Деякі зазначені продукти доступні не у всіх юрисдикціях.

Які документи приймаються на підтвердження джерела походження капіталу й коштів?

Опубліковано 2 жовт. 2024 р.Оновлено 14 жовт. 2024 р.2 хв читання30

Розуміння вимог щодо підтвердження законності коштів у фінансових транзакціях дуже важливе для забезпечення відповідності та прозорості. Дохід цього типу зазвичай передбачає надходження з двох джерел:

  • Джерело капіталу за родом занять або галуззю: походження загальних фінансових активів фізичної особи, які зазвичай накопичуються з часом у результаті трудової зайнятості, володіння бізнесом, інвестування або спадкування.

  • Джерело походження коштів: вказує, звідки взято кошти для певної транзакції, наприклад дохід, заощадження, позика або продаж активів.

Нижче наведено види документів, які приймаються на підтвердження джерела походження коштів і капіталу.

Що приймається на підтвердження капіталу за родом занять або галуззю?

Джерело походження капіталу

Тип підтвердження джерела капіталу

Дохід від найманої праці

Рекреаційна сфера, туризм і готельна справа

Бізнес й адміністрування

Сільське господарство й агропромисловий комплекс

Викладання, дослідження та наукова робота

Гірничодобувна й енергетична промисловість

Законодавчі й урядові органи

Охорона здоров'я

Будівництво й виробництво

Нерухомість

Роздрібна торгівля

Квитанції про зарплату (найновіші)

Податкова декларація (найновіша)

Виписка з банківського рахунку (за останні 3 місяці) або довідка з банку про розмір заробітної плати

Довідка від роботодавця з зазначенням посади, дати й розміру заробітної плати

Остання перевірена звітність або податкова декларація [*Стосується лише самозайнятих]

Інвестиції

Виписка з банківського рахунку (за останні 3 місяці виписок) або лист від банку/брокерської компанії, що підтверджує суму активів в управлінні

Виписка з банківського рахунку (за останні 3 місяці) або підтвердження балансу від криптовалютної біржі

Право власності на бізнес

Підтвердження права власності на бізнес, акціонерний реєстр і/або звіт про капітал

Податкова декларація компанії (найновіша)

Перевірена фінансова звітність (найновіша), у якій вказано прибуток, дивіденди та/або премії компанії

Продаж активів (нерухомість, бізнес, пакет акцій тощо)

Копія договору купівлі-продажу із зазначенням суми й отримання коштів/надходжень

Перевірена фінансова звітність (найновіша)

Спадщина або подарунок

Заповіт або засвідчена копія заповіту

Лист від дарувальника з поясненням причини й суми дарування, а також джерела капіталу дарувальника

Виписка з банківського рахунку, що підтверджує надходження/зарахування коштів від дарувальника

Постанова суду про розлучення й нарахування аліментів/присудження грошових коштів, майна тощо

Студент

Квитанції про зарплату (2 найновіші)

Податкова декларація (найновіша)

Довідка від роботодавця працівника, що працює за сумісництвом, або стажиста з вказанням посади, дати й розміру зарплати

Виписка з банківського рахунку (за останні 3 місяці) або довідка з банку про розмір заробітної плати

Які підтвердження джерела походження коштів є прийнятними?

Джерело походження коштів

Тип підтвердження джерела коштів

Зарплата

Квитанції про зарплату (найновіші)

Податкова декларація (найновіша)

Виписка з банківського рахунку (за останні 3 місяці) або довідка з банку про розмір заробітної плати

Довідка від роботодавця з зазначенням посади, дати й розміру заробітної плати

Продаж активів (нерухомість, бізнес, пакет акцій тощо)

Копія договору купівлі-продажу із зазначенням суми й отримання коштів/надходжень

Перевірена фінансова звітність (найновіша)

Прибуток від бізнесу

Перевірена фінансова звітність (найновіша)

Виписки з корпоративного банківського рахунку (за останні 3 місяці)

Податкова декларація компанії (найновіша)

Звіт про відповідність, виданий незалежною третьою стороною

Підтвердження права власності на бізнес, акціонерний реєстр і/або звіт про капітал

Спадщина або подарунок

Заповіт або засвідчена копія заповіту

Лист від дарувальника з поясненням причини й суми дарування, а також джерела капіталу дарувальника

Виписка з банківського рахунку, що підтверджує надходження/зарахування коштів від дарувальника

Постанова суду про розлучення й нарахування аліментів/присудження грошових коштів, майна тощо

Фінансування від фінансової установи

Виписка з банківського рахунку, що свідчить про отримання грошей від фінансової установи

Підтвердження наявності договору фінансування з фінансовою установою (наприклад, копія договору про надання позики)

Фінансування за рахунок децентралізованого фінансування (отримання капіталу/доходу через фінансові платформи на базі блокчейну)

Виписки з біржового рахунку (за останні 3 місяці)

Виписка з банківського рахунку, що підтверджує надходження коштів від біржі

Квитанції про транзакції з децентралізованих бірж із зазначенням суми обміняних/отриманих коштів

Особисті заощадження

Податкова декларація з доходом за попередні періоди (найновіша)

Довідка від роботодавця з зазначенням посади, дати й розміру заробітної плати

Заповіт або засвідчена копія заповіту

Лист від дарувальника з поясненням причини й суми дарування, а також джерела капіталу дарувальника

Постанова суду про розлучення й нарахування аліментів/присудження грошових коштів, майна тощо