi la posizione, la data e lo stipendio |
Vendita di beni (immobili, attività commerciali, partecipazioni azionarie ecc.) | Copia del contratto di vendita che indica l'importo e la ricezione di denaro/entrate Bilancio finanziario verificato (più recente) |
Profitto da attività | Bilancio finanziario verificato (più recente) Estratti conto (ultimi 3 mesi) dal conto aziendale Dichiarazioni dei redditi della società (le più recenti) Report di conformità emesso da una terza parte indipendente Prova della proprietà dell'attività commerciale, registro delle azioni e/o estratto conto |
Eredità o regali | Testamento o certificato di successione Lettera del donatore che spiega il motivo del dono e la fonte del patrimonio del donatore Estratto conto che mostra la ricezione dei fondi/depositi da parte del donatore Ordinanza del tribunale per divorzio e alimenti/indennità (monetarie, patrimoniali, ecc.) |
Finanziamento da parte di un'istituzione finanziaria | Estratto conto bancario che mostra denaro ricevuto da un istituto finanziario Prova di un accordo finanziario con un'istituzione finanziaria (es. copia del contratto di finanziamento) |
Finanziamento proveniente da finanza decentralizzata (ottenimento di capitale/rendimenti attraverso piattaforme finanziarie basate su blockchain) | Estratti conto da un exchange (ultimi 3 mesi) Estratto conto che mostra la ricezione dei fondi dall'exchange Ricevute delle transazioni da exchange decentralizzati che mostrano i fondi scambiati/ottenuti |
Risparmi personali | Dettagli fiscali che mostrano le entrate precedenti (più recenti) Lettera di verifica dell'impiego che indichi la posizione, la data e lo stipendio Testamento o certificato di successione Lettera del donatore che spiega il motivo del dono e la fonte del patrimonio del donatore Ordinanza del tribunale per divorzio e alimenti/indennità (monetarie, patrimoniali, ecc.) |